Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Макаева И. Г. к ООО УК «Финансовые системы» о взыскании денежных средств по договору доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги,

УСТАНОВИЛ:

Макаев И.Г. обратился в суд с иском к ООО УК «Финансовые системы» о взыскании денежных средств по договору доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги.

В обоснование иска указано, что < дата > от Макаева И. Г., далее – Учредитель управления ООО УК «ФинанСист» принято заявление о присоединении к Договору доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги ... от < дата >.

< дата >Макаевым И. Г., в рамках данного договора были внесены вложения на сумму 1 767 019,77 (Один миллион семьсот шестьдесят семь тысяч девятнадцать) рублей (Платежное поручение ... от < дата >). Данные денежные средства хранятся на банковских счетах РОСКОМСНАББАНК (ПАО) ДУ ЦБ.

В связи с тем, что у банка РОСКОМСНАББАНК (ПАО) ДУ ЦБ отозвана лицензия на право занятия банковской деятельностью, Макаев И.Г., обратился в ООО УК «ФинанСист» с претензионным письмом за возврат внесенных денежных средств. (претензионное письмо вх. ... от 01.04.2019г).

На сегодняшний день Макаеву И. Г. ООО УК «ФинанСист» возвратило 1 200 000,00 (Один миллион двести тысяч) рублей.

Сумма невозвращенного остатка составляет 488 533,91 (Четыреста восемьдесят восемь тысяч пятьсот тридцать три) рубля. (отчет по портфелю ООО УК «ФинанСист» от 12.03.2019г).

Согласно п. 2.1 Договора доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги ... от < дата > Учредитель управления передает Доверительному управляющему в доверительное управление Имущество, а Доверительный управляющий обязуется за вознаграждение осуществлять доверительное управление Имуществом исключительно в интересах учредителя управления.

Согласно п. 3.1 Договора доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги ... от < дата > учредитель управления имеет право выводить денежные средства или иные Ценные Бумаги из состава Имущества при условии соблюдения Учредителем управления положений пунктов г, д, ж, з, п. 3.1.

С учетом уточнения исковых требований Макаев И.Г. просит взыскать в его пользу с ответчика денежные средства в размере 477 933,78 руб., сумму уплаченной государственной пошлины в размере 7979 руб.

Истец Макаев И.Г. судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом о дате, времени и месте судебного заседания, представил заявление о рассмотрении дела без его участия.

Представитель истца - адвокат Галимаржанов Н.Н. в судебном заседании уточненные исковые требования поддержал, просил удовлетворить, пояснил, что требование о возврате денежных средств не исполнено.

Представитель ответчика ООО УК «ФинанСист», представители третьих лиц ПАО «Роскомснаббанк», Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в судебное заседание не явились, извещены о дате, времени и месте судебного заседания надлежащим образом.

Суд, руководствуясь ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, считает возможным рассмотреть дело в отсутствии истца, представителей ответчика, третьих лиц.

Выслушав представителя истца, изучив и оценив материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно статье 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо обязано совершить в пользу другого лица определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

В силу статей 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Не допускаются односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий.

Согласно пунктам 1, 2 статьи 1012 ГК РФ по договору доверительного управления имуществом одна сторона (учредитель управления) передает другой стороне (доверительному управляющему) на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя).

Передача имущества в доверительное управление не влечет перехода права собственности на него к доверительному управляющему.

Осуществляя доверительное управление имуществом, доверительный управляющий вправе совершать в отношении этого имущества в соответствии с договором доверительного управления любые юридические и фактические действия в интересах выгодоприобретателя.

Законом или договором могут быть предусмотрены ограничения в отношении отдельных действий по доверительному управлению имуществом.

В силу положений статьи 5 Федерального закона от 22 апреля 1996 года №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», деятельностью по управлению ценными бумагами признается деятельность по доверительному управлению ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами. Деятельность по управлению деньгами подлежит лицензированию.

В соответствии со ст.1024 ГК РФ договор доверительного управления имуществом прекращается, в частности, вследствие отказа учредителя управления от договора по иным причинам, чем та, которая указана в абзаце пятом настоящего пункта, при условии выплаты доверительному управляющему обусловленного договором вознаграждения.

При прекращении договора доверительного управления имущество, находящееся в доверительном управлении, передается учредителю управления, если договором не предусмотрено иное.

Согласно п.2 ст.450.1 ГК РФ в случае правомерного одностороннего отказа от исполнения договорного обязательства полностью или частично договор считается соответственно расторгнутым или измененным.

Из материалов дела следует, что < дата > между истцом и ООО Управляющая компания «ФинанСист» заключен договор доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги ... от < дата > путем присоединения.

При заключении вышеуказанного договора сторонами определен стандартный инвестиционный профиль для инвестиционной стратегии «Сберегательная», допустимый риск – 45%, инвестиционный горизонт – 1 год (12 месяцев), ожидаемая доходность – 21 %.

< дата > истцом Макаевым И.Г. ООО УК «ФинанСист» перечислены денежные средства в размере 1767019,77 руб., назначение платежа указано – перечисление денежных средств по Договору ... от 29.01.2019г.

Согласно п.2.1. Типового договора доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги (физические лица) Учредитель управления передает Доверительному управляющему в доверительное управление Имущество, а Доверительный управляющий обязуется за вознаграждение осуществить доверительное управление Имуществом исключительно в интересах Учредителя управления.

В соответствии с п.п. «г», «д» п.3.1 Типового договора доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги (физические лица), в случае предъявления Учредителем управления требования о возврате Имущества (части Имущества) в виде ценных бумаг до истечения срока действия Договора, Учредитель управления обязан указать в соответствующем требовании реквизиты счета, на который Доверительный управляющий должен перевести все Ценные бумаги по Договору на момент предъявления такого требования, за исключением Ценных бумаг выступающих предметом заключенных, но не исполненных договоров об отчуждении ценных бумаг.

Денежные Средства, входящие в состав Имущества на дату предъявления требования о досрочном возврате Имущества в виде ценных бумаг, перечисляются Доверительным управляющим только по требованию Учредителя управления на указанный им в требовании счет. Доверительный управляю обязан осуществить действия, указанные в настоящем подпункте, в срок не позднее 10 (Десяти) рабочих дней от даты получения соответствующего требования.

В случае предъявления Учредителем управления требования о возврате всего Имущества (части Имущества в денежной форме до истечения срока действия Договора Доверительный управляющий обязан реализовать на условиях Договора ценные бумаги, входящие в состав Имущества, и перечислить Учредителю управления в порядке, указанном в подпункте г) п. 3.1. Договора, денежные средства, полученные от реализации ценных бумаг.

Доверительный управляющий обязан осуществить действия, указанные в настоящем подпункте в срок не позднее 10 (десяти) рабочих дней от даты получения соответствующего требования при условии соблюдения Учредителем управления положений подпункта г) п. 3.1. настоящего Договора.

Как следует из п.11.5 Типового договора доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги (физические лица), Учредитель управления вправе отказаться в любое время от Договора доверительного управления при условии выплаты Доверительному управляющему причитающегося по Договору вознаграждения за фактический срок действия Договора.

Истец уведомил ответчика < дата > об одностороннем отказе от исполнения договора на основании пункта 11.5 договора, п.1 ст. 1024 ГК РФ и возврате денежных средств.

< дата >Макаеву И.Г. ООО УК «ФинанСист» возвратило 1 223 586,28 руб.

< дата > истцом в адрес ответчика направлена претензия о возврате денежных средств.

Заявление и претензия истца ответчиком оставлены без удовлетворения в части.

Согласно отчету по портфелю от < дата > денежные средства клиента Макаева И.Г. в размере 477 933,78 руб. находятся на счетах ПАО «Роскомснаббанк», у которого приказом Центрального Банка РФ от < дата > №ОД-474 отозвана лицензия на осуществление банковских операции, и не возвращены истцу.

Таким образом, учитывая, что истец отказался от исполнения договора доверительного управления, ответчиком в нарушение обязательств по договору денежные средства по требованию истца не возвращены, доказательства не возможности возврата денежных средств не представлены и у ответчика отсутствуют основания для удержания спорных денежных средств, требования истца о взыскании денежных средств с ответчика подлежат удовлетворению.

Довод ответчика о том, что по условиям договора риски неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств третьих лиц перед доверительным управляющим несет истец, является несостоятельным, поскольку отзыв лицензии у ПАО «Роскомснаббанк» не относится к рискам, предусмотренным договором и не является основанием для освобождения доверительного управляющего от ответственности.

В соответствии со ст.1022 Гражданского кодекса РФ доверительный управляющий, не проявивший при доверительном управлении имуществом должной заботливости об интересах выгодоприобретателя или учредителя управления, возмещает выгодоприобретателю упущенную выгоду за время доверительного управления имуществом, а учредителю управления убытки, причиненные утратой или повреждением имущества, с учетом его естественного износа, а также упущенную выгоду.

Доверительный управляющий несет ответственность за причиненные убытки, если не докажет, что эти убытки произошли вследствие непреодолимой силы либо действий выгодоприобретателя или учредителя управления.

Довод ответчика о том, что у доверительного управляющего не было безусловной обязанности по приобретению ценных бумаг на средства истца, а сами денежные средства, размещенные на банковском счете, являются инвестиционным портфелем клиента, поскольку на них начисляются проценты, которые пополняют счет клиента, отклоняется судом.

Согласно ст. 1013 Гражданского кодекса РФ объектами доверительного управления могут быть предприятия и другие имущественные комплексы, отдельные объекты, относящиеся к недвижимому имуществу, ценные бумаги, права, удостоверенные бездокументарными ценными бумагами, исключительные права и другое имущество. Не могут быть самостоятельным объектом доверительного управления деньги, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с нормами ст. 5 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» деятельностью по управлению ценными бумагами признается деятельность по доверительному управлению ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.

Согласно договору доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги от < дата > под переданным имуществом понимаются денежные средства и/или ценные бумаги, переданные учредителем управления доверительному управляющему для осуществления доверительного управления. Под денежными средствами понимаются денежные средства, которые учредитель управления передает доверительному управлению для инвестирования.

Правоотношения по инвестированию регулируются в том числе Федеральным законом от 25 февраля 1999 года N 39-ФЗ «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений», согласно которому инвестиции - денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, в том числе имущественные права, иные права, имеющие денежную оценку, вкладываемые в объекты предпринимательской и (или) иной деятельности в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта; инвестиционная деятельность - вложение инвестиций и осуществление практических действий в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта.

Настоящий Федеральный закон не распространяется на отношения, связанные с вложениями инвестиций в банки и иные кредитные организации (ст. 2 Закона).

По смыслу законодательства об инвестиционной деятельности и исходя из анализа приведенных выше норм права о доверительном управлении и положений заключенного между истцом и ответчиком договора, хранение денежных средств на депозитном банковском счете не является инвестированием, в отличие от деятельности по приобретению ценных бумаг в рамках доверительного управления имуществом. Указанное подтверждается также приложением 1 к договору - Инвестиционной декларацией, где указано, что целью доверительного управления является сохранение и прирост активов, переданных в доверительное управление. При этом под заключаемыми доверительным управляющим сделками понимаются сделки с ценными бумагами на рынке ценных бумаг, фондовых биржах.

В соответствии с положениями части 1 статьи 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Учитывая, что денежные средства, полученные ответчиком от истца для их инвестирования, в ценные бумаги не инвестированы, а оставлены на счетах ПАО «Роскомснаббанка», доводы ответчика о том, что отзыв у ПАО «Роскомснаббанка» лицензии на осуществление банковской деятельности является риском истца, суд признает не состоятельными, поскольку доказательств невозможности возврата денежных средств ПАО «Роскомснаббанк»» ООО УК «ФинанСист» суду не представлено.

Также подлежат отклонению доводы ответчика о том, что договором доверительного управления предусмотрен риск убытков в размере 45%, в том числе риск контрагента, который несет учредитель управления, поскольку указанный риск относится к осуществлению инвестиционной деятельности и связанными с этим рисками ее осуществления как предпринимательской деятельности по смыслу, придаваемому ст.2 ГК РФ, но не к риску неисполнения доверительным управляющим своих обязательств по возврату предмета договора по требованию учредителя управления.

С учетом вышеизложенных обстоятельств, суд приходит к выводу, что ООО Управляющая Компания «ФинанСист» нарушило условия договора и действующего законодательства, не возвратив истцу денежные средства по его требованию.

В связи с чем, требования истца о взыскании с ответчика в пользу истца денежных средств в размере 477933,78 руб. подлежат удовлетворению.

Согласно ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, которые согласно ч.1 ст. 88 ГПК РФ состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины в размере 7979 руб.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Макаева И. Г. к ООО УК «Финансовые системы» о взыскании денежных средств по договору доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги удовлетворить.

Взыскать с ООО УК «Финансовые системы» в пользу Макаева И. Г. денежные средства в размере 477 933,78 руб. и расходы по оплате госпошлины в размере 7979 руб.

Решение может быть обжаловано в Верховный Суд РБ путем подачи апелляционной жалобы в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме через Советский районный суд г. Уфы Республики Башкортостан.

Судья В.В. Иванов