Гражданский кодекс часть 1

Истец обратилась в суд с настоящими требованиями, указав, что [ДД.ММ.ГГГГ] в период времени с 18 час. 00 мин. до 21 час. 00 мин. неизвестное лицо, находясь в неустановленном месте, с использованием телефонной связи осуществило неоднократное количество телефонных звонков на абонентский номер [Номер], принадлежащий Локалиной Е.В.

В ходе телефонных переговоров неустановленное лицо сообщило, что является сотрудником Федеральной Службы Безопасности Российской Федерации, [ФИО 2], номер жетона [Номер].

Затем неустановленно лицо сообщило, что банковский счет Локалиной Е.В. пытается вскрыть злоумышленник по имени [ФИО 1] и оформить кредитный продукт.

В целях безопасности неустановленное лицо сообщило Локалиной Е.В., что ей необходимо закрыть банковский счет и открыть новый основной счет в Центральном Банке России. После чего истцу было предложено зайти в личный кабинет банка для того, чтобы посмотреть имеется ли предложение для оформления кредита, пояснив, что данная информация необходима для того, чтобы поймать мошенников, после чего необходимо оформить кредитный продукт предложенный от банка, то есть заключить дистанционно кредитный договор и предоставленные заемные денежные средства снять с помощью банковского терминала, где имеется «восьмая ячейка», данная ячейка заведена специалистом Центрального Банка России с целью последующей сохранности денежных средств Локалиной Е.В. в дальнейшем Локалина Е.В. направилась к банкомату ПАО «[ ... ]», расположенному по адресу: [Адрес], и осуществила операции по снятию наличных.

[ДД.ММ.ГГГГ] в 18 час. 58 мин., банкомат [Номер], карта [Номер] бесконтактная операция «выдача наличных», выдана сумма: 150000 руб.

[ДД.ММ.ГГГГ] в 18 час. 59 ком., банкомат [Номер], карта [Номер], бесконтактная операция «выдача наличных», выдана сумма: 150000 руб.

[ДД.ММ.ГГГГ] в 19 час. 00 мин., банкомат [Номер], карта [Номер], бесконтактная операция «выдача наличных», выдана сумма: 150000 руб.

[ДД.ММ.ГГГГ] в 19 час. 01 мин., банкомат [Номер], карта [Номер], бесконтактная операция «выдача наличных», выдана сумма: 22000 руб.

Общая сумма снятых денежных средств составляет 472000 руб.

Данная сумма снятых денежных средств была положена на банковский счет по реквизитам, которое неустановленное лицо диктовал по телефонной связи.

Пополнение денежных средств Локалиной Е.В. осуществлялось через банкомат АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: [Адрес]

[ДД.ММ.ГГГГ] через банкомат [Номер] на счет [Номер], номер карты [Номер], внесена сумма денежных средств на общую сумму 471000 руб.

Таким образом, неизвестное лицо, находясь в неустановленном месте, путем обмана, похитило денежные средства в размере 471000 руб., принадлежащие Локалиной Е.В., чем причинило значительный материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

Подтверждение факта осуществления банковских операций и принадлежности банковских квитанцией необходимы истцу, поскольку на кассовом чеке не указаны данные, позволяющие идентифицировать истца.

Просит суд:

установить факт осуществления банковских операций Локалиной Е.В., [ДД.ММ.ГГГГ] года рождения:

[ДД.ММ.ГГГГ] в 20 час. 27 мин. 30 сек., банкомат [Номер], операция [Номер], номер карты: [Номер], операция: внесение наличных пачкой, счет: текущий [Номер], сумма: 5000 руб.,

[ДД.ММ.ГГГГ] в 20 час. 30 мин. 44 сек., банкомат [Номер], операция [Номер], номер карты: [Номер], операция: внесение наличных пачкой, счет: текущий [Номер], сумма: 50 000 руб.,

[ДД.ММ.ГГГГ] в 20 час. 24 мин. 33 сек., банкомат [Номер], операция [Номер], номер карты: [Номер], операция: внесение наличных пачкой, счет: текущий [Номер], сумма: 5000 руб.,

[ДД.ММ.ГГГГ] в 20 час. 22 мин. 50 сек., банкомат [Номер], операция [Номер], номер карты: [Номер], операция: внесение наличных пачкой, счет: текущий [Номер], сумма: 50 000 руб.,

[ДД.ММ.ГГГГ] в 20 час. 16 мин. 19 сек., банкомат [Номер], операция [Номер], номер карты: [Номер], операция: внесение наличных пачкой, счет: текущий [Номер], сумма: 40 000 руб.,

[ДД.ММ.ГГГГ] в 20 час. 32 мин. 13 сек., банкомат [Номер], операция [Номер], номер карты: [Номер], операция: внесение наличных пачкой, счет: текущий [Номер], сумма: 50 000 руб.,

[ДД.ММ.ГГГГ] в 20 час. 25 мин. 54 сек., банкомат [Номер], операция [Номер], номер карты: [Номер], операция: внесение наличных пачкой, счет: текущий [Номер], сумма: 50 000 руб.,

[ДД.ММ.ГГГГ] в 20 час. 25 мин. 54 сек., банкомат [Номер], операция [Номер], номер карты: [Номер] операция: внесение наличных пачкой, счет: текущий [Номер], сумма: 50 000 руб.,

[ДД.ММ.ГГГГ] в 20 час. 35 мин. 05 сек., банкомат [Номер], операция [Номер], номер карты: [Номер], операция: внесение наличных пачкой, счет: текущий [Номер], сумма: 45 000 руб.,

[ДД.ММ.ГГГГ] в 20 час. 33 мин. 27 сек., банкомат [Номер], операция [Номер], номер карты: [Номер], операция: внесение наличных пачкой, счет: текущий [Номер], сумма: 50 000 руб.,

[ДД.ММ.ГГГГ] в 20 час. 36 мин. 17 сек., банкомат [Номер], операция [Номер], номер карты: [Номер], операция: внесение наличных пачкой, счет: текущий [Номер], сумма: 21 000 руб.,

[ДД.ММ.ГГГГ] в 20 час. 14 мин. 17 сек., банкомат [Номер], операция [Номер], номер карты: [Номер], операция: внесение наличных пачкой, счет: текущий [Номер], сумма: 50 000 руб.,

[ДД.ММ.ГГГГ] в 20 час. 20 мин. 08 сек., банкомат [Номер], операция [Номер], номер карты: [Номер], операция: внесение наличных пачкой, счет: текущий [Номер], сумма: 5000 руб.

Установить факт принадлежности банковских квитанций Локалиной Е.В., [ДД.ММ.ГГГГ] года рождения, по следующим операциям:

Истец Локалина Е.В. в судебное заседание не явилась, о времени и месте рассмотрения дела извещена надлежащим образом.

Представитель ответчика АО «Альфа-Банк» в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом.

Третье лицо Морозов К.М. в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом.

По смыслу ст. 14 Международного пакта о гражданских и политических правах лицо само определяет объем своих прав и обязанностей в гражданском процессе. Поэтому лицо, определив свои права, реализует их по своему усмотрению. Распоряжение своими правами по усмотрению лица является одним из основополагающих принципов судопроизводства.

Неявка лица, извещенного в установленном порядке о времени и месте рассмотрения дела, является его волеизъявлением, свидетельствующим об отказе от реализации своего права на непосредственное участие в судебном разбирательстве дела и иных процессуальных прав, поэтому не является преградой для рассмотрения судом дела по существу. Такой вывод не противоречит положениям ст.6 Конвенции о защите прав человека и основных свобод, ст. 7, 8, 10 Всеобщей декларации прав человека и ст. 14 Международного пакта о гражданских и политических правах. В условиях предоставления законом равного объема процессуальных прав, перечисленных в ст. 35 ГПК РФ, неявку лиц в судебное заседание, нельзя расценивать как нарушение принципа состязательности и равноправия сторон.

При изложенных обстоятельствах, суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие сторон в порядке заочного производства.

Изучив материалы дела, исследовав представленные доказательства и оценив их в совокупности, суд приходит к следующему.

Согласно пункту 1 статьи 861 Гражданского кодекса Российской Федерации расчеты с участием граждан, не связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, могут производиться наличными деньгами (статья 140) без ограничения суммы или в безналичном порядке.

Согласно статье 29 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" банкноты (банковские билеты) и монеты Банка России являются единственным законным средством наличного платежа.

Согласно статье 846 ГК РФ при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

Гражданским кодексом Российской Федерации предусмотрено, что платежи на территории Российской Федерации осуществляются путем наличных и безналичных расчетов (п. 1 ст. 140); безналичные расчеты в Российской Федерации производятся через банки, иные кредитные организации, в которых открыты соответствующие счета (п. 3 ст. 861).

Открытие лицу банковского счета и его ведение осуществляются в соответствии с заключенным им договором банковского счета по правилам главы 45 "Банковский счет" Гражданского кодекса Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В силу норм статьи 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента.

В судебном заседании установлено, что [ДД.ММ.ГГГГ] истец Локалина Е.В. осуществила снятие денежных средств с карты [Номер] (номер счета [Номер]) через банкомат [Номер] ПАО [ ... ] на общую сумму 472000 руб. [ ... ]

Судом также установлено, что денежные средства в размере 471000 руб., полученные через банкомат ПАО «[ ... ] истец Локалина Е.В. перевела на карту [Номер], принадлежащую Морозову К.М. ([ ... ]), осуществив следующие операции:

[ДД.ММ.ГГГГ] в 20 час. 33 мин. 27 сек., банкомат [Номер], операция [Номер], номер карты: [Номер] операция: внесение наличных пачкой, счет: текущий [Номер], сумма: 50 000 руб.,

Перечисление денежных средств в общей сумме 471000 руб. на карту [Номер], принадлежащую Морозову К.М., подтверждается представленными суду квитанциями ([ ... ]

С учетом изложенного, периода времени между снятием истцом денежных средств со своего счета и перечислением денежных средств на карту Морозова К.М, у суда не имеется оснований считать, что указанные операции по переводу денежных средств на общую сумму в размере 471000 руб. на карту Морозова К.М. осуществлены другим лицом, в связи с чем суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований об установлении факта осуществления банковских операций и факта принадлежности квитанций истцу.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-199, 233-237 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Локалиной Е.В. к АО «Альфа-Банк» об установлении факта осуществления банковских операций и факта принадлежности квитанций – удовлетворить.

Установить факт осуществления Локалиной Е.В., [ДД.ММ.ГГГГ] года рождения (паспорт: серия [Номер]) следующих банковский операций по внесению денежных средств на счет [Номер], номер карты: [Номер]

[ДД.ММ.ГГГГ] в 20 час. 24 мин. 33 сек., банкомат [Номер], операция [Номер], номер карты: [Номер] операция: внесение наличных пачкой, счет: текущий [Номер], сумма: 5000 руб.,

Установить факт принадлежности Локалиной Е.В., [ДД.ММ.ГГГГ] года рождения (паспорт: серия [Номер]) следующих квитанций по осуществлению банковских операций по внесению денежных средств на счет [Номер], номер карты: [Номер]

[ДД.ММ.ГГГГ] в 20 час. 20 мин. 08 сек., банкомат [Номер], операция [Номер], номер карты: [Номер] операция: внесение наличных пачкой, счет: текущий [Номер], сумма: 5000 руб.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Судья: И.М. Иванова