Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев гражданское дело по заявлению ФИО1 об обязании Кабардино-Балкарского отделения № Публичного акционерного общества «Сбербанк России» прекратить незаконную задержку выдачи пенсии и взыскании компенсации морального вреда

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 обратился в суд с исковым заявлением к Кабардино-Балкарскому отделению № Публичного акционерного общества «Сбербанк России» (далее-Банк) в котором просит обязать Банк прекратить незаконную задержку выплаты его пенсии и взыскать с Банка в его пользу в счет компенсации морального вреда 200 000 рублей.

В заявлении ФИО1 ссылается на то, что Банку перечисляется его пенсия, которую с августа 2014г. ему выдают с задержкой и только по его письменному заявлению. На его заявление, представитель Банка сообщила ему, порядок выдачи денег из арестованных вкладов лиц включенных в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, не сказав ни одного слова о выдаче пенсии, которую, по мнению ФИО1, согласно новому закону № от ДД.ММ.ГГГГг., должны выдавать ему без его письменного заявления.

В возражениях на исковое заявление Банк просит отказать в удовлетворении требовании ФИО1 по тем основаниям, что между ФИО1 и ПАО «Сбербанк России» заключен договор банковского вклада, в соответствии с которым 23.09.2004г. Банк открыл счет №.810.0.1911.9009917., на который ежемесячно перечисляется пенсия истца, производятся прочие зачисления.

Письмом № от 20.08.2014г. Банк разъяснил истцу, что денежные средства по счетам, открытым на его имя в структурных подразделениях Банка, заблокированы в соответствии с тем, что он является фигурантом «Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму» ПЭ № от 15.08.2014г.

Физическое лицо включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе: осуществлять операции с денежными средствами и иным имуществом, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством РФ, а также на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам физического лица.

В соответствии с этим ФИО1 ежемесячно производится зачисление пенсии и он ежемесячно ее получает в день обращения, что подтверждается выпиской с лицевого счета по вкладу №.810.0.1911.9009917 от 26.01.2016г. и расходными ордерами № №, 89- 10,166-10, 55-10,214-10,515-10,502-10,121-10,70-10,56-10, 179-10,168-10,344-10.

Действия Банка по блокированию счета истца обусловлены рамками возложенных на него ФЗ № 115-ФЗ публично-правовых обязательств по осуществлению внутреннего контроля за банковскими операции, в связи с чем отсутствуют правовые основания для признания действий Банка незаконными и удовлетворения исковых требований.

В судебном заседании поддержав свои требования ФИО1 пояснил, что после того, как вышел новый закон 403-ФЗ, позволяющий ему пользоваться пенсией, Банк не имел права требовать от него письменного заявления на получение пенсии. На его многочисленные заявления, чиновники Банка не ссылаясь на новый закон, отвечают ему, что Банк осуществляет операции по вкладу согласно закону.

Действиями Банка ему причинены значительные моральные страдания, поскольку каждый раз, вынужден писать унизительные для себя заявления о получения пенсии. В связи с этим просит взыскать с Банка в счет компенсации морального вреда 200 тысяч рублей.

Представитель Банка ФИО2, по изложенным в возражениях основаниям просила отказать в удовлетворении требовании ФИО1 и при этом пояснила, что если вкладчик внесен в Перечень организации и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, вне зависимости от того, каким является его счет в банке (пенсионный или любой другой), вкладчик обязан написать заявление о выдаче денег со счета и получить на это согласие руководителя банка. ФИО1 никогда банк не отказывал в получении пенсии, о чем свидетельствуют приложенные к возражениям на иск, документы.

Заслушав лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, суд находит требования ФИО1 подлежащими отклонению по следующим основаниям.

В соответствии с пп. 6 п. 1 ст. 7 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее Федеральный закон №) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Как следует из материалов дела ДД.ММ.ГГГГг. между ФИО1 и ПАО «Сбербанк России» заключен договор банковского вклада, в соответствии с которым Банк открыл счет №.810.0.1911.9009917., на который ежемесячно перечисляется пенсия истца, производятся прочие зачисления.

ДД.ММ.ГГГГг. ФИО1 обратился с заявлением на имя руководителя Банка в котором просил прекратить незаконную задержку его пенсии ссылаясь на то, что каждый раз, его заставляют писать заявления на получение денежных средств.

На свое обращение он получил соответствующие разъяснения, что Банк действует согласно закона, и прав ФИО1 не нарушает.

Постановлением Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 27 утверждено "Положение о порядке определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом" (далее Положение).

В соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ на основании указанного Положения, ФИО1 внесен в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (ПЭ-Перечень Экстремистов).

Согласно п. 2, п. 2.4. ст.6 Закона № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 403-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГг.) физическое лицо, включенное в ПЭ, по основаниям, предусмотренным пунктами 2,4,5 указанной статьи, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе: осуществлять операции с денежными средствами и иным имуществом, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством РФ, а также на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам физического лица.

Из представленных Банком в суд Заявлении об осуществлении операции физического лица_- фигуранта Перечня следует, что ФИО1 был информирован о том, что операция, в отношении которой составлено заявление, может быть проведена Банком не ранее чем после 12 часов рабочего дня, следующего за днем заполнения ФИО1 данного заявления.

Из Справки о состоянии счета ФИО1, а также расходных кассовых ордеров следует, что заявитель своевременно, в день обращения в Банк, получал пенсионные накопления по его счету и этим самым опровергаются его доводы о незаконных задержках выплат по его счету.

Вместе с тем, как следует из представленных документов, каждый раз, при посещении Банка, ФИО1 действительно заполнял специальный бланк заявления «для фигуранта Перечня» и это обстоятельство по мнению ФИО1 грубо нарушает его права по свободному распоряжению пенсией, согласно Федеральному закону № 403-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГг.

Согласно ст.2 названного федерального закона, физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основаниям, предусмотренным подпунктами 2,4 и 5 пункта 2.1 настоящей статьи, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе:

1) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, не превышающем 10 000 рублей в календарный месяц из расчета на каждого указанного члена семьи;

2) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам физического лица, указанного в абзаце первом настоящего пункта;

3) осуществлять в порядке, установленном пунктом 10 ст.7 настоящего Федерального закона, операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем сумму, указанную в подпункте 1 настоящего пункта, а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у него до включения его в указанный перечень.

Следует отметить, что в Федеральном законе № 115-ФЗ, в его редакции до принятия Федерального закона № 403-ФЗ было установлено, что вклады фигурантов Перечня, в том числе и пенсионные накопления замораживались и не могли быть выданы клиентам в силу требовании этого закона в том числе согласно требовании ст.3 Федерального закона № 115-ФЗ о проведении обязательного и внутреннего контроля, представляющих собой:

- совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции;

- деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

- организация внутреннего контроля это совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля;

Согласно пункту 2 ст.6 Федерального закона № 115-ФЗ операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

При этом, соответствии с пунктами 2 и 14 ст.7 названного Федерального закона организации, осуществляющие операции с денежными средствами обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать Правила внутреннего контроля, а клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона,

В целях исполнения требовании названного закона, Банком разработаны Правила внутреннего контроля (в редакции от 30 декабря 2014г. № 881-8-р) согласно пункту 8.13.2 раздела 8 которых, в случае намерения Клиента-физического лица, являющегося фигурантом ПЭ (Перечня Экстремистов), совершить действия, связанные с использованием (движением) денежных средств или иного имущества, работник Банка предлагает ему заполнить Заявление об осуществлении операции физического лица-фигуранта ПЭ по форме Приложения 21 и незамедлительно направляет сканированную копию указанного заявления в ПФМ по внутренней электронной почте.

Таким образом, доводы заявителя о том, что закон № 403-ФЗ дает ему право без предварительного письменного заявления получать пенсию необоснованны, поскольку изменение законодательства в связи с принятием Федерального закона № 403 предусмотревшего право фигуранта Перечня пользоваться пенсионными накоплениями, не свидетельствует о запрете Банку производить внутренний контроль и требовать от клиента заполнять обязательный бланк заявления.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ суд

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении требовании ФИО1 к Публичному акционерному обществу «Сбербанк России» об обязании прекратить незаконную задержку выдачи пенсии и взыскнии компенсацию морального вреда, отказать.

Решение может быть обжаловано в Верховный суд КБР путем подачи апелляционной жалобы через Нальчикский городской суд в течение месяца со дня изготовления мотивированного решения.

Председательствующий

Ольмезов М.И.