Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Банк ВТБ (публичное акционерное общество) к ФИО1 о взыскании задолженности по договору брокерского обслуживания,

У С Т А Н О В И Л:

Истец Банк ВТБ (публичное акционерное общество) обратился в суд с иском к ФИО1 с требованиями о взыскании задолженности по договору брокерского обслуживания.

В обоснование своих требований истец указал, что между истцом и ответчиком 20.11.2014 заключено соглашение № о предоставление услуг на финансовых рынках и 19.07.2020 соглашение № о предоставлении услуг на финансовых рынках с ведением индивидуального инвестиционного счета. На основании заявлений ответчику предоставлена возможность совершения торговых операций с финансовыми инструментами в Торговой системе Фондовый рынок ПАО «Московская биржа», ТС Валютный рынок ПАО «Московская биржа», ТС Срочный рынок ПАО «Московская биржа», а также на внебюджетном рынке и открыт лицевой счет. На основании заявления от 22.07.2020 ФИО1 присвоен статус квалифицированного инвестора. 24.02.2022, 25.02.2022 и 01.03.2022 ФИО1 на доверительный номер телефона направлялись сообщения о возможном принудительном закрытии позиций на срочном рынке. 03.03.2022 ответчик частично закрыл позиции и вывел с брокерского счета 200 000 руб. Во исполнение регламента в связи с непринятием ответчиком необходимых мер, направленных на удержание позиций, истец вынужден осуществить принудительные сделки, направленные на ограничение убытков, в связи с чем 03.03.2022 и 04.03.2022 истец частично закрыл позиции, открытые на брокерском счете и индивидуальном инвестиционном счете ответчика, 10.03.2023 принудительно закрыл все контракты, открытые на индивидуальном инвестиционном счете ФИО1 В связи со списанием вариационной маржи по позиции ответчика в рамках соглашения по результатам клиринга в секции Срочного рынка ПАО «Московская биржа» образовалась задолженность перед банком по уплате вариационной маржи и вознаграждения брокера. Требование, направленное в адрес ответчика, о погашении задолженности ФИО1 не исполнил, в связи с чем просит взыскать с ответчика задолженность по уплате вариационной моржи в размере 9 419 629,08 руб., комиссию за заключение сделок на срочном рынке ПАО «Московская биржа» и за брокерские услуги по проведению расчетов по заключенным сделкам на срочном рынке ПАО «Московская биржа» в сумме 1802 руб. 78 коп., расходы по уплате государственной пошлины в размере 55 292 руб.

Представитель истца ФИО2 в судебном заседании исковые требования поддержала по доводам, изложенным в иске.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен, его ходатайство об отложении рассмотрения дела оставлено без удовлетворения.

На основании ч.3, 4 ст.167, ст.233 ГПК РФ дело рассмотрено в отсутствие неявившихся лиц в порядке заочного производства.

Выслушав представителя истца, исследовав письменные материалы дела, оценив представленные доказательства в их совокупности, суд считает требования истца законными, обоснованными и подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Отношения, возникающие при эмиссии и обращении эмиссионных ценных бумаг независимо от типа эмитента, при обращении иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных федеральными законами, а также особенности создания и деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг регулируются Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее – Закон о рынке ценных бумаг).

Согласно ч.1 ст.3 названного федерального закона брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании).

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

В силу ч.2 ст.3 Закона о рынке ценных бумаг брокер совершает действия, направленные на исполнение поручений клиентов, в той последовательности, в какой были приняты такие поручения.

Брокер обязан принять все разумные меры, направленные на исполнение поручения клиента, обеспечивая при этом приоритет интересов клиента перед собственными интересами.

Принятое на себя поручение клиента брокер обязан исполнить добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях в соответствии с его указаниями. При отсутствии в договоре о брокерском обслуживании и поручении клиента таких указаний брокер исполняет поручение с учетом всех обстоятельств, имеющих значение для его исполнения, включая срок исполнения, цену сделки, расходы на совершение сделки и исполнение обязательств по ней, риск неисполнения или ненадлежащего исполнения сделки третьим лицом. Если в договоре о брокерском обслуживании указаны организаторы торговли или иностранные биржи, на организованных торгах которых брокер обязан исполнять поручения клиента, требования настоящего абзаца применяются с учетом правил указанных торгов.

Понятие финансового инструмента определено в пп.23 п.1 ст.2 Закона о рынке ценных бумаг, согласно которому производный финансовый инструмент – это договор (за исключением договора репо, а также опционного договора, заключенного с физическим лицом в связи с исполнением им трудовых обязанностей на основании трудового договора или в связи с участием физического лица в органах управления хозяйственного общества), предусматривающий одну или несколько из следующих обязанностей:

обязанность сторон или стороны договора периодически или единовременно уплачивать денежные суммы, в том числе в случае предъявления требований другой стороной, в зависимости от изменения цен на товары, ценные бумаги, курса соответствующей валюты, величины процентных ставок, уровня инфляции, значений, рассчитываемых на основании цен производных финансовых инструментов, значений показателей, составляющих официальную статистическую информацию, значений физических, биологических и (или) химических показателей состояния окружающей среды, от наступления обстоятельства, свидетельствующего о неисполнении или ненадлежащем исполнении одним или несколькими юридическими лицами, государствами или муниципальными образованиями своих обязанностей (за исключением договора поручительства и договора страхования), либо иного обстоятельства или иных показателей, которые предусмотрены федеральным законом или нормативными актами Центрального банка Российской Федерации (далее - Банк России) и относительно которых неизвестно, наступят они или нет, а также от изменения значений, рассчитываемых на основании одного или совокупности нескольких указанных в настоящем пункте показателей. При этом такой договор может также предусматривать обязанность сторон или стороны договора передать другой стороне ценные бумаги, товар или валюту либо обязанность заключить договор, являющийся производным финансовым инструментом;

обязанность сторон или стороны на условиях, определенных при заключении договора, в случае предъявления требования другой стороной купить или продать ценные бумаги, валюту или товар либо заключить договор, являющийся производным финансовым инструментом;

обязанность одной стороны передать ценные бумаги, валюту или товар в собственность другой стороне не ранее третьего дня после дня заключения договора, обязанность другой стороны принять и оплатить указанное имущество и указание на то, что такой договор является производным финансовым инструментом.

Как следует из материалов дела, истец Банк ВТБ (ПАО) является брокером, что подтверждается лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг от 25.03.2003 №, выданной без ограничения срока действия Центральным банком Российской Федерации (л.д.96).20.11.2014 между Банком ВТБ (ПАО) и ФИО1 заключено соглашение № о предоставление услуг на финансовых рынках (л.д.20).

На основании заявления от 22.06.2020 ответчик признан квалифицированным инвестором (л.д.22).

19.07.2020 между сторонами заключено соглашение № о предоставлении услуг на финансовых рынках с ведением индивидуального инвестиционного счета (л.д.21).

Порядок взаимоотношений сторон, их права и обязанности определены регламентом оказания услуг на финансовых рынках Банка ВТБ (ПАО) далее – регламент) (л.д.35-57).

В силу п.4.1 данного регламента банк принимает на себя обязательства предоставлять на вознаграждение услуги, в том числе проводить за счет и в интересах клиентов торговые операции. По общему правила при заключении сделок банк действует от своего имени и за счет клиента в качестве комиссионера.

Тарифы на оплату услуг истца установлены приложением № 9 к данному регламенту (л.д.57-62).

Риски, связанные с осуществлением операций на финансовых рынках, отражены в декларации, являющейся приложением № 14 к названному выше регламенту (л.д.63-64).

Согласно регламенту (пункт 2.1) под срочным рынком стороны понимают срочный рынок ПАО «Московская биржа».

Как следует из заявления ФИО1 от 19.07.2020 в адрес истца, ответчик заявляет о присоединении к условиям «Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка ВТБ (ПАО)» в части соглашения на ведение индивидуального инвестиционного счета в порядке, предусмотренном ст.428 ГК РФ, все положения Регламента разъяснены ответчику разъяснены в полном объеме, включая тарифы и правила внесения в Регламент изменений и дополнений.

На основании заявления ФИО1 предоставлен доступ в систему удаленного доступа «Онлайн-брокер» и «QUIK».

Истец предоставил ФИО1 возможность совершения торговых операций с финансовыми инструментами в Торговой системе Фондовый рынок ПАО «Московская биржа», ТС Валютный рынок ПАО «Московская биржа», ТС Срочный рынок ПАО «Московская биржа», а также на внебюджетном рынке, и открыт лицевой счет.

В рамках соглашения № ответчику открыт лицевой счет №, в рамках соглашения №

По счетам ответчика истцом совершены сделки с производными финансовыми инструментами на торгах срочного рынка ПАО «Московская биржа»: фьючерсным контрактом Si-3.22 и Call-опционах и Put-опционах на Si-3.22 с различными страйками: № которые были учтены на клиентском счете и индивидуальном инвестиционном счета ответчика.

В связи с недостаточностью гарантийных активов для поддержания позиции на срочном рынке истец принудительно осуществил операции по закрытию позиций ответчика по фьючерсным контрактам и опционам: 03.03.2022, 04.03.2022 и 10.03.2022 сделки по принудительному закрытию контрактов на срочном рынке ПАО «Московская биржа» в общем количестве 2425 шт.

В связи со списанием вариационной маржи и отсутствием достаточного размера денежных средств, зарезервированных на брокерском счете ответчика, у последнего перед истцом образовалась задолженность по уплате вариационной маржи и вознаграждения брокера.

Как следует из спецификации фьючерсных контрактов на курс иностранной валюты к российскому рублю и спецификации маржируемых опционов на фьючерсные контракты на курс иностранной валюты к российскому рублю, утвержденных решением Правления ПАО «Московская биржа ММВБ-РТС» от 21.07.2017, стороны обязаны уплачивать друг другу денежные средства (вариационную маржу) в сумме, размер которой зависит от изменений значений базисного актива. В зависимости от формирования рыночной цены на базисный актив у одной стороны возникает право на получение вариационной маржи, а у другой - обязанность по её перечислению.

По результатам расчетов по сделкам у ФИО1 образовалась задолженность, которая согласно расчету истца (л.д.92-95) составляет:

по уплате вариационной маржи по соглашению № в размере 7 092 539 руб. 64 коп.,

по уплате вариационной маржи по соглашению № в размере 2 327 089 руб. 44 коп.,

по комиссии за заключение сделок на Срочном рынке ПАО «Московская биржа» в размере 652 руб.,

по комиссии за брокерские услуги по проведению расчетов по заключенным сделкам на Срочном рынке ПАО «Московская биржа» в размере 1150 руб. 78 коп.

Указанный расчет судом проверен, признан верным, произведен согласно тарифам, являющимся приложением № 9 к регламенту, а также в соответствии с правилами торгов, установленных ПАО «Московская биржа», ответчиком не оспорен.

Согласно ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Статьей 310 Гражданского кодекса Российской Федерации установлена недопустимость одностороннего отказа от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии со ст.56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации истец обязан представить доказательства передачи денег по договору займа, а заемщик - доказательства возврата займа либо безденежности договора.

Наличие задолженности ответчиком не оспорено; доказательств оплаты либо наличия обстоятельств, служащих основанием для уменьшения размера долга, контррасчет ответчиком не представлены, доводы истца ответчиком документально не опровергнуты.

При таких обстоятельствах исковые требования подлежат удовлетворению.

В силу ст.98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

При обращении с исковым заявлением к ФИО1 истец уплатил государственную пошлину в размере 55292 руб. (л.д.14).

Исходя из размера удовлетворенных требований с ответчика подлежит взысканию государственная пошлина в заявленном истцом размере.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 198-199, 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л :

Исковые требования Банка ВТБ (публичное акционерное общество) к ФИО1 о взыскании задолженности по договору брокерского обслуживания удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 (паспорт №, выдан 13.12.2010) в пользу Банка ВТБ (публичное акционерное общество), (ИНН №) задолженность по уплате вариационной маржи по соглашению № в размере 7 092 539 руб. 64 коп., задолженность по уплате вариационной маржи по соглашению № в размере 2 327 089 руб. 44 коп., комиссию за заключение сделок на Срочном рынке ПАО «Московская биржа» в размере 652 руб., комиссию за брокерские услуги по проведению расчетов по заключенным сделкам на Срочном рынке ПАО «Московская биржа» в размере 1150 руб. 78 коп., расходы по уплате государственной пошлины в размере 55292 руб., всего взыскать – 9 476 723 (девять миллионов четыреста семьдесят шесть тысяч семьсот двадцать три) руб. 86 коп.

Ответчик, не присутствовавший в судебном заседании, вправе подать в суд, вынесший заочное решение, заявление о пересмотре этого решения, в течение 7 дней со дня вручения копии решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Судья подпись Н.Б.Гончар

Копия верна. <иные данные>

Судья Н.Б.Гончар