Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску прокурора Карасунского округа г. Краснодара в интересах Российской Федерации и неопределенного круга лиц к ИП Наточий И.А,, третье лицо: Южное главное управление Центрального банка Российской Федерации в порядке ст.45 ГПК РФ о запрете и признании незаконной деятельности с признаками ломбарда по выдаче денежных средств гражданам в виде займов под проценты

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с исковыми требованиями к ответчику о признании деятельности индивидуального предпринимателя Наточий И.А, с признаками ломбарда по выдаче денежных средств гражданам в виде займов под проценты в местах осуществления деятельности как налогоплательщика по ЕНВД в Карасунском внутригородском округе <адрес> незаконной и запрете указанной деятельности ИП Наточий И.А,

Требования мотивированы тем, что прокуратурой Карасунского округа г. Краснодара проведена проверка информации Южного ГУ ЦБ РФ о нарушении законодательства, путем нелегального осуществления ломбардной деятельности по адресам: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ прокуратурой округа осуществлен выход на территорию с целью производства осмотра объектов недвижимости по указанным адресам. В результате проведенных мероприятий установлено, что по указанным адресам расположены здания, в которых на основании договоров аренды нежилых помещений от ДД.ММ.ГГГГ с ИП ФИО5, от ДД.ММ.ГГГГ с ИП ФИО6, от ДД.ММ.ГГГГ с ИП ФИО7 находится и действует от имени индивидуального предпринимателя Наточий И.А, ИНН №, объект предпринимательской деятельности комиссионный магазин «Л-Юг». По сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей Наточий И.А, со дня регистрации – ДД.ММ.ГГГГ состоит на налоговом учёте в ИФНС России №4 по г. Краснодару, в качестве индивидуального предпринимателя. Основным видом деятельности является «47.74 Торговля розничная часами и ювелирными изделиями в специализированных магазинах». ИП Наточий И.А, заключены трудовые договоры с работниками магазинов. Договорами от ДД.ММ.ГГГГФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12 и другие сотрудники приняты на работу в качестве товароведов-приемщиков-кассиров. Установлено, что ИП Наточий И.А, с октября 2019 года оказывает услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог золотых ювелирных изделий, не имея права на осуществление указанной деятельности. В указанный период времени между предпринимателем и физическими лицами были заключены договоры купли-продажи золотых ювелирных изделий с условием обратного выкупа по фиксированной цене. Таким образом, ИП Наточий И.А,, заключая с физическими лицами договоры купли-продажи ювелирных изделий при осуществлении деятельности под вывеской комиссионный ювелирный магазин «Л-Юг» и информацией входной группы «выгоднее, чем ЛОМБАРД», фактически оказывает услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества, не имея права на ее осуществление. Договоры купли-продажи, заключаемые ИП Наточий И.А,, являются притворными с целью прикрытия предоставления гражданам потребительских займов. Кроме того, в телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу https://l- yug.ru/ находится сайт комиссионного магазина «Л-Юг», где размещена аналогичная запись «выгоднее, чем ломбард», предлагаются услуги по скупке ювелирных изделий и указаны адреса магазинов в г. Краснодаре. Данные обстоятельства послужили поводом для обращения в суд.

Представитель истца в судебное заседание не явился, о дате слушания дела извещен надлежащим образом, представил заявление о рассмотрении дела в порядке заочного производства, в связи с чем суд считает возможным рассмотреть дело в его отсутствие.

Ответчик в судебное заседание не явился, о месте и времени его проведения извещен надлежащим образом, о причине неявки суд не уведомил.

Суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика на основании представленных доказательств, в порядке заочного производства и, руководствуясь ст. 233, 234 ГПК РФ, вынести заочное решение.

Представитель третьего лица в судебное заседание не явилась, представила отзыв на иск, согласно которому считает исковые требования законными и обоснованными, дело просит рассмотреть в ее отсутствие.

Изучив материалы дела, суд считает необходимым исковые требования удовлетворить по следующим основаниям:

Как следует из материалов дела и достоверно установлено судом, прокуратурой Карасунского округа г. Краснодара проведена проверка информации Южного ГУ ЦБ РФ о нарушении законодательства, путем нелегального осуществления ломбардной деятельности по адресам: <адрес>, в ходе которой установлено, что по указанным адресам расположены здания, в которых на основании договоров аренды нежилых помещений от ДД.ММ.ГГГГ с ИП ФИО5, от ДД.ММ.ГГГГ с ИП ФИО6, от ДД.ММ.ГГГГ с ИП ФИО7 находится и действует от имени индивидуального предпринимателя Наточий И.А, ИНН №, объект предпринимательской деятельности комиссионный магазин «Л-Юг».

По сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей Наточий И.А, со дня регистрации – ДД.ММ.ГГГГ состоит на налоговом учёте в ИФНС России №4 по г. Краснодару в качестве индивидуального предпринимателя. Основным видом деятельности является «47.74 Торговля розничная часами и ювелирными изделиями в специализированных магазинах».

ИП Наточий И.А, заключены трудовые договоры с работниками магазинов, которые были приняты на работу в качестве товароведов-приемщиков-кассиров, что подтверждается имеющимися в материалах дела трудовыми договорами, договорами о полной материальной ответственности, дополнительными соглашениями к трудовому договору.

Установлено, что в период с октября 2019 года ответчик оказывает услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог золотых ювелирных изделий, не имея право на осуществление данной деятельности, что подтверждается имеющимися в материалах дела договорами купли-продажи золотых ювелирных изделий с условием обратного выкупа по фиксированной цене, а именно:

- договором купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ золотой цепи весом 3,88 гр. на сумму 6500 рублей, заключенным со ФИО13, где в приложении к договору указана цена обратного выкупа в размере 7566 рублей (0,41%);

- договором купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ золотого колье весом 11,92 гр. на сумму 13500 рублей, заключенного с ФИО14, где в приложении к договору указана цена обратного выкупа в размере 15066 рублей (0,29%);

- договором купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ золотых сережек весом 2,41 гр. на сумму 4100 рублей, заключенным с ФИО15, где в приложении к договору указана цена обратного выкупа в размере 4772 рублей (0,41%);

- договором купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ золотой цепи весом 22,75 г. на сумму 47100 рублей, золотого браслета весом 22,62 гр. на сумму 37600 рублей, золотого кольца весом 5,3 гр. на сумму 8600 рублей, заключенным со ФИО16, где в приложении к договору указана цена обратного выкупа в размере 100764 рублей (0,2%);

- договором купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ золотого кольца весом 2,79 гр. на сумму 2500 рублей, золотого браслета весом 1,17 гр. на сумму 1500 рублей, заключенным с ФИО17, где в приложении к договору указана цена обратного выкупа в размере 4320 рублей (0,2%);

- договором купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ золотой цепи весом 8,65 гр. на сумму 9500 рублей, заключенным с ФИО18, где в приложении к договору указана цена обратного выкупа в размере 10260 рублей (0,41%);

- договором купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ золотой подвески весом 1,02 гр. на сумму 1700 рублей, золотой серьги весом 0.13 гр. на 150 рублей, золотого креста весом 0,32 гр. на сумму 550 рублей, заключенным с ФИО19, где в приложении к договору указана цена обратного выкупа в размере 2793 рублей (0,41%);

- договором купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ золотого кольца весом 2,23 гр. на сумму 3600 рублей, заключенным с ФИО20, где в приложении к договору указана цена обратного выкупа в размере 3888 рублей (0,2%);

- договором купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ золотого креста весом 6,35 гр. на сумму 10300 рублей, заключенным с ФИО21, где в приложении к договору указана цена обратного выкупа в размере 11989,2 рублей (0,41%);

- договором купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ золотого кулона весом 7,01 гр. на сумму 11500 рублей, заключенным с ФИО22, где в приложении к договору указана цена обратного выкупа в размере 13386 рублей (0,41%);

- договором купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ золотых сережек весом 2,79 гр. на сумму 4000 рублей, золотого кольца весом 2,61 гр., на сумму 4200 рублей, заключенным с ФИО23, где в приложении к договору указана цена обратного выкупа в размере 9544,8 рублей (0,41%);

- договором купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ золотых сережек весом 6,51 гр. на сумму 7000 рублей, заключенным с ФИО24, где в приложении к договору указана цена обратного выкупа в размере 8092 рублей (0,39%).

Деятельность комиссионных магазинов регламентирована положениями главы 51 ГК РФ, а также Правилами комиссионной торговли непродовольственными товарами, утвержденными постановлением Правительства РФ от 06.06.1998 № 569.

Согласно ст. 990 ГК РФ по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

Согласно п. 24 Правил, товар, принятый на комиссию, поступает в продажу не позднее следующего дня после его приема, за исключением выходных и праздничных дней.

Из п. 1.4 договора купли-продажи следует, что продавец осуществляет централизованное хранение в течение 40 дней и в соответствии с п. 1.3 договора, физическое лицо имеет право выкупа проданной вещи по цене, заранее оговоренной с ИП Наточий И.А,

В силу п. 33 Правил, деньги за проданный товар выплачиваются комиссионером комитенту не позднее, чем на третий день после продажи товара.

Вместе с тем, согласно приложениям к договорам, оплата товара и передача продавцу происходит сразу.

В соответствии с п. 2.2. и 2.3 вышеуказанных договоров в случае досрочного расторжения договора по инициативе физического лица, последний может выкупить данную вещь только после уплаты штрафа, устанавливаемого п. 5.3 договора.

Кроме того, согласно п. 3.1 договором устанавливается цена первичной продажи имущества и цена для обратного выкупа имущества от покупателя продавцу с перерасчетом в сторону увеличения цены от стоимости имущества за каждый день после его первичной продажи.

Данные условия позволяют квалифицировать возникшие между сторонами правоотношения как отношения по выдаче краткосрочных займов, предусмотренные Федеральным законом от 19.07.2007 №196-ФЗ «О ломбардах».

Согласно требованиям ст. 358 ГК РФ, принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. В случае невозвращения в установленный срок суммы займа, обеспеченного залогом вещей в ломбарде, ломбард по истечении льготного месячного срока вправе продать это имущество в порядке, установленном законом о ломбардах.

Статьей 7 Закона №196-ФЗ установлено, что по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.

При этом, сведения об ИП Наточий И.А, не содержатся в государственных реестрах субъектов рынка микрофинансирования, предприниматель в установленном законом порядке ломбардом не признан, что подтверждается сведениями из указанных реестров размещенных на сайте ЦБ РФ в открытом доступе.

Согласно ч. 2 ст. 170 ГК РФ притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна.

Таким образом, ответчик, заключая с физическими лицами договоры купли-продажи ювелирных изделий при осуществлении деятельности под вывеской комиссионный ювелирный магазин «Л-Юг» и информацией входной группы «выгоднее, чем Ломбард», фактически оказывает услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества, не имея права на ее осуществление. Договоры купли-продажи, заключаемые ИП Наточий И.А,, являются притворными с целью прикрытия предоставления гражданам потребительских займов.

ДД.ММ.ГГГГ в отношении ИП Наточий И.А, прокуратурой Карасунского округа г. Краснодара возбуждено дело об административном правонарушении по ст.14.56 КоАП РФ.

В силу ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также не кредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

При этом, согласно п. 5 ч. 1 ст. 3 Закона №353-Ф3 профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов является деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии с ч.1 ст.45 ГПК РФ прокурор вправе обратиться в суд с заявлением о защите нарушенных или оспариваемых прав, свобод и законных интересов граждан, неопределенного круга лиц или интересов Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований.

При таких обстоятельствах, учитывая изложенное, а также тот факт, что непринятие мер, направленных на устранение выявленных нарушений закона, нарушает гарантированные Конституцией Российской Федерации права неопределенного круга лиц, суд считает необходимым заявленные требования удовлетворить.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст.194-199 ГПК РФ суд,

РЕШИЛ:

Исковые требования прокурора Карасунского округа г. Краснодара в интересах Российской Федерации и неопределенного круга лиц к ИП Наточий И.А,, третье лицо: Южное главное управление Центрального банка Российской Федерации в порядке ст.45 ГПК РФ о запрете и признании незаконной деятельности с признаками ломбарда по выдаче денежных средств гражданам в виде займов под проценты – удовлетворить.

Признать деятельность индивидуального предпринимателя Наточий И.А, ИНН №, с признаками ломбарда по выдаче денежных средств гражданам в виде займов под проценты в местах осуществления деятельности как налогоплательщика по ЕНВД в Карасунском внутригородском округе <адрес> - незаконной.

Запретить деятельность индивидуального предпринимателя Наточий И.А, ИНН №, проживающего по адресу: <адрес>, с признаками ломбарда по выдаче денежных средств гражданам в виде займов под проценты в местах осуществления деятельности как налогоплательщика по ЕНВД в Карасунском внутригородском округе <адрес> до устранения нарушений закона.

Отсутствовавший ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Решение может быть обжаловано в апелляционную инстанцию Краснодарского краевого суда через Прикубанский районный суд г. Краснодара в течение одного месяца по истечении срока подачи отсутствовавшим ответчиком заявления об отмене решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Председательствующий