Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Междуреченске 18.04.2011 года исковое заявление Боковиковой Л.И., Шкляевой Т.Н., Крестниковой Е.Ф. к Кредитному потребительскому кооперативу «Потенциал» об истребовании документов

УСТАНОВИЛ:

Истцы Боковикова Л.И., Шкляева Т.Н., Крестникова Е.Ф. обратились в суд с иском к Кредитному потребительскому кооперативу «Потенциал» об истребовании документов в соответствии со ст.13 Федерального закона № 190 от 18.07.2009 года. Требования свои мотивировали тем, что ранее неоднократно обращались к руководству кооператива с устными заявлениями и письменными просьбами о предоставлении документов, касающихся работы КПК «Потенциал».Также истцы обращались в УВД по г.Междуреченску с просьбой истребовать у КПК «Потенциал» документы, касающиеся его работы. До настоящего времени запрашиваемые истцами документы ответчиком не предоставлены.

Просят истребовать у КПК «Потенциал» следующие документы:

Протоколы общих собраний пайщиков КПКГ «Потенциал» с 2002 по2011 год (уведомления, место проведения собрания, повестка дня,бюллетени голосования).

Уставы КПКГ «Потенциал» принятые на общих собраниях пайщиков, КПКГ «Потенциал» с 2002 по 2011 год. Все изменения и дополнения кУставам.

Протоколы собраний членов Правления КПКГ «Потенциал» и решение собраний членов Правления с 2002 по 2011 год.

Положения работы КПКГ «Потенциал» со всеми дополнениями иизменениями к ним;

- положение о Правлении КПКГ «Потенциал» ( когда был выбран \/председатель правления Р.В.Д. и по какому решению);

положение о работе ревизионной комиссии

- положение о работе комитета по займам

по каждому году отдельно, начиная с 2002 по 2011 год.

Аудиторские проверки и заключения проверок деятельности КПКГ «Потенциал» с 2002 по 2011 год.

Учредительные документы ( в т.ч. изменения к ним).

Список (в т.ч. даты открытия) расчетных, валютных счетов в банках, а также адреса и реквизиты данных кредитных учреждений.

Список структурных подразделений, филиалов ( в т.ч. их правильныенаименования, адреса и номера рублевых и других счетов.

Бухгалтерские балансы за последние периоды начиная с 2006, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011 (на дату востребования документов) форма №

10. Расшифровку следующих строк баланса

-Размер уставного фонда основные средства;

незавершенное строительство;

долгосрочные финансовые вложения;

краткосрочные финансовые вложения;

запасы ( общая сумма, расшифровка и место нахождения);

- дебиторская задолженность ( последние имеющиеся акты сверокрасчетов с обязательными реквизитами сторон и договоры по которым возникла дебиторская задолженность и иные документы, подтверждающие наличие обязательств ( договора по обеспечению и их залог):

- акты взаимных расчетов, либо решения судов о взыскании с дебитора денежных средств в пользу КПКГ «Потенциал», полные наименования и адреса дебиторов, а также объяснения о причинах неприятия мер по взысканию задолженности по всем офисам за 2006, 2007,2008,2009,2010,2011 год.

11. Сметы доходов и расходов КПКГ «Потенциал» и годовые фактические отчеты по исполнению расходов и доходов ( в т.ч. на текущее у содержание деятельности КПКГ «Потенциал» и лимиты на представительные расходы и отчеты расходования представительских расходов с 2002 по 2011 год.

12. Штатное расписание КПКГ «Потенциал» с указанием размера заработной платы каждого работника по всем офисам кооператива.

Трудовой договор с гл. бухгалтером С.Л.Н. с зам. Гл. бухгалтера М.А.Н. и должностные обязанности инструкции, на основании которых осуществляется бухгалтерская деятельность с 2002по 2011 год.

Трудовой договор с руководителем КПКГ «Потенциал» С.Н.Н.,приказ о назначении С.Н.Н. на должность директора, должностная инструкция, на основании которой осуществляетсяруководство кооперативом в период с 2002 по 2011 год.

Реестр пайщиков - сберегателей числящихся в КПКГ «Потенциал» за л2008, 2009, 2010, 2011 ( в алфавитном порядке с указанием номера и ;даты договора, срока вклада, суммы сбережений, номера паевойкнижки, место жительство пайщиков).

Список пайщиков - сберегателей КПКГ «Потенциал», кому КПКГ о«Потенциал» не выплатил сбережения по окончании срока договора в ",2008, 2009, 2010, 2011 году в алфавитном порядке с указанием номера

и даты договора, сумма не выплаченных сбережений.

17. Список пайщиков - сберегателей - кому КПКГ «Потенциал» 1выплатил личные сбережения в 2008, 2009, 2010, 2011 году в алфавитном порядке с указанием номера и даты договора, суммавозвращенных сбережений, даты выплат.

18.Документы ( судебные решения, постановления требования и т. П. государственных органов) устанавливающие и отражающие суммы сложившейся по оплате НДФЛ задолженности на ДД.ММ.ГГГГ; на ДД.ММ.ГГГГ; и ДД.ММ.ГГГГ.

Договора на оказание услуг КПКГ «Потенциал» с ООО «Потенциал» -Медиа»; ООО «Потенциал - Мира».

По какому решению была организована редакция журнала КПКГ «Твой Потенциал» и назначен главным редактором журнала ЕвдокимовВалерий Анатольевич.

21. Договора КПКГ «Потенциал» ( об оказании услуг, обслуживания, аренды, продажи).

Все документы должны иметь обязательныереквизиты:

- балансы со штампом соответствующей ИФНС РФ за подписью руководителя и с печатью;

к расшифровке дебиторской задолженности договоры и акты сверкирасчетов с подписями обеих сторон и печатями;

кассовые книги скреплены печатями.

В судебном заседании истец Боковикова Л.И. дополнительно просит предоставить Документ, утверждающий перечень сведений представляющих коммерческую тайну КПКГ (КПК) «Потенциал», Положение о порядке предоставления информации пайщикам действовавшее в период с 2002 года по июнь 2010 года (до того, как КПКГ «Потенциал» был переименован в КПК «Потенциал»), документы о закрытии исполнительного производства должников заемщиков КПКГ «Потенциал».

В судебном заседание истец Боковикова Л.И., ее представитель Перехожева Н.Е., действующая в порядке ст. 53 ч.6 ГПК РФ, представитель Шкляевой Т,Н. Шкляев А.Н., действующий на основании доверенности, Крестникова Е.Ф. настаивали на удовлетворении исковых требований в полном объеме.

Представитель ответчика Кредитного потребительского кооператива «Потенциал» Лезина Е.В., действующая на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, исковые требования истца не признала, предоставив письменные возражения (л.д.73-74), согласно которым указала на то, что истцами не соблюден досудебный порядок урегулирования спора, так как соистцами не предоставлены документы, на которых бы подтверждались обстоятельства, на которых истец основывает свои требования, и доказательства, подтверждающие эти обстоятельства. Ни в одном из представленных документов нет всего перечня документов, указанных в исковом заявлении, т.е. истцы никогда не обращались в КПК «Потенциал» за данными документами, тогда каким образом были нарушены их права. Каким образом кооператив должен был предоставить документы и кому без соответствующих запросов от пайщиков. Истцами представлено заявление от Шкляевой Т.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, из которого видно, что истребуемые документы (протоколы собраний от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ) были получены, оставшиеся документы были подготовлены к ознакомлению на ДД.ММ.ГГГГ, однако ни Шкляева Т.Н., ни ее представитель не явились для ознакомления. Все заявления, датированные 2009г. не могли быть исполнены по уважительным причинам, о которых знали все пайщики кооператива, в том числе и истцы. В первых месяцах 2009г. по июль 2010г. произошла выемка всех документов, в том числе учредительных, финансовых и бухгалтерских, в связи с проведением экспертизы. Поэтому в данный период кооператив при всем желании не смог даже просто ознакомить пайщиков с запрашиваемыми документами.

В кооперативе существует порядок ознакомления с информацией пайщика кооператива, закрепленный в Положении О порядке предоставления (раскрытия информации пайщикам КПК «Потенциал». В соответствии с которым, пайщик желающий получить информацию должен направить письменный запрос в КПК «Потенции котором должны быть указаны: ФИО пайщика, контактный телефон, наименование запрашиваемой информации, сведения о способе предоставления информации (ознакомления в помещении КПК или получении копий документов), сведения о оплаты, в случае получения за плату копий документов, цель получения запрашиваемой информации и подпись пайщика.

Срок исполнения запроса документов, которые предоставляются для ознакомь в помещении КПК «Потенциал» - 10 ней с момента получения соответствующего зам для предоставления копий документов - 30 дней с момента получения запроса, при условии полной оплаты изготовления копий.

Истцами не был соблюден предусмотренный порядок получения информации. большинство запрашиваемых документов не подлежат публикации и ознакомлению В пп.4. п.1 ст. 13 ФЗ № 190 от 18.07.2009г. «О кредитной кооперации» четко перечислены документы, с которыми имеют право знакомиться пайщики, а именно с протоколами общего собрания членов кредитного кооператива (пайщиков), финансовой (бухгалтерской) отчетностью кредитного кооператива, со сметой доходов и расходов на содержание кредитного кооператива и с отчетом о ее исполнении.

Остальные документы являются коммерческой тайной кооператива, персоналы данными (ФЗ «О персональных данных»), сведениями конфиденциального (Указ Президента РФ от 06.03.1997г. № 188 «Об утверждении перечня конфиденциального характера»).

Не все документы, которые должны храниться в кооперативе, в соответствии ст. 29 ФЗ «О кредитной кооперации», могут быть приставлены пайщикам, так отдельные документы хранятся для определенных проверок отдельных государстве: органов, например хранение документов бухгалтерского учета регламентируются следующими положениями ст. 17 Федерального закона "О бухгалтерском организации обязаны хранить первичные учетные документы, регистры бухгалтер учета и бухгалтерскую отчетность в течение сроков, устанавливаемых в соответствии правилами организации государственного архивного дела, но не менее пяти лет рабочий план счетов бухгалтерского учета, другие документы учетной полет процедуры кодирования, программы машинной обработки данных (с указанием срою использования) должны храниться организацией не менее пяти лет после года, в кот они использовались для составления бухгалтерской отчетности в последний раз ответственность за организацию хранения учетных документов, регистров бухгалтер учета и бухгалтерской отчетности несет руководитель организации (п. 3). Шкляевой Т.Н. в Арбитражном суде Кемеровской области при рассмотрении спора были предоставлены все учредительные документы за период с 2002г. по 2011г., а также протоколы всех общих собраний пайщиков. Каким образом нарушены ее права по поводу истребования данных документов не понятно.

Заслушав стороны, истцов и их представителей, представителя ответчика, изучив письменные материалы дела, суд считает возможным удовлетворить требования истцов частично истца по следующим основаниям.

На основании ч. 2 ст. 12 ГПК РФ суд, сохраняя независимость, объективность и беспристрастность, осуществляет руководство процессом, разъясняет лицам, участвующим в деле, их права и обязанности, предупреждает о последствиях совершения или несовершения процессуальных действий, оказывает лицам, участвующим в деле, содействие в реализации их прав, создает условия для всестороннего и полного исследования доказательств, установления фактических обстоятельств и правильного применения законодательства при рассмотрении и разрешении гражданских дел.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основании своих требований и возражений.

В соответствии с частью 3 пункта 7 ст. 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» от 18.07.2009 N 190-ФЗ - Кредитный кооператив осуществляет свою деятельность на основе принципа равенства доступа членов кредитного кооператива (пайщиков) к информации о деятельности кредитного кооператива.

Судом установлено:

-ДД.ММ.ГГГГ истцом Боковиковой Л.И. было направлено заявление к ответчику о предоставлении документов общества (повестка, протокол собрания, устав КПК «Потенциал», список пайщиков, Ф.И.О. лиц, избранных на собрании ДД.ММ.ГГГГ, список членов счетной комиссии и протокол об итогах голосования (л.д.7-8)

- ДД.ММ.ГГГГ истцом Шкляевой Т.Н. было направлено в КПК «Потенциал» заявление о предоставлении ей копий протоколов общего собрания, копий бухгалтерских балансов за 2003-2009 года, справку о выданных займов в 2007-2009 годах, копий уставов КПК «Потенциал» и всех изменений и дополнений к ним, перечень административных расходов, размер имущества, находящегося на балансе КПК «Потенциал», наименование фирм, обществ, кооперативов, где КПК «Потенциал» является учредителем, копии положений по органам управления, размер получаемой прибыли за 2003-2009 год. (л.д.9)

- ДД.ММ.ГГГГ истцом Шкляевой Т.Н. было направлено в КПК «Потенциал» заявление о предоставлении ей сведений о выплаченных займов в 2007-2009 годах (л.д.11)

-ДД.ММ.ГГГГ представитель Шкляевой Т.Н. Шкляев А.Н., действующий на основании доверенности подал заявление о предоставлении копий документов по проведенному в кооперативе собранию от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.58), где ему были выданы копии протоколов собраний КПК «Потенциал» от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ.

- ДД.ММ.ГГГГ председатель инициативной группы пайщиков Шкляев А.Н. обращался с заявлением в КПК «Потенциал» с просьбой предоставить публичный годовой бухгалтерский отчет (л.д.62)

- ДД.ММ.ГГГГ ответчиком в адрес Шкляевой Т.Н. был направлен ответ на письмо от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении устава КПКГ «Потенциал», а также решений и постановлений, на основании которых денежные средства взыскиваются в пользу налоговых органов (л.д.140-141)

- Согласно ответа на запрос учредительный договор КПК «Потенциал» отсутствует, так как ФЗ «О кредитной кооперации» не предусматривает его наличие (л.д.159).

Согласно протокола повторного общего собрания пайщиков в форме уполномоченных КПКГ «Потенциал» от ДД.ММ.ГГГГ было избрано правление КПК «Потенциал» в составе 5 человек (л.д.162)

- ДД.ММ.ГГГГ правлением КПК «Потенциал» было утверждено положение о порядке предоставления (раскрытия) информации пайщикам КПК «Потенциал», согласно которому к публично раскрываемой КПК «Потенциал» информации относятся устав и внутренние положения, регламентирующие деятельность органов управления и контроля КПК, протоколы общего собрания пайщиков, годовой отчет КПК, годовая бухгалтерская отчетность, смета доходов и расходов КПК, отчет об исполнении сметы, сообщения о ликвидации и реорганизации КПК (л.д.163) Срок исполнения запроса документов, которые предоставляются для ознакомь в помещении КПК «Потенциал» - 10 ней с момента получения соответствующего зам для предоставления копий документов - 30 дней с момента получения запроса, при условии полной оплаты изготовления копий.

- Согласно книжки пайщика № Боковикова Л.И. является пайщиком КПКГ «Потенциал» с ДД.ММ.ГГГГ (л.д.35)

- Согласно книжки пайщика № Шкляева Т.Н является пайщиком КПКГ «Потенциал» с ДД.ММ.ГГГГ (л.д.68)

Суд считает позицию представителя ответчика Лезиной Е.В. о несоблюдении истцами досудебного урегулирования спора не основанной на законе «О кредитной кооперации», так как данный закон не регламентирует досудебный порядок урегулирования спора, кроме того, в судебном заседании представителем ответчика не предоставлены доказательства об ознакомлении истцов с указанным положением. В связи с чем, суд считает, что непредставление информации пайщикам КПК «Потенциал» является нарушением принципа равенства доступа членов кредитного кооператива (пайщиков) к информации о деятельности кредитного кооператива.

Согласно пункта 4 части 1 ст. 13 Федерального закона «О кредитной кооперации» Член кредитного кооператива (пайщик) имеет право получать информацию от органов кредитного кооператива по вопросам его деятельности, в том числе знакомиться с протоколами общего собрания членов кредитного кооператива (пайщиков), годовой финансовой (бухгалтерской) отчетностью кредитного кооператива, со сметой доходов и расходов на содержание кредитного кооператива и с отчетом о ее исполнении.

Содержанием данного принципа является прежде всего предусмотренное в п. 4 ч. 1 ст. 13 указанного Закона право каждого члена кредитного кооператива (пайщика) получать информацию от органов кредитного кооператива по вопросам его деятельности, в том числе знакомиться с протоколами общего собрания членов кредитного кооператива (пайщиков), годовой финансовой (бухгалтерской) отчетностью кредитного кооператива, со сметой доходов и расходов на содержание кредитного кооператива и с отчетом о ее исполнении. Кроме того, в п. 5 ч. 6 ст. 18 указанного Закона закреплены положения, регламентирующие ознакомление членов кооператива (пайщиков) с информацией, подлежащей предоставлению членам кредитного кооператива (пайщикам) при подготовке общего собрания членов кредитного кооператива (пайщиков).

В соответствии со ст. 29 Федерального закона «О кредитной кооперации» от 18.07.2009 N 190-ФЗ Кредитный кооператив обязан хранить следующие документы:

1) устав кредитного кооператива, а также изменения и дополнения, внесенные в него, зарегистрированные в установленном порядке;

2) документы, подтверждающие государственную регистрацию кредитного кооператива;

3) реестр членов кредитного кооператива (пайщиков);

4) финансовую (бухгалтерскую) отчетность кредитного кооператива, сметы доходов и расходов и отчеты об их исполнении, документы, подтверждающие права кредитного кооператива на имущество, находящееся на его балансе;

5) внутренние нормативные документы кредитного кооператива;

6) положения о своих филиалах и представительствах;

7) протоколы общих собраний членов кредитного кооператива (пайщиков), заседаний правления кредитного кооператива и контрольно-ревизионного органа кредитного кооператива, протоколы собраний членов кредитного кооператива (пайщиков) об избрании своих уполномоченных, бюллетени для голосования, а также доверенности (копии доверенностей) на участие в общем собрании членов кредитного кооператива (пайщиков);

8) приказы и распоряжения единоличного исполнительного органа кредитного кооператива;

9) другие документы, предусмотренные настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами, уставом кредитного кооператива и внутренними нормативными документами кредитного кооператива.

Кредитный кооператив хранит указанные документы по месту нахождения его исполнительного органа в порядке и в течение сроков, которые установлены законодательством Российской Федерации.

В связи с чем, суд считает возможным удовлетворить в части заявленные требования истцов и обязать Кредитный потребительский кооператив «Потенциал» предоставить Боковиковой Л.И., Шкляевой Т.Н., Крестниковой Е.Ф. предоставить копии следующих документов:

1) устав кредитного потребительского кооператива «Потенциал», а также изменения и дополнения, внесенные в него, зарегистрированные в установленном порядке за период с 2002 по 2011 год;

2) реестр членов (пайщиков) кредитного потребительского кооператива «Потенциал»;

3) финансовая (бухгалтерскую) отчетность кредитного потребительского кооператива «Потенциал», сметы доходов и расходов и отчеты об их исполнении, документы, подтверждающие права кредитного потребительского кооператива «Потенциал» на имущество, находящееся на его балансе, заключения аудиторских проверок деятельности КПК «Потенциал» за период с 2002 по 2011 год;

4) Положение о правлении КПКГ «Потенциал», положение о работе ревизионной комиссии, положение о работе комитета по займам;

6) протоколы общих собраний членов кредитного потребительского кооператива «Потенциал» за период с 2002 года по 2011 год, заседаний правления кредитного потребительского кооператива «Потенциал» и контрольно-ревизионного органа кредитного потребительского кооператива «Потенциал», протоколы собраний членов кредитного кооператива (пайщиков) об избрании своих уполномоченных, бюллетени для голосования, а также доверенности (копии доверенностей) на участие в общем собрании членов кредитного кооператива (пайщиков);

В остальной части заявленных требований суд считает возможным отказать истцам в связи с тем, что их требования не основаны на законе, а запрашиваемая ими информация может быть истребована судом в рамках отдельного судопроизводства по конкретному спору.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковое заявление Боковиковой Л.И., Шкляевой Т.Н., Крестниковой Е.Ф. к Кредитному потребительскому кооперативу «Потенциал» об истребовании документов удовлетворить частично.

Обязать Кредитный потребительский кооператив «Потенциал» предоставить Боковиковой Л.И., Шкляевой Т. Н., Крестниковой Е.Ф. предоставить копии следующих документов:

2) реестр членов (пайщиков) кредитного потребительского кооператива «Потенциал»;

В остальной части заявленных требований отказать.

Решение может быть обжаловано в Кемеровский областной суд в течение 10 дней.

Мотивированное решение изготовлено 25.04.2011 года.

Судья А.А.Попов

Копия верна:

Судья А.А.Попов