Гражданский кодекс часть 1

Истец обратился в суд с иском, в котором с учетом внесенных в порядке ст. 39 ГПК РФ изменений просит взыскать в свою пользу в счет возмещения причиненного работодателю ущерба с ФИО7 и ФИО5 по 35,45 долларов США, а с ФИО8 и ФИО6 по 119,77 долларов США.

В обоснование иска указал, что является правопреемником ПАО КБ «Русский Южный Банк» в связи с его реорганизацией в форме присоединения к АО Банк «Национальный стандарт». В ходе проведенной аудиторской проверки в Ворошиловском дополнительном офисе банка по адресу: <адрес> числе прочего был выявлен факт хищения денежных средств клиента банка ФИО14 по договору вклада № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 310,44 долларов США неправомерными действиями материально-ответственных лиц: старшего специалиста учетно-операционного отдела ФИО7, кассиров отдела по кассовым операциям и денежному обращению ФИО6 и ФИО5, а также специалиста учетно-операционного отдела ФИО8

Как установлено, между банком и ФИО14ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор срочного вклада «Русская Южная Гарантия» №, на основании которого ФИО14 был открыт банковский счет по вкладу №, и клиентом были внесены денежные средства в размере 2000 долларов США на срок по 03.04.2018 с возможностью пополнения вклада. Также клиенту был открыт текущий счет № для расчетов по договору банковского вклада.

15.03.2018 г. ФИО8 без заявления клиента отразила в АБС ФИО11 операцию по досрочному расторжению договора банковского вклада, изготовила от имени клиента и подписала расходный кассовый ордер № на изъятие денежных средств по договору срочного вклада № от ДД.ММ.ГГГГ, а ФИО7, проставив контрольную подпись на указанном расходном ордере и подделав подпись клиента на нем, получила денежные средства в размере 2027 долларов США. Кассиром, выдавшим денежные средства ФИО7 при совершении указанной операции в отсутствие клиента, выступала ФИО6

Также установлено, что 03.04.2018 ФИО7 отразила в АБС Банка операцию по открытию на имя ФИО14 договора банковского вклада №, на срок по 08.04.2019 с возможностью пополнения вклада, изготовила от имени клиента приходный кассовый ордер № от 03.04.2018 и, подделав в нем подпись клиента, внесла во вклад через кассу Банка дененые сркдства в размере 327 долларов США. Зачисление денежных средств во вклад осуществляла кассир ФИО15 08.06.2018 ФИО7 был изготовлен и подписан от имени клиента приходный кассовый ордер № на сумму 2 000 долларов США. Денежные средства в укзаном размере внесены ФИО7 без присутвия клиента и его волеизъявления, кассиром ФИО15 совершившила операцию по зачислению денежных средств на счет.

11 марта 2019 г. ФИО7 сформировала в АБС банка операцию по платежному поручению № по переводу денежных средств по договору банковского вклада (депозита) № в сумме 2 335,78 долларов США на текущий счет клиента, изготовила расходный касовый ордер № на частичное изъятие денежных средст и, подделав подпись клиента на расходном кассовом ордере, получила денежные средства в размере 600 долларов США. Кассиром, подписавшим расходный кассовый ордер и выдавшим денежные средства ФИО7 при совершении указанной операции, в отсутствие клиента выступала ФИО5

Своими действиями указанные сотрудники банка грубо нарушили должностные обязанности, нормативные требования по порядку ведения кассовых операций и правилам хранения наличных денежных средств.

17 марта 2020 года по обращению ФИО14ФИО11 было выплачено ей по вкладу 2 074,38 долларов США (сумма вклада + начисленные проценты). Таким образом, у банка возникло право требования возмещения ущерба с ответчиков в указанном размере в соответствии с положениями ст. 1064 ГК РФ и главы 39 Трудового кодекса Российской Федерации в равных долях.

В судебном заседании представитель истца ФИО21 иск поддержал, приведя вышеуказанное обоснование. Возражал по доводам ответчиков о пропуске срока исковой давности и полагал, что срок исковой давности подлежит исчислению со дня выплаты денежных средств клиенту банка ФИО14 Иные доводы стороны ответчика полагал основанными на неверной оценке имеющих правовое значение обстоятельств и не влекущими отказа в иске.

Ответчик ФИО7 исковые требования признала, не оспаривая изложенные истцом обстоятельства совершенных ей действий. Суду пояснила, что ФИО5, ФИО6 и ФИО8 в сговоре с ней не состояли и не знали о совершении ей действий от имени клиента банка, а потому полагала, что указанные ответчики привлечению к гражданско-правовой ответственности за причиненный банку ущерб не подлежат. Не оспаривала, что прямого доступа к денежным средствам клиентов банка не имела и без помощи соответчиков получить денежные средства вкладчика в кассе банка не могла.

Соответчики ФИО6, ФИО5, будучи надлежаще извещенной, в судебное заседание не явилась, ходатайствовали о рассмотрении дела в свое отсутствие, воспользовавшись правом на ведение гражданского дела в суде через представителя.

Представитель соответчиков ФИО6 и ФИО5 адвокат ФИО22 в судебном заседании полагала обращенные к ее доверителям требования лишенными правых оснований и просила в удовлетворении иска к ним отказать. Суду пояснила, что доказательств причинения ущерба истцу по вине последних не имеется, утверждение банка о том, что банковские и расходные ордера от имени ФИО14 подписаны не ей, а иным лицом, объективными доказательствами не подтверждено, карточку с образцами подписи ФИО14 банк суду не представил, сведения о проведении почерковедческой экспертизы отсутствуют. Согласно утверждению ФИО7 она в свои дела ФИО6 и ФИО5 не посвящала и убедила их оформить расходные ордера, введя в заблуждение, пользуясь своим служебным авторитетом. Соответчки обстоятельств оформления спорных расходных и банковских ордеров за давностью лет не помнят, однако утверждают, что в отсутствие клиентов никакие банковские операции не проводили. Также полагала, что истцом пропущен срок исковой давности, поскольку о причинении ущерба банку стало известно в феврале 2020 года в ходе проведения аудиторской проверки.

Соответчик ФИО8 исковые требования не признала, суду пояснила, что ФИО7 являлась ее наставником при приеме на работу в Ворошиловский дополнительный офис банка и пользовалась среди коллег непререкаемым авторитетом. В указанном офисе практиковалось заблаговременное оформление расходных кассовых ордеров сотрудниками банка для знакомых клиентов. В этой связи она по просьбе ФИО7 изготовила требуемый документ в отношении клиента ФИО14, не подозревая о том, что ФИО7 действовала не по поручению клиента. Просила учесть, что в дополнительном офисе регулярно проводились плановые внутренние проверки, в ходе которых ничего подозрительного в этом выявлено не было. Допущенное ей в своих письменных объяснениях выражение «я снимала денежные средства с банковского счета» не предполагает фактического осуществления таких действий, а является специфической терминологией, используемой в банке. Утверждала о том, что ни в каком сговоре с ФИО7 не состояла и не предполагала, что та действует не по поручению клиента. Также просила применить срок исковой давности к заявленным требованиям и учесть, что о рассматриваемом факте банку стало известно в ходе аудиторской проверки в феврале 2020 года.

Выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, суд находит иск обоснованными и подлежащим частичному удовлетворению.

На основании ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В соответствии со ст. 232 ТК РФ сторона трудового договора (работодатель или работник), причинившая ущерб другой стороне, возмещает этот ущерб в соответствии с настоящим Кодексом и иными федеральными законами. Расторжение трудового договора после причинения ущерба не влечет за собой освобождения стороны этого договора от материальной ответственности, предусмотренной настоящим Кодексом или иными федеральными законами.

Согласно ст. 233 ТК РФ материальная ответственность стороны трудового договора наступает за ущерб, причиненный ею другой стороне этого договора в результате ее виновного противоправного поведения (действий или бездействия), если иное не предусмотрено настоящим Кодексом или иными федеральными законами. Каждая из сторон трудового договора обязана доказать размер причиненного ей ущерба.

Главой 39 Трудового кодекса Российской Федерации определены условия и порядок возложения на работника, причинившего работодателю имущественный ущерб, материальной ответственности, в том числе и пределы такой ответственности.

Так, в силу ст. 238 ТК РФ работник обязан возместить работодателю причиненный ему прямой действительный ущерб. Неполученные доходы (упущенная выгода) взысканию с работника не подлежат. Под прямым действительным ущербом понимается реальное уменьшение наличного имущества работодателя или ухудшение состояния указанного имущества (в том числе имущества третьих лиц, находящегося у работодателя, если работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества), а также необходимость для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение, восстановление имущества либо на возмещение ущерба, причиненного работником третьим лицам.

Материальная ответственность работника может быть исключена в случаях возникновения ущерба вследствие непреодолимой силы, нормального хозяйственного риска, крайней необходимости или необходимой обороны либо неисполнения работодателем обязанности по обеспечению надлежащих условий для хранения имущества, вверенного работнику (статья 239 ТК РФ).

Полная материальная ответственность работника состоит в его обязанности возмещать причиненный работодателю прямой действительный ущерб в полном размере. Материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба может возлагаться на работника лишь в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом или иными федеральными законами (статья 242 ТК РФ).

Согласно п. 1-3 абз. 1 ст. 243 ТК РФ материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба возлагается на работника, когда в соответствии с настоящим Кодексом или иными федеральными законами на работника возложена материальная ответственность в полном размере за ущерб, причиненный работодателю при исполнении работником трудовых обязанностей; при недостаче ценностей, вверенных ему на основании специального письменного договора или полученных им по разовому документу либо умышленного причинения ущерба.

Согласно ч. 1 ст. 244 ТК РФ письменные договоры о полной индивидуальной или коллективной (бригадной) материальной ответственности (п. 2 ч. 1 ст. 243 ТК РФ), то есть о возмещении работодателю причиненного ущерба в полном размере за недостачу вверенного работникам имущества, могут заключаться с работниками, достигшими возраста восемнадцати лет и непосредственно обслуживающими или использующими денежные, товарные ценности или иное имущество.

В силу ст. 247 ТК РФ на работодателя возложена обязанность устанавливать размер причиненного ему ущерба и причину его возникновения.

Перечни работ и категорий работников, с которыми могут заключаться указанные договоры, а также типовые формы этих договоров утверждаются в порядке, устанавливаемом Правительством РФ.

В соответствии с Перечнем Постановления Минтруда РФ от 31 декабря 2002 года № 85 «Об утверждении перечней должностей и работ, замещаемых или выполняемых работниками, с которыми работодатель может заключать письменные договоры о полной индивидуальной или коллективной (бригадной) материальной ответственности, а также типовых форм договоров о полной материальной ответственности» такие договоры должны заключаться, в частности, с работниками, осуществляющими операции по купле, продаже, разрешению на оплату и иным формам и видам оборота денежных знаков, ценных бумаг, драгоценных металлов, монет из драгоценных металлов и иных валютных ценностей; операции с денежной наличностью при обслуживании банкоматов и обслуживание клиентов, имеющих индивидуальные сейфы в хранилище, учет и хранение ценностей и иного имущества клиентов в хранилище; операции по эмиссии, учету, хранению, выдаче и уничтожению банковских, кредитных, дисконтных карт, кассовому и иному финансовому обслуживанию клиентов, по подсчету, пересчету или формированию денежной наличности и валютных ценностей; инкассаторские функции и перевозку (транспортировку) денежных средств и иных ценностей (в том числе водители-инкассаторы), а также иными работниками, выполняющими аналогичные функции.

В соответствии с пунктом 4 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 ноября 2006 г. № 52 «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю» к обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильного разрешения дела о возмещении ущерба работником, обязанность доказать которые возлагается на работодателя, в частности, относятся: отсутствие обстоятельств, исключающих материальную ответственность работника; противоправность поведения (действия или бездействие) причинителя вреда; вина работника в причинении ущерба; причинная связь между поведением работника и наступившим ущербом; наличие прямого действительного ущерба; размер причиненного ущерба; соблюдение правил заключения договора о полной материальной ответственности.

В ходе судебного разбирательства установлено следующее.

10 июня 2018 года ПАО КБ «РусЮгбанк» прекратило свою деятельность путем реорганизации в форме присоединения к АО Банк «Национальный стандарт», что нашло свое отражение в Едином государственном реестре юридических лиц.

16 июня 2009 года между ФИО7 и ОАО КБ «Русский Южный Банк» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО7 принята на работу в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса на должность старшего кассира.

В соответствии с дополнительным соглашением № от 14 марта 2011 года к трудовому договору № от 16 июня 2009 года внесены изменения в части указания должности ФИО7 «менеджер 1 категории», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса».

Дополнительным соглашением № от 10 июня 2018 года к трудовому договору внесены изменения в части указания должности ФИО7 «старший специалист», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса» обособленного структурного подразделения Южный филиал.

В соответствии с дополнительным соглашением № от 27 сентября 2018 года к трудовому договору № от 16 июня 2009 года внесены изменения в части указания должности ФИО7 «старший специалист», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса».

18 марта 2019 года между АО Банк «Национальный Стандарт» и ФИО7 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности №, согласно которому работник принимает на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенных ему работодателем материальных ценностей, а также ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и обязуется бережно относиться к переданным ему для осуществления возложенных на него функций (обязанностей) ценностям работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба; своевременно сообщать работодателю либо непосредственному руководителю обо всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенных ему материальных ценностей; вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенных ему материальных ценностях; участвовать в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверке сохранности и состояния вверенных ему ценностей.

В соответствии с должностной инструкции менеджера 1 категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «РусЮгбанк», утвержденной Управляющим Ворошиловским дополнительным офисом АО КБ «Русский Южный Банк» ФИО16 11 июля 2016 года, должностной инструкции утвержденной 02 октября 2017 года, должностной инструкции старшего специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк «Национальный Стандарт», утвержденной 23 сентября 2019 года ФИО7 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ; знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» № от 29 января 2018 года, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

Согласно п. 6 должностной инструкции старшего специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк «Национальный Стандарт», старший специалист обязан своевременно и качественно выполнять свои должностные обязанности, отвечать за результаты выполнения поставленных задач и указаний начальника УОО, доводить до его сведения, а при необходимости до сведения руководства банка информацию о проблемах, возникающих в ходе выполнения им обязанностей, случаях несоблюдения установленных правил и процедур или злоупотреблениях. Старший специалист несет ответственность, предусмотренную действующим законодательством, нормативными актами Банка России, внутренними документами банка за невыполнение требований Федерального закона №115-ФЗ от 07 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», «Правил внутреннего контроля в АО Банк «Национальный Стандарт» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и других нормативных документов в области ПОД\ФТ, в том числе за причинение материального ущерба (в пределах, определенных действующим законодательством).

В соответствии с Положением о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от 11 августа 2015 года, Положением об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ, а также Положением об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт», утвержденным Протоколом Правления АО Банк «Национальный стандарт» от 19 марта 2019 года №, работник операционного подразделения идентифицирует получателя средств и проверяет его полномочия на распоряжение счетом; проверяет достаточность средств на счете клиента; производит ввод данных об операции в АБС; распечатывает расходный кассовый ордер (код формы документа по ОКУД 0402009); передает документ для проверки получателю, после чего подписывает его в качестве бухгалтерского работника (исполнителя); передает расходный кассовый ордер бухгалтеру-контролеру; после осуществления контроля бухгалтером-контролером передает расходный кассовый ордер кассовому работнику офиса; приглашает клиента в кассу для получения наличных денег.

Ответчик ФИО7 свою осведомленность с указанными должностными инструкциями в судебном заседании не отрицала.

Согласно приказу № от 10.03.2020 ФИО7, уволена с занимаемой должности 10 марта 2020 года на основании п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ.

Ответчик ФИО23 (ранее – ФИО24 состояла в трудовых отношения с АО Банк «Национальный стандарт» на основании трудового договора № от 14 апреля 2008 года, была принята на работу в Ворошиловский дополнительный офис ПАО КБ «РусЮгбанк» в Отдел по кассовым операциям и денежному обращению Банка на должность «старший кассир».

В соответствии с дополнительными соглашениями № от 10 июня 2018 года и № от 27 сентября 2018 года к трудовому договору № от 14 апреля 2008 года внесены изменения в части указания должности ФИО6 на «Старший кассир в подразделении отдела по кассовым операциям и денежному обращению <данные изъяты> дополнительного офиса Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт».

25 февраля 2019 года с ФИО6 был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно п.1 которого работник принимает на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора (с учетом изменений и дополнений к нему) ФИО6 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, Служб) внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с должностной инструкции Старшего кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от 24 ноября 2018 года ФИО6 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №630-П от 29 января 2018 года, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

В соответствии с Положением об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт» от 06 июля 2017 года кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия: проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера -контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы; сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.

ФИО6 уволена с занимаемой должности 16 марта 2020 года согласно приказу № от 16 марта 2020 года на основании п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ.

Ответчик ФИО8 состояла в трудовых отношениях с АО Банк «Национальный стандарт» на основании трудового договора № от 07 марта 2014 года и дополнительных соглашений к нему № о 06 октября 2014 года, № от 10 июня 2018 года и № от 27 сентября 2018 года, занимала должность специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО Банк «Национальный стандарт», уволена 13 марта 2020 года на основании п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ в соответствии с приказом № от 13.03.2020 г.

Документально подтверждено, что 18 марта 2019 года с ФИО8 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности №, согласно п.1 которого работник принимает на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с п.2.1.1. - 2.1.3, 2.1.7 трудового договора № от 07 марта 2014 года (в редакции Дополнительного соглашения № от 10 июня 2018г.) ФИО8 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью ФИО8, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно информировать Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

Согласно должностной инструкции специалиста Учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса Банка от 24 ноября 2018 года ФИО8 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ; знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» № от 29 января 2018 года, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

В соответствии Положением об организации кассовой работы в АО Банк «Национальный стандарт» от 06 июля 2017 года работник операционного подразделения идентифицирует получателя средств и проверяет его полномочия на распоряжение счетом; проверяет достаточность средств на счете клиента; производит ввод данных об операции в АБС; распечатывает расходный кассовый ордер (код формы документа по ОКУД 0402009); передает документ для проверки получателю, после чего подписывает его в качестве бухгалтерского работника (исполнителя); передает расходный кассовый ордер бухгалтеру-контролеру; после осуществления контроля бухгалтером-контролером передает расходный кассовый ордер кассовому работнику офиса; приглашает клиента в кассу для получения наличных денег.

Ответчик ФИО5 (ранее - ФИО25 состоит в трудовых отношениях с АО Банк «Национальный стандарт» на основании трудового договора № от 14 апреля 2008 года и дополнительных соглашений к нему № от 23 августа 2013 года, № от 10 июня 2018 года и № от 17 августа 2018 года, занимала должность старшего кассира в структурном подразделении отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт».

25 февраля 2019 года с ФИО5 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно п.1 которого работник принимает на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба.

В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора (с учетом изменений и дополнений к нему) ФИО5 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Председателя Правления и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, Служб) внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с должностной инструкции Старшего кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса Банка от 24 ноября 2018 года ФИО5 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами Банка России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории РФ» №630-П от 29 января 2018 года, а также другими нормативными актами Банка России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы Банка России, внутренние документы Банка по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

Своевременное ознакомление с локальными нормативными документами АО Банк «Национальный Стандарт» в процессе рассмотрения дела ответчиками не оспаривалось.

Из представленных стороной истца письменных доказательств следует, что в период с 25 февраля 2020 года по 12 марта 2020 года службой внутреннего аудита на внеплановой основе в соответствии с распоряжением Председателя Правления Банка б/н от 25 февраля 2020 года в составе рабочей группы – начальника СВА ФИО17, заместителем начальника СВА ФИО18 была проведена аудиторская проверка в Ворошиловском дополнительном офисе Региональной дирекции по Южному федеральному округу за период времени с 10 июня 2018 года по 25 февраля 2020 года с целью оценки выполнения функциональных обязанностей сотрудников Ворошиловского дополнительного офиса Региональной дирекции по Южному федеральному округу АО Банк «Национальный стандарт» при осуществлении операций по банковским счетам, вкладам (депозитам) физических лиц, по результатам которой составлен акт аудиторской проверки №.

Согласно акту аудиторской проверки № от 12 марта 2020 года в результате работы по проверке исполнения функциональных обязанностей сотрудников Ворошиловского ДО, выявлен ряд нарушений законодательства РФ, нормативных документов Банка России и внутренних документов Банка при осуществлении сотрудниками Ворошиловского ДО операций по банковским счетам, вкладам (депозитам) клиентов – физических лиц, в том числе свидетельствующих о возможном наличии фактов мошенничества со стороны сотрудников Ворошиловского ДО. В связи с выявленными нарушениями в проверку включено рассмотрение операций и документов, оформленных до начала проверяемого периода (ранее 10 июня 2018 года до момента реорганизации Банка в форме присоединения к нему ПАО КБ «РусЮгБанк», в составе которого функционировало проверяемое подразделение).

Так, в ходе проверки установлено, что между банком и ФИО14 29.03.2017 заключен договор срочного вклада «Русская Южная Гарантия» №,на основании которого ФИО14 был открыт банковский счет по вкладу № и клиентом были внесены денежные средства в размере 2000 долларов США на срок по 03.04.2018 с возможностью пополнения. Также клиенту был открыт текущий счет № для расчетов по договору банковского вклада.

15.03.2018 специалист учетно-операционного отдела Ворошиловского доп. офиса ФИО8 без заявления клиента отразила в АБС Банка операцию по досрочному расторжению договора банковского вклада, изготовила от имени клиента и подписала расходный кассовый ордер № на изъятие денежных средств по договору срочного вклада № от 29.03.2017, а ФИО7, проставив контрольную подпись на указанном расходном ордере и, подделав подпись клиента на нем, получила денежные средства в размере 2 027 долларов США. Кассиром, выдавшим денежные средства ФИО7 при совершении указанной операции в отсутствие клиента, выступала ФИО6

03.04.2018 ФИО7 отразила в АБС Банка операцию по открытию на имя ФИО14 договора банковского вклада № на срок по 08.04.2019 с возможностью пополнения, изготовила от имени клиента приходный кассовый ордер № от 03.04.2018 и, подделав в нем подпись клиента, внесла во вклад через кассу Банка дененые сркдства в размере 327 долларов США. Зачисление денежных средств во вклад осуществляла кассир ФИО15

08.06.2018 ФИО7 был изготовлен и подписан от имени клиента приходный кассовый ордер № на сумму 2 000 долларов США. Денежные средства в указанном размере внесены ФИО7 без присутствия клиента и его волеизъявления, операцию по зачислению денежных средств на счет провела кассир ФИО15

11 марта 2019 г. ФИО7 сформировала в АБС банка операцию по платежному поручению № по переводу денежных средств по договору банковского вклада (депозита) № в сумме 2 335,78 долларов США на текущий счет клиента, изготовила расходный кассовый ордер № на частичное изъятие денежных средств и, подделав подпись клиента на расходном кассовом ордере, получила денежные средства в размере 600 долларов США. Кассиром, подписавшим расходный кассовый ордер и выдавшим денежные средства ФИО7 при совершении указанной операции в отсутствие клиента, выступала ФИО5

По итогам аудита вкладных операций по клиенту ФИО14 службой внутреннего аудита было установлено, что подписи клиента на расходных документах имеют отличия от образца подписи в паспорте и других документах, что дает основание предполагать фальсификацию РКО и наличие факта хищения денежных средств со вклада клиента банка ФИО14 имеются несоответствие данных учета информации, имеющейся у клиента. Работники, осуществляющие (контролирующие) операцию, подписи которых присутствуют на документе: операционный работник ФИО7, кассовый работник ФИО6, ФИО5, специалист ФИО8

В ходе проведения аудиторской проверки у ответчиков были истребованы письменные объяснения по фактам осуществления операций по снятию денежных средств с банковских счетов клиентов, в их отсутствие.

В своих объяснениях ФИО7 факты неоднократного изготовления расходных ордеров и снятия денежных средств без личного присутствия клиентов Банка и, в том числе по вкладчику ФИО14 подтвердила, тогда как ФИО6 и ФИО5 никаких доводов по настоящему факту в своих письменных объяснениях фактически не привели, оспаривая возможность подобного.

Таким образом, в ходе проведенного служебного расследования установлен факт хищения ответчиками денежных средств со вклада клиента банка ФИО14 с использованием своих служебных полномочий вследствие нарушения требований Положения о порядке ведения кассовых операций и правил хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации, утвержденного Банком России 29 января 2018 № локальных актов Банка и своих должностных обязанностей.

Документально подтверждено, что 17 марта 2020 года на основании поданного ФИО14 заявления от 12 марта 2020 года о недостаче денежных средств на вкладе банк выплатил ей денежные средства по вкладу с учетом начисленных процентов в размере 2 074,38 долларов США.

Банк заявляет к возмещению ответчиками в качестве ущерба, причиненного банку неправомерными действиями ответчиков, 310,44 долларов США и определяет ко взысканию с ФИО7 и ФИО5 по 35,45 долларов США, а с ФИО8 и ФИО6 по 119,77 долларов США.

В настоящее время в производстве второго отдела ГСУ ГУ МВД России по Волгоградской области находится уголовное дело №, возбужденное в отношении ФИО7 по № по заявлению руководителя региональной дирекции по Южному федеральному округу АО Банк «Национальный стандарт» по факту хищения путем злоупотребления доверием денежных средств, находящихся на лицевых счетах вкладчиков АО Банк «Национальный стандарт».

Согласно объяснениям сторон, в числе прочего ФИО7 вменяется совершение противоправных действий по факту получения в кассе банка денежных средств ФИО14

В судебном заседании заявленные банком обстоятельства ФИО7 не оспаривались. Более того, ей заявлено о полном признании обращенных к ней исковых требований, что позволяет судить обоснованности соответствующей части иска.

Анализ установленных по делу фактических обстоятельств и правовая оценка представленных сторонами доказательств дают основание для вывода о том, что материальный ущерб в заявленном размере истцу причинен по вине ФИО7, ФИО6, ФИО8 и ФИО5 вследствие недобросовестного исполнения своих должностных обязанностей при грубом нарушении Положения о порядке ведения кассовых операций и правил хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации, утвержденного Банком России ДД.ММ.ГГГГ№-П, Положения о порядке ведения кассовых операций и правилам хранения наличных денежных средств и иных локальных нормативно-правовых актов и иных локальных нормативных актов Банка.

Вопреки доводам ответчиков ФИО6, ФИО8 и ФИО5 в ходе судебного разбирательства нашло свое объективное подтверждение то, что причинение истцу ущерба находится в прямой причинно-следственной связи с грубым нарушением указанными лицами своих должностных обязанностей.

Заявленные ФИО6, ФИО8 и ФИО5 доводы и возражения, входящие в противоречие с выводами суда, являются несостоятельными, поскольку объективными доказательствами они не подтверждены, при том, что данные доводы основаны на неверной оценке фактических обстоятельств и неправильном применении норм трудового законодательства, регулирующих возникшие правоотношения.

При таких обстоятельствах суд находит обоснованным привлечение ответчиков в порядке ст. 243-244 ТК РФ к гражданско-правовой ответственности по возмещению ущерба истцу.

При этом с учетом положений ст. 140, 317, 317.1 ГК РФ, Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» суд полагает необходимым определить суммы причиненного ущерба в рублевых эквивалентах по официальному курсу соответствующей валюты на день платежа, то есть по состоянию на 17 марта 2020 года.

Поскольку согласно имеющимся данным ЦБ РФ официальный курс доллара США к российскому рублю по состоянию на 17 марта 2020 года составлял 74,1262, суд полагает обоснованным при применении курсовых данных соотнести 35,45 долларов США ущерба к 2 627 рублям 77 копейкам, а 119,77 долларов США – к 8 879 рублям 09 копеек.

Находя несостоятельными доводы соответчиков о применении срока исковой давности, суд полагает, что указанное не согласуется с действующим законодательством.

В силу ст. 392 ТК РФ работодатель имеет право обратиться в суд по спорам о возмещении работником ущерба, причиненного работодателем, в течение одного года со дня обнаружения причиненного ущерба.

Согласно абз. 3 п. 15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 16 ноября 2006 года № 52 «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю», в силу части второй статьи 392 ТК РФ работодатель вправе предъявить иск к работнику о взыскании сумм, выплаченных в счет возмещения ущерба третьим лицам, в течение одного года с момента выплаты работодателем данных сумм.

Как установлено, в рамках проведенной в феврале-марте 2020 года аудиторской проверки были выявлены лишь предполагаемые факты хищения денежных средств вкладчиков сотрудниками банка, тогда как факт причинения ущерба и его размер определены днем выплаты банком ФИО14 необоснованно снятых с ее вклада денежных средств с учетом начисленных процентов по вкладу.

Доводы ответчиков об ином исчислении срока исковой давности по настоящему делу основаны на неверном применении приведенных выше норм материального права и неправильной оценке имеющих правовое значение для дела обстоятельств.

При таких обстоятельствах, учитывая, что банком возвращена ФИО14 сумма похищенных денежных средств по вкладу с учетом начисленных процентов банковским ордером № от 17 марта 2020 года, а с настоящим иском истец обратился в суд 12 марта 2021 года, то есть в пределах срока исковой давности при обращении в суд с исковым заявлением о взыскании денежных средств в порядке возмещения прямого материального ущерба, согласно приведенных правовых норм трудового законодательства и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации по их применению, у суда отсутствуют основания для отказа в удовлетворении иска АО Банк «Национальный стандарт» в связи с пропуском срока исковой давности.

Усматривая между тем основания для снижения размера ущерба, подлежащего возмещению ответчиками ФИО6, ФИО8 и ФИО5, суд руководствуется положениями ст. 250 ТК РФ.

Согласно положениям статьи 250 ТК РФ орган по рассмотрению трудовых споров может с учетом степени и формы вины, материального положения работника и других обстоятельств снизить размер ущерба, подлежащий взысканию с работника. Снижение размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, не производится, если ущерб причинен преступлением, совершенным в корыстных целях.

Из приведенных в пункте 16 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 ноября 2006 г. № 52 «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю» разъяснений следует, что суд в соответствии с частью 1 статьи 250 ТК РФ вправе с учетом степени и формы вины, материального положения работника, а также других конкретных обстоятельств снизить размер сумм, подлежащих взысканию, если в ходе судебного разбирательства будет установлено, что работник обязан возместить причиненный ущерб. Снижение размера ущерба допустимо в случаях как полной, так и ограниченной материальной ответственности. Оценивая материальное положение работника, следует принимать во внимание его имущественное положение (размер заработка, иных основных и дополнительных доходов), его семейное положение (количество членов семьи, наличие иждивенцев, удержания по исполнительным документам) и т.п. Снижению не подлежит лишь ущерб, причиненный преступлением, совершенным в корыстных целях. Указанные правила могут применяться судом при рассмотрении требований о взыскании с работника причиненного работодателю ущерба не только по заявлению (ходатайству) работника, но и по инициативе суда.

Исходя из анализа установленных фактических обстоятельств и правовой оценки исследованных по делу доказательств, учитывая менее значительную степень и форму вины указанных ответчиков в причинении ущерба работодателю, отсутствие с ее стороны корыстного умысла в причинении ущерба работодателю, что не оспаривается банком, принимая во внимание личность последней, ее семейное и имущественное положение, суд полагает необходимым снизить сумму ущерба, подлежащую взысканию с ФИО6, ФИО8 и ФИО5 на 50%.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о взыскании в пользу истца АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба с ответчика ФИО7 денежной суммы в размере 2 627 рублей 77 копеек, с ФИО8 и ФИО19 по 4 439 рублей 05 копеек (8 879 рублям 09 копеек х 50%), а с ФИО5 - в размере 1 313 рублей 89 копеек (2 627 рублей 77 копеек х 50%), отказав в удовлетворении остальной части иска.

Не усматривая оснований для взыскания с ответчиков в пользу истца судебных расходов по оплате государственной пошлины и отказывая АО Банку «Национальный стандарт» в удовлетворении данных требований, суд исходит из того, что в соответствии с положениями ст. 37 Конституции РФ, ст. 393 ТК РФ работники при рассмотрении индивидуально-трудовых споров от несения судебных расходов освобождены.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 194-198, 199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования АО Банк «Национальный стандарт» удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО7 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» сумму причиненного ущерба в размере 2 627 рублей 77 копеек.

Взыскать с ФИО8 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» сумму причиненного ущерба в размере 4 439 рублей 05 копеек.

Взыскать с ФИО5 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» сумму причиненного ущерба в размере 1 313 рублей 89 копеек.

Взыскать с ФИО6 в пользу АО Банк «Национальный стандарт» сумму причиненного ущерба в размере 4 439 рублей 05 копеек.

В удовлетворении остальной части иска к ФИО7, ФИО5, ФИО8, ФИО6 о возмещении ущерба и в удовлетворении требований о возмещении понесенных по делу судебных расходов АО Банк «Национальный стандарт» отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Волгоградский областной суд через Ворошиловский районный суд г. Волгограда в течение месяца со дня его вынесения в окончательной форме.

Решение вынесено в окончательной форме 13 июля 2021 года.

Председательствующий Т.Ю. Болохонова