Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Каслинского городского прокурора Челябинской области в интересах Российской Федерации и неопределенного круга лиц к Попову Александру Андреевичу о признании деятельности незаконной, запрете осуществления деятельности,

установил:

Каслинский городской прокурор Челябинской области обратился в суд с иском в интересах Российской Федерации и неопределенного круга лиц к Попову А.А., просит суд признать деятельность по предоставлению краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранению вещей, осуществляемую Поповым А.А. без регистрации юридического лица, незаконной; запретить Попову А.А. осуществлять указанную деятельность с момента вступления решения суда в законную силу.

В обоснование заявленных требований указано, что в ходе проведенной проверки по обращению заместителя начальника Уральского Главного управления Банка России, о соблюдении директором магазина комиссионных товаров «Техноломбард» Поповым А.А. требований законодательства о предпринимательской деятельности, были выявлены нарушения закона, в связи с чем прокурором направлен иск о запрете деятельности Поповым А.А.

В судебном заседании помощник прокурора Лазарев Е.Н. заявленные исковые требования Каслинского городского прокурора Челябинской области поддержал в полном объеме, сославшись на доводы, изложенные в исковом заявлении

В судебное заседание ответчик Попов А.А. не явился, извещался по месту жительства (регистрации), о причинах неявки не сообщил.

Представитель третьего лица – Уральского Главного управления Банка России в судебное заседание не явился, извещены надлежащим образом.

По определению суда, с учетом установленных обстоятельств, дело слушалось в отсутствие не явившихся в суд лиц, извещенных о времени и месте слушания дела надлежаще.

Выслушав прокурора, изучив материалы дела, суд считает, что исковые требования прокурора подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с ст. 45 ГПК РФ прокурор вправе обратиться с заявлением в защиту прав, свобод и законных интересов неопределенного круга лиц.

Судом установлено, что в ходе проверки, прокуратурой г. Касли Челябинской области, ДАТА установлено, что в помещении, расположенном по адресу: АДРЕС, Поповым А.А. без государственной регистрации в установленном законом порядке в качестве юридического лица в период с ДАТА по ДАТА систематически незаконно осуществлялась деятельность по выдаче займов населению под залог бытовой техники и транспортных средств. Помещение, в котором Поповым А.А. осуществлялась указанная деятельность, имеет вывеску «Магазин комиссионных товаров «Техноломбард».

Опрошенный сотрудниками прокуратуры г.Касли Челябинской области ДАТА и ДАТА Попов А.А. пояснил, что он в магазине комиссионных товаров «Техноломбард» фактически осуществляет выдаччу займов населению под залог бытовой техники и транспортных средств, формально заключая при этом договоры купли-продажи бытовой техники и транспортных средств (л.д.34, 37).

Опрошенная сотрудниками прокуратуры г.Касли Челябинской области в помещении магазина комиссионных товаров «Техноломбард» ДАТАФИО5 пояснила, что она является товароведом магазина. В магазине выдаются займы населению под залог техники, максимальный срок займа составляет 30 дней с возможностью продления еще на 30 дней, процент за пользование займом зависит от взятой в займ суммы (л.д.32).

В соответствии с п.1 ст.2 ГК РФ предпринимательской деятельностью является самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг.

Лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность, должны быть зарегистрированы в этом качестве в порядке, установленном Федеральным законом от 08.08.2001года «129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

В рамках проведенного Банком России мониторинга сети Интернет в социальной сети ** была установлена страница *, принадлежащая магазину комиссионных товаров «Техноломбард», с указанием адреса магазина и перечнем оказываемых услуг. По состоянию на ДАТА страница заблокирована.

Таким образом, судом установлено, что Поповым А.А. в помещении магазина комиссионных товаров «Техноломбард» в АДРЕС фактически осуществляется деятельность по предоставлению краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления и хранение вещей, то есть деятельность, полностью подпадающая под действие Федерального закона от 19.07.2007года №196-ФЗ «О ломбардах».

Согласно ст.2 указанного закона деятельность ломбарда осуществляется только в форме юридического лица.

В соответствии со ст.5 ФЗ РФ от 07.08.2001года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях настоящего ФЗ к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся кредитные организации и ломбарды.

Статьей 7 указанного ФЗ установлены обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

Поповым А.А., фактически осуществляющим в магазине комиссионных товаров «Техноломбард», деятельность ломбарда, не выполняются обязанности ломбарда по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, предусмотренные законом, ввиду отсутствия регистрации Попова А.А. в качестве юридического лица в Едином государственном реестре юридических лиц.

В силу п.3 Постановления Пленума ВС РФ от 18.11.2004года №23 «О судебной практике по делам о незаконном предпринимательстве» осуществление предпринимательской деятельности без регистрации будет иметь место лишь в тех случаях, когда в Едином государственном реестре для юридических лиц и едином государственном реестре для индивидуальных предпринимателей отсутствует запись о создании такого юридического лица или приобретении физическим лицом статуса индивидуального предпринимателя либо содержится запись о ликвидации юридического лица или прекращении деятельности физического лица в качестве индивидуального предпринимателя.

Согласно сведениям из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по состоянию на ДАТА (л.д.46), Попов А.А. прекратил деятельность в качестве индивидуального предпринимателя ДАТА.

Опрошенный сотрудниками прокуратуры г.Касли Челябинской области Попов А.А. ДАТА, факт осуществления им предпринимательской деятельности без регистрации в качестве юридического лица подтвердил, свою вину в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.ю14.1 КоАП РФ, признал.

Незаконное осуществление деятельности ломбарда нарушает права и законные интересы РФ, поскольку влечет возможность осуществления государственного регулирования и контроля в указанной сфере, создает предпосылки и условия для уклонения от уплаты налогов, развивает «теневой рынок» финансовых услуг, а также нарушает права потребителей, предусмотренные ФЗ РФ «О защите прав потребителей» №2300-1 от 07.02.1992года, создавая у потребителей обманчивое впечатление о законности предоставляемых услуг, вводя тем самым неустановленный круг потребителей в заблуждение, что влечет необходимость запрета осуществления незаконной деятельности.

С учетом изложенного, суд приходит к выводу о том, что требования Каслинского городского прокурора Челябинской области являются законными и обоснованными, подлежат удовлетворению в полном объеме.

Руководствуясь ст. ст. 194 – 198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Каслинского городского прокурора Челябинской области в интересах Российской Федерации и неопределенного круга лиц удовлетворить.

Признать деятельность по предоставлению краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранению вещей, осуществляемую Поповым Александром Андреевичем без регистрации юридического лица, незаконной.

Запретить Попову Александру Андреевичу осуществлять деятельность по предоставлению краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей без государственной регистрации юридического лица, с момента вступления настоящего решения суда в законную силу.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение месяца со дня изготовления мотивированного решения судом в Челябинский областной путем подачи жалобы через Кыштымский городской суд.

Председательствующий(подпись)

Мотивированное решение изготовлено 06.08.2022 года

Решение в законную силу не вступило.