Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу «Альтернатива», обществу с ограниченной ответственностью «Бейсуг», Аноприенко Л.И., Бандуровой М.А., Кидалошвили Р.Ю., Киселевой И.И., Кузнецовой Н.П., Малахову Ю.А., Сова Т.А. о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Альтернатива»,

у с т а н о в и л:

Центральный банк Российской Федерациив лице Южного главного управления в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации обратился в суд с административным исковым заявлением к КПК «Альтернатива», ООО «Бейсуг», АноприенкоЛ.И., Бандуровой М.А., Кидалошвили Р.Ю., Киселевой И.И., Кузнецовой Н.П., Малахову Ю.А., Сова Т.И. о ликвидации КПК «Альтернатива», указав в обоснование своих требований, что в соответствии с информацией, содержащейся в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ), размещённой на официальном сайте Федеральной налоговой службы (www.nalog.ru), КПК «Альтернатива» (ИНН 2327012456, ОГРН 1112363000386)зарегистрирован Межрайонной ИФНС № 4 по Краснодарскому краю <дата>, является действующим юридическим лицом. Сведения о добровольной ликвидации либо исключении Кооператива из ЕГРЮЛ отсутствуют.

В соответствии с частью 3 статьи 35 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня создания кредитных кооперативов. Кредитные кооперативы, обязанные быть членами саморегулируемой организации в соответствии с настоящим Федеральным законом, прекратившие членство в саморегулируемой организации, обязаны в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию. До вступления в саморегулируемую организацию кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

Исходя из Приказа Банка России от 11.12.2015 года № ОД-3565 «О распределении обязанностей по контролю и надзору за соблюдением законодательства Российской Федерации саморегулируемыми организациями кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовыми организациями, ломбардами, кредитными потребительскими кооперативами,сельскохозяйственными кредитнымипотребительскимикооперативами, жилищными накопительными кооперативами в Банке России» КПК «Альтернатива» не является кооперативом второго уровня. Следовательно, требования статьи 35 Закона о кредитной кооперации обязательны для исполнения данным кооперативом в части вступления в СРО.

КПК «Альтернатива» зарегистрирован Межрайонной ИФНС № 4 по Краснодарскому краю <дата>, то есть, до вступления в силу части 3 статьи 35 Федерального закона «О кредитной кооперации». Таким образом, Кооператив обязан был исполнить установленную законом обязанность по вступлению в СРО не позднее трех месяцев со дня вступления в силу указанной нормы, то есть не позднее 04 ноября 2011 года.

Входе осуществления надзорных полномочий Банком России было установлено, что КПК «Альтернатива», в нарушение требований части 3 статьи 35 Федерального закона «О кредитной кооперации», не вступил ни в одно СРО.

Так, в целях проверки сведений относительно членства Кооператива в СРО, Южным ГУ Банка России была истребована соответствующая информация у СРО КПК «Кооперативные Финансы», СРО НП «Губернское кредитное содружество», НП СРО «Союзмикрофинанс», СРО «Межрегиональный союз кредитных кооперативов», НП СРО КК «Содействие», НП СРО КПК «Народные кассы - Союзсберзайм», НП СРО КПК «Центральное Кредитное Объединение», СРО НП «Национальное объединение кредитных кооперативов», НП МСКК «Опора кооперации».

По результатам анализа сведений, содержащихся в письмах, представленных вышеуказанными СРО во исполнение запроса, Южным ГУ Банка России установлено, что КПК «Альтернатива» до настоящего времени не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, включенных в государственный реестр СРО, и отсутствует в списках исключенных членов СРО.

Таким образом, КПК «Альтернатива» является действующим юридическим лицом, не исполнившим в установленный срок предусмотренную частью 3 статьи 35 Федерального закона «О кредитной кооперации» обязанность по вступлению в СРО.

Согласно части 4 статьи 35 Федерального закона «О кредитной кооперации», кредитный кооператив, обязанный быть членом саморегулируемой организации в соответствии с настоящим Федеральным законом, подлежит ликвидации в судебном порядке по требованию Банка России в случае нарушения части 3 статьи 35 указанного закона.

В соответствии с информационным письмом Министерства финансов Российской Федерации от 08 августа 2011 года «По вопросу вступления кредитных потребительских кооперативов в саморегулируемую организацию», кредитные кооперативы, нарушающие требования статьи 35 Закона о кредитной кооперации, подлежат ликвидации в судебном порядке по требованию уполномоченного органа.

Кроме того, Банком России установлено, что КПК «Альтернатива» в нарушение законодательства о кредитной кооперации не представляет документы, содержащие отчеты о своей деятельности и персональном составе органов кредитного кооператива.

Так, в соответствии с частью 3 статьи 28 Федерального закона «О кредитной кооперации», Указанием Банка России от 05 августа 2014 года № 3356-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива, количество членов которого превышает 5 тысяч физических и (или) юридических лиц, кредитного потребительского кооператива второго уровня, а также кредитного потребительского кооператива, не вступившего в члены саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов», кредитные кооперативы, не вступившие в члены саморегулируемой организации, обязаны представлять в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе органов кредитного кооператива.

Согласно пунктам 2, 3 данного Указания, отчет о деятельности представляется за первый квартал, полугодие, девять месяцев календарного года не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода; за календарный год дважды: не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года и не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года. К отчету о деятельности, представляемому не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года, также прилагается электронный документ, содержащий годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность кредитного потребительского кооператива, составленную в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации. Отчет о персональном составе представляется по окончании календарного года, а также в случае изменения сведений, содержащихся в отчете о персональном составе, не позднее 15 рабочих дней после отчетного года или даты изменения сведений.

Во исполнение требований действующего законодательства Российской Федерации, КПК «Альтернатива» обязано представлять в Банк России отчеты о деятельности Кооператива за первый квартал, полугодие, девять месяцев и календарный год, а также о персональном составе руководящих органов Кооператива за календарный год, посредством телекоммуникационных каналов связи, в том числе через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», как это предусмотрено Порядком организации электронного документооборота при представлении электронных документов с электронной подписью в Федеральную службу по финансовым рынкам, утвержденным приказом ФСФР России от 25 марта 2010 года № 10-21/пз-н.

Как указывает административный истец, в результате мониторинга представления кооперативами отчетов о деятельности Южным ГУ Банка России было выявлено, что по состоянию на <дата> КПК «Альтернатива» не представил ни одного отчета о деятельности и персональном составе руководящих органов.

Неисполнение Кооперативом требований части 3 статьи 35 Федерального закона «О кредитной кооперации», а также неоднократное нарушение Кооперативом части 3 статьи 28 Федерального закона «О кредитной кооперации» и Указания № 3356-У Банка России, выразившееся в непредставлении отчетности, послужили основаниями для обращения Банка России в суд с исковым заявлением о ликвидации КПК «Альтернатива».

В связи с изложенным, административный истец просит суд ликвидировать КПК «Альтернатива», возложить на учредителей (участников) КПК «Альтернатива» обязанность по осуществлению его ликвидации и установить срок для осуществления связанных с ликвидацией действий.

Представитель административного истца по доверенности Шаов Т.Д.в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом (л.д.110). Заместитель начальника Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации Храпунова А.В. в ходатайстве, поступившем в суд (л.д.128-129), просила рассмотреть административное исковое заявление Банка России о ликвидации КПК «Альтернатива», назначенное к судебному разбирательству на <дата>, без участия представителя банка.

Административные ответчики, они же учредители кооператива:Аноприенко Л.И., Кидалошвили Р.Ю., Киселева И.И., Кузнецова Н.П., Сова Т.И., сменившая на основании свидетельства о заключении бракасерии <номер>, выданного отделом ЗАГС Брюховецкого района Управления ЗАГС Краснодарского края <дата>, фамилию на Кидалошвили Т.И. (л.д.84-85),в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом, что подтверждается расписками к судебным повесткам (л.д. 117-121).В заявлениях, поступивших в суд, указанныевыше административные ответчики просили рассмотреть административный искБанка России о ликвидации КПК «Альтернатива» без их участия, с иском согласны (л.д.122-126).

Административный ответчик Бандурова М.А., действующая в своих интересах, а также представляющая интересы административного ответчика КПК «Альтернатива» как директор кооператива и действующая по доверенности (л.д. 67) от административного ответчика – ООО «Бейсуг» в судебном заседании показала, что не возражает в удовлетворении требований, заявленных административным истцом о ликвидации КПК «Альтернатива». Ранее подданное ею возражениена административное исковое заявление просит суд не рассматривать (л.д.84-85, 127). Также просит суд возложить обязанность по осуществлению ликвидации КПК «Альтернатива» на нее, как на директора КПК, а также установитьсрок для осуществления связанных с ликвидацией действий в 6 месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

Административный ответчик Малахов Ю.А., отбывающий наказание в ФКУ ИК-11 УФСИН России по Краснодарскому краю за совершение уголовного преступления, в судебное заседание не доставлялся, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, что подтверждается распиской к судебной повестке (л.д. 116). Как следует из поступивших в суд заявленийМалахова Ю.А. от <дата> (л.д.49) и от <дата> (л.д.113), с исковыми требованиями он не согласен, права ответчика ему разъяснены и понятны.

Выслушав административного ответчика Бандурову М.А. как учредителя КПК «Альтернатива», а также как директора КПК «Альтернатива» и представителя по доверенности (л.д. 67) от административного ответчика ООО «Бейсуг», исследовав представленные суду материалы, суд считает административный иск Центрального банка Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации обоснованным, подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно части 1 статьи 35 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» саморегулирование деятельности кредитных кооперативов осуществляется на условиях их объединения в саморегулируемые организации кредитных кооперативов (далее - СРО), создаваемые в целях регулирования и контроля деятельности кредитных кооперативов, являющихся их членами, а также в целях представления и защиты интересов членов саморегулируемых организаций.

В ходе судебного разбирательства установлено, что в Едином государственном реестре юридических лиц, размещённом на официальном сайте Федеральной налоговой службы (www.nalog.ru), КПК «Альтернатива» (ИНН 2327012456, ОГРН 1112363000386)зарегистрирован Межрайонной ИФНС № 4 по Краснодарскому краю <дата>.

Руководство КПК «Альтернатива» осуществляет директор Бандурова М.А.. Учредителями (участниками) кооператива согласно выписке из ЕГРЮЛ являются: ООО «Бейсуг», Аноприенко Л.И., Бандурова М.А., Кидалошвили Р.Ю., Киселева И.И., Кузнецова Н.П., Малахов Ю.А., Сова Т.И.. Данное юридическое лицо является действующим. Сведения о добровольной ликвидации либо исключении Кооператива из ЕГРЮЛ отсутствуют.

В соответствии с частью 3 статьи 35 Федерального закона «О кредитной кооперации», кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня создания кредитных кооперативов. Кредитные кооперативы, обязанные быть членами саморегулируемой организации в соответствии с настоящим Федеральным законом, прекратившие членство в саморегулируемой организации, обязаны в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию. До вступления в саморегулируемую организацию кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

Согласно Приказу Банка России от 11 декабря 2015 года № ОД-3565 «О распределении обязанностей по контролю и надзору за соблюдением законодательства Российской Федерации саморегулируемыми организациями кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовыми организациями, ломбардами, кредитными потребительскимикооперативами, сельскохозяйственными кредитнымипотребительскими кооперативами, жилищными накопительными кооперативами в Банке России», КПК «Альтернатива» не является кооперативом второго уровня. Следовательно, требования статьи 35 Федерального закона «О кредитной кооперации», обязательны для исполнения данным кооперативом в части вступления в СРО.

Согласно части 3 статьи 44 Федерального закона «О кредитной кооперации» часть 3 статьи 35 данного закона вступает в силу по истечении двух лет после дня вступления в силу названного Федерального закона. Поскольку Федеральный закон «О кредитной кооперации» вступил в силу 04 августа 2009 года, соответственно, часть 3 статьи 35 указанного ФЗ вступила в законную силу 04 августа 2011 года.

КПК «Альтернатива» зарегистрирован Межрайонной ИФНС № 4 по Краснодарскому краю <дата>, то есть до вступления в силу части 3 статьи 35 Федерального закона «О кредитной кооперации». Таким образом, Кооператив обязан был исполнить установленную законом обязанность по вступлению в СРО не позднее трех месяцев со дня вступления в силу указанной нормы, то есть не позднее 04 ноября 2011 года.

В ходе осуществления надзорных полномочий Банком России установлено, что КПК «Альтернатива», в нарушение требований части 3 статьи 35 Федерального закона «О кредитной кооперации», не вступил ни в одно СРО.

Так, в целях проверки сведений относительно членства кооператива в СРО, Южным ГУ Банка России письмом от <дата>за исх. <номер> была истребована соответствующая информация у СРО КПК «Кооперативные Финансы», СРО НП «Губернское кредитное содружество», НП СРО «Союзмикрофинанс», СРО «Межрегиональный союз кредитных кооперативов», НП СРО КК «Содействие», НП СРО КПК «Народные кассы - Союзсберзайм», НП СРО КПК «Центральное Кредитное Объединение», СРО НП «Национальное объединение кредитных кооперативов», НП МСКК «Опора кооперации».

По результатам анализа сведений, содержащихся в письмах, представленных вышеуказанными СРО во исполнение указанного запроса, установлено, что КПК «Альтернатива» до настоящего времени не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, включенных в государственный реестр СРО, и отсутствует в списках исключенных членов СРО, о чем свидетельствуют ответы на письмо (л.д. 20-32).

Согласно пунктам 2, 3 Указания № 3356-У, отчет о деятельности представляется за первый квартал, полугодие, девять месяцев календарного года не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода; за календарный год дважды: не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года и не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года. К отчету о деятельности, представляемому не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года, также прилагается электронный документ, содержащий годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность кредитного потребительского кооператива, составленную в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации. Отчет о персональном составе представляется по окончании календарного года, а также в случае изменения сведений, содержащихся в отчете о персональном составе, не позднее 15 рабочих дней после отчетного года или даты изменения сведений.

В силу пунктов 4-6 данного указания, документы, содержащие отчет о деятельности и (или) отчет о персональном составе, представляются в Банк России в форме электронного документа с усиленной квалифицированной электронной подписью посредством телекоммуникационных каналов связи, в том числе, через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», в соответствии с Порядком организации электронного документооборота при представлении электронных документов с электронной подписью в Федеральную службу по финансовым рынкам, утвержденным приказом ФСФР России от 25 марта 2010 года № 10-21/пз-н «Об утверждении Порядка организации электронного документооборота при представлении электронных документов с электронной подписью в Федеральную службу по финансовым рынкам», с учётом особенностей, установленных настоящим Указанием. Электронный документ, содержащий отчетность, подготавливается с помощью программы-анкеты, размещенной в свободном доступе на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в разделе «Финансовые рынки/Участники финансовых рынков/Кредитные потребительские кооперативы». Электронный документ, содержащий отчетность, подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа кредитного потребительского кооператива.

Таким образом, судом установлено, что во исполнение требований действующего законодательства Российской Федерации КПК «Альтернатива» обязано представлять в Банк России отчеты о деятельности кооператива за первый квартал, полугодие, девять месяцев и календарный год, а также о персональном составе руководящих органов кооператива за календарный год, посредством телекоммуникационных каналов связи, в том числе через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», как это предусмотрено Порядком организации электронного документооборота при представлении электронных документов с электронной подписью в Федеральную службу по финансовым рынкам, утвержденным приказом ФСФР России от 25 марта 2010 года № 10-21/пз-н.

Между тем, в результате мониторинга представления кооперативами отчетов о деятельности Южным ГУ Банка России выявлено, что по состоянию на <дата> КПК «Альтернатива» не представил ни одного отчета о деятельности и персональном составе руководящих органов. Факт непредставления отчетности за все отчетные периоды подтверждается скрин-копией экрана системы веб-сервиса «Мониторинг приема отчетности» по ссылке: http//172.16.0.203/Home/Packages (л.д. 34).

Неисполнение КПК «Альтернатива» требований части 3 статьи 35 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», а также неоднократное нарушение кооперативом части 3 статьи 28 Закона о кредитной кооперации и Указания № 3356-У Банка России, выразившееся в непредставлении отчетности, являются достаточными основаниями для обращения Банка России в суд с исковым заявлением о ликвидации КПК «Альтернатива» в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации.

Учитывая исследованные доказательства, суд приходит к выводу о том, что требования административного истца в части ликвидации юридического лица КПК «Альтернатива» являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

Ликвидация кредитного кооператива осуществляется по правилам, установленным статьей 10 Федерального закона «О кредитной кооперации», а также в соответствии с положениями части первой Гражданского кодекса Российской Федерации, регламентирующими ликвидацию юридического лица.

На основании подпункта 2 пункта 3 статьи 61 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации требование о ликвидации юридического лица может быть предъявлено в суд государственным органом или органом местного самоуправления, которому право на предъявление такого требования предоставлено законом. В соответствии с пунктом 8 части 2 статьи 5 Федерального закона «О кредитной кооперации» Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

Пунктом 5 статьи 61 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

С учетом того, что стороной административного ответчика представлены сведения о том, что директор КПК «Альтернатива» уполномочен осуществлять действия по ликвидации Кооператива, такая обязанность должна быть возложена на директора КПК «Альтернатива» Бандурову М.А., с установлением срока для осуществления связанных с ликвидацией действий - 6 месяцев после вступления решения суда в законную силу.

Согласно ст. 114КАС РФ судебные расходы, понесенные судом в связи с рассмотрением административного дела, и государственная пошлина, от уплаты которых административный истец был освобожден, в случае удовлетворения административного искового заявления взыскиваются с административного ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов.

Таким образом, с административных ответчиков в равных долях подлежит взысканию в доход государства государственная пошлина в размере 6 000 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 175-180, 262-264КАС РФ суд,

Р Е Ш И Л:

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Альтернатива» (ИНН 2327012456, ОГРН 1112363000386).

Возложить на директора кредитного потребительского кооператива «Альтернатива» Бандурову М.А. обязанность по осуществлению его ликвидации.

Установить срок для осуществления связанных с ликвидацией действий – 6 месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Бейсуг», Аноприенко Л.И., Бандуровой М.А., Кидалошвили Р.Ю., Киселевой И.И., Кузнецовой Н.П., Малахов Ю.А., Кидалошвили (Сова) Т.И. в доход местного бюджета государственную пошлину в размере 6 000 рублей, в равных долях.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Краснодарский краевой суд через Брюховецкий районный суд в течение десяти дней со дня принятия судом решения.

Судья СалогубоваВ.В.