Гражданский кодекс часть 1

Судья Оренбургского областного суда Солопьев В.И. при секретаре Шишко Е.И., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу защитника Головина Н.В. по доверенности ФИО1 на решение судьи Центрального районного суда г. Оренбурга от 10 августа 2016 года, вынесенное в отношении генерального директора общества с ограниченной ответственностью «***» Головина Н. В. по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ,

установил:

постановлением заместителя управляющего Отделением по Оренбургской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации от 10 июня 2016 года № 53-16-Д/0079 генеральный директор общества с ограниченной ответственностью «******» (далее – ООО «***», общество) Головин Н.В. признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ, ему назначено административное наказание в виде предупреждения.

Кроме того, заместителем управляющего Отделением по Оренбургской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации 10 августа 2016 года генеральному директору ООО «***» Головину Н.В. внесено представление об устранении причин и условий, способствовавших совершению указанного административного правонарушения.

Решением судьи Центрального районного суда г. Оренбурга от 10 августа 2016 года названные постановление и представление должностного лица административного органа оставлены без изменения.

В жалобе, поданной в Оренбургский областной суд, защитник Головина Н.В. по доверенности ФИО1 просит решение судьи Центрального районного суда г. Оренбурга от 10 августа 2016 года, вынесенное по настоящему делу об административном правонарушении, отменить, производство по делу прекратить.

В возражениях на жалобу управляющий Отделением по Оренбургской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО2 просит решение судьи Центрального районного суда г. Оренбурга от 10 августа 2016 года оставить без изменения.

Изучив материалы дела об административном правонарушении, доводы жалобы и возражений на нее, заслушав мнение представителя Отделения по Оренбургской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации по доверенности П.Е.А. возражающей против удовлетворения жалобы, оснований для удовлетворения указанной жалобы не нахожу в связи со следующими обстоятельствами.

Частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ (в редакции Федерального закона от 29 декабря 2014 года № 484-ФЗ) предусмотрено, что неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 настоящей статьи, влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей.

Субъектами указанного административного правонарушения являются организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, исчерпывающий перечень которых приведен в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ).

Согласно данной статье к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся, в том числе микрофинансовые организации.

В соответствии с частями 1 и 3 статьи 3 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ) правовые основы микрофинансовой деятельности определяются Конституцией Российской Федерации, Гражданским кодексом РФ, настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами, а также принимаемыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами. Кредитные организации, кредитные кооперативы, ломбарды и другие юридические лица осуществляют микрофинансовую деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность таких юридических лиц.

Пункт 6 части 2 статьи 9 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ указывает, что согласно федеральным законам, иным нормативным правовым актам, нормативным актам Банка России, учредительным документам и условиям заключенных договоров микрозайма микрофинансовые организации несут иные обязанности в соответствии с профилем своей предпринимательской деятельности.

Как следует из пункта 4 части 2 статьи 9 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ, микрофинансовая организация обязана гарантировать соблюдение тайны об операциях своих заемщиков. Все работники микрофинансовой организации обязаны соблюдать тайну об операциях заемщиков микрофинансовой организации, а также об иных сведениях, устанавливаемых микрофинансовой организацией, за исключением случаев, установленных федеральными законами.

Согласно статье 4 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся организация и осуществление внутреннего контроля; запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В соответствии со статьей 3 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ внутренним контролем является деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Организация внутреннего контроля - это совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля.

Осуществлением внутреннего контроля признается реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров.

В силу пункта 1 части 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя.

При выполнении требований пункта 1 части 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ организации и индивидуальные предприниматели должны учитывать установленный пунктом 4 части 2 статьи 9 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ и статьей 4 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.Положением Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение № 445-П) установлены требования к Правилам внутреннего контроля, в том числе для микрофинансовых организаций.

В соответствии с абзацем 15 пункта 3.2. Положения № 445-П в программу идентификации включается порядок обеспечения доступа сотрудников некредитной финансовой организации к информации, полученной при проведении идентификации.

Согласно пункту 3.1 Положения № 445-П некредитная финансовая организация разрабатывает программу идентификации с учетом требований к идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, установленных Положением Банка России от 12 декабря 2014 года № 444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение № 444-П).

В силу пункта 2.1 Положения № 444-П в действующей на момент совершения административного правонарушения редакции в целях идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца некредитной финансовой организацией самостоятельно либо с привлечением третьих лиц осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных Приложениями 1 и 2 к Положению № 444-П.

Исходя из смысла пункта 4 части 2 статьи 9 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ, статьи 4 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ, а также приведенных требований Положений Банка России № № 444-П, 445-П, обязанность по идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца должна была исполняться непосредственно микрофинансовой организацией и не могла быть поручена третьим лицам.

Исключение из данного положения предусмотрено дополненной в статью 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ Федеральным законом от 21 июля 2014 года № 218-ФЗ частью 1.5-1, вступившей в силу с 1 июля 2016 года, когда проведение идентификации может быть поручено кредитной организации.

Как следует из материалов дела, по результатам оценки представленных письмом ООО «***» от 29 апреля 2016 года по запросу Отделения по Оренбургской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации от 21 марта 2016 года документов 27 мая 2016 года ведущим экономистом отдела финансового мониторинга банковской деятельности, финансовых рынков и валютного контроля Отделения по Оренбургской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации в отношении генерального директора ООО «******» Головина Н.В. составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ.

Согласно данному протоколу генеральным директором ООО «******» Головиным Н.В. по месту нахождения этого общества: (адрес), корпус 3 допущено неисполнение обязанности в части организации и осуществления внутреннего контроля, а именно, в нарушение требований пункта 1 части 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ идентификация клиентов А.Л.В. и Б.Н.В. по заключенным с ними ООО «******» договорам потребительских займов соответственно от 11 ноября 2015 года и от 23 ноября 2015 года была выполнена не непосредственно самой данной микрофинансовой организацией, а сотрудником ООО «***», не являющегося кредитной организацией, Т.О.А. действующей от имени ООО «****** на основании доверенности от 2 июля 2015 года № 5-С.

Факт совершения генеральным директором ООО «***» Головиным Н.В. вмененного ему административного правонарушения подтверждается собранными по делу доказательствами: перечнем структурных подразделений ООО «***», выпиской из кассовой книги за 4-й квартал 2015 года по трем подразделениям ООО «******», расположенным в г. Оренбурге, выдавшим наибольшее количество займов в 4-м квартале 2015 года, договорами займов от (дата)№ от (дата)№, выданных А.Л.В.Б.Н.В. соответственно, документами, подтверждающими проведение идентификации указанных клиентов, документами ООО «****** устанавливающими порядок заключения договоров потребительских микрозаймов, заключением от 11 мая 2016 года № по результатам оценки перечисленных документов, составленным заместителем начальника отдела финансового мониторинга банковской деятельности, финансовых рынков и валютного контроля Отделения по Оренбургской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации, протоколом об административном правонарушении и иными материалами дела, получившими оценку с точки зрения их относимости, допустимости и достаточности по правилам статьи 26.11 КоАП РФ.

В соответствии со статьей 2.4 КоАП РФ административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей.

Согласно примечанию к указанной норме совершившие административные правонарушения в связи с выполнением организационно-распорядительных или административно-хозяйственных функций руководители организаций несут административную ответственность как должностные лица.

В соответствии с приведенными выше положениями статьи 2.4 КоАП РФ генеральный директор ООО «******» Головин Н.В., не исполнивший надлежащим образом свои служебные обязанности, подлежит административной ответственности.

Действия генерального директора ООО «******» Головина Н.В. квалифицированы по части 1 статьи 15.27 КоАП РФ в соответствии с установленными обстоятельствами, нормами КоАП РФ, положениями законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Доводы жалобы об отсутствии в действиях генерального директора ООО «******» Головина Н.В. состава вмененного ему административного правонарушения не принимаются, поскольку они противоречат материалам дела и основаны на неверном толковании действующего законодательства.

Привлечение ООО «******» сотрудника другого общества - ООО «***», не являющегося кредитной организацией, Т.О.А. к заключению договоров потребительского займа и исполнению идентификации клиентов по доверенности вопреки мнению заявителя не опровергает наличие между ООО «******» и клиентами регулируемых Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ правоотношений, в которых именно данное общество обязано было самостоятельно исполнять обязанность по идентификации названных клиентов.

В соответствии с договорами потребительского займа, заключенными третьим лицом Т.О.А. от имени ООО «******», права и обязанности возникали непосредственно у ООО «******

Исходя из норм статьи 182 Гражданского кодекса РФ, наличие доверенности не изменяет статус представителя по отношению к представляемому.

Срок давности и порядок привлечения генерального директора ООО «******» Головина Н.В. к административной ответственности соблюдены.

Административное наказание назначено в пределах санкции части 1 статьи 15.27 КоАП РФ.

Нарушений норм материального и процессуального закона при рассмотрении дела об административном правонарушении не допущено.

Руководствуясь статьями 30.6, 30.7 и 30.9 КоАП РФ,

решил:

постановление заместителя управляющего Отделением по Оренбургской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации от 10 июня 2016 года № 53-16-Д/0079, решение судьи Центрального районного суда г. Оренбурга от 10 августа 2016 года, вынесенные в отношении генерального директора общества с ограниченной ответственностью «******» Головина Н. В. по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ, а также представление заместителя управляющего Отделением по Оренбургской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации от 10 июня 2016 года генеральному директору ООО «******» Головину Н.В. об устранении причин и условий, способствовавших совершению названного административного правонарушения, оставить без изменения, жалобу защитника Головина Н.В. по доверенности ФИО1 – без удовлетворения.

Судья Оренбургского

областного суда В.И. Солопьев