Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному иску Банка России в лице Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу «Цезарь Инвест», ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Цезарь Инвест»,

УСТАНОВИЛ:

Административный истец – Банк России в лице Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации обратился в суд с иском к кредитному потребительскому кооперативу «Цезарь Инвест», ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Цезарь Инвест», ссылаясь на то обстоятельство, что Северо-Западное главное управление Центрального банка Российской Федерации является территориальным учреждением Центрального банка Российской Федерации, уполномоченным представлять интересы Банка России в данном деле. Кредитный потребительский кооператив «ЦЕЗАРЬ ИНВЕСТ» адрес места нахождения: 190020, <...> д, 138, корпус 2, литер АТ, помещение 65-Н, офис 302-1; ИНН <***>, ОГРН <***>; зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 15 по Санкт-Петербургу.

Кредитные кооперативы, количество членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, кредитные кооперативы второго уровня, а также кредитные кооперативы не вступившие в члены СРО, представляют в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе органов кредитного кооператива. Формы и сроки представления указанных документов устанавливаются Банком России.

Согласно представленной информации, КПК «Цезарь Инвест» не является членом ни одной из существующих на настоящий момент саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

В нарушение ч. 3 ст. 28 Закона №190-ФЗ и в нарушение требований Указания Банка России от 18.11.2019 №5318-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов КПК», Кооператив не представил в Банк России отчеты:

- по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности КПК» за полугодие 2020 г. (представляемый не позднее 15 рабочих дней по окончании отчетного периода),

- по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности КПК» за 2020 г. (представляемый не позднее 15 рабочих дней по окончании отчетного периода),

- по форме ОКУД 0420821 «Отчет о персональном составе органов КПК» за 2020 г. (представляемый не позднее 15 рабочих дней по окончании отчетного периода).

Также в адрес КПК посредством личного кабинета Банком России были направлены:

- запрос о предоставлении исправленной отчетности от 03.12.2019 №Т128-99-2/48234,

- письмо от 21.07.2020 №Т128-99-2/25714 о наличии расхождений в представленной отчетности по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности КПК» за 2019 г.,

- предписание от 24.07.2020 №Т128-99-2/26694 об устранении нарушений законодательства РФ,

- предписание от 03.02.2021 №Т128-99-7/1687 об устранении нарушений законодательства РФ, направленное в связи с непредставлением отчета по форме ОКУД 0420820 «отчет о деятельности КПК» за 2020 г.,

- предписание от 03.02.2021 №Т128-99-2/842 об устранении нарушений законодательства РФ, направленное в связи с непредставлением отчета по форме ОКУД 0420821 «Отчет о персональном составе органов КПК» за 2020 г.

Кроме того, в рамках осуществления контрольно-надзорных мероприятий, проводимых ГК по вопросу соблюдения требований ч. 5 ст. 35 Закона №190-ФЗ КПК был направлен запрос о предоставлении информации от 02.12.2020 №Т2-52-15/32901; также направлялся запрос о предоставлении информации от 07.12.2020 №Т2-52-15/33332.

Согласно сведениям из ЕГРЮЛ с 22.10.2020 КПК «Цезарь Инвест» находится на стадии ликвидации.

Административный истец просит ликвидировать потребительский кооператив «ЦЕЗАРЬ ИНВЕСТ», адрес места нахождения: 190020, Санкт-Петербург, наб. Обводного кан., д. 138, к. 2, лит. АТ, пом. 65-Н, оф. 302-1; ИНН <***>, ОГРН <***>. Возложить на учредителей КПК «ЦЕЗАРЬ ИНВЕСТ» - ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 – обязанность по осуществлению процедуры ликвидации кредитного потребительского кооператива «ЦЕЗАРЬ ИНВЕСТ» с установлением шестимесячного рока проведения ликвидационных мероприятий.

Представитель административного истца в судебное заседание явился, ранее представил уточненное исковое заявление, доводами которого стало то, что КПК «Цезарь Инвест» с 23.10.2020 прекратил членство в Союзе Саморегулируемой организации «Губернское кредитное содружество», а значит не вступил в СРО.

Представитель административного ответчика КПК «ЦЕЗАРЬ ИНВЕСТ» в судебное заседание не явился, извещался судом неоднократно, от получения корреспонденции уклонился.

Ответчики ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 в судебное заседание не явились, извещались судом неоднократно по месту жительства, от получения корреспонденции отказались, в связи с чем суд полагает извещения доставленными.

Суд полагает возможным рассмотреть дело при данной явке.

Исследовав материалы дела, суд считает, что исковые требования Банка России в лице Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Из материалов дела усматривается:

В соответствии с пунктом 9.1 статьи 4 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон № 86-ФЗ) Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

На основании части 1 статьи 5, пункта 8 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Закон № 190-ФЗ) Банк России осуществляет регулирование отношений в сфере кредитной кооперации, в том числе в рамках установленных полномочий обращается в суд с требованием о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных Законом № 190-ФЗ.

В соответствии с положениями пункта 7 части 2 статьи 5 Закона № 190-ФЗ Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований Закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

Выявление Банком России в деятельности кредитных потребительских кооперативов нарушений законодательства Российской Федерации в соответствии с пунктом 8.2 части 2 статьи 5 Закона № 190-ФЗ является основанием для направления в адрес таких кооперативов обязательных для их исполнения предписаний об устранении выявленных нарушений.

Согласно подпунктам «а», «в» пункта 9 части 3 статьи 5 Закона № 190- ФЗ Банк России правомочен обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях неисполнения кооперативом предписания Банка России в установленные сроки, неоднократного нарушения требований Закона №190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных актов Банка России.

На основании пункта 14.1.7 Положения о территориальных учреждениях Банка России, утвержденного приказом Банка России от 11.04.2016 № 538-П, территориальное учреждение Банка России представляет интересы Банка России в судебных, административных и иных органах в рамках установленных полномочий.

Северо-Западное главное управление Центрального банка Российской федерации (далее — Главное управление) является территориальным учреждением Центрального банка Российской Федерации, уполномоченным представлять интересы Банка России в данном деле.

В ходе осуществления Главным управлением надзора за деятельностью кооперативов, проводимого на основании пункта 7 части 2 статьи 5 Закона № 190-ФЗ, Главным управлением установлены нарушения кредитным потребительским кооперативом «Цезарь Инвест» (адрес (место нахождения): 190020, Санкт-Петербург, наб. Обводного канала, д. 138, корп. 2, лит. АТ, пом. 65-Н, офю 302-1; ИНН <***>, ОГРН <***>, зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 15 по Санкт-Петербургу; далее - Кооператив) требований Закона № 190-ФЗ, нормативных актов Банка России, а также неисполнение Кооперативом предписаний и запросов Банка России в установленный срок.

В соответствии с пунктом 6 части 3 статьи 5 Закона № 190-ФЗ Банк России вправе направлять кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивать у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России.

В соответствии с п. 1.1 Указания Банка России от 19.12.2019 №5361-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» некредитные финансовые организации должны представлять в Банк России документы (сведения), в том числе отчетность, запросы и ответы на запросы Банка России посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее – личный кабинет). Обязанная организация должна получать от Банка России документы, в том числе запросы, требования (предписания) Банка России посредством личного кабинета.

Согласно пункту 4.2. Указания Банка России № 5361-У электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента его размещения в личном кабинете, за исключением случаев, предусмотренными абзацами первым и вторым пункта 4.3. Указания Банка России № 5361-У.

Статьей 76.9 Закона № 86-ФЗ установлено, что личный кабинет используется некредитными финансовыми организациями в целях получения от Банка России документов, в том числе запросов, требований (предписаний) Банка России, и передачи в Банк России отчетности, документов (информации), сведений, а также осуществления некредитными финансовыми организациями иных прав и обязанностей, установленных федеральными законами и нормативными актами Банка России.

В соответствии с п. 3 ст. 28 Закона №190-ФЗ кредитные кооперативы, количество членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, кредитные кооперативы второго уровня, а также кредитные кооперативы не вступившие в члены СРО, представляют в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе органов кредитного кооператива. Формы и сроки представления указанных документов устанавливаются Банком России.

В нарушение ч. 3 ст. 28 Закона №190- ФЗ и в нарушение требований Указания Банка России от 18.11.2019 №5318-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России Документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов КПК» Кооператив не представил в Банк России отчеты:

Также в адрес КПК посредством личного кабинета Банком России были направлены:

- запрос о предоставлении исправленной отчетности от 03.12.2019 №Т128-99-2/48234,

- предписание от 24.07.2020 №Т128-99-2/26694 об устранении нарушений законодательства РФ,

Предписание 1 в установленном законодательством порядке КПК не оспаривалось, информация, подлежавшая представлению в Банк России (Центр по обработке отчетности) во исполнение предписания 1, КПК не представлена. По состоянию на 10.03.2021 сведения об исполнении предписания 2 и предписания 3 отсутствуют, вышеуказанные отчеты Кооперативом в Банк России не представлены. Запрос и письмо Банка России Кооперативом также не исполнены.

Кроме того, в рамках осуществления контрольно-надзорных мероприятий, проводимых Главным управлением по вопросу соблюдения требований ч. 5 ст. 35 Закона №190-ФЗ КПК был направлен запрос о предоставлении информации от 02.12.2020 №Т2-52-15/32901. В установленный срок ответ на запрос от 02.12.2020 не поступил, в связи с чем, в адрес Кооператива было направлено предписание об устранении нарушений законодательства РФ от 14.01.2021 №Т2-52-15/381 (предписание 4). Предписание 4 КПК по состоянию на 10.03.2021 не исполнено. В адрес Кооператива направлено письмо от 26.01.2021 №Т2-52-15/1544 о недопустимости нарушений требований законодательства РФ и представлении информации и документов, указанных в предписании 4 и запросе от 02.12.2020. Указанное письмо КПК не исполнено, информация и документы не представлены.

В рамках осуществления контрольно-надзорных мероприятий, проводимых Главным управлением по вопросу соблюдения требований ст. 35 Закона №190-ФЗ КПК был направлен запрос о предоставлении информации от 07.12.2020 №Т2-52-15/33332, который в установленный срок Кооперативом не исполнен. В данной связи КПК было направлено предписание об устранении нарушений законодательства РФ от 17.12.2020 №Т2-52-15/34600 (предписание 5) и письмо от 23.12.2020 №Т2-52-15/36503 о недопустимости нарушений требований законодательства РФ. В установленные сроки запрос, предписание 5 и письмо КПК исполнены не были, документы и информация не представлены.

В соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 35 Закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка в течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы. До вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

В соответствии с частью 1 статьи 8 Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (далее - Закон № 223-ФЗ) членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

Таким образом, в соответствии с требованиями п. 2 ч. 1 ст. 35 Закона №190-ФЗ у КПК возникла обязанность в течение девяноста дней со дня прекращения своего членства в СРО, объединяющей кредитные кооперативы, вступить в другую СРО.

Согласно сведения, содержащимся в государственном реестре КПК Кооператив не является членом СРО в сфере финансового рынка.

Неисполнение Кооперативом обязанностей по вступлению в СРО и исполнению в установленный срок запросов и предписаний Банка России, установленных Законом №190-ФЗ, является грубым нарушением положений ч. 1 ст. 8, п. 1 ст. 35 Закона №190-ФЗ.

Согласно сведениям из ЕГРЮЛ с 22.10.2020 КПК «Цезарь Инвест» находится в стадии ликвидации (ГРН 2207805017407). Вместе с тем, нахождение КПК в стадии ликвидации не освобождает его от исполнения установленной Законом №190-ФЗ обязанности по предоставлению в Банк России документов отчетности, ответов на запросы и исполнение предписаний Банка России.

Неисполнение КПК запросов и предписаний об устранении нарушений законодательства в установленный Банком России срок, а также непредставление документов отчетности свидетельствует о неоднократном и грубом нарушении Кооперативом требований положений п. 6 ч. 3 ст. 5, ч. 2 ст. 7, ч. 3 ст. 28 Закона №190-ФЗ и согласно пп. А и В п. 9 ч. 3 ст. 5 Закона №190-ФЗ служит основанием для обращения Банка России в суд с исковым заявлением о ликвидации КПК.

В соответствии с ч.9 ст. 63 ГК РФ и ч. 6 ст. 22 Федерального закона от 08.08.2001 №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» ликвидация юридического лица считается завершенной, а юридическое лицо – прекратившим существование после внесения сведений о его прекращении в ЕГРЮЛ.

При этом действующее законодательство предусматривает возможность отмены добровольной ликвидации юридического лица, в частности, Приказом ФНС России от 31.08.2020 №ЕД-7-14/617@ «Об утверждении форм и требований к оформлению документов, представляемых в регистрирующий орган при государственной регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и крестьянских (фермерских) хозяйств» предусмотрено указание в форме заявления (уведомления) о ликвидации юридического лица цифрового значения «6», обозначающего «принятие решения об отмене ранее принятого решения о ликвидации юридического лица».

Таким образом, участники юридического лица вправе принять решение об отмене его ликвидации в любой момент до внесения записи о ликвидации юридического лица в ЕГРЮЛ.

Действующее законодательство не исключает возможности осуществления ликвидации юридического лица в принудительном порядке в случае одновременного принятия его учредителями решения о добровольной ликвидации.

В соответствии с ч. 1 ст. 123.2 ГК РФ потребительским кооперативом признается основанное на членстве добровольное объединение граждан или граждан и юридических лиц в целях удовлетворения их материальных и иных потребностей, осуществляемое путем объединения его членами имущественных паевых взносов.

В пункте 5 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда российской Федерации от 09.12.2002 № 11 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации» дано разъяснение, из которого следует, что арбитражным судам подведомственны дела по спорам о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, а также иных организаций, деятельность которых связана с осуществлением предпринимательской и иной экономической деятельности.

Дела по спорам о создании, реорганизации и ликвидации других организаций, не имеющих в качестве основной цели своей деятельности извлечение прибыли, не подлежат рассмотрению арбитражными судами. Высший Арбитражный Суд Российской Федерации в определениях № 4425/10 от 27.04.2010 и № ВАС-8958/09 от 20.07.2009 указал на то, что споры о ликвидации кооперативов, как некоммерческих организаций, не подлежат рассмотрению в арбитражных судах.

Таким образом, споры о ликвидации потребительских кооперативов подведомственны судам общей юрисдикции.

В связи с этим суд приходит к выводу о том, что исковые требования Банка России в лице Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации подлежат удовлетворению в полном объеме.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 175-180 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Цезарь Инвест», адрес (место нахождения): 190020, Санкт-Петербург, наб. Обводного канала, д. 138, к. 2, лит. АТ, пом. 65-Н, оф. 302-1, ИНН <***>, ОГРН <***>.

Возложить на учредителей КПК «Цезарь Инвест» ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 обязанность по осуществлению процедуры ликвидации КПК «Цезарь Инвест» с установлением шестимесячного срока проведения ликвидационных мероприятий.

Решение может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд через Ленинский районный суд Санкт-Петербурга в течение месяца.

Судья А.В. Батогов

Мотивированное решение изготовлено 08.06.2021