Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев без проведения судебного заседания в порядке упрощенного (письменного) производства административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Рязанской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу к Кредитному потребительскому кооперативу «ЭКСПРЕСС-ФИНАНС», Обществу с ограниченной ответственностью «ЭКСПРЕСС-ФИНАНС ЮГ», Обществу с ограниченной ответственностью «ЭКСПРЕСС-ФИНАНС РЯЗАНЬ», ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5 о принудительной ликвидации кредитного потребительского кооператива,

УСТАНОВИЛ:

Центральный Банк Российской Федерации в лице Отделения по Рязанской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу обратился в суд с вышеуказанным иском, мотивируя тем, что Кредитный потребительский кооператив «ЭКСПРЕСС-ФИНАНС» (ИНН №, КПП №), зарегистрированный дд.мм.гггг. в Едином государственном реестре юридических лиц в качестве юридического лица под №, создавался и является в настоящее время некоммерческой организацией, созданной без цели получения прибыли от осуществляемой деятельности, и признается некредитной финансовой организацией, обязанной вступить в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства в такой организации. Согласно выписке из Единого государственного реестра по состоянию на дд.мм.гггг. учредителями (участниками) кооператива являются Общество с ограниченной ответственностью «ЭКСПРЕСС-ФИНАНС ЮГ», Общество с ограниченной ответственностью «ЭКСПРЕСС-ФИНАНС РЯЗАНЬ», ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4 и ФИО5 Ссылаясь на то, что в период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг. кооператив являлся членом Союза Саморегулируемая организация «Губернское кредитное содружество», но до настоящего времени не вступил ни в одну из существующих саморегулируемых организаций. Ссылаясь на то, что такие обстоятельства в силу положений Федерального закона «О кредитной кооперации», Федерального закона «О саморегулируемых организациях» и Гражданского кодекса Российской Федерации являются основанием для ликвидации кооператива по решению суда, а он (административный истец) в соответствии с федеральными законами является лицом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций, обладающим правом на обращение в суд с такими требованиями, просил суд ликвидировать кредитный потребительский кооператив «ЭКСПРЕСС-ФИНАНС», возложить на его учредителей - Общество с ограниченной ответственностью «ЭКСПРЕСС-ФИНАНС ЮГ», Общество с ограниченной ответственностью «ЭКСПРЕСС-ФИНАНС РЯЗАНЬ», ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4 и ФИО5 обязанность по осуществлению ликвидации, установив им срок утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры, не превышающий шести месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

К участию в деле в качестве заинтересованного лица привлечена Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 2 по Рязанской области.

Суд, посчитав возможным рассмотреть дело в отсутствие лиц, участвующих в деле, явка которых не является обязательной в силу закона и не признана таковой судом, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного разбирательства и об его отложении не просивших, в порядке упрощенного (письменного) производства, предусмотренного п.7 150, гл. 33 КАС РФ, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

Правовые, экономические и организационные основы создания и деятельности кредитных потребительских кооперативов различных видов и уровней, союзов (ассоциаций) и иных объединений кредитных потребительских кооперативов определены Федеральным законом «О кредитной кооперации» от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ (далее по тексту - Закон о кредитной кооперации, в редакции, действовавшей на момент возникновения спорных правоотношений и до настоящего времени), а также Гражданским Кодексом Российской Федерации (далее - Гражданский кодекс).

Так, в соответствии с ч. 1 ст. 3 Закона о кредитной кооперации, кредитный кооператив является некоммерческой организацией, деятельность которой состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством: объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и иных денежных средств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом кредитного кооператива; а также размещения указанных денежных средств путем предоставления займов членам кредитного кооператива (пайщикам) для удовлетворения их финансовых потребностей.

В силу положений ч. ч. 2, 4, 5 и 6 ст. 7 Закона о кредитной кооперации, кредитный кооператив может быть создан не менее чем 15 физическими лицами и 5 юридическими лицами, а кредитный кооператив, членами которого являются физические и юридические лица - не менее чем 7 указанными лицами.

Учредители кредитного кооператива принимают решение о создании кредитного кооператива, которое оформляют протоколом, осуществляют подготовку проекта устава кредитного кооператива и организацию общего собрания учредителей кредитного кооператива, на котором принимается устав кредитного кооператива.

Кредитный кооператив подлежит государственной регистрации и считается созданным как юридическое лицо со дня внесения соответствующей записи в Единый государственный реестр юридических лиц.

Согласно пп. 1 п. 3 ст. 50, п. 1 ст. 65.1 Гражданского кодекса, кредитные кооперативы относятся к числу потребительских кооперативов, которые являются корпоративными юридическими лицами (корпорациями), участники которых приобретают корпоративные (членские) права и обязанности в отношении созданного ими юридического лица.

Саморегулирование деятельности кредитных кооперативов осуществляется на условиях объединения в саморегулируемые организации кредитных кооперативов, создаваемые в целях регулирования и контроля деятельности кредитных кооперативов, являющихся их членами, а также в целях представления и защиты интересов членов саморегулируемых организаций.

Кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, то есть кредитных кооперативов, членами которых являются исключительно кредитные кооперативы, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня создания кредитных кооперативов, а в случае прекращения членства в саморегулируемой организации, обязаны в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию (ч. 1 ст. 35 Закона о кредитной кооперации, Федеральный закон от 13 июля 2015 года № 223-Ф3 «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»).

Часть 3 ст. 35 Закона о кредитной кооперации гласит, что до вступления в саморегулируемую организацию кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива.

В случае осуществления деятельности при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации, в том числе в случае нарушения прямого запрета, установленного ч. 3 ст. 35 Закона о кредитной кооперации, кредитный кооператив подлежит ликвидации в судебном порядке по требованию Банка России, осуществляющего в соответствии с федеральными законами регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций (ч. 4 ст. 35 Закона о кредитной кооперации, ст. ст. 4, 5, 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», п. 2 ч. 3 ст. 61 Гражданского кодекса).

В силу положений ст. ст. 62 - 64 Гражданского кодекса, для государственной регистрации ликвидации юридического лица необходимо прохождение процедуры ликвидации юридического лица, связанной с: назначением ликвидационной комиссии (ликвидатора) и установлением порядка и сроков ликвидации в соответствии с законом; размещением в средствах массовой информации, в которой опубликовываются данные о государственной регистрации юридического лица, сообщения о его ликвидации и о порядке и сроке заявления требований его кредиторами; принятием мер по выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, уведомлению кредиторов о ликвидации кооператива; составлением и утверждением промежуточного ликвидационного баланса со сведениями о составе имущества ликвидируемого кооператива, перечне требований, предъявленных кредиторами, а также о результатах их рассмотрения; осуществлением продажи имущества; составление ликвидационного баланса - после завершения расчетов с кредиторами и завершению ликвидации кооператива с внесением об этом записи в Единый государственный реестр юридических лиц).

В целях реализации данных требований, п. 5 ст. 61 Гражданского кодекса предусмотрено, что решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Согласно правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в Определении от 10 ноября 2016 года № 2371-О, правовое регулирование, возлагающее на участников (членов) корпоративного юридического лица обязанность осуществить его ликвидацию служит достижению основной цели ликвидации любого юридического лица - завершению его деятельности и удовлетворению требований кредиторов - и направлено на защиту прав и интересов всех участников гражданского оборота.

Как разъяснено в п. 7 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 13 августа 2004 года № 84 «О некоторых вопросах применения арбитражными судами статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации», в случае возложения судом обязанности по ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, в решении суда должны указываться сроки предоставления ими в суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры.

Применение мер публично-правовой ответственности в виде ликвидации некоммерческой организации рассматриваются судами общей юрисдикции в порядке административного судопроизводства (ст. 1 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от дд.мм.гггг. № «О некоторых вопросах применения судами Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации» и от дд.мм.гггг. 64 «О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении судами дел, связанных с приостановлением деятельности или ликвидацией некоммерческих организаций, а также запретом деятельности общественных или религиозных объединений, не являющихся юридическими лицами»).

Судом установлено, что кредитный потребительский кооператив «ЭКСПРЕСС-ФИНАНС» (ИНН №, КПП №), расположенный по адресу: <адрес>, запись о создании которого внесена Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службой № 2 по Рязанской области в Единый государственный реестр юридических лиц дд.мм.гггг. под №, является действующим юридическим лицом, некоммерческой некредитной финансовой организацией, созданной без цели получения прибыли с основным видом деятельности «предоставление прочего денежного посредничества» (ОКВЭД ОК 029-2014 КДЕС - код 64.19).

Согласно выписок из Единого государственного реестра юридических лиц по состоянию на дд.мм.гггг. б/н, дд.мм.гггг. №, дд.мм.гггг. №, №, № и протоколов общего собрания учредителей кооператива № от дд.мм.гггг., № от дд.мм.гггг., № от дд.мм.гггг., в настоящее время руководителем кооператива, имеющим право действовать от его имени без доверенности, является ФИО5, а его учредителями: юридические лица - Общество с ограниченной ответственностью «ЭКСПРЕСС-ФИНАНС ЮГ» (ОГРН №, ИНН №), Общество с ограниченной ответственностью «ЭКСПРЕСС-ФИНАНС РЯЗАНЬ» (ОГРН №, ИНН №), и физические лица - ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5

Таким образом, исходя из конкретных обстоятельств дела, кредитный потребительский кооператив «ЭКСПРЕСС-ФИНАНС» не является кредитным кооперативом второго уровня, а, следовательно, был обязан вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня создания, в случае прекращения членства в саморегулируемой организации - в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию, и до вступления в саморегулируемую организацию был не вправе привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива.

Из материалов дела усматривается, в том числе подтверждается ответами внесенных в государственный реестр саморегулируемых организаций на запрос Банка России от дд.мм.гггг. №, что кредитный потребительский кооператив «ЭКСПРЕСС-ФИНАНС» являлся членом Союза Саморегулируемая организация «Губернское кредитное содружество» в период с дд.мм.гггг. по дд.мм.гггг., после чего свое членство в ней прекратил и до настоящего времени (т.е в срок, превышающий три месяца) ни в одну из саморегулируемых организацией кредитных потребительских кооперативов не вступил.

Установленные обстоятельства свидетельствует о нарушении кредитным потребительским кооперативом положений ч. 3 ст. 35 Закона о кредитной кооперации, что является самостоятельным и достаточным основанием для его ликвидации.

Принимая во внимание вышеизложенное, суд приходит к выводу о законности и обоснованности соответствующих требований Центрального Банка о ликвидации кредитного потребительского кооператива «ЭКСПРЕСС-ФИНАНС» и о необходимости возложения на его учредителей Общество с ограниченной ответственностью «ЭКСПРЕСС-ФИНАНС ЮГ», Общество с ограниченной ответственностью «ЭКСПРЕСС-ФИНАНС РЯЗАНЬ», ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4 и ФИО5 обязанности по осуществлению процедуры ликвидации в срок не позднее 6 месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

При этом суд находит такой срок разумным и достаточным для исполнения данной обязанности, тем более, что доказательств обратного административными ответчиками в суд представлено не было.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 150, 293 - 294, 175-180 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

Административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Рязанской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу к Кредитному потребительскому кооперативу «ЭКСПРЕСС-ФИНАНС», Обществу с ограниченной ответственностью «ЭКСПРЕСС-ФИНАНС ЮГ», Обществу с ограниченной ответственностью «ЭКСПРЕСС-ФИНАНС РЯЗАНЬ», ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5 о принудительной ликвидации кредитного потребительского кооператива - удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «ЭКСПРЕСС-ФИНАНС» (ИНН №, КПП №, ОГРН №).

Возложить обязанность по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива «ЭКСПРЕСС-ФИНАНС» на учредителей Общество с ограниченной ответственностью «ЭКСПРЕСС-ФИНАНС ЮГ» (ОГРН №, ИНН №), Общество с ограниченной ответственностью «ЭКСПРЕСС-ФИНАНС РЯЗАНЬ» (ОГРН №, ИНН №), ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, установив срок представления в суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры, не превышающий шести месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

Решение суда, принятое по результатам рассмотрения административного дела в порядке упрощенного (письменного) производства, может быть обжаловано в апелляционном порядке в судебную коллегию по административным делам Рязанского областного суда через Советский районный суд г. Рязани в срок, не превышающий пятнадцати дней со дня получения лицами, участвующими в деле, копии решения.

Суд по ходатайству заинтересованного лица выносит определение об отмене решения суда, принятого им в порядке упрощенного (письменного) производства, и о возобновлении рассмотрения административного дела по общим правилам административного судопроизводства, если после принятия решения поступят возражения относительно применения порядка упрощенного (письменного) производства лица, имеющего право на заявление таких возражений, или новые доказательства по административному делу, направленные в установленный законом срок, либо если в течение двух месяцев после принятия решения в суд поступит заявление лица, не привлеченного к участию в деле, свидетельствующее о наличии оснований для отмены судебного решения.

Судья