Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Барнаул) к кредитному потребительскому кооперативу «Вариант», Шеменеву ОА, Артамонову ВВ о ликвидации юридического лица,

УСТАНОВИЛ:

Представитель Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Барнаул) обратился в суд с настоящим административным иском, в котором указал, что кредитный потребительский кооператив «Вариант» (далее - КПК «Вариант») является кредитным потребительским кооперативом, согласно сведениям из единого государственного реестра юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) основным видом деятельности КПК «Вариант» является «64.92 Предоставление займов и прочих видов кредитов». КПК «Вариант» включен Банком России в государственный реестр кредитных потребительских кооперативов. КПК «Вариант», как кредитный потребительский кооператив, обязан исполнять требования специального закона, регулирующего деятельность указанных субъектов, а именно, Федерального закона № 190-ФЗ. По результатам мониторинга Отделением по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее - Отделение Барнаул) реестра кредитных потребительских кооперативов и государственного реестра саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, размещенных на официальном сайте Банка России в сети Интернет (www.cbr.ru) в разделе «Финансовые рынки/Надзор за участниками финансовых рынков/Микрофинансирование», информации, отраженной в ЕГРЮЛ (http://egrul.nalog.ru), а также на официальных сайтах саморегулируемых организаций в сети Интернет установлено, что КПК «Вариант» по состоянию на 11.01.2019 не является членом ни одной из саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы. Таким образом, КПК «Вариант» не исполнено требование ч.1 ст. 35 Федерального закона № 190-ФЗ о вступлении в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом № 223-ФЗ, а также требование части 1 статьи 8 Федерального закона № 223-ФЗ, устанавливающее, что членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида. КПК «Вариант» не обладает вышеуказанными признаками недействующего юридического лица, что подтверждается письмом Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 12 по Алтайскому краю от *** об отсутствии в деятельности КПК «Вариант» признаков недействующего юридического лица ввиду представления налоговой отчетности ***, движению денежных средств по банковским счетам ***, а также сведениями из ЕГРЮЛ и данными официального сайта Федеральной налоговой службы России, согласно которым юридическое лицо с ИНН по состоянию на *** не имеет превышающую 1000 рублей задолженность по уплате налогов, которая направлялась на взыскание судебному приставу-исполнителю и представляет налоговую отчетность.

Нарушение КПК «Вариант» Федерального закона № 190-ФЗ, Федерального закона № 223-ФЗ на протяжении длительного периода времени делает невозможным эффективное осуществление надзора за деятельностью КПК «Вариант», препятствует реализации механизма саморегулирования деятельности кредитных потребительских кооперативов, что, в целом, препятствует осуществлению Банком России возложенных на него функций по контролю и надзору за деятельностью некредитных финансовых организаций, и в частности, кредитных потребительских кооперативов, а также создает реальную угрозу нарушения прав третьих лиц - потребителей финансовых услуг. Административный истец просит принять решение о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Вариант» (ОГРН 1182225004158, дата государственной регистрации - ***, ИНН , КПП , адрес (место нахождения) - 658223, ...) за нарушение установленного Федеральными законами № 190-ФЗ, № 223-ФЗ требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы. Возложить на учредителя кредитного потребительского кооператива «Вариант» Шеменева ОА обязанность по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива в шестимесячный срок со дня вступления в силу решения суда.

Представитель административного истца в судебном заседании отсутствовал, надлежаще извещен.

Административный ответчик Шеменев О.А. в судебном заседании пояснил, что с сентября 2018 он не является членом КПК "Вариант", к кооперативу не имеет никакого отношения, вместе с ним из кооператива вышли остальные члены КПК, в настоящий момент директором является Артамонов В.В., он единственный член КПК "Вариант".

Представитель административного ответчика кредитного потребительского кооператива граждан «Вариант», административный ответчик Артамонов В.В. в судебное заседание не явились, о дате и времени судебного заседания извещались в установленном законом порядке.

Заинтересованное Ш подтвердил все сказанной Шеменевым О.А., пояснил, что не является членом КПК "Вариант".

Заинтересованные лица С, Л, Т, В, ООО "Акавдемия-Авто" в судебном заседании отсутствовали, извещались в установленном законом порядке.

Дело рассмотрено в отсутствие не явившихся лиц на основании ч. 4 ст. 263 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, предусматривающей возможность рассмотрения административного дела при неявке в судебное заседание лиц, участвующих в деле, извещенных о времени и месте.

Суд, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства, находит заявленные требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России.

Судом установлено, что КПК «Вариант» является кредитным потребительским кооперативом. Согласно сведениям из единого государственного реестра юридических лиц основным видом деятельности КПК «Вариант» является «64.92 Предоставление займов и прочих видов кредитов», одним из дополнительных видов является «64.92.1 Деятельность по предоставлению потребительского кредита». Учредителями КПК «Вариант» являлись Ш, С, Л, Т, В, ООО "Акавдемия-Авто", Шеменев О.А. (председатель). С *** председателем КПК «Вариант» является Артамонов В.В.

Согласно ч. 1 ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий: 1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); 2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); 3) создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

По результатам мониторинга Отделением по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации реестра кредитных потребительских кооперативов и государственного реестра саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, размещенных на официальном сайте Банка России в сети Интернет (www.cbr.ru) в разделе «Финансовые рынки/Надзор за участниками финансовых рынков/Микрофинансирование», информации, отраженной в ЕГРЮЛ (http://egrul.nalog.ru), а также на официальных сайтах саморегулируемых организаций в сети Интернет установлено, что КПК «Вариант» по состоянию на *** не является членом ни одной из саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Согласно п. 8.2 ч. 2, п. 9 ч. 3 ст. 5 указанного Закона Банк России дает кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, в порядке, установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке. В отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях: а) неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок; б) осуществления кредитным кооперативом деятельности, запрещенной настоящим Федеральным законом; в) неоднократного нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России; г) нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

По факту невступления КПК «Вариант» в саморегулируемую организацию КПК «Вариант» составлен акт от 14.01.2019 № .

На момент рассмотрения настоящего административного дела КПК «Вариант» так же не является членом ни одной саморегулируемой организаций в сфере финансового рынка.

Таким образом, КПК «Вариант» не исполнено требование части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ о вступлении в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом № 223-ФЗ, а также требование части 1 статьи 8 Федерального закона № 223-ФЗ, устанавливающее, что членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

В соответствии с пунктом 8 части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России обращается в суд с исковым заявлением о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных Федеральным законом № 190-ФЗ.

Как следует из пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ, в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях:

а) неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок;

б) осуществления кредитным кооперативом деятельности, запрещенной Федеральным законом № 190-ФЗ;

в) неоднократного нарушения кредитным кооперативом Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России;

г) нарушения установленного Федеральным законом от 13.07.2015 -V 223-ФЗ требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Подпунктами 2, 3 пункта 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что юридическое лицо ликвидируется по решению суда:

по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией;

по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

Согласно пункту 4 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 13.08.2004 № 84 «О некоторых вопросах применения арбитражными судами статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации» по основаниям, указанным в пункте 2 статьи 61 ГК РФ, может быть ликвидировано лишь действующее юридическое лицо.

В соответствии с пунктом 1 статьи 21.1 Федерального закона от 38.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» юридическое лицо, которое в течение последних двенадцати месяцев, предшествующих моменту принятия регистрирующим органом соответствующего решения, не представляло документы отчетности, предусмотренные законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, и не осуществляло операций хотя бы по одному банковскому счету, признается фактически прекратившим свою деятельность, то есть является недействующим юридическим лицом.

КПК «Вариант» не обладает вышеуказанными признаками недействующего юридического лица, что подтверждается письмом Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 12 по Алтайскому краю от *** об отсутствии в деятельности КПК «ВАРИАНТ» признаков недействующего юридического лица ввиду представления налоговой отчетности ***, движению денежных средств по банковским счетам ***, а также сведениями из ЕГРЮЛ и данными официального сайта Федеральной налоговой службы России, согласно которым юридическое лицо с ИНН по состоянию на *** не имеет превышающую 1000 рублей задолженность по уплате налогов, которая направлялась на взыскание судебному приставу-исполнителю и представляет налоговую отчетность.

б) осуществления кредитным кооперативом деятельности, запрещенной Федеральным законом № 190-ФЗ;

по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

КПК «Вариант» не обладает вышеуказанными признаками недействующего юридического лица, что подтверждается письмом Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по ... от *** об отсутствии в деятельности КПК «ВАРИАНТ» признаков недействующего юридического лица ввиду представления налоговой отчетности ***, движению денежных средств по банковским счетам ***, а также сведениями из ЕГРЮЛ и данными официального сайта Федеральной налоговой службы России, согласно которым юридическое лицо с ИНН 2209048625 по состоянию на *** не имеет превышающую 1000 рублей задолженность по уплате налогов, которая направлялась на взыскание судебному приставу-исполнителю и представляет налоговую отчетность.

Таким образом, суд исходит из того, что в нарушение ч. 1 ст. 35 Федерального закона № 190-ФЗ КПКГ «Вариант» не вступил в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, что является достаточным основанием для обращения территориального органа уполномоченного федерального органа исполнительной власти в суд с иском о его ликвидации.

На основании вышеизложенного, суд приходит к выводу о том, что имеются основания для удовлетворения заявленных требований.

В ходе рассмотрения дела было установлено, что Шеменев О.А. вышел из членов КПК "Вариант", с 19.02.2019 председателем КПК «Вариант» является Артамонов В.В. В связи с этим, обязанность по осуществлению ликвидации юридического лица в шестимесячный срок со дня вступления решения в законную силу следует возложить на Артамонова В.В.

Руководствуясь ст. ст. 175 – 181, 226-227 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Барнаул) удовлетворить частично.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Вариант» (ОГРН , ИНН , дата государственной регистрации – ***, место нахождения: 658200, ...).

Обязать законного представителя кредитного потребительского кооператива «Вариант» Артамонова ВВ произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией кредитного потребительского кооператива «Вариант», в течение шести месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

В удовлетворении требований к Шеменеву ОА отказать.

Решение может быть обжаловано путем подачи апелляционной жалобы в Алтайский краевой суд через Рубцовский городской суд в течение месяца со дня изготовления мотивированного решения.

Председательствующий Н.Г. Яркович