Гражданский кодекс часть 1

Железногорский городской суд Красноярского края в составе: председательствующего судьи Щербаковой Я. А., при секретаре Прокудиной Д. С., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации (Банка России) в лице Отделения по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Красноярск) к Кредитному потребительскому кооперативу «САЛИД», Гладких Вячеславу Сергеевичу, Суворову Александру Вячеславовичу, Микрюкову Геннадию Юрьевичу, Гармашу Владимиру Александровичу о ликвидации кредитного потребительского кооператива «САЛИД» за нарушение законодательства Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился с вышеуказанным иском в суд с требованием о ликвидации кредитного потребительского кооператива «САЛИД» за нарушение законодательства о членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, неисполнение предписаний об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок, с возложением обязанности по осуществлению ликвидации кооператива на его участников – Гладких Вячеславу Сергеевичу, Суворову Александру Вячеславовичу, Микрюкову Геннадию Юрьевичу, Гармашу Владимиру Александровичу, проведения всех необходимых действий, связанные с ликвидацией в шестимесячный срок, мотивируя свои требования следующим.

Кредитный потребительский кооператив «САЛИД» (далее - Кооператив, ответчик) зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 23 по Красноярскому краю 08.06.2018 (ОГРН №, ИНН №) и в настоящее время является действующим юридическим лицом.

Из информации представленной Ассоциацией «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» КПК «САЛИД» являлся членом указанной организации с 26.11.2020 по 15.10.2021. 15.10.2021 Кооператив был исключен из СРО. С учетом требований части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ Кооператив должен был вступить в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка не позднее 13.01.2022.

8.11.2021 г. Банком России в адрес Кооператива было направлено письмо «О мероприятиях, направленных на недопущение нарушений», в соответствии с которым надзорный орган информировал КПК «САЛИД» о необходимости вступления в СРО. 01.02.2022 Банком России была запрошена информация о проведенных Кооперативом общих собраниях, на которых рассматривался вопрос о вступлении Кооператива в СРО. 28.02.2022 Банком России был получен ответ от КПК «САЛИД», содержащий информацию о том, что Кооперативом не проводились общие собрания по вопросам вступления в СРО, поскольку деятельность Кооператива приостановлена, решается вопрос о ликвидации КПК.

По результатам про ведения мониторинга официальных сайтов саморегулируемых организаций в сети Интернет на предмет вступления КПК «САЛИД» в саморегулируемую организацию, а также полученных ответов от саморегулируемых организаций (СРО «НСКК «Содействие», СРО «Кооперативные Финансы») на запросы Банка России о наличии членства КПК «САЛИД» Отделением по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации было установлено, что Кооператив по состоянию на 25.03.2022 не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, входящих в государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов. Данное нарушение зафиксировано актом от 2.03.2022 № ВН-6-16-2-1/5874 о невступлении кредитного потребительского кооператива «САЛИД» в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы.

Таким образом, Кооператив нарушил требования законодательства Российской Федерации о кредитных потребительских кооперативах в части обязательного членства в саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов.

При рассмотрении дела истцом исковые требования дополнены указанием также на следующие нарушения, влекущие ликвидацию кредитного кооператива.

В связи с непредставлением Кооперативом обязательной отчетности о его деятельности, предусмотренной нормативным актом, Банк России вынес ответчику обязательное для исполнения предписание об устранении нарушения законодательства Российской Федерации-предписание от 13.05.2022 №Т6-16/15265.

В соответствии с указанными предписаниями Кооператив был обязан направить в Банк России не позднее 13 июня 2022 г. документы (отчетность) и информацию в форме электронных документов с усиленной квалифицированной электронной подписью уполномоченного лица с использованием Личного кабинета. Предписания ответчиком не исполнены, в связи с чем, ссылаясь на требования ч. 1 и 5 части 5 статьи 35 Федерального закона №190-ФЗ, ст. 62,63 ГК РФ, Истец просит ликвидировать кредитный кооператив, возложив на участников обязанности по осуществлению ликвидации, проведении всех необходимых действий в шестимесячный срок.

В судебное заседание представитель истца Кириллова А.М. исковые требования поддержала.

Административный ответчик Гладких В.С. признавая исковые требования, возражал против возложения на остальных участников кооператива обязанности по осуществлению ликвидации кооператива.

Иные ответчики в судебное заседание не явились, о месте и времени рассмотрения дела уведомлены надлежащим образом.

Изучив представленные сторонами доказательства, суд приходит к следующему.

Согласно п. 12 ст. 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 года № 86-ФЗ « О Центральном банке Российской Федерации лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями.

Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральным законом иные меры ( п. 9.1 ст. 4, ст. 76.5 Закона о ЦБ РФ).

Частью 1 статьи 8 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (далее - Федеральный закон № 223-ФЗ) установлено обязательное членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

Согласно части 1 статьи 3 Федерального закона № 223-ФЗ к финансовым организациям относятся, в том числе юридические лица - кредитные потребительские кооперативы, осуществляющие деятельность в соответствии с Федеральным законом № 190-ФЗ.

Согласно части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом №223-ФЗ и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:

получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы)

создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

В связи с вышеизложенным, отсутствие у кредитного потребительского кооператива членства в саморегулируемой организации по истечении вышеуказанного срока является основанием для его ликвидации.

В соответствии со статьей 76.5 Закона о ЦБ РФ, пунктом 8.2 части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России направляет кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения.

В соответствии с подпунктом «г» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона №190-ФЗ Банк России вправе обратиться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива, в случае нарушения установленного Федеральным законом №223-ФЗ требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Судом установлено, что Кредитный потребительский кооператив «САЛИД» (далее - Кооператив, ответчик) зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 23 по Красноярскому краю 08.06.2018 (ОГРН №, ИНН №) и в настоящее время является действующим юридическим лицом.

По результатам проведения мониторинга официальных сайтов саморегулируемых организаций в сети Интернет на предмет вступления КПК «САЛИД» в саморегулируемую организацию, а также полученных ответов от саморегулируемых организаций (СРО «НСКК «Содействие», СРО «Кооперативные Финансы») на запросы Банка России о наличии членства КПК «САЛИД» Отделением по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации было установлено, что Кооператив по состоянию на 25.03.2022 не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, входящих в государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов. Данное нарушение зафиксировано актом от 2.03.2022 № ВН-6-16-2-1/5874 о невступлении кредитного потребительского кооператива «САЛИД» в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы.

В соответствии с частью 4 статьи 35 Закона о кредитной кооперации Банк России не осуществляет надзор за соблюдением кредитными кооперативами, общее число членов которых не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, требований Закона о кредитной кооперации и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, за исключением следующих случаев:

1) кредитный кооператив не является членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы;

2) при осуществлении Банком России надзорных функций в отношении деятельности саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, членом которой является кредитный кооператив, общее число членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц;

3) размер активов кредитного кооператива превышает определенное нормативным актом Банка России значение.

В силу статьи 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ, пункта 8.2 части 2 статьи 5 Закона о кредитной кооперации Банк России направляет кредитным потребительским кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России.

Согласно требованиям статьи 76.9 Федерального закона № 86-ФЗ Банк России взаимодействует с некредитными финансовыми организациями посредством информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе путем предоставления таким организациям доступа к личному кабинету, ведение которого осуществляется Банком России в установленном им порядке, а также с использованием электронных документов.

Банком России для проведения проверочных мероприятий на предмет соблюдения требований законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации в адрес Кооператива направлен запрос от 09.03.2022 № Т6-16/6978 «О предоставлении документов».

Запрошенные документы должны были быть представлены Кооперативом в Отделение Красноярск не позднее 20 рабочих дней с даты получения запроса. Неисполнение запроса в установленный срок являлось основанием для вынесения Кооперативу предписания от 13.05.2022 № Т6-16/15265. В соответствии с Указанием Банка России от 05.10.2021 № 5969-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» Предписание размещено в личном кабинете КПК «САЛИД» 13.05.2022, что подтверждается записью о размещении Банком России в личном кабинете участника информационного обмена, подписанной усиленной квалифицированной электронной подписью Банка России.

Согласно предписывающей части Предписания КПК «САЛИД» надлежало устранить нарушение пункта 6 части 3 статьи 5 Закона о кредитной кооперации путем предоставления документов и информации, указанных в устанавливающей части Предписания, во исполнение Запроса в срок не позднее 13.06.2022. Документы, указанные в предписывающей части предписания, КПК «САЛИД» не представлены, что свидетельствует о неисполнении Кооперативом Предписания в установленный срок и препятствует осуществлению Банком России возложенных на него функций по контролю и надзору за выполнением Кооперативом требований действующего законодательства в сфере кредитной кооперации.

Из указанного следует, что Кооперативом по требованию истца не исполнены предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок, что в соответствии с подпунктом «а» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона №190-ФЗ также является основанием для принятия решения о ликвидации кредитного кооператива.

Согласно пункту 1 статьи 62 ГК РФ учредители (участники) юридического лица или орган, принявшие решение о ликвидации юридического лица, в течение трех рабочих дней после даты принятия данного решения обязаны сообщить в письменной форме об этом в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о том, что юридическое лицо находится в процессе ликвидации, а также опубликовать сведения о принятии данного решения в порядке, установленном законом. Учредители (участники) юридического лица или орган, принявшие решение о ликвидации юридического лица, назначают ликвидационную комиссию (ликвидатора) и устанавливают порядок и сроки ликвидации в соответствии с законом (пункт 3 статьи 62 ГК РФ).

На основании статьи 63 ГК РФ ликвидационная комиссия, в том числе, принимает меры к выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также письменно уведомляет кредиторов о ликвидации юридического лица; составляет промежуточный ликвидационный баланс, который содержит сведения о составе имущества ликвидируемого юридического лица, перечне предъявленных кредиторами требований, а также о результатах их рассмотрения; составляет ликвидационный баланс после завершения расчетов с кредиторами.

Ликвидация юридического лица считается завершенной, а юридическое лицо - прекратившим существование после внесения об этом записи в единый государственный реестр юридических лиц.

Из материалов дела следует, что участниками Кооператива, в т.ч. являющимися членами правления Кооператива, являются Гладких Вячеслав Сергеевич, Суворов Александр Вячеславович, Микрюков Геннадий Юрьевич, Гармаш Владимир Александрович, вместе с этим суду представлены документы свидетельствующие о том, что Суворов А.В., Микрюков Г.Ю., Гармаш В.А. вышли из Кооператива, обратившись с соответствующими заявлениями до обращения истца в суд с настоящим иском, в связи с чем суд принимает решение о возложении обязанности за проведение ликвидационных мероприятий на Гладких Вячеслава Сергеевича.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 124-126, 262 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования удовлетворить частично.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «САЛИД» (ОГРН 1182468036574, ИНН 2452046237) за нарушение требований Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации».

Обязать Кредитный потребительский кооператив «САЛИД», Гладких Вячеслава Сергеевича произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией, в шестимесячный срок со дня вступления настоящего решения в законную силу.

Решение может быть обжаловано в Красноярский краевой суд через Железногорский городской суд путем подачи апелляционной жалобы в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

С мотивированным решением стороны могут ознакомиться в Железногорском городском суде 25 июля 2022 г.

Судья Я.А. Щербакова