Гражданский кодекс часть 1

с участием представителя административного истца Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Рязанской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу – ФИО1, действующей на основании доверенности и диплома о высшем юридическом образовании,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Рязанской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу к Кредитному потребительскому кооперативу «Я ТРЕНД», ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ООО «ЯБЛОНЕВСКИЙ ГРУПП» о принудительной ликвидации кредитного потребительского кооператива,

УСТАНОВИЛ:

Центральный Банк Российской Федерации в лице Отделения по Рязанской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу обратился в суд с вышеуказанным административным иском, мотивируя тем, что Кредитный потребительский кооператив «Я ТРЕНД», зарегистрированный в качестве юридического лица дд.мм.гггг., создававшийся и являющийся в настоящее время некоммерческой организацией, созданной без цели получения прибыли от осуществляемой деятельности, признается некредитной финансовой организацией – кредитным потребительским кооперативом, не относящимся к кредитным кооперативам второго уровня. Ссылаясь на то, что кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организации в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, но кредитный потребительский кооператив «Я ТРЕНД» в такой существующей саморегулируемой организации в настоящее время не состоит, поскольку был исключен из нее решением от дд.мм.гггг., и заявлений о вступлении в иную саморегулируемую организацию не подал, просил суд на основании положений ст. ст. 61, 62 ГК РФ и законодательства о кредитной кооперации, ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Я ТРЕНД»; возложить на его учредителей обязанность по осуществлению ликвидации, установив им срок для представления в суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры, не превышающий шести месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

К участию в деле в качестве заинтересованного лица привлечена Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 2 по Рязанской области.

Суд, выслушав объяснения стороны административного истца, посчитав возможным рассмотреть дело в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного разбирательства и об его отложении не просивших, доказательств уважительности причин своей неявки не представлявших, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

Правовые, экономические и организационные основы создания и деятельности кредитных потребительских кооперативов различных видов и уровней, союзов (ассоциаций) и иных объединений кредитных потребительских кооперативов определены Федеральным законом «О кредитной кооперации» от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ (далее по тексту – Закон о кредитной кооперации, в редакции, действовавшей на момент возникновения спорных правоотношений и до настоящего времени), а также Гражданским Кодексом Российской Федерации (далее – Гражданский кодекс).

Так, в соответствии с ч. 1 ст. 3 Закона о кредитной кооперации, кредитный кооператив является некоммерческой организацией, деятельность которой состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством: объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и иных денежных средств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом кредитного кооператива; а также размещения указанных денежных средств путем предоставления займов членам кредитного кооператива (пайщикам) для удовлетворения их финансовых потребностей.

Статьей 7 Закона о кредитной кооперации предусмотрено, что кредитные кооперативы могут быть созданы и осуществлять свою деятельность в виде кредитного кооператива, членами которого могут являться юридические и физические лица, кредитного потребительского кооператива граждан, а также в виде кредитного кооператива второго уровня, членами которого являются исключительно кредитные кооперативы.

При этом, саморегулирование деятельности кредитных кооперативов осуществляется на условиях их объединения в саморегулируемые организации кредитных кооперативов, создаваемые в целях регулирования и контроля деятельности кредитных кооперативов, являющихся их членами, а также в целях представления и защиты интересов членов саморегулируемых организаций.

Согласно п. 2 ч. 1 ст. 35 Закона о кредитной кооперации, кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-Ф3 «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней со дня создания кредитных кооперативов, а в случае прекращения членства в саморегулируемой организации - в течение девяноста дней со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации.

Согласно п. 9.1 ст. 4, ст. 76.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации» Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций, в соответствии с федеральными законами, являясь органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными организациями и (или) в сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

В силу положений ч. 4 ст. 35 Закона о кредитной кооперации, ст. ст. 4, 5, 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», п. 2 ч. 3 ст. 61 Гражданского кодекса, в случае осуществления некредитной финансовой организацией деятельности при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации, в том числе в случае нарушения прямого запрета, установленного ч. 3 ст. 35 Закона о кредитной кооперации, Банка России наделен правом на обращение в суд с требованием о ликвидации кредитного кооператива.

По общему правилу, установленному ст. ст. 62 - 64 Гражданского кодекса, для государственной регистрации ликвидации юридического лица необходимо прохождение процедуры ликвидации юридического лица, связанной с: назначением ликвидационной комиссии (ликвидатора) и установлением порядка и сроков ликвидации в соответствии с законом; размещением в средствах массовой информации, в которой опубликовываются данные о государственной регистрации юридического лица, сообщения о его ликвидации и о порядке и сроке заявления требований его кредиторами; принятием мер по выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, уведомлению кредиторов о ликвидации кооператива; составлением и утверждением промежуточного ликвидационного баланса со сведениями о составе имущества ликвидируемого кооператива, перечне требований, предъявленных кредиторами, а также о результатах их рассмотрения; осуществлением продажи имущества; составление ликвидационного баланса - после завершения расчетов с кредиторами и завершению ликвидации кооператива с внесением об этом записи в Единый государственный реестр юридических лиц).

Согласно пп. 1 п. 3 ст. 50, п. 1 ст. 65.1 Гражданского кодекса, кредитные кооперативы относятся к числу потребительских кооперативов, которые являются корпоративными юридическими лицами (корпорациями), участники которых приобретают корпоративные (членские) права и обязанности в отношении созданного ими юридического лица.

В целях реализации соответствующих законодательных положений, п. 5 ст. 61 Гражданского кодекса прямо предусмотрено, что решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников), в том числе могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Согласно правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в Определении от 10 ноября 2016 года № 2371-О, правовое регулирование, возлагающее на участников (членов) корпоративного юридического лица обязанность осуществить его ликвидацию служит достижению основной цели ликвидации любого юридического лица - завершению его деятельности и удовлетворению требований кредиторов - и направлено на защиту прав и интересов всех участников гражданского оборота.

Как разъяснено в Информационном письме Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 13 августа 2004 года № 84 «О некоторых вопросах применения арбитражными судами статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации», в случае возложения судом обязанности по ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, в решении суда должны указываться сроки предоставления ими в суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры.

Применение мер публично-правовой ответственности в виде ликвидации некоммерческой организации рассматриваются судами общей юрисдикции в порядке административного судопроизводства (ст. 1 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 сентября 2016 года № 36 «О некоторых вопросах применения судами Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации» и от 27 декабря 2016 года 64 «О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении судами дел, связанных с приостановлением деятельности или ликвидацией некоммерческих организаций, а также запретом деятельности общественных или религиозных объединений, не являющихся юридическими лицами»).

Судом установлено, что кредитный потребительский кооператив «Я ТРЕНД» (ОГРН №, ИНН №, КПП №), с юридическим адресом: <адрес>, помещение Н28, запись о создании которого внесена Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службой № 2 по Рязанской области в Единый государственный реестр юридических лиц дд.мм.гггг. под №, является действующим юридическим лицом, некоммерческой некредитной финансовой организацией, созданной без цели получения прибыли от осуществляемой деятельности.

Согласно выписок из Единого государственного реестра юридических лиц по состоянию на дд.мм.гггг., дд.мм.гггг., дд.мм.гггг. и протокола общего собрания учредителей кооператива № от дд.мм.гггг., в настоящее время руководителем кооператива, имеющим право действовать от его имени без доверенности (председателем правления), избранным общим собранием членов кооператива, а, следовательно, также членом (участником) кооператива, является ФИО2 (дд.мм.гггг. года рождения) (п.п. 7.3, 7.4 Устава кредитного кооператива); а учредителями кооператива являются: юридическое лицо - Общество с ограниченной ответственностью «ЯБЛОНОВСКИЙ ГРУПП» (ОГРН <данные изъяты>, ИНН <данные изъяты>), и физические лица – ФИО3 (дд.мм.гггг. года рождения); ФИО8 (дд.мм.гггг. года рождения); ФИО4 (дд.мм.гггг. года рождения); ФИО5 (дд.мм.гггг. года рождения); ФИО6 (дд.мм.гггг. года рождения); ФИО7 (дд.мм.гггг. года рождения).

Таким образом, исходя из конкретных обстоятельств дела, кредитный потребительский кооператив не является кредитным кооперативом второго уровня, а, следовательно, был обязан вступить в саморегулируемую организацию в течение девяноста дней со дня создания, в случае прекращения членства в саморегулируемой организации - в течение девяноста дней со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию.

Из материалов дела усматривается, в том числе подтверждается ответами внесенных в государственный реестр саморегулируемых организаций на запрос Банка России от дд.мм.гггг.№, что кредитный потребительский кооператив «Я ТРЕНД» являлся членом Союза Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» в период с дд.мм.гггг., но был исключен из ее членов с дд.мм.гггг. (выписка из протокола заочного заседания № от дд.мм.гггг.), и до настоящего времени (т.е. в срок, превышающий девяносто дней) ни в одну из саморегулируемых организацией кредитных потребительских кооперативов не вступил.

Установленные обстоятельства свидетельствует о нарушении кредитным потребительским кооперативом положений ч. 1 ст. 35 Закона о кредитной кооперации, что является самостоятельным и достаточным основанием для его ликвидации.

Принимая во внимание вышеизложенное, суд приходит к выводу о законности и обоснованности соответствующих требований Центрального Банка о принудительной ликвидации кредитного потребительского кооператива «Я ТРЭНД».

Определяя субъектный состав лиц, на которых в силу закона должна быть возложена обязанность по ликвидации кредитного потребительского кооператива, суд исходит из следующего.

Закон о кредитной кооперации закрепляет принцип добровольности вступления в кредитный кооператив и свободы выхода из него независимо от согласия других членов кредитного кооператива (пайщиков) (п.3 ч.3 ст.5 Закона).

В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 14 Закона, членство в кредитном кооперативе прекращается в случае выхода из кредитного кооператива, при этом в части 2 названной статьи содержится правило о том, что заявление о выходе из кредитного кооператива подается в письменной форме в правление кредитного кооператива; порядок выхода из кредитного кооператива определяется уставом кредитного кооператива и внутренними нормативными документами кредитного кооператива; выход из кредитного кооператива оформляется путем внесения соответствующей записи в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков).

Таким образом, выход из состава членов кредитного кооператива участника, в том числе его учредителя, влечет за собой прекращение корпоративной связи с названным юридическим лицом, что, в свою очередь, не предполагает возможность возложения на такого участника обязанности по осуществлению ликвидации этой организации.

Пунктом 1 ст. 12 Закона о кредитной кооперации определено, что кредитный кооператив обязан вести реестр членов кредитного кооператива (пайщиков), содержащий в числе прочих следующие сведения: регистрационный номер записи в реестре членов кредитного кооператива (пайщиков); фамилию, имя, отчество члена кредитного кооператива (пайщика) - для физического лица; паспортные данные; дату вступления в кредитный кооператив и дату прекращения членства в кредитном кооперативе.

Пунктом 2 названной статьи Закона предусмотрено, что при прекращении членства в кредитном кооперативе в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков) вносится соответствующая запись.

В рассматриваемом случае, как указывалось выше, в материалах дела имеются доказательства того, что членами кредитного кооператива (пайщиками, участниками) по состоянию на дату создания кооператива являлись ООО «ЯБЛОНОВСКИЙ ГРУПП», ФИО3, ФИО8, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, а также имеется дополнительная информация об избрании председателем правления члена кооператива ФИО2

Доказательств обратного, в том числе исключения кого-либо из указанных лиц из членов кредитного кооператива (пайщиков), в суд представлено не было.

При таком положении дела, суд полагает законным и обоснованным возложение обязанности по ликвидации кооператива на всех вышеуказанных лиц.

Данный вывод подтверждается судебной практикой (решение Центрального районного суда г. Оренбурга Оренбуркской области от 11 октября 2017 года по делу № 2а-5270/2017, решение Советского районного суда г. Тулы от 1 июля 2019 года по делу № 2а-2046/2019 и др.).

Определяя срок для осуществления административными ответчиками обязанности по осуществлению процедуры ликвидации не позднее шести месяцев со дня вступления решения суда в законную силу, суд находит такой срок разумным и достаточным для исполнения данной обязанности, тем более, что доказательств обратного в суд также не представлено.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 175-180 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

Административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Рязанской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу к Кредитному потребительскому кооперативу «Я ТРЕНД», ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ООО «ЯБЛОНЕВСКИЙ ГРУПП» о принудительной ликвидации кредитного потребительского кооператива – удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Я ТРЕНД» (ОГРН №, ИНН №, КПП №).

Возложить обязанность по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива «Я ТРЕНД» на его учредителей (членов): Общество с ограниченной ответственностью «ЯБЛОНОВСКИЙ ГРУПП» (ОГРН <данные изъяты>, ИНН <данные изъяты>), ФИО3 (дд.мм.гггг. года рождения); ФИО8 (дд.мм.гггг. года рождения); ФИО4 (дд.мм.гггг. года рождения); ФИО5 (дд.мм.гггг. года рождения); ФИО6 (дд.мм.гггг. года рождения); ФИО7 (дд.мм.гггг. года рождения), ФИО2 (дд.мм.гггг. года рождения), установив срок представления в суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры, не превышающий шести месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в судебную коллегию по административным делам Рязанского областного суда через Советский районный суд г. Рязани в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Судья /подпись/