Гражданский кодекс часть 1

Кизлярский городской суд Республики Дагестан, в составе председательствующего судьи Морозова В.Н., с участием представителя административного истца главного юрисконсульта юридического отдела Отделения-Национального банка по РД Южного главного управления Центрального банка РФ ФИО12, действующего на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, при секретаре ФИО11,

рассмотрев административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации, в лице Отделения – Национального Банка по <адрес> главного управления Центрального банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «Партнер», ФИО2, ФИО4, ФИО5, ФИО6 о ликвидации юридического лица,

установил:

Центральный банк Российской Федерации, в лице Отделения – Национального Банка по <адрес> главного управления Центрального банка Российской Федерации обратился в суд с вышеуказанным административным иском, в обоснование указав, что в соответствии со статьей 76.1 и статьей 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, в том числе за кредитными потребительскими кооперативами, и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами. Согласно пунктам 7 и 8.2 части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 Федерального закона № 190-ФЗ, дает кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России.

По результатам рассмотрения документов и информации, представленных Кредитным потребительским кооперативом «ПАРТНЕР» (сокращенное наименование: КПК «ПАРТНЕР» (далее также по тексту - Кооператив); ОГРН: 1117404003408; ИНН: 7404057380; КПП: 054701001; местонахождение (адрес) юридического лица: <адрес>, офис 2, <адрес>, 368830; дата государственной регистрации юридического лица: ДД.ММ.ГГГГ) письмом от ДД.ММ.ГГГГ№ в ответ на запрос о предоставлении документов и информации от ДД.ММ.ГГГГ № T3-2-l1/23947, Банком России выявлены нарушения требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России, послужившие основанием для направления КПК «ПАРТНЕР» предписания Банка России об ограничении осуществления привлечения денежных средств, приема новых членов, выдачи займов от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-11/29284 (далее - Предписание об ограничении) по правилам подпункта «б» пункта 7 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ.

Согласно Предписанию об ограничении КПК «ПАРТНЕР» предписывалось незамедлительно с момента его получения прекратить привлечение денежных средств, прием новых членов и выдачу займов до отмены предписания.

С целью контроля соблюдения требований Предписания об ограничении в период его действия, Банком России КПК «ПАРТНЕР» направлен запрос о предоставлении документов и информации от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-11/6251 (далее - Запрос) в электронном виде с электронной подписью через личный кабинет участника информационного обмена, со сроком исполнения не позднее ДД.ММ.ГГГГ.

В ходе мониторинга поступающей в Банк России корреспонденции установлен факт неисполнения КПК «ПАРТНЕР» Запроса в установленный срок. В связи с неисполнением Запроса КПК «ПАРТНЕР» направлено предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-11/10385 (далее - Предписание) в электронном виде с электронной подписью через личный кабинет участника информационного обмена, со сроком исполнения не позднее ДД.ММ.ГГГГ. Предписание исполнено с нарушением срока и снято с контроля уведомлением от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-11/12470.

По результатам рассмотрения документов и информации, представленных КПК «ПАРТНЕР» письмом от ДД.ММ.ГГГГ№ в ответ на Запрос и Предписание, установлен факт нарушения требований Предписания об ограничении.

Согласно сведениям, содержащимся в оборотно-сальдовых ведомостях по счету касса (50) и по счету учета финансовых вложений (58) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, карточках счета 50 и 58 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлен факт выдачи займа ДД.ММ.ГГГГФИО3 на сумму 22431,83 руб. по дополнительному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ к договору займа на улучшение жилищных условий № ДЗ-00330 от ДД.ММ.ГГГГ, т.е. в период действия Предписания об ограничении.

Таким образом, КПК «ПАРТНЕР» нарушил ограничение на выдачу займов, установленное Предписанием об ограничении, в нарушение подпункта «б» пункта 7 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ.

Кроме того, в отношении КПК «ПАРТНЕР» установлено следующее нарушение.

Согласно части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в ФИО10 организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные потребительские кооперативы (далее - СРО), в течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства в СРО.

В ходе анализа сведений Государственного реестра кредитных потребительских кооперативов (далее - Реестр КПК) и реестров членов СРО, размещенных в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайтах Банка России соответственно, КПК «ПАРТНЕР» ДД.ММ.ГГГГ прекратил членство в СРО АССОЦИАЦИЯ «ФИО10 ОРГАНИЗАЦИЯ «НАЦИОНАЛЬНОЕ СОДРУЖЕСТВО КРЕДИТНЫХ КООПЕРАТИВОВ «СОДЕЙСТВИЕ» (ОГРН 1106700000846). Крайний день для вступления КПК «ПАРТНЕР» в СРО - ДД.ММ.ГГГГ. В течение девяноста дней, следующих за днем прекращения членства в СРО, КПК «ПАРТНЕР» не вступил в члены СРО.

Таким образом, КПК «ПАРТНЕР» нарушил требование части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ.

В соответствии с подпунктами «а», «б», «в» и «г» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ за неисполнение кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок, осуществление кредитным кооперативом деятельности, запрещенной Федеральным законом № 190-ФЗ, а также за неоднократное нарушение кредитным кооперативом Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России и за нарушение установленного Федеральным законом № 223-ФЗ требования об обязательном членстве в СРО, Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива.

В силу пункта 5 статьи 61 части 1 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Согласно пункту 7 Информационного письма Президиума ВАС РФ от ДД.ММ.ГГГГ№ «О некоторых вопросах применения арбитражными судами статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации», в случае возложения обязанности по ликвидации юридического лица на учредителей (участников) юридического лица либо на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами в решении о ликвидации юридического лица указываются в частности сроки завершения ликвидационной процедуры.

В выписке из ЕГРЮЛ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ содержатся сведения об учредителях (участниках) кооператива: ФИО2, ООО «УК «Центр микрофинансирования» и ООО «Центр микрофинансирования <адрес>».

Кроме того, из отчета о персональном составе органов КПК «ПАРТНЕР» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ следует, что ФИО4, ФИО5 и ФИО6 являются членами правления Кооператива.

В соответствии с ч. 1 ст. 21 Федерального закона № 190-ФЗ члены правления кредитного кооператива избираются общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков) из числа членов кредитного кооператива (пайщиков) на срок, установленный уставом кредитного кооператива. Таким образом, ФИО4, ФИО5 и ФИО6 являются пайщиками КПК «Партнер» и на них также могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица. С учетом данной информации Банк России привлек указанных лиц, являющихся членами (пайщиками) Кооператива, в качестве ответчиков, наряду с учредителями (участниками) Кооператива, информация о которых содержится в ЕГРЮЛ. Просит суд принять решение о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «ПАРТНЕР» (ИНН 7404057380, ОГРН 1117404003408) местонахождение: <адрес>, офис 2, <адрес>, 368830, дата государственной регистрации юридического лица ДД.ММ.ГГГГ. Возложить на КПК «ПАРТНЕР», а также на учредителей (участников) КПК «ПАРТНЕР» ФИО7, ФИО4, ФИО5, ФИО6 обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией потребительского кооператива, предусмотренные законом и предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности КПК «ПАРТНЕР».

Представитель административного истца главный юрисконсульт юридического отдела Отделения-Национального банка по РД Южного главного управления Центрального банка РФ ФИО12, в ходе судебного разбирательства заявленное требование в суде поддержал, дав аналогичные административному исковому заявлению пояснения.

Надлежащим образом извещенный о месте и времени рассмотрения дела административный ответчик ФИО6 в суд не явилась, направив в суд ходатайство о рассмотрении дела без ее участия.

Административные ответчики ФИО2, ФИО4, ФИО5 в судебное заседание не явились, извещались о времени и месте судебного разбирательства надлежащим образом письмами-извещениями, которые возвращены в суд за истечением срока хранения.

При таких обстоятельствах суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся сторон.

Представитель третьего лица – Инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> РД направил ходатайство о рассмотрении данного дела без участия представителя Инспекции.

Выслушав объяснения представителя административного истца, исследовав письменные доказательства по делу, суд приходит к следующему:

В силу п. 3 ч. 3 ст. 1 КАС РФ, суды в порядке, предусмотренном настоящим Кодексом, рассматривают и разрешают подведомственные им административные дела, связанные с осуществлением обязательного судебного контроля за соблюдением прав и свобод человека и гражданина, прав организаций при реализации отдельных административных властных требований к физическим лицам и организациям, в том числе административные дела: о приостановлении деятельности или ликвидации политической партии, ее регионального отделения или иного структур???????????????????Ў??????????????????????????????????????????????????????????????????????????J????????J??????

????????Љ??Љ??????J?J????????????????J?J?J???????????????????????????

Согласно ч. 1 ст. 262 КАС РФ, административное исковое заявление о приостановлении деятельности или ликвидации политической партии, ее регионального отделения или иного структурного подразделения, другого общественного объединения, религиозной и иной некоммерческой организации, либо о запрете деятельности общественного объединения или религиозной организации, не являющихся юридическими лицами, либо о прекращении деятельности средств массовой информации, либо об ограничении доступа к аудиовизуальному сервису (далее - административное исковое заявление о приостановлении деятельности) может быть подано органами и должностными лицами, уполномоченными федеральным законом на осуществление контроля за деятельностью указанных организации, объединения, средства массовой информации или аудиовизуального сервиса.

Согласно п. 9.1 ст. 4 и ст. 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О центральном Банке Российской Федерации», Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций и проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно п. 7 ч. 2 ст. 5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 указанного Федерального закона.

Некредитные финансовые организации это лица, осуществляющие виды деятельности, обозначенные в ч. 1 ст. 76.1. Федерального закона № 86-ФЗ. К данным видам деятельности, в том числе, относится и деятельность кредитных потребительских кооперативов.

Кредитный потребительский кооператив граждан «ПАРТНЕР» (ОГРН 1117404003408, ИНН 7404057380, адрес (место нахождения): <адрес>, офис 2, <адрес>, 368830) зарегистрирован Инспекцией Федеральной налоговой службы по <адрес>ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц, КПК «ПАРТНЕР» не обладает признаками недействующего юридического лица, поскольку сведения о добровольной ликвидации, либо об исключении КПК «ПАРТНЕР» из ЕГРЮЛ отсутствуют. Учредителем КПК «ПАРТНЕР» указана ФИО8, генеральным директором КПК «ПАРТНЕР» указан – ФИО9.

Основным видом деятельности КПК «Партнер» является предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению.

Из отчета о персональном составе органов КПК «ПАРТНЕР» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ следует, что ФИО4, ФИО5 и ФИО6 являются членами правления Кооператива.

В соответствии с ч. 1 ст. 35 Федерального закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в ФИО10 организацию в сфере финансовых рынков, объединяющую КПК, в течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства в СРО.

Согласно ответам на запросы Банка России в ФИО10 организации, внесенные в государственный реестр ФИО10 организаций кредитных потребительских кооперативов, о представлении информации относительно членства в них КПК «ПАРТНЕР» не является членом ни одной из ФИО10 организаций кредитных потребительских кооперативов на основании решения Правления от ДД.ММ.ГГГГ оформленного Протоколом №, КПК «ПАРТНЕР» исключен из членов Ассоциации «ФИО10 организация кредитных кооперативов «СОДЕЙСТВИЕ», и в срок превышающий 90 дней со дня исключения из «ФИО10 организации кредитных кооперативов «СОДЕЙСТВИЕ» КПК «ПАРТНЕР» не вступил ни в одну из ФИО10 организаций кредитных потребительских кооперативов.

Ликвидация юридического лица как мера реагирования на нарушения действующего законодательства должна применяться в соответствии с общеправовыми принципами юридической ответственности и быть соразмерной допущенным юридическим лицом нарушениям и вызванным ими последствиям.

Учитывая обстоятельство того, что КПК «ПАРТНЕР» не исполнено требование законодательства по вступлению в ФИО10 организацию кредитных потребительских кооперативов после принятия решения о выходе из Ассоциации «ФИО10 организаций кредитных кооперативов «СОДЕЙСТВИЕ», нарушив положения ч. 1 ст. 35 Федерального закона "О кредитной кооперации", при таком положении, суд полагает, что КПК «ПАРТНЕР» подлежит ликвидации.

В силу части 3 статьи 28 Федерального закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, не вступившие в члены СРО, обязаны представлять в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности в порядке, установленном Банком России, обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов и возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России, а также отчетность об операциях с денежными средствами по форме ОКУД 0420001. Формы и сроки предоставления указанных документов установлены Указанием Банка России №-У1 и Указанием Банка России №-У2.

КПК «Партнер» допущены: нарушения по суммам и срокам внесения членских взносов в СРО, нарушения сроков внесения взносов в компенсационный фонд СРО. Кооператив применяет упрощенные способы ведения бухгалтерского учета, включая упрощенную бухгалтерскую (финансовую отчетность), не выполнил предписания выявленных нарушений

В соответствии с подпунктами «в» и «г» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ за неоднократное нарушение кредитным кооперативом Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, нарушение установленного Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 223-ФЗ «ФИО10 организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в ФИО10 организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации юридического лица.

В силу статьи 1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей", государственная регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей - акты уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляемые посредством внесения в государственные реестры сведений о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иных сведений о юридических лицах и об индивидуальных предпринимателях в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Согласно статье 4 названного Закона, в Российской Федерации ведутся государственные реестры, содержащие соответственно сведения о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иные сведения о юридических лицах, об индивидуальных предпринимателях и соответствующие документы.

Ликвидация кредитного кооператива осуществляется по правилам, установленным статьей 10 Федерального закона № 190-ФЗ, а также в соответствии с положениями подпункта 3 пункта 3 статьи 61 ГК РФ.

В соответствии с подпунктом 8 части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива, в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

В силу п. 5 ч. 1 ст. 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Принимая во внимание установленные судом нарушения Кредитным потребительским кооперативом «ПАРТНЕР» требований Федеральных законов № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и № 223-ФЗ «ФИО10 организациях в сфере финансового рынка», носящих длящийся характер, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований Центрального банка Российской Федерации, в лице Отделения – Национального Банка по <адрес> главного управления Центрального банка Российской Федерации.

Таким образом, на основании, изложенных норм права, суд приходит к выводу, что прохождение процедуры ликвидации возможно путем возложения обязанности прохождения процедуры ликвидации на учредителей КПК «ПАРТНЕР». В связи с чем, обязанность по ликвидации подлежит возложению на учредителя КПК «ПАРТНЕР»: ФИО7, ФИО4, ФИО5, ФИО6.

С учетом времени, необходимого для осуществления процедуры ликвидации КПК «ПАРТНЕР», суд приходит к выводу об обязании ответчиков выполнить указанные действия по ликвидации КПК «ПАРТНЕР» в течение 6 месяцев с момента вступления решения суда в законную силу.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.175-181, 289-291 КАС РФ, суд

решил:

Административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации, в лице Отделения – Национального Банка по <адрес> главного управления Центрального банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «Партнер», ФИО8, ФИО4, ФИО5, ФИО6 о ликвидации юридического лица, удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «ПАРТНЕР» (ИНН 7404057380, ОГРН 1117404003408), местонахождение: <адрес>, офис 2, <адрес>, 368830.

Возложить на учредителей КПК «ПАРТНЕР» ФИО7, ФИО4, ФИО5, ФИО6 обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу настоящего решения произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией потребительского кооператива, предусмотренные законом и предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности КПК «ПАРТНЕР».

Решение может быть обжаловано сторонами в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Дагестан в течение месяца со дня вынесения решения, через Кизлярский городской суд Республики Дагестан.

Судья В.Н. Морозов