Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального Банка Российской Федерации (Банк России) в лице представителя по доверенности Тюменцева В.В. к Кредитному потребительскому кооперативу «Кубанское Кредитное Содружество» и Пышину Ю.Ю. о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Кубанское Кредитное Содружество»; возложении обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица на Пышина Ю.Ю.; установлении срока для осуществления связанных с ликвидацией действий,

у с т а н о в и л :

Центральный Банк Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации обратился в суд с административным иском к Кредитному потребительскому кооперативу «Кубанское Кредитное Содружество» о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Кубанское Кредитное Содружество», в котором просил ликвидировать юридическое лицо - Кредитный потребительский кооператив «Кубанское Кредитное Содружество» <адрес>; возложить обязанность по осуществлению ликвидации КПК «Кубанское Кредитное Содружество» на его учредителей; обязать учредителей завершить процедуру ликвидации КПК «Кубанское Кредитное Содружество» в 6 - ти месячный срок с даты вступления в законную силу решения суда.

В обоснование иска указано, что по сведениям ЕГРЮЛ КПК «Кубанское Кредитное Содружество» является действующим юридическим лицом. Председателем правления кооператива является Пышин Ю.Ю.. Сведения о добровольной ликвидации либо исключении кооператива из ЕГРЮЛ отсутствуют.

В соответствии с Указанием Банка России № 4083-У кредитный потребительский кооператив обязан направлять в Банк России в форме электронного документа с усиленной квалификационной электронной подписью посредством телекоммуникационных каналов связи, в том числе через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет»:

- отчет о деятельности за первый квартал, полугодие, девять месяцев календарного года, не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода;

- отчет о деятельности за календарный год дважды - не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года и не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года;

- отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива предоставляется после окончания календарного года, а также в случае изменения сведений, содержащихся в отчете о персональном составе, не позднее 30 календарных дней после окончания календарного года или после даты изменения сведений.

В ходе анализа сведений Государственного реестра кредитных потребительских кооперативов и реестров членов СРО, размещенных в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайтах Банка России и СРО КПК «КУБАНСКОЕ КРЕДИТНОЕ СОДРУЖЕСТВО» прекратил членство в Саморегулируемой организации кредитных кооперативов «Межрегиональный Союз Кредитных Кооперативов» (ДД.ММ.ГГГГ.

В связи с вышеизложенным, Южным ГУ Банка России в адрес КПК «КУБАНСКОЕ КРЕДИТНОЕ СОДРУЖЕСТВО» в электронном виде с электронной подписью через личный кабинет участника информационного обмена направлено письмо от 25.03.2019г. № Т3-2-1-7/10645 с указанием на необходимость соблюдения КПК требований части 1 статьи 35 Федерального закона №190-ФЗ. Крайний день для вступления в другую СРО - 19.06.2019. В нарушение части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ со дня прекращения своего членства в СРО КПК « Кубанское кредитное содружество» не вступил в другую СРО.

В соответствии с Указанием Банка России № 4263-У от 13.01.2017г. «О сроках и порядке составления и представления некредитными финансовыми организациями в Банк России отчетности об операциях с денежными средствами» кредитный потребительский кооператив обязан ежемесячно направлять в Банк России в форме электронного документа с усиленной квалифицированной подписью посредством телекоммуникационных каналов связи, в том числе через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», отчетность об операциях с денежными средствами.

В нарушение требований Указания Банка России № 4263-У КПК «КУБАНСКОЕ КРЕДИТНОЕ СОДРУЖЕСТВО» не представил в Банк Рос сии отчет по форме ОКУД 0420001 «Отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций» за апрель и май 2019 гада.

В связи с непредставлением в Банк России отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива за 1 квартал 2019 года, в соответствии с действующим в Банке России распределением обязанностей, Центром по обработке отчетности г. Тверь КПК «КУБАНСКОЕ КРЕДИТНОЕ СОДРУЖЕСТВО» в электронном виде с электронной подписью через личный кабинет участника информационного обмена направлено предписание об устранении нарушений законодательства РФ от 16.05.2019 № <данные изъяты>.

По факту неисполнения КПК «КУБАНСКОЕ КРЕДИТНОЕ СОДРУЖЕСТВО» запроса Банка России о предоставлении документов и информации от 08.04.2019 № <данные изъяты> Южным ГУ Банка России КПК «КУБАНСКОЕ КРЕДИТНОЕ СОДРУЖЕСТВО» в электронном виде с электронной подписью через личный кабинет участника информационного обмена направлено Предписание об устранении нарушений законодательства РФ от 29.05.2019 № <данные изъяты>.

В нарушение пункта 8.2 части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России в установленный предписаниями срок, а также на дату составления административного искового заявления вышеуказанные предписания не исполнены.

В соответствии с пунктом 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях:

а) неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок;

б) осуществления кредитным кооперативом деятельности, запрещенной Федеральным законом № 190-ФЗ;

в) неоднократного нарушения кредитным кооперативом Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России;

г) нарушения установленного Федеральным законом № 223-ФЗ требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Неисполнение Кооперативом обязательного предписания Банка России, нарушение Кооперативом требований статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ, требований Федерального закона № 223-ФЗ, Указаний Банка России № 4083-У и 4263-У являются достаточными основаниями для ликвидации КПК «КУБАНСКОЕ КРЕДИТНОЕ СОДРУЖЕСТВО» в принудительном порядке.

Действия КПК «КУБАНСКОЕ КРЕДИТНОЕ СОДРУЖЕСТВО» не позволяют реализовывать законные полномочия Банка России по надзору за не кредитными финансовыми организациями, установленными Федеральным законом № 86-ФЗ и достигать цели по защите законных прав и интересов пайщиков. В этой связи, Банк России полагает, что в рассматриваемом случае препятствия для ликвидации КПК «КУБАНСКОЕ КРЕДИТНОЕ СОДРУЖЕСТВО» отсутствуют.

Определением Усть-Лабинского районного суда Краснодарского края от 14.08.2019г. к производству Усть-Лабинского районного суда было принято уточненное административное исковое заявление ЦБ РФ от 12.08.2019г., в соответствии с которым административный истец предъявил исковые требования к двум административным ответчикам: КПК «КУБАНСКОЕ КРЕДИТНОЕ СОДРУЖЕСТВО» и Председателю правления этого юридического лица Пышину Ю.Ю., на которого административный истец и просил возложить обязанность по осуществлению ликвидации КПК «КУБАНСКОЕ КРЕДИТНОЕ СОДРУЖЕСТВО».

Представитель административного истца Центрального Банка Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации, будучи надлежаще извещенным о месте, времени и дате судебного заседания, не явился. В адресованном суду ходатайстве представитель Центрального банка Российской Федерации по доверенности Козлова Т.В. просила рассмотреть административное дело в отсутствие представителя административного истца, и исковые требования удовлетворить.

Представитель административного ответчика КПК «КУБАНСКОЕ КРЕДИТНОЕ СОДРУЖЕСТВО» в судебное заседание не явился, о месте, дате и времени рассмотрения административного дела был извещен своевременно и надлежащим образом судебной повесткой, направленной по адресу регистрации юридического лица. Однако судебная повестка вернулась обратно с отметкой о причине невручения «отсутствие адресата по указанному адресу». Учитывая изложенное, и руководствуясь ст. 150 КАС РФ суд посчитал возможным рассмотреть административное дело без участия представителя ответчика.

Административный ответчик Пышин Ю.Ю. был своевременно и надлежащим образом извещен о месте, дате и времени судебного заседания судебной повесткой, направленной по адресу его места жительства: Краснодарский край, <адрес> но судебная повестка ему не была вручена и вернулась обратно с отметкой о причине невручения «истек срок хранения».

При таких обстоятельствах, суд руководствуясь ст. 150 КАС РФ посчитал возможным рассмотреть административное дело без участия ответчика Пышина Ю.Ю.

Представитель заинтересованного лица – Межрайонной ИФНС России № 16 по Краснодарскому краю, будучи своевременно (16.09.2019г.) и надлежащим образом извещен о месте, дате и времени судебного заседания в судебное заседание не явился.

В материалах дела имеется ходатайство представителя заинтересованного лица о рассмотрении административного дела без участия представителя заинтересованного лица.

Учитывая изложенное суд посчитал возможным рассмотреть административное дело без участия представителя заинтересованного лица.

Исследовав материалы дела, суд приходит к выводу, что административное исковое заявление подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

В силу п. 12 ст. 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации», лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями.

В соответствии с п. 9.1 ст. 4, с. 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации», Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с Федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные Федеральными законами иные меры.

В соответствии с Указанием Банка России № 4083-У от 25.07.2016г. «О формах, сроках и порядке составления и предоставления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» кредитный потребительский кооператив обязан направлять в Банк России в форме электронного документа с усиленной квалификационной электронной подписью посредством телекоммуникационных каналов связи, в том числе через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет»:

В ходе анализа сведений Государственного реестра кредитных потребительских кооперативов и реестра в членов СРО, размещенных в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайтах Банка России и СРО было установлено, что КПК «КУБАНСКОЕ КРЕДИТНОЕ СОДРУЖЕСТВО» прекратил членство в Саморегулируемой организации кредитных кооперативов «Межрегиональный Союз Кредитных Кооперативов» (ДД.ММ.ГГГГ.

В связи с вышеизложенным, Южным ГУ Банка России в адрес КП:К «КУБАНСКОЕ КРЕДИТНОЕ СОДРУЖЕСТВО» в электронном виде с электронной подписью через личный кабинет участника информационного обмена направлено письмо с указанием на необходимость соблюдения КП:К требований части 1 статьи 35 Федерального закона №190-ФЗ. Крайний день для вступления в другую СРО - 19.06.2019г. В нарушение части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ со дня прекращения своего членства в СРО КПК « Кубанское кредитное содружество» не вступил в другую СРО.

В соответствии с Указанием Банка России № 4263-У от 13.01.2017г. «О сроках и порядке составления и представления некредитными финансовыми организациями в Банк России отчетности об операциях с денежными средствами» кредитный потребительский кооператив обязан ежемесячно направлять в Банк России в форме электронного документа с усиленной квалифицированной подписью посредством телекоммуникационных каналов связи, в там числе через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», отчетность об операциях с денежными средствами.

По факту неисполнения КПК «КУБАНСКОЕ КРЕДИТНОЕ СОДРУЖЕСТВО» запроса Банка России о предоставлении документов и информации от 08.04.2019 № Т3-2-1-7112629 Южным ГУ Банка России КПК «КУБАНСКОЕ КРЕДИТНОЕ СОДРУЖЕСТВО» в электронном виде с электронной подписью через личный кабинет участника информационного обмена направлено Предписание об устранении нарушений законодательства РФ от 29.05.2019 № <данные изъяты>

Неисполнение Кооперативом обязательного предписания Банка России, нарушение Кооперативом требований статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ, требований Федерального закона № 223-ФЗ, Указаний Банка России № <данные изъяты> являются достаточными основаниями для ликвидации КПК «КУБАНСКОЕ КРЕДИТНОЕ СОДРУЖЕСТВО» в принудительном порядке.

В соответствии с пунктом 9.1 статьи 4, статьей 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

На основании пункта 12 статьи 76.1 Закона № 86-ФЗ лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями, в связи с чем КПК «КУБАНСКОЕ КРЕДИТНОЕ СОДРУЖЕСТВО» является организацией, поднадзорной Банку России.

Судом установлено, что в соответствии с информацией, содержащейся в Едином государственном реестре юридических лиц, размещённой на официальном сайте Федеральной налоговой службы (www.nalog.ru), КПК «КУБАНСКОЕ КРЕДИТНОЕ СОДРУЖЕСТВО» (<данные изъяты>) является действующим юридическим лицом. Сведения о добровольной ликвидации либо исключении кооператива из ЕГРЮЛ отсутствуют.

Согласно части 1 статьи 35 Закон о кредитной кооперации саморегулирование деятельности кредитных кооперативов осуществляется на условиях их объединения в саморегулируемые организации кредитных кооперативов (далее - СРО), создаваемые в целях регулирования и контроля деятельности кредитных кооперативов, являющихся их членами, а также в целях представления и защиты интересов членов саморегулируемых организаций.

В соответствии с частью 3 статьи 35 Закона о кредитной кооперации кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня создания кредитных кооперативов. Кредитные кооперативы, обязанные быть членами саморегулируемой организации в соответствии с настоящим Федеральным законом, прекратившие членство в саморегулируемой организации, обязаны в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию. До вступления в саморегулируемую организацию кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

Из представленных сведений следует, что КПК «КУБАНСКОЕ КРЕДИТНОЕ СОДРУЖЕСТВО» до настоящего времени не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, включенных в государственный реестр СРО, и отсутствует в списках исключенных членов СРО.

Таким образом, КПК «КУБАНСКОЕ КРЕДИТНОЕ СОДРУЖЕСТВО» является действующим юридическим лицом, не исполнившим в установленный срок предусмотренную частью 3 статьи 35 Закона о кредитной кооперации обязанность по вступлению в СРО.

Согласно части 4 статьи 35 Закона о кредитной кооперации, кредитный кооператив, обязанный быть членом саморегулируемой организации в соответствии с настоящим Федеральным законом, подлежит ликвидации в судебном порядке по требованию Банка России в случае нарушения части 3 статьи 35 указанного закона.

В соответствии с информационным письмом Министерства финансов Российской Федерации от 08.08.2011 «По вопросу вступления кредитных потребительских кооперативов в саморегулируемую организацию», кредитные кооперативы, нарушающие требования статьи 35 Закона о кредитной кооперации, подлежат ликвидации в судебном порядке по требованию уполномоченного органа.

Неисполнение КПК «КУБАНСКОЕ КРЕДИТНОЕ СОДРУЖЕСТВО» требований ч. 3 ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», а также неоднократное нарушение кооперативом требований Федерального закона № 223-ФЗ; указаний Банка России№4083-У и № 4263-У являются достаточными основаниями для ликвидации КПК «КУБАНСКОЕ КРЕДИТНОЕ СОДРУЖЕСТВО» в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации.

Анализ исследованных доказательств, приводит суд к выводу о том, что требования административного истца о ликвидации юридического лица КПК «КУБАНСКОЕ КРЕДИТНОЕ СОДРУЖЕСТВО» предъявлено в пределах полномочий, предоставленных Федеральным Законом от 10.07.2002г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», являются обоснованными, поскольку доказаны факты нарушения закона административным ответчиком, и подлежат удовлетворению.

Ликвидация кредитного кооператива осуществляется по правилам, установленным ст. 10 Федерального закона «О кредитной кооперации», а также в соответствии с положениями части первой ГК РФ, регламентирующими ликвидацию юридического лица.

На основании п.п. 2 п. 3 ст. 61 Гражданского кодекса Российской Федерации требование о ликвидации юридического лица может быть предъявлено в суд государственным органом или органом местного самоуправления, которому право на предъявление такого требования предоставлено законом. В соответствии с п. 8 ч. 2 ст. 5 Федерального закона «О кредитной кооперации», Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

Пунктом 5 ст. 61 ГК РФ установлено, что решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

С учетом того, что председатель КПК «КУБАНСКОЕ КРЕДИТНОЕ СОДРУЖЕСТВО» уполномочен осуществлять действия по ликвидации Кооператива, такая обязанность должна быть возложена на председателя, с установлением срока для осуществления связанных с ликвидацией действий - 6 месяцев после вступления решения суда в законную силу.

Согласно ст. 114 КАС РФ судебные расходы, понесенные судом в связи с рассмотрением административного дела, и государственная пошлина, от уплаты которых административный истец был освобожден, в случае удовлетворения административного искового заявления взыскиваются с административного ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов.

В силу п.п. 5 п. 1 ст. 333.35 ч. 2 Налогового кодекса Российской Федерации, Центральный банк Российской Федерации освобождается от уплаты государственной пошлины при обращении за совершением установленных главой 25.3 НК РФ юридически значимых действий в связи с выполнением им функций, возложенных на него законодательством Российской Федерации.

В соответствии с ч. 1 и 2 ст. 75 Конституции Российской Федерации, ст. 1 Закона № 86-ФЗ Банк России, как орган, имеющий конституционный статус, наделен определенными государственными функциями и полномочиями.

Поскольку при обращении в суд с иском о ликвидации кредитных потребительских кооперативов Банк России действует в пределах компетенции, установленной действующим законодательством, то от уплаты госпошлины он освобожден.

Таким образом, с административных ответчиков в равных долях подлежит взысканию в доход государства государственная пошлина в размере 6 000 рублей.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 175-180, 264, 265, КАС РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Административное исковое заявление Центрального Банка Российской Федерации (Банк России) в лице представителя по доверенности Тюменцева В.В. к Кредитному потребительскому кооперативу «Кубанское Кредитное Содружество» и Пышину Ю.Ю. о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Кубанское Кредитное Содружество»; возложении обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица на Пышина Ю.Ю.; установлении срока для осуществления связанных с ликвидацией действий, удовлетворить.

Ликвидировать юридическое лицо - Кредитный потребительский кооператив «Кубанское Кредитное Содружество» <данные изъяты>, адрес: <адрес>

Возложить обязанность по осуществлению ликвидации КПК «Кубанское Кредитное Содружество» на Председателя Правления КПК «Кубанское Кредитное Содружество» Пышина Ю.Ю., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>

Установить срок для осуществления связанных с ликвидацией КПК «Кубанское Кредитное Содружество» действий – 6 месяцев с даты вступления в законную силу решения суда.

Взыскать с Кредитного потребительского кооператива «Кубанское Кредитное Содружество» и Пышина Ю.Ю. государственную пошлину в доход государственного бюджета в размере 6000 рублей в равных долях по 3000 рублей.

Копию решения направить истцу, ответчикам, заинтересованному лицу.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Краснодарский краевой суд через Усть-Лабинский районный суд в течении одного месяца с момента принятия решения суда в окончательной форме

Председательствующий: подпись Анохин А.А.

Копия верна Федеральный судья Анохин А.А.