Гражданский кодекс часть 1

Первомайский районный суд г. Кирова Кировской области в составе председательствующего судьи Никонова К.Ф. при секретаре Голяшевой А.И., рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по иску Отделения по Кировской области Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации к КПК «Кредит Доверия», Рябову (Данные деперсонифицированы) о ликвидации кредитного потребительского кооператива,

УСТАНОВИЛ:

Отделение по Кировской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации обратилось в суд с административным исковым заявлением к КПК «Кредит Доверия», Рябову Д.В. о ликвидации кредитного потребительского кооператива. В обоснование требований указано, что согласно данным ЕГРЮЛ КПК «Кредит доверия» зарегистрирован в качестве юридического лица 23.03.2007. Лицом, имеющим право действовать от имени кооператива без доверенности с 26.01.2015 является председатель – Рябов Д.В. В соответствии с данными ЕГРЮЛ учредителем кооператива являлся (Данные деперсонифицированы) прекративший свою деятельность 27.03.2013 в связи с ликвидацией на основании определения арбитражного суда о завершении конкурсного производства. В ходе осуществления контрольно-надзорных мероприятий в отношении КПК «Кредит доверия» указано, что указанный кооператив с 06.11.2019 исключен из членов Союза СРО «НОКК» за нарушение внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», базовых стандартов. Учитывая требования подпункта 2 ч. 1 ст. 35 Закона о кредитной кооперации, кооперативу следовало в срок не позднее 04.02.2020 вступить в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы. Вместе с тем, в отношении кооператива 30.12.2019 в ЕГРЮЛ внесена запись о государственной регистрации изменений в части сведений о наименовании кооператива. Наименование кооператива было изменено на Потребительский кооператив «Кредит доверия». В данной связи Волго-Вятским ГУ Банка России была направлена жалоба на решение Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 14 по Кировской области. Указанная жалоба была удовлетворена, в соответствии с решением УФНС по Кировской области по итогам рассмотрения жалобы запись признана недействительной. В ЕГРЮЛ 20.02.2020 внесена запись, в соответствии с которой наименование кооператива – КПК «Кредит Доверия». По результатам мониторинга данных государственного реестра кредитных потребительских кооперативов по состоянию на 10.07.2020 установлено, что кооператив не является членом ни одной из СРО. Согласно ответам саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные кооперативы, КПК «Кредит доверия» не являлся и не является членом ни одной СРО, включенной Банком России в реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, что свидетельствует о нарушении КПК «Кредит доверия» требований ч. 1 ст. 35 Закона о кредитной кооперации об обязательном членстве в СРО. По результатам проведения проверочных мероприятий на основании документов и информации, поступивших от кооператива в ответ на запрос Волго-Вятского ГУ Банка России от 27.02.2020 установлены следующие нарушения кооперативом требований Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»: нарушено ограничение для кредитных кооперативов, установленное п. 3 ч. 1 ст. 6 Закона о кредитной кооперации, в участии своим имуществом в формировании имущества иных юридических лиц; нарушено ограничение, установленное п. 8 ч. 1 ст. 6 Закона о кредитной кооперации, поскольку является членом (Данные деперсонифицированы) нарушено требование, установленное ч. 3 ст. 7 Закона о кооперации и п. 1.11 устава КПК «Кредит доверия» о принципах создания кредитного кооператива. На основании изложенного просит ликвидировать КПК «Кредит Доверия» (ОГРН 1074339000174, ИНН 43110003227) зарегистрированный в качестве юридического лица 23.03.2007, юридический адрес: {Адрес}; возложить обязанность произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией КПК «Кредит Доверия», предусмотренные ст. 62-64 Гражданского кодекса РФ, на Рябова Д.В., в том числе обязать его: - назначить ликвидационную комиссию (ликвидатора) и установить порядок и срок ликвидации в соответствии с законом; - опубликовать в средствах массовой информации, в которых опубликовываются данные о государственной регистрации юридического лица, сообщение о его ликвидации и о порядке и сроке заявления требований его кредиторами, который не может быть менее двух месяцев с момента опубликования сообщения о ликвидации; - принять меры по выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также уведомить в письменной форме кредиторов о ликвидации; - после окончания срока предъявления требований кредиторами составить и утвердить промежуточный ликвидационный баланс со сведениями о составе имущества ликвидируемого КПК «Кредит Доверия», перечне требований, предъявленных кредиторами, результатах их рассмотрения, а также о перечне требований, удовлетворенных вступившим в законную силу решением суда, независимо от того, были ли такие требования приняты ликвидационной комиссией; - выплатить денежные средства кредиторам ликвидируемого КПК «Кредит Доверия» в порядке очередности, установленной ст. 64 Гражданского кодекса РФ, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его утверждения; - после завершения расчетов с кредиторами составить и утвердить ликвидационный баланс; - представить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении КПК «Кредит Доверия». Установить предельный срок проведения всех необходимых действий, связанных с ликвидацией КПК «Кредит Доверия» - шесть месяцев с момента вступления в законную силу решения суда.

Представитель административного истца на основании доверенности Никитина Е.А. в судебном заседании заявленные требования поддержал в полном объеме.

Представитель административного ответчика КПК «Кредит Доверия» в судебное заседание не явился, извещен своевременно и надлежащим образом, причина неявки неизвестна.

Административный ответчик Рябов Д.В. в судебное заседание не явился, извещен своевременно и надлежащим образом, причина неявки неизвестна.

Представитель заинтересованного лица Межрайонной инспекции ФНС № 14 по Кировской области в судебное заседание не явился, извещен своевременно и надлежащим образом, просил рассмотреть без их участия.

Определением Первомайского районного суда г. Кирова от 23.09.2020 к участию в деле в качестве заинтересованных лиц привлечены Потапов А.В. и Потапов А.А. (л.д. 220-221).

Заинтересованное лицо Потапов А.В. в судебное заседание не явился, извещен своевременно и надлежащим образом, причина неявки неизвестна.

Заинтересованное лицо Потапов А.А. в судебное заседание не явился, извещен своевременно и надлежащим образом, причина неявки неизвестна.

Суд, выслушав доводы лиц, участвующих в деле, изучив письменные материалы дела, приходит к следующему.

В соответствии со ст. 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Согласно данным Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) КПК «Кредит Доверия» (ОГРН 1074339000174, ИНН 4311003227) зарегистрирован в качестве юридического лица 23.03.2007, юридический адрес: {Адрес}. Лицом, имеющим право действовать от имени кооператива без доверенности, с 26.01.2015 является председатель – Рябов (Данные деперсонифицированы).

На основании абз. 2 и 3 п. 3 ст. 61 Гражданского кодекса РФ, юридическое лицо ликвидируется по решению суда, в том числе по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией, а также в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

В соответствии с п. 8 ч. 2 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Банк России обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива, в случаях предусмотренных законом.

Согласно подпунктов «в» и «г» п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона «О кредитной кооперации» в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях неоднократного нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России (кроме случаев, предусмотренных подпунктами «г» и «д» настоящего пункта), в также нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

В соответствии с ч. 1 ст. 35 Федерального закона «О кредитной кооперации» кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:

- получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

- прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

- создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

Согласно ч. 5 ст. 35 Федерального закона «О кредитной кооперации» до вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

В ходе надзорных мероприятий в отношении КПК «Кредит Доверия» установлено, что указанный кооператив с 06.11.2019 исключен из членов Союза СРО «НОКК» за нарушение внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», базовых стандартов.

Учитывая требования подпункта 2 ч. 1 ст. 35 Федерального закона «О кредитной кооперации» кооперативу следовало в срок не позднее 04.02.2020 вступить в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы.

Вместе с тем, в отношении кооператива 30.12.2019 в ЕГРЮЛ внесена запись за ГРН {Номер} о государственной регистрации изменений в части изменения сведений о наименовании кооператива. Наименование кооператива было изменено на Потребительский кооператив «Кредит Доверия».

Однако решением Управления Федеральной налоговой службы по Кировской области по итогам рассмотрения жалобы Волго-Вятского ГУ банка России от 18.02.2020 № 2 06-16/02645@ запись за ГРН {Номер} признана недействительной. В ЕГРЮЛ 20.02.2020 внесена запись, в соответствии с которой наименование кооператива – Кредитный потребительский кооператив «Кредит Доверия».

По результатам мониторинга данных государственного реестра кредитных потребительских кооперативов по состоянию на 10.07.2020 установлено, что КПК «Кредит Доверия» не является членом ни одной из СРО.

В силу п. 3 ч. 1 ст. 6 Федерального закона «О кредитной кооперации» кредитный кооператив не вправе участвовать своим имуществом в формировании имущества иных юридических лиц, за исключением юридических лиц, возможность участия в которых предусмотрена для кредитных кооперативов настоящим Федеральным законом.

В соответствии с данными представленной Кооперативом копии протокола от 28.11.2017 № 3 общим собранием пайщиков КПК «Вятская кредитная компания» (наименование КПК Кредит Доверия» до 13.02.2019) было принято решение о приобретении 100% доли (Данные деперсонифицированы)). По сведениям ЕГРЮЛ по состоянию на 23.09.2020 единственным участником (Данные деперсонифицированы) является КПК «Вятская кредитная компания» (в настоящее время КПК «Кредит Доверия») (л.д. 186-209).

Таким образом, КПК «Кредит Доверия» нарушено ограничение для кредитных кооперативов, установленное п. 3 ч. 1 ст. 6 Федерального закона «О кредитной кооперации».

Пунктом 8 ч. 1 ст. 6 Федерального закона «О кредитной кооперации» предусмотрено, что кредитный кооператив не вправе вступать в члены других кредитных кооперативов.

В соответствии с представленной копией протокола от 24.12.2018 № 4 общим собранием пайщиков КПК «Вятская кредитная компания» было принято решение о вступлении в срок до 28.02.2019 кооператива в члены (Данные деперсонифицированы)

Однако согласно пояснениям представителя административного истца и ответчика КПК «Кредит Доверия» исключен из числа членов кооператива (Данные деперсонифицированы) в связи с чем отсутствует нарушение ограничения, установленного п. 8 ч. 1 ст. 6 Федерального закона «О кредитной кооперации».

Как установлено ч. 3 ст. 7 Федерального закона «О кредитной кооперации» кредитный кооператив, за исключением кредитного кооператива второго уровня, создается и действует на основе членства по территориальному, профессиональному и (или) социальному принципам объединения членов кредитного кооператива (пайщиков), определенным уставом кредитного кооператива.

В соответствии с п. 1.11 устава КПК «Кредит Доверия» кооператив является добровольным объединением физических лиц и/или юридических лиц на основе членства по принципу межрегиональной территориальной общности в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кооператива. Критерием объединения членов кооператива в соответствии с п. 1.12 устава кооператива является принадлежность их к группе лиц, постоянно или временно зарегистрированных в установленном порядке на территории, не выходящей за пределы Центрального федерального округа, Северо-западного федерального округа, Южного федерального округа, Приволжского федерального округа.

Согласно представленной в материалы дела информации о пайщиках за период с 01.10.2020 по 31.10.2020 все пайщики КПК «Кредит Доверия» зарегистрированы на территории Кировской области, в связи с чем также отсутствует нарушение ограничения, установленного ч. 3 ст. 7 Федерального закона «О кредитной кооперации».

В судебном заседании также установлено, что с 03.09.2020 КПК «Кредит Доверия» находится в стадии ликвидации путем реорганизации с последующим преобразованием в общество с ограниченной ответственностью.

В ходе судебного заседания установлено наличие нарушений законодательства в деятельности КПК «Кредит Доверия».

В то же время, исходя из принципа стабильности гражданских правоотношений, отсутствия сведений о направлении в адрес кооператива каких-либо предписаний и распоряжений, учитывая, что ликвидация юридического лица в судебном порядке является исключительной мерой административного принуждения в случае исчерпания иных возможностей устранения существующих нарушений, суд не находит оснований для удовлетворения заявленных требований.

Таким образом, выявленные административным истцом нарушения в деятельности юридического лица, не могут являться достаточным основанием для применения такой исключительной меры как ликвидация юридического лица, поскольку реорганизация юридического лица повлечет устранение допущенных нарушений.

руководствуясь ст. ст. 175-178, 264, 265 КАС РФ, суд

Р Е Ш И Л :

В удовлетворении исковых требований отказать в полном объеме.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Кировский областной суд путем подачи жалобы в Первомайский районный суд г. Кирова в течение одного месяца после составления мотивированного решения суда.

судья К.Ф. Никонов

мотивированное решение составлено 23.10.2020

судья К.Ф. Никонов