Гражданский кодекс часть 1

Ленинский районный суд города Ижевска Удмуртской Республики в составе: председательствующего судьи Москалевой Л.В., при секретаре Кутузовой Н.В., рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по иску Центрального Банка Российской Федерации в лице Отделения – НБ Удмуртская Республика к Кредитному потребительскому кооперативу граждан «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ», Патрушевой Е. Ю., Порозову С. В., Сальникову О. В., Сальниковой Е. О., Шестакову Н. И., Денисовой Л. Н., Денисову А. В., Грачевой Т. А., Богдановой Г. А., Ашихмину А. А.чу, Акаеву А. В., Кучерову А. В., Коробову Д. А., Кассис Н. В., Журавлевой Е. С., Хвостову О.В о ликвидации Кредитного потребительского кооператива граждан «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ» и возложении обязанности на учредителей кооператива совершить действия по его ликвидации,

У С Т А Н О В И Л:

Центральный Банк Российской Федерации в лице Отделения – НБ Удмуртская Республика обратился в суд с иском о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ», возложении обязанности на учредителей Кредитного потребительского кооператива «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ» Акаева А.В., Ашихмина А.А., Богданову Г.А., Грачеву Т.А., Денисову Л.Н., Денисова А.В., Журавлеву Е.С., Кассис Н.В., Коробова Д.А., Кучерова А.В., Патрушеву Е.Ю., Порозова С.В., Сальникова О.В., Сальникову Е.О., Шестакова Н.Н., Хвостова О.В. в шестимесячный срок со дня вступления решения суда в законную силу произвести необходимые действия, связанные с ликвидацией, предусмотренные статьями 62-64 ГК РФ: назначить ликвидационную комиссию (ликвидатора) и установить порядок и сроки ликвидации в соответствии с законом;

опубликовать в средствах массовой информации, в которых опубликовываются данные о государственной регистрации юридического лица, сообщение о его ликвидации и о порядке и сроке заявления требований его кредиторами, который не может быть менее двух месяцев с момента опубликования сообщения о ликвидации; принять меры по выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также уведомить в письменной форме кредиторов о ликвидации Кредитного потребительского кооператива граждан «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ»; после окончания срока предъявления требований кредиторами составить и утвердить промежуточный ликвидационный баланс со сведениями о составе имущества ликвидируемого Кредитного потребительского кооператива граждан «Кредит доверия», перечне требований предъявленных кредиторами, результатах их рассмотрения, а также о перечне требований, удовлетворенных вступившим в законную силу решением суда, независимо от того, были ли такие требования приняты ликвидационной комиссией; выплатить денежные суммы кредиторам ликвидируемого Кредитного потребительского кооператива граждан «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ» в порядке очередности, установленной статьей 64 ГК РФ, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его утверждения; после завершения расчетов с кредиторами составить и утвердить ликвидационный баланс; представить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении Кредитного потребительского кооператива граждан «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ».

Свои требования истец мотивировал тем, что в соответствии с положением ст. 76.1 ФЗ от 10.07.2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами. В силу п. 8 ч. 2 ст. 5 ФЗ от 18.07.2009г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Банк России в рамках осуществления полномочий по регулированию, контролю и надзору в установленной сфере деятельности обращается в суд с заявлением о ликвидации потребительского кооператива в случаях, предусмотренных Законом. В соответствии с ч.4 ст. 35 ФЗ от 18.07.2009г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» кредитный кооператив, обязанный быть членом саморегулируемой организации в соответствии с законом, подлежит ликвидации в судебном порядке по требованию Банка России в случае нарушения требования о вступлении (членстве) в саморегулируемую организацию. Кредитный потребительский кооператив граждан «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ» был зарегистрирован в качестве юридического лица налоговым органом 19.06.2008 года. Однако, согласно полученных от саморегулируемых организаций сведений и имеющейся у административного истца информации Кредитный потребительский кооператив граждан «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ» не является членом саморегулируемой организации. На дату подачи иска Кредитный потребительский кооператив граждан «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ» в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации не вступил ни в одну из соморегулируемых организаций кредитных кооперативов.

В судебное заседание представитель административного истца - Центрального Банка Российской Федерации в лице Отделения – НБ Удмуртская Республика Галиахметов Р.З., действующий на основании доверенности, требования и доводы, изложенные в административном иске, поддержал, дополнительно пояснил, что Кредитный потребительский кооператив граждан «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ» находится на стадии ликвидации, но меры не применяются, отчеты в налоговый орган не сданы, Кредитный потребительский кооператив граждан «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ» не является членом саморегулируемой организации. Центральный Банк Российской Федерации в лице Отделения – НБ Удмуртская Республика был вынужден обратиться с административным иском в суд.

Представитель ответчика - Кредитного потребительского кооператива «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ», ответчики Акаев А.В., Ашихмин А.А., Грачева Т.А., Денисов Л.Н., Денисова А.В., Журавлев Е.С., Кассис Н.В., Коробов Д.А., Кучеров А.В., Патрушева Е.Ю., Порозов С.В., Сальников О.В., Сальникова Е.О., Шестаков Н.Н., Хвостов О.В. в судебное заседание не явились, о месте и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом, о причинах неявки не сообщили.

Ответчик Богданова Г.А. в судебном заседании исковые требования не признала, суду пояснила, что на сегодняшний день Кредитный потребительский кооператив «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ» не существует, прибыли не было, доходов и дивидендов она не получала, есть или нет имущество ей не известно.

Представитель заинтересованного лица Межрайонной ИФНС России № 11 по УР в судебное заседание не явился, о месте и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом, представил заявление с просьбой рассмотреть дело в его отсутствие.

Суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц в порядке ст. 150 КАС РФ.

Суд, изучив требования и доводы административного истца, изложенные в иске, исследовав материалы дела, пришел к следующему.

В соответствии с ч. 3 ст.61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда: 1) по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае признания государственной регистрации юридического лица недействительной, в том числе в связи с допущенными при его создании грубыми нарушениями закона, если эти нарушения носят неустранимый характер; 2) по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией; 3) по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов; 4) по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае систематического осуществления общественной организацией, общественным движением, благотворительным и иным фондом, религиозной организацией деятельности, противоречащей уставным целям таких организаций; 5) по иску учредителя (участника) юридического лица в случае невозможности достижения целей, ради которых оно создано, в том числе в случае, если осуществление деятельности юридического лица становится невозможным или существенно затрудняется;6) в иных случаях, предусмотренных законом.

Согласно ст. 10 Федерального закона № 190-ФЗ от 18.07.2009 года «О кредитной кооперации» кредитный кооператив может быть ликвидирован:1) по решению общего собрания членов кредитного кооператива (пайщиков); 2) по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

В соответствии со ст. 76.1 ФЗ от 10.07.2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

В силу п. 8 ч. 2 ст. 5 ФЗ от 18.07.2009г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Банк России в рамках осуществления полномочий по регулированию, контролю и надзору в установленной сфере деятельности обращается в суд с заявлением о ликвидации потребительского кооператива в случаях, предусмотренных Законом.

Согласно пп. г) п. 9 ч. 3 ст. 5 ФЗ от 18.07.2009г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях: нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Согласно ч. 4 ст. 35 ФЗ от 18.07.2009г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Банк России не осуществляет надзор за соблюдением кредитными кооперативами, общее число членов и ассоциированных членов которых не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, требований настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, за исключением следующих случаев: 1) кредитный кооператив не является членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы; 2) при наличии информации о возможном нарушении кредитным кооперативом, общее число членов и ассоциированных членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов и нормативных актов Банка России либо при возникновении необходимости проведения проверки кредитного кооператива, общее число членов и ассоциированных членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, Банком России, обусловленной проводимой проверкой деятельности саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, членом которой является такой кредитный кооператив.

Согласно ч.1 ст. 35 ФЗ от 18.07.2009г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий: 1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); 2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); 3) создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

Судом установлено, что Кредитный потребительский кооператив «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ» место нахождения: <адрес>, был зарегистрирован в Федеральной налоговой службой ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно сообщению ИФНС России по Ленинскому району г. Ижевска от ДД.ММ.ГГГГ за исх. № Кредитный потребительский кооператив «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ» приступил к добровольной ликвидации ДД.ММ.ГГГГ, ликвидатором назначен учредитель организации Сальников О.В.

Центральным Банком Российской Федерации в лице Отделения – НБ Удмуртская Республика в рамках осуществления контрольных и надзорных полномочий были направлены запросы в саморегулируемые организации о предоставлении информации о членстве Кредитного потребительского кооператива «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ».

Согласно письму директора Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» за исх. № от ДД.ММ.ГГГГ года Кредитный потребительский кооператив «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ» никогда не являлся и не является членом СРО «Содействие».

Согласно письму директора Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Центральное Кредитное Объединение» от ДД.ММ.ГГГГ за исх. № Кредитный потребительский кооператив «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ не является членом СРО «ЦКО», никаких заявлений о вступлении кооператива в СРО «ЦКО» не поступало.

Согласно письму директора Союза СРО «Губернское кредитное содружество» от ДД.ММ.ГГГГ за исх. № Кредитный потребительский кооператив «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ» не является и никогда не являлся членом союза СРО «Губернское кредитное содружество».

Согласно письму директора СРО «Кооперативные финансы» от ДД.ММ.ГГГГ за исх. № Кредитный потребительский кооператив «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ» не является членом СРО «Кооперативные финансы», документы на вступление в саморегулируемую организацию не представлял и ему не было отказано в приеме в члены саморегулируемой организации, данная организация не исключалась из членов саморегулируемой организации.

Согласно письму директора Союза СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов» от ДД.ММ.ГГГГ за исх. № Кредитный потребительский кооператив «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ» не является и никогда не являлся членом Союза СРО «НОКК», заявление на вступление в СРО «НОКК» не направлял.

Согласно письму директора СРО «Опора кооперации» от ДД.ММ.ГГГГ за исх. № Кредитный потребительский кооператив «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ» не является и никогда не являлся членом СРО «Опора кооперации».

Согласно письму директора Межрегионального союза кредитных кооперативов от ДД.ММ.ГГГГ за исх. № Кредитный потребительский кооператив «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ» не является и никогда не являлся членом Межрегионального союза кредитных кооперативов.

Согласно письму директора НП СРО «Народные кассы – Союзсберзайм» от ДД.ММ.ГГГГ за исх. № Кредитный потребительский кооператив «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ» не являлся членом НП СРО «Народные кассы – Союзсберзайм», не принимался в члены партнерства, не представлял документы на вступление в СРО и не исключался из него.

Согласно письму директора НП СРО КПК «Союзмикрофинанс» от ДД.ММ.ГГГГ за исх. № Кредитный потребительский кооператив «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ» не является и никогда не являлся членом НП СРО КПК «Союзмикрофинанс», документы на вступление не предоставлялись.

До настоящего момента Кредитный потребительский кооператив «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ» не представил сведения Центральному Банку Российской Федерации, подтверждающие членство в саморегулируемой организации. Приняв решения о добровольной ликвидации, учредители кооператива уклоняются от осуществления действий, направленных на завершение ликвидации кооператива.

Принимая во внимание изложенные выше обстоятельства, суд находит требования истца обоснованными и подлежащими удовлетворению в полном объеме.

Руководствуясь ст.ст. 170-175 КАС РФ, суд

р е ш и л:

Исковые требования Центрального Банка Российской Федерации в лице Отделения – НБ Удмуртская Республика к Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Кредит доверия», Патрушевой Е. Ю., Порозову С. В., Сальникову О. В., Сальниковой Е. О., Шестакову Н. И., Денисовой Л. Н., Денисову А. В., Грачевой Т. А., Богдановой Г. А., Ашихмину А. А.чу, Акаеву А. В., Кучерову А. В., Коробову Д. А., Кассис Н. В., Журавлевой Е. С., Хвостову О. В. о ликвидации Кредитного потребительского кооператива граждан «Кредит доверия» и возложении обязанности на учредителей кооператива совершить действия по его ликвидации удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив граждан «Кредит доверия» (местонахождение: <адрес>, ИНН №, ОГРН №, дата государственной регистрации в качестве юридического лица: ДД.ММ.ГГГГ);

Возложить на учредителей Кредитного потребительского кооператива граждан «Кредит доверия»:

Акаева А. В., зарегистрированного по адресу: <адрес>;

Ашихмина А. А.ча, зарегистрированного по адресу: <адрес>;

Богданову Г. А., зарегистрированную по адресу: <адрес>

Грачеву Т. А., зарегистрированную по адресу: <адрес>;

Денисову Л. Н., зарегистрированную по адресу: <адрес>

Денисова А. В., зарегистрированного по адресу: <адрес>

Журавлеву Е. С., зарегистрированную по адресу: <адрес>

Кассис Н. В., зарегистрированную по адресу: <адрес>

Коробова Д. А., зарегистрированного по адресу: <адрес>

Кучерова А. В., зарегистрированного по адресу: <адрес>

Патрушеву Е. Ю., зарегистрированную по адресу: <адрес>

Порозова С. В., зарегистрированного по адресу: <адрес>

Сальникова О. В., зарегистрированного по адресу: <адрес>

Сальникову Е. О., зарегистрированную по адресу: <адрес>;

Шестакова Н. И., зарегистрированного по адресу: <адрес>

Хвостова О.В., зарегистрированного по адресу: <адрес>

обязанность в шестимесячный срок со дня вступления решения суда в законную силу произвести необходимые действия, связанные с ликвидацией, предусмотренные статьями 62-64 ГК РФ:

назначить ликвидационную комиссию (ликвидатора) и установить порядок и сроки ликвидации в соответствии с законом;

принять меры по выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также уведомить в письменной форме кредиторов о ликвидации Кредитного потребительского кооператива граждан «Кредит доверия»;

после окончания срока предъявления требований кредиторами составить и утвердить промежуточный ликвидационный баланс со сведениями о составе имущества ликвидируемого Кредитного потребительского кооператива граждан «Кредит доверия», перечне требований предъявленных кредиторами, результатах их рассмотрения, а также о перечне требований, удовлетворенных вступившим в законную силу решением суда, независимо от того, были ли такие требования приняты ликвидационной комиссией;

выплатить денежные суммы кредиторам ликвидируемого Кредитного потребительского кооператива граждан «Кредит доверия» в порядке очередности, установленной статьей 64 ГК РФ, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его утверждения;

после завершения расчетов с кредиторами составить и утвердить ликвидационный баланс;

представить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении Кредитного потребительского кооператива граждан «Кредит доверия».

Решение может быть обжаловано в Верховный суд Удмуртской Республики в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Решение в окончательной форме принято 23 октября 2017 года.

Судья Л.В. Москалева