Гражданский кодекс часть 1

Центральный районный суд г. Омска в составе председательствующего судьи Васильевой Т.А., при секретаре судебного заседания Ахуновой М.И., рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального Банка Российской Федерации в лице Сибирского главного управления Отделения по Омской области к Кредитному потребительскому кооперативу «Золотой стандарт», Анисимовой Н.А. о ликвидации и возложении обязанности,

У С Т А Н О В И Л:

Центральный Банк Российской Федерации в лице Сибирского главного управления Отделения по Омской области (далее административный истец, ЦБ РФ) обратился в суд с административным иском к Кредитному потребительскому кооперативу «Золотой стандарт» и председателю правления КПК Анисимовой Н.А. В обоснование указал, что указанный выше кооператив зарегистрирован в качестве юридического лица. В нарушение действующего законодательства кооператив не является членом ни одной саморегулируемой организации, кроме того, он не сдал в установленные законодательством сроки отчетность. В связи с изложенным административный истец просит ликвидировать кооператив, возложив обязанность по его ликвидации на председателя правления Анисимову Н.А. в течение шести месяцев с момента вступления решения суда в законную силу. В обоснование указано, что согласно пункту 4 части 3 статьи 1 Закона № 190-ФЗ к кредитному кооперативу второго уровня относится кредитный кооператив, членами которого являются исключительно кредитные кооперативы. КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «ЗОЛОТОЙ СТАНДАРТ» относится к кредитным кооперативам первого уровня, так как его членами не являются иные кредитные кооперативы. До вступления в саморегулируемую организацию кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков). ДД.ММ.ГГГГ КПК «ЗОЛОТОЙ СТАНДАРТ» исключен из членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, Союза нерегулируемой организации «Губернское кредитное содружество» (ОГРН №). Предельный срок вступления КПК «ЗОЛОТОЙ СТАНДАРТ» в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы - ДД.ММ.ГГГГ. Единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка размещен на сайте Банка России (www.cbr.ru). По результатам проведения мониторинга официальных сайтов саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка в сети интернет на предмет вступления КПК "ЗОЛОТОЙ СТАНДАРТ» в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, установлено, что на момент подачи иска КПК «ЗОЛОТОЙ СТАНДАРТ» не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, входящих в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка. Таким образом, Кооператив нарушает требования законодательства о кредитных потребительских кооперативах в части наличия обязательного членства в саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов, что свидетельствует о пренебрежительном отношении Кооператива к требованиям законодательно установленных Правил. Банком России в адрес КПК «ЗОЛОТОЙ СТАНДАРТ» были направлены следующие Предписания Банка России об устранении нарушения законодательства Российской Федерации: от ДД.ММ.ГГГГ№ в связи с не предоставлением в Банк России запрашиваемых документов, необходимых для решения находящихся в компетенции Банка России вопросов; от ДД.ММ.ГГГГ№ в связи с неисполнением Кооперативом запросов о предоставлении в Банк России информации и копии документов. Указанные предписания Банка России до настоящего времени не исполнены. Кроме того, установлено неисполнение КПК «ЗОЛОТОЙ СТАНДАРТ» требований законодательства, а именно Указания Банка России от 25.07.2016 № 4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива»: не представлена в Банк России отчетность по форме 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за первый квартал 2020 года. Кроме того, подразделением безопасности Банка России проведены визуальные осмотры реальности деятельности клиента - поднадзорной организации с фото (видео) фиксацией, согласно которым установлено, что КПК «ЗОЛОТОЙ СТАНДАРТ» по заявленным в г. Омске адресам места нахождения, указанным в ЕРРЮЛ, в том числе по месту нахождения указанному в ЕГРЮЛ до ДД.ММ.ГГГГ, не находится. Как следует из Выписки из ЕГРЮЛ, ни учредители ни члены Кооператива в ней не значатся, Анисимова Н.А. является председателем правления Кооператива, в связи с чем на нее следует возложить обязанности по осуществлению ликвидации указанного Кооператива. На основании изложенного просили: ликвидировать КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «ЗОЛОТОЙ СТАНДАРТ» (зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ, адрес (место нахождения): <адрес>, ИНН №, ОГРН №, КПП №). Возложить обязанность по проведению процедуры ликвидации на председателя Кооператива - Анисимову Н.А., а именно, в шестимесячный со дня вступления решения суда в законную силу совершить следующие действия по его ликвидации: Назначить ликвидационную комиссию, установить порядок и срок ликвидации в соответствии с законом; Опубликовать в средствах массовой информации, в которых публикуются данные о государственной регистрации юридического лица, сообщение о ликвидации кредитного потребительского кооператива, порядке и сроке заявлений требований его кредиторами, который не может быть менее двух месяцев с момента опубликования сообщения о ликвидации; Принять меры по выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также уведомить в письменной форме кредиторов о ликвидации кредитного потребительского кооператива; После окончания срока предъявления требований кредиторами составить и утвердить промежуточный ликвидационный баланс со сведениями о составе имущества ликвидируемого кредитного потребительского кооператива, перечне требований, предъявленных кредиторами, результатах их рассмотрения, а также о перечне требований, удовлетворенных вступившим в законную силу решением суда, независимо от того, были ли такие требования приняты ликвидационной комиссией; Выплатить денежные суммы кредиторам ликвидируемого кредитного потребительского кооператива в порядке очередности, установленной статьей 64 Гражданского кодекса Российской Федерации, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его утверждения; После завершения расчетов с кредиторами составить и утвердить ликвидационный баланс; Представить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о прекращении кредитного потребительского кооператива (л.д.4-11).

В судебном заседании представитель административного истца по доверенности Гаврилова Н.С. (л.д.22-23,123-124) требования поддержала, пояснив, что на день разрешения спора административный ответчик не вступил в СРО.

Административные ответчики (л.д. 116, 117), заинтересованные лица (л.д.114), будучи извещенными о месте и времени рассмотрения дела представителей в суд не направили; МРИФНС №12 просило о рассмотрении дела в отсутствие представителя (л.д.112).

Суд полагает возможным рассмотреть дело при данной явке.

Выслушав представителя административного истца, исследовав представленные суду доказательства и оценив их в совокупности, суд приходит к выводу о необходимости удовлетворения заявленных требований исходя из следующего.

В соответствии с подпунктом 2 пункта 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа, которому право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации.

Банк России вправе предъявить в суд требование о ликвидации потребительского кооператива (статья 6 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", часть 3 статьи 14 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 215-ФЗ "О жилищных накопительных кооперативах", пункт 3 статьи 31 Федерального закона от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации", пункт 9 части 3 статьи 5 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", о чем указал, в частности в в п. 8 Постановления Пленума № 64 от 27.12.2016 Верховный Суд России.

В соответствии с подпунктом "г" пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона "О кредитной кооперации" в случае нарушения установленного ст. 8 Федерального закона "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива.

Судом установлено, что в ходе осуществления функции по контролю и надзору в сфере финансовых рынков за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии со статьей 76.1. Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», к которым относятся кредитные потребительские кооперативы, Центральным банком Российской Федерации в лице Отделения по Омской области Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации установлено, что кредитный потребительский кооператив «Золотой стандарт» (зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ, адрес (место нахождения): <адрес>, ИНН №, ОГРН №, КПП №), нарушил требования п. 3 ч. 1 ст. 35 указанного выше Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ, а именно, не вступил в саморегулируемую организацию.

Данный факт подтверждается сведениями, размещенными на официальном сайте Банка России в сети Интернет.

Необходимость вступления в СРО обусловлена тем обстоятельством, что административный ответчик является кооперативом первого уровня (поскольку его членами не являются иные кредитные кооперативы).

ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 58-71) и ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 41-50) были вынесены предписания по неисполнению требований на основании направленных в адрес административного ответчика требований о необходимости соблюдения законодательства в части вступления в СРО (л.д.52-57, 72-91), которые исполнены кооперативном не были, что подтверждается также сведениями сайтов СРО и Единым реестром СРО в сфере финансового рынка (л.д.32-37).

По данным Единого государственного реестра юридических лиц на дату рассмотрения настоящего спора кооператив не прекратил свою деятельность, и сведения о введении процедуры ликвидации юридического лица в ЕГРЮЛ не внесены (л.д.118-122).

Таким образом, кооператив нарушает требования законодательства о кредитных потребительских кооперативах в части невступления в СРО, что свидетельствует о пренебрежительном отношении кооператива к требованиям законодательно установленных правил.

Кроме того, как видно из дела в отношении кооператива неоднократно выносились предписания, которые кооперативом не исполнялись, а именно: ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 58-71) и ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 41-50).

Данное обстоятельство само по себе в силу подпунктов а,в,г пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" является основанием для обращения административного истца в суд с требованием о ликвидации потребительского кооператива.

Доказательств обратного, в том числе того, что на дату вынесения настоящего решения кооператив является членом СРО, в материалы дела не представлено.

Таким образом, требования административного истца о ликвидации кооператива подлежат удовлетворению.

Разрешая требования о возложении обязанностей по ликвидации на председателя правления кооператива, суд исходит из следующего.

Как указал в своем Определении от 10 ноября 2016 года № 2371-О Конституционный Суд Российской Федерации, суд, рассматривающий дело о ликвидации кредитного кооператива, вправе, не ограничиваясь содержащимися в Едином государственном реестре юридических лиц сведениями, всесторонне и наиболее полным образом с учетом фактических обстоятельств конкретного дела исследовать все доказательства, могущие служить подтверждением совершенного в предусмотренном законом порядке выхода члена кредитного кооператива из объединения, в результате которого вышедший участник, в том числе выступавший его учредителем, разрывает корпоративную связь с юридическим лицом и не может обременяться несением дополнительных обязанностей, связанных с его дальнейшей деятельностью, в частности обязанностей по осуществлению ликвидации организации и возмещению соответствующих расходов.

На необходимость установления круга лиц, на которых должна быть возложена обязанность по осуществлению ликвидации потребительского кредитного кооператива, не ограничиваясь сведениями, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц указал в своем решении от 17 августа 2018 г. № 32-КГ18-14 и Верховный Суд России.

Актуальный список членов кооператива суду представлен не был (л.д.110).

Исходя из представленных суду доказательств, принимая во внимание правовые позиции Конституционного Суда России, суд не находит оснований для возложения обязанности по ликвидации юридического лица на Анисимову Н.А., как председателя правления кооператива. Поскольку к действующим участникам кооператива требования уполномоченным органом не заявлены; с учетом положений ст. 178 КАС РФ выйти за пределы заявленных требований суд в данном случае не вправе, что не лишает административного истца права на обращение с требованиями в указанной части к лицам, круг которых определен положениями ст. 61 ГК РФ, а именно: к его учредителям (участникам) или к органу, уполномоченному на ликвидацию юридического лица его учредительным документом.

По правилам ст. 333.19 НК РФ суд взыскивает с кооператива в доход местного бюджета применительно к п. 3 ч. 1 ст. 333.19 НК РФ государственную пошлину в размере 6000 рублей.

Руководствуясь ст. 175-180, 227 КАС РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Требования Центрального банка Российской Федерации - удовлетворить частично.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Золотой стандарт» (зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ, адрес (место нахождения): <адрес>, ИНН №, ОГРН №, КПП №), исключив его из Единого государственного реестра юридических лиц.

В удовлетворении остальной части требований к Анисимовой Н.А. Центральному банку Российской Федерации - отказать.

Взыскать с Кредитного потребительского кооператива «Золотой стандарт» в доход местного бюджета г. Омска государственную пошлину в размере 6000 рублей.

Решение может быть обжаловано сторонами в Омский областной суд путем подачи апелляционной жалобы через Центральный районный суд г. Омска в течение одного месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья Т.А.Васильева

В окончательной форме решение принято 21.08.2020 года.