Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда административное дело по иску Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице отделения по Воронежской области ГУ Центрального банка РФ по Центральному федеральному округу (Отделение Воронеж) к кредитному потребительскому кооперативу «Мир Финансов», ООО «Диктум-М», ООО СК «Подъем», ООО «Плюс», Горшкову Андрею Алексеевичу, Жуковой Ольге Павловне, Гречишниковой Галине Владимировне, Пайцун Дмитрию Леонидовичу о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Мир Финансов» и возложении обязанности по осуществлению ликвидации на его участников,

УСТАНОВИЛ:

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице отделения по Воронежской области ГУ Центрального банка РФ по Центральному федеральному округу (Отделение Воронеж) обратился в суд с иском к кредитному потребительскому кооперативу «Мир Финансов», ООО «Диктум-М», ООО СК «Подъем», ООО «Плюс», Горшкову Андрею Алексеевичу, Жуковой Ольге Павловне, Гречишниковой Галине Владимировне, Пайцун Дмитрию Леонидовичу о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Мир Финансов» и возложении обязанности по осуществлению ликвидации на его участников.

В административном иске указано, что в силу пункта 9.1 статьи 4, статьи 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) (далее - Закон о Центральном банке), Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно пункту 12 статьи 76.1 Закона о Центральном банке, лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями.

В соответствии с частью 1 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 N190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Закон о кредитной кооперации) государственное регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России, а согласно пункту 7 части 2 статьи 5 Закона о кредитной кооперации Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 Закона о кредитной кооперации.

Согласно пункту 8 части 2 статьи 5 Закона о кредитной кооперации Банк России в рамках осуществления полномочий по контролю и надзору в установленной сфере деятельности обращается в суд с требованиями о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных Законом о кредитной кооперации.

В соответствии с положениями пункта 9 части 3 статьи 5 Закона о кредитной кооперации в отношении кредитного потребительского кооператива Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о его ликвидации, в том числе, в случае нарушения установленного Федеральным законом от 13.07.2015 №223-Ф3 «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (далее - Закон о саморегулируемых организациях) требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей КПК (далее - СРО).

Согласно сведениям о юридическом лице, размещенным на сайте ФНС России www.nalog.ru), на дату составления настоящего административного искового заявления Кредитный потребительский кооператив «МИР ФИНАНСОВ» (сокращенное наименование - КПК «МИР ФИНАНСОВ», ОГРН 1203600026354, ИНН 3664248290, место нахождения: 394071, г. Воронеж, улица 2-летия Октября, дом 24, офис 6) является действующим юридическим лицом.

Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №12 по Воронежской области на основании запроса Банка России представлены документы (копии учредительных документов), согласно которым Кредитный потребительский кооператив «МИР ФИНАНСОВ» (далее - КПК «МИР ФИНАНСОВ») зарегистрирован в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) 28.08.2020. Учредителями Кооператива на момент его создания являлись: 3 юридических лица - ООО «ДИКТУМ-М», ООО СК «ПОДЪЕМ», ООО «ПЛЮС» и 4 физических лица – Горшков Андрей Алексеевич, Жукова Ольга Павловна, Гречишникова Галина Владимировна и Пайцун Дмитрий Леонидович.

Создание и деятельность кредитных потребительских кооперативов различных видов и уровней регулируется положениями Закона о кредитной кооперации.

В соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 35 Закона о кредитной кооперации, кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

Таким образом КПК «МИР ФИНАНСОВ» должен был вступить в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы в срок не позднее 26.11.2020.

В силу части 5 статьи 35 Закона о кредитной кооперации до вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков)

Согласно данным ЕГРЮЛ КПК «МИР ФИНАНСОВ» не является потребительским кооперативом 2-го уровня в значении, определенном подпунктом 4 части 3 статьи 1 Закона о кредитной кооперации (кредитный кооператив второго уровня - кредитный кооператив, членами которого являются исключительно кредитные кооперативы).

В рамках осуществления надзора за некредитными финансовыми организациями, проводимого в соответствии со статьей 76.1 Закона о Центральном банке и пунктом 4 части 3 статьи 5 Закона о кредитной кооперации, Банком России установлено, что КПК «МИР ФИНАНСОВ» не состоит ни в одно саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов.

В соответствии с пунктом 1 части 2 статьи 7 Федерального закона от 01.12.2007 №315-ФЗ «О саморегулируемых организациях» на официальных сайтах саморегулируемых организаций должны размещаться сведения, содержащиеся в реестре членов саморегулируемой организации.

По итогам мониторинга официальных сайтов в сети Интернет действующих саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов (2 единиц) Банком России было установлено, что на дату составления настоящего административного искового заявления КПК «МИР ФИНАНСОВ» не является членом ни одной из саморегулируемых организаций потребительских кооперативов.

Дополнительно Банком России в адрес действующих саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, были направлены запросы относительно предоставления информации о членстве КПК «МИР ФИНАНСОВ» в указанных саморегулируемых организациях.

По результатам рассмотрения документов, поступивших в Банк России на основании запросов, было установлено, что КПК «МИР ФИНАНСОВ» в нарушение пункта 3 части 1 статьи 35 Закона о кредитной кооперации не вступил ни в одну саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы после своего создания

Невыполнение КПК «МИР ФИНАНСОВ» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, противоречит законодательству о юридических лицах и о кредитной кооперации и является самостоятельным и достаточным основанием для инициирования Банком России процедуры ликвидации такого кредитного кооператива в судебном порядке, в соответствии с подпунктом «г» пункта 9 части 3 статьи 5 Закона о кредитной кооперации.

Согласно пункту 2 части 1 статьи 10 Закона о кредитной кооперации, кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами. Пунктом 8 части 2 статьи 5 Закона о кредитной кооперации установлено, что осуществление функции по обращению в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, предоставлено Банку России.

В соответствии с подпунктом 2 пункта 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа, которому право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в том числе при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации.

На основании пункта 5 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации решением суда обязанность по совершению действий по ликвидации кредитного кооператива может быть возложена на его учредителей (участников).

В этой связи требование в части возложения обязанности по осуществлению процедур ликвидации предъявляются к известным в настоящее время учредителям.

Для государственной регистрации ликвидации юридического лица необходимо прохождение процедуры ликвидации юридического лица в соответствии с требованиями статей 62 - 64 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Прохождение указанной процедуры возможно путем возложения обязанности прохождения процедуры ликвидации на учредителей (участников) КПК «Процветание» и выполнения следующих необходимых действий, связанных с его ликвидацией: назначение ликвидационной комиссии (ликвидатора) и установление порядка и срока ликвидации в соответствии с законом; помещение в органах печати, в которых публикуются данные о государственной регистрации юридического лица, публикации о ликвидации кооператива, о порядке и сроке заявления требований его кредиторами, который не может быть менее двух месяцев с момента публикации о ликвидации; принятие мер к выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также письменное уведомление кредиторов о ликвидации кооператива; после окончания срока для предъявления требований кредиторами составление и утверждение промежуточного ликвидационного баланса со сведениями о составе имущества кооператива, перечне предъявленных кредиторами требований, а также о результатах их рассмотрения; при недостаточности у кооператива денежных средств для удовлетворения требований кредиторов осуществление ликвидационной комиссией продажи имущества кооператива с публичных торгов в порядке, установленном для исполнения судебных решений; осуществление ликвидационной комиссией выплаты денежных средств кредиторам кооператива в порядке очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его утверждения, за исключением кредиторов третьей и четвертой очереди, выплаты которым производятся по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса; после завершения расчетов с кредиторами составление и утверждение ликвидационного баланса; представление в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документов, необходимых для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности кредитного кооператива.

Регламентированный положениями статей 61 - 64 Гражданского кодекса Российской Федерации порядок ликвидации юридического лица не устанавливает сроки, ограничивающие осуществление ликвидационных процедур, статья 10 Закона о кредитной кооперации также не устанавливает сроки осуществления ликвидации.

Согласно части 2 статьи 178 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации также при необходимости устанавливается порядок и срок исполнения решения.

В целях исполнимости решения суда для выполнения ликвидационных процедур Отделение Воронеж считает разумным и достаточным предоставление административным ответчикам шестимесячного срока

На основании вышеизложенного, истец обратился в суд и просит: вынести решение о ликвидации КПК «МИР ФИНАНСОВ» (ОГРН 1203600026354, ИНН 3664248290, адрес/место нахождения: 394071, город Воронеж, улица 20-летия Октября, дом 24, офис 6); возложить обязанность по осуществлению ликвидации КПК «МИР ФИНАНСОВ» на его учредителей: ООО «ДИКТУМ-М», ООО СК «ПОДЪЕМ», ООО «ПЛЮС», Горшкова Андрея Алексеевича, Жукову Ольгу Павловну, Гречишникову Галину Владимировну и Пайцун Дмитрия Леонидовича в шестимесячный ерш со дня вступления решения суда в законную силу.

Представитель административного истца по доверенности Безуглов Е.А. исковые требования поддержал, просил суд их удовлетворить в полном объеме.

Представитель административного ответчика КПК «Мир Финансов», представитель административного ответчика ООО «Диктум-М», представитель административного ответчика ООО СК «Подъем», представитель административного ответчика ООО «Плюс», административные ответчики Горшков А.А., Жукова О.П., Гречишникова Г.В. и Пайцун Д.Л., представитель заинтересованного лица МИФНС №12 по Воронежской области, надлежащим образом извещенные о месте и времени рассмотрения дела по адресам, известным суду и указанным в выписке из ЕГРЮЛ, в судебное заседание не явились.

Суд принял все меры для надлежащего и заблаговременного извещения ответчиков о времени и месте рассмотрения дела, так же информация о времени и месте проведения судебного заседания заблаговременно была размещена на официальном сайте Ленинского районного суда г. Воронежа.

Суд, с учетом мнения лиц, участвующих в деле, в соответствии с ч.4 ст.263 КАС РФ, считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц.

Выслушав пояснения участвующих в деле лиц, изучив материалы дела, оценив все доказательства в их совокупности, суд приходит к следующему.

Согласно ст.4 КАС РФ каждому заинтересованному лицу гарантируется право на обращение в суд за защитой нарушенных или оспариваемых прав, свобод и законных интересов, в том числе в случае, если, по мнению этого лица, созданы препятствия к осуществлению его прав, свобод и реализации законных интересов либо на него незаконно возложена какая-либо обязанность, а также право на обращение в суд в защиту прав других лиц или в защиту публичных интересов в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом и другими федеральными законами.

В соответствии со ст.59 КАС РФ доказательствами по административному делу являются полученные в предусмотренном настоящим Кодексом и другими федеральными законами порядке сведения о фактах, на основании которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения административного дела.

В силу ст.62 КАС РФ лица, участвующие в деле, обязаны доказывать обстоятельства, на которые они ссылаются как на основания своих требований или возражений, если иной порядок распределения обязанностей доказывания по административным делам не предусмотрен настоящим Кодексом.

С учетом требований ст.84 КАС РФ суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в административном деле доказательств.

Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы.

Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимосвязь доказательств в их совокупности.

В судебном заседании установлено, что согласно выписке из ЕГРЮЛ по состоянию на 02.03.2021 года КПК «МИР ФИНАНСОВ» (ОГРН 1203600026354, ИНН 3664248290, адрес/место нахождения: 394071, город Воронеж, улица 20-летия Октября, дом 24, офис 6) является действующим юридическим лицом.

На момент создания КПК «МИР ФИНАНСОВ» его членами и учредителями являлись: ООО «ДИКТУМ-М», ООО СК «ПОДЪЕМ», ООО «ПЛЮС», Горшков Андрей Алексеевич, Жукова Ольга Павловна, Гречишникова Галина Владимировна и Пайцун Дмитрий Леонидович, что подтверждается протоколом №1 Общего собрания учредителей КПК «МИР ФИНАНСОВ» по состоянию на 05 августа 2020 года (л.д.53-58).

Из устава кредитного кооператива следует, что КПК «МИР ФИНАНСОВ» является некоммерческой корпоративной организацией, созданной на основе членства гражданами и юридическими лицами в целях удовлетворения потребностей в финансовой взаимопомощи комплексу принципов (п.1 Устава).

В соответствии со статьей 83 Закона о Центральном банке Банк России представляет собой единую централизованную систему с вертикальной структурой управления, в состав которой входят и территориальные учреждения. На основании приказа Банка России от 31.07.2017 №Д-2169 Главное управление Центрального банка РФ по Центральному федеральному округу наделено полномочиями по осуществлению контроля и надзора за деятельностью субъектов рынка микрофинансирования (микрофинансовых организаций, кредитных потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных кооперативов, жилищных накопительных кооперативов и ломбардов), зарегистрированных на территории Воронежской области.

В силу пункта 9.1 статьи 4, статьи 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном банке, Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

В соответствии с частью 1 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 N190-ФЗ «О кредитной кооперации государственное регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России, а согласно пункту 7 части 2 статьи 5 Закона о кредитной кооперации Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 Закона о кредитной кооперации.

В соответствии с положениями пункта 9 части 3 статьи 5 Закона о кредитной кооперации в отношении кредитного потребительского кооператива Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о его ликвидации, в том числе, в случае нарушения установленного Федеральным законом от 13.07.2015 № 223-Ф3 «О саморегулируемых организациях требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей КПК.

Согласно сведениям о юридическом лице, размещенным на сайте ФНС России www.nalog.ru), на дату составления настоящего административного искового заявления КПК «МИР ФИНАНСОВ», ОГРН 1203600026354, ИНН 3664248290, место нахождения: 394071, г. Воронеж, улица 2-летия Октября, дом 24, офис 6) является действующим юридическим лицом.

Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №12 по Воронежской области на основании запроса Банка России представлены документы (копии учредительных документов), согласно которым КПК «МИР ФИНАНСОВ» зарегистрирован в ЕГРЮЛ 28.08.2020. Учредителями Кооператива на момент его создания являлись: 3 юридических лица - ООО «ДИКТУМ-М», ООО СК «ПОДЪЕМ», ООО «ПЛЮС» и 4 физических лица – Горшков Андрей Алексеевич, Жукова Ольга Павловна, Гречишникова Галина Владимировна и Пайцун Дмитрий Леонидович.

Таким образом, КПК «МИР ФИНАНСОВ» должен был вступить в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы в срок не позднее 26.11.2020.

Таким образом, с учетом изложенных правовых норм и установленных в ходе рассмотрения дела обстоятельств, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований о ликвидации КПК «МИР ФИНАНСОВ» и возложении обязанности по осуществлению ликвидации на его учредителей - ООО «ДИКТУМ-М», ООО СК «ПОДЪЕМ», ООО «ПЛЮС», Горшков Андрей Алексеевич, Жукова Ольга Павловна, Гречишникова Галина Владимировна и Пайцун Дмитрий Леонидович.

Для выполнения ликвидационных процедур суд считает достаточным предоставление шестимесячного срока.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.175-180, 264 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

Ликвидировать КПК «МИР ФИНАНСОВ» (ОГРН 1203600026354, ИНН 3664248290, адрес/место нахождения: 394071, город Воронеж, улица 20-летия Октября, дом 24, офис 6).

Возложить обязанности по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива на его учредителей - ООО «ДИКТУМ-М», ООО СК «ПОДЪЕМ», ООО «ПЛЮС», Горшкова Андрея Алексеевича, Жукову Ольгу Павловну, Гречишникову Галину Владимировну и Пайцун Дмитрия Леонидовича в шестимесячный срок со дня вступления решения суда в законную силу.

Имущество ликвидируемого кредитного потребительского кооператива «МИР ФИНАНСОВ», оставшееся после удовлетворения требований кредиторов, подлежит обращению в собственность Российской Федерации.

Решение суда в части прекращения деятельности общественного объединения, религиозной и иной некоммерческой организации подлежит немедленному исполнению.

Решение может быть обжаловано в Воронежский областной суд через Ленинский районный суд г. Воронежа в течение месяца со дня изготовления решения суда в окончательной форме.

Судья К.А. Галкин

Решение суда в окончательной форме изготовлено 13.07.2020 года

Дело №2а-2793/21

Строка 3.156 - Гл. 27 КАС РФ -> О ликвидации -> иных организаций

УИД № 36RS0004-01-2021-002567-96