Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу «ПРОГРЕСС-КАПИТАЛ КУБАНЬ», Легонькову Д. Ю. о ликвидации юридического лица,

установил:

Банк России, в лице Южного ГУ Банка России, обратился с административным исковым заявлением к КПК «ПРОГРЕСС-КАПИТАЛ КУБАНЬ», Легонькову Д.Ю., в котором просит: ликвидировать КПК «ПРОГРЕСС-КАПИТАЛ КУБАНЬ» (№), возложить обязанность по осуществлению ликвидации КПК «ПРОГРЕСС-КАПИТАЛ КУБАНЬ» (№) на Легонькова Д.Ю., обязать Легонькова Д.Ю. завершить процедуру ликвидации КПК «ПРОГРЕСС-КАПИТАЛ КУБАНЬ» (№) в шестимесячный срок с даты вступления в законную силу решения суда.

В обоснование указывая, КПК «ПРОГРЕСС-КАПИТАЛ КУБАНЬ» является организацией, поднадзорной Банку России. По сведениям информации, содержащейся в ЕГРЮЛ, КПК «ПРОГРЕСС-КАПИТАЛ КУБАНЬ» является действующим юридическим лицом. Последние изменения, внесенные в учредительные документы Кооператива, были зарегистрированы налоговым органом 26.07.2019. КПК «ПРОГРЕСС-КАПИТАЛ КУБАНЬ» через личный кабинет участника информационного обмена1 направлен запрос Банка России о представлении документов от 22.11.2019 № T3-2-1-7/39485 (запрос), согласно которому КПК «ПРОГРЕСС-КАПИТАЛ КУБАНЬ» было необходимо в срок не позднее 06.12.2019 представить в Южное ГУ Банка России следующие документы (информацию): -реестр договоров привлеченных денежных средств, действующих по состоянию на 30.09.2019, по форме приложения к Запросу в формате Excel; -реестр договоров выданных займов, действующих по состоянию на 30.09.2019, по форме приложения к Запросу в формате Excel; -реестр членов (пайщиков), ведение которого осуществляется в соответствии с требованиями статьи 12 Федерального закона № 190-ФЗ в формате Excel по состоянию на дату представления реестра; -копии оборотно-сальдовых ведомостей по счетам бухгалтерского учета (в разрезе контрагентов) денежных средств, финансовых вложений, резервов на возможные потери по займам, краткосрочных и долгосрочных кредитов и займов, резервного фонда, паевого фонда, дебиторской и кредиторской задолженности в формате Excel за период с 01.07.2019 по 30.09.2019; -результаты инвентаризации задолженности по выданным займам по состоянию на 30.09.2019 в формате Excel, проведенной в соответствии с пунктом 1 Указания Банка России № 3322-У1; -информацию о размере резервного фонда и направлениях его размещения, а также сведения об отдельных видах активов по состоянию на 30.09.2019, по форме приложения к Запросу в формате Excel; -кассовую книгу в формате Excel за период с 01.07.2019 по 30.09.2019; -копии следующих документов: действующей редакции устава, учетной политики, протоколов по итогам общих собраний пайщиков, на которых были одобрены договоры займа, действующие по состоянию на 30.09.2019, до их заключения (в случае если они ранее не были представлены в Южное ГУ Банка России или в случае если ранее представленные документы и информация утратили свою актуальность). Все запрашиваемые документы и информацию было необходимо направить через личный кабинет участника информационного обмена. В ходе мониторинга поступающей в Банк России корреспонденции Южным ГУ Банка России установлено, что КПК «ПРОГРЕСС-КАПИТАЛ КУБАНЬ» не представил запрашиваемые документы и информацию. Ввиду выявленного нарушения кооперативу направлялось предписание об устранении нарушения законодательства Российской Федерации от 20.12.2019 № Т3-2-1-7/42751, которым в срок не позднее 27.12.2019 устранить нарушение законодательства Российской Федерации, указанное в устанавливающей части предписания: исполнить запрос Банка России о предоставлении документов и информации от 22.11.2019 № T3-2-1-7/39485. В установленный срок запрос, как и предписание не исполнены. Так же, КПК «ПРОГРЕСС-КАПИТАЛ КУБАНЬ» через личный кабинет участника информационного обмена направлялся запрос Банка России о представлении документов от 20.12.2019 № Т3-2-1-7/42910 (запрос), который последним не исполнен. Просит учесть, что в нарушение Указания Банка России № 4263-У3 КПК «ПРОГРЕСС-КАПИТАЛ КУБАНЬ» не представил в Банк России отчет по форме ОКУД 0420001 «Отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций» за октябрь, ноябрь и декабрь 2019 года. Ранее Кооперативом было не исполнено предписание ГУ по ЦФО от 09.12.2019 № Т1-52-4-15/134951, вынесенное за неисполнение запроса от 22.11.2019 № Т1-52-4-15/129239 в рамках проверки исполнения требований о направлении информации в бюро кредитных историй, установленных Федеральным законом от 30.12.2004 №128-ФЗ «О кредитных историях».

Явка представителя административным истцом - Банк России, в лице Южного ГУ Банка России, в судебное заседание не обеспечена. Ходатайство об отложении слушания не поступало.

Явка представителя административным ответчиком - КПК «ПРОГРЕСС-КАПИТАЛ КУБАНЬ», в судебное заседание не обеспечена. О причине невозможности обеспечить явку представителя не сообщено. Направленные извещения возвращены

Административный соответчик –Легоньков Д.Ю., в судебное заседание не явился. О причине неявки не сообщено. Ходатайство об отложении слушания не поступало. Направленное извещение возвращено.

Явка представителя заинтересованным лицом –Межрайонного инспекция федеральной налоговой службы №16 по Краснодарскому краю, в судебное заседание не обеспечена. О причине невозможности обеспечить явку представителя не сообщено. Ходатайство об отложении слушания не поступало. По сведениям уведомлений, извещения вручены.

Суд, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

Установлено КПК «ПРОГРЕСС-КАПИТАЛ КУБАНЬ» (№) является действующим юридическим лицом, зарегистрированным 14.05.2018.

Последние изменения, внесенные в учредительные документы кооператива, зарегистрированы налоговым органом 26.07.2019 за ГРН № (ЕГРЮЛ по состоянию на 16.01.2020 раздел - «Сведения о записях, внесенных в ЕГРЮЛ»).

Председателем правления Кооператива является Легоньков Д. Ю. (ИНН №). Сведения о добровольной ликвидации либо исключении Кооператива из ЕГРЮЛ отсутствуют.

В соответствии с требованиями ч. 1 ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (Федеральный закон № 190-ФЗ) кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию (СРО) в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (Федеральный закон № 223-ФЗ) и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:

1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

3) создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

В силу п. 2 ч. 1 ст. 10 Федерального закона №190-ФЗ кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

В силу части 3 статьи 28 Федерального закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, не вступившие в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, обязаны представлять в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе органов кредитного кооператива в порядке, установленном Банком России, а также обеспечить возможность представления в Банк России электронных документов и возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России в соответствии с Указанием Банка России от 03.11.2017 № 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» (Указание Банка России № 4600-У): некредитные финансовые организации получают от Банка России документы, в том числе запросы, требования (предписания) Банка России, в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной подписью юридического лица или физического лица (УКЭП), посредством использования информационных ресурсов (электронный документ) и должны обеспечить получение от Банка России электронных документов посредством использования информационных ресурсов.

Пунктом 8 части 6 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ установлена обязанность направлять в Банк России документы, содержащие отчет о деятельности и персональном составе органов кредитных кооперативов - членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, а также бухгалтерскую (финансовую) отчетность кредитных кооперативов - членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы. Формы и сроки предоставления указанных документов установлены Указанием Банка России от 25.07.2016 № 4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» (далее - Указание Банка России № 4083-У).

В соответствии с Указанием Банка России № 4083-У кредитный потребительский кооператив обязан направлять в Банк России в форме электронного документы с усиленной квалифицированной электронной подписью посредством телекоммуникационных каналов связи, в том числе через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет»:

- отчет о деятельности за первый квартал, полугодие, девять месяцев календарного года, не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода;

- отчет о деятельности за календарный год дважды - не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года и не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года;

- отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива предоставляется после окончания календарного года, а также в случае изменения сведений, содержащихся в отчете о персональном составе, не позднее 30 календарных дней после окончания календарного года или после даты изменения сведений.

Из материалов следует, что в соответствии со ст. 76.1 и ст. 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ, ст. 5 Федерального закона № 190-ФЗ, КПК «ПРОГРЕСС-КАПИТАЛ КУБАНЬ» через личный кабинет участника информационного обмена направлялся запрос Банка России о представлении документов от 22.11.2019 № T3-2-1-7/39485 (запрос), согласно которому КПК «ПРОГРЕСС-КАПИТАЛ КУБАНЬ» было необходимо в срок не позднее 06.12.2019 представить в Южное ГУ Банка России документы (информацию):

-реестр договоров привлеченных денежных средств, действующих по состоянию на 30.09.2019, по форме приложения к Запросу в формате Excel;

-реестр договоров выданных займов, действующих по состоянию на 30.09.2019, по форме приложения к Запросу в формате Excel;

-реестр членов (пайщиков), ведение которого осуществляется в соответствии с требованиями статьи 12 Федерального закона № 190-ФЗ в формате Excel по состоянию на дату представления реестра;

-копии оборотно-сальдовых ведомостей по счетам бухгалтерского учета (в разрезе контрагентов) денежных средств, финансовых вложений, резервов на возможные потери по займам, краткосрочных и долгосрочных кредитов и займов, резервного фонда, паевого фонда, дебиторской и кредиторской задолженности в формате Excel за период с 01.07.2019 по 30.09.2019;

- результаты инвентаризации задолженности по выданным займам по состоянию на 30.09.2019 в формате Excel, проведенной в соответствии с п. 1 Указания Банка России № 3322-У;

-информацию о размере резервного фонда и направлениях его размещения, а также сведения об отдельных видах активов по состоянию на 30.09.2019, по форме приложения к Запросу в формате Excel;

-кассовую книгу в формате Excel за период с 01.07.2019 по 30.09.2019;

-копии: действующей редакции устава, учетной политики, протоколов по итогам общих собраний пайщиков, на которых были одобрены договоры займа, действующие по состоянию на 30.09.2019, до их заключения (в случае если они ранее не были представлены в Южное ГУ Банка России или в случае если ранее представленные документы и информация утратили свою актуальность).

Не опровергнуто КПК «ПРОГРЕСС-КАПИТАЛ КУБАНЬ» не представил запрашиваемые документы и информацию, не исполнил запрос Банка России о представлении информации от 22.11.2019 № T3-2-1-7/39485.

Ввиду неисполнение запроса, кооперативу направлено предписание Банка России об устранении нарушения законодательства Российской Федерации от 20.12.2019 № ТЗ-2-1-7/42751 (предписание).

Согласно Предписанию КПК «ПРОГРЕСС-КАПИТАЛ КУБАНЬ» предписывалось в срок не позднее 27.12.2019 устранить нарушение законодательства Российской Федерации, указанное в устанавливающей части предписания: исполнить запрос Банка России о предоставлении документов и информации от 22.11.2019 № T3-2-1-7/39485.

Предписание содержало информацию о последствиях неисполнения в установленный срок Предписания.

В соответствии с частью 4.3 Главы 4 Указания Банка России № 4600-У электронный документ Банка России считается полученным по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете. В случае если момент получения участником информационного обмена электронного документа Банка России выпадает на нерабочий день, то электронный документ Банка России считается полученным до 18 часов 00 минут по московскому времени первого рабочего дня, следующего за нерабочим днем.

Не опровергнуто, предписание получено КПК «ПРОГРЕСС-КАПИТАЛ КУБАНЬ» 23.12.2019 и не исполнено.

Так же через личный кабинет участника информационного обмена направлен запрос Банка России о представлении документов от 20.12.2019 № Т3-2-1-7/42910 (запрос), которым административному ответчику было необходимо в срок не позднее 27.12.2019 представить в Южное ГУ Банка России документы (информацию):

-реестр договоров привлеченных денежных средств, действующих по состоянию на дату предоставления реестра, по форме приложения 1 к настоящему запросу в формате Excel;

-реестр договоров выданных займов, действующих состоянию на дату предоставления реестра, по форме приложения 2 к настоящему запросу в формате Excel;

Не опровергнуто, требуемые документы не предоставлены, запрос Банка России о представлении информации от 20.12.2019 № Т3-2-1-7/42910 не исполнен.

КПК «ПРОГРЕСС-КАПИТАЛ КУБАНЬ» не представил в Банк России отчет по форме ОКУД 0420001 «Отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций» за октябрь, ноябрь и декабрь 2019.

Также ранее кооперативом было не исполнено Предписание ГУ по ЦФО от 09.12.2019 № Т1-52-4-15/134951, вынесенное за неисполнение запроса от 22.11.2019 № Т1-52-4-15/129239 в рамках проверки исполнения требований о направлении информации в бюро кредитных историй, установленных Федеральным законом от 30.12.2004 №128-ФЗ «О кредитных историях».

В соответствии с п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона № 190-ФЗ в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях:

а) неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок;

б) осуществления кредитным кооперативом деятельности, запрещенной Федеральным законом № 190-ФЗ;

в) неоднократного нарушения кредитным кооперативом Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России;

г) нарушения установленного Федеральным законом № 223-ФЗ требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

В соответствии с пунктом 8 части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

Пунктом 5 ст. 61 ГК РФ установлено, что решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Согласно пункту 7 информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 13.08.2004 № 84 «О некоторых вопросах применения статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации» в случае возложения обязанности по ликвидации юридического лица на участников (учредителей) юридического лица либо на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, в решении суда о ликвидации юридического лица указываются, в частности сроки завершения ликвидационной процедуры.

В силу разъяснений, данных в пунктах 1 и 3 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27.12.2016 N 64 «О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении судами дел, связанных с приостановлением деятельности или ликвидацией некоммерческих организаций, а также запретом деятельности общественных или религиозных объединений, не являющихся юридическими лицами», следует, что нарушения некоммерческими организациями и иными общественными объединениями Конституции Российской Федерации, федеральных конституционных законов, федеральных законов или иных нормативных правовых актов может повлечь применение мер публично-правовой ответственности в виде ликвидации объединения граждан по заявлению уполномоченного органа или должностного лица в порядке административного судопроизводства.

Решением суда о ликвидации юридического лица обязанности по осуществлению ликвидации этого лица могут быть возложены на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом (п. 5 ст. 62 ГК РФ).

Поскольку доказательств, опровергающих исследованные, не представлено, то требования административного истца признаются обоснованными, подлежащими удовлетворению в полном объеме.

На основании вышеизложенного и руководствуясь статьями 175-180, 227, 228, 264 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, суд

решил:

Административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу «ПРОГРЕСС-КАПИТАЛ КУБАНЬ», Легонькову Д. Ю. о ликвидации юридического лица удовлетворить.

Ликвидировать КПК «ПРОГРЕСС-КАПИТАЛ КУБАНЬ» (№).

Возложить обязанность по осуществлению ликвидации КПК «ПРОГРЕСС-КАПИТАЛ КУБАНЬ» (№) на Легонькова Д. Ю..

Обязать Легонькова Д. Ю. завершить процедуру ликвидации КПК «ПРОГРЕСС-КАПИТАЛ КУБАНЬ» (№) в шестимесячный срок с даты вступления в законную силу решения суда.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Краснодарский краевой суд в течение месяца со дня принятия в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы через Советский районный суд г. Краснодара.

Судья Советского

районного суда г. Краснодара В.Н. Климчук

Мотивированное решение изготовлено: 23.12.2020 г.

Судья Советского

районного суда г. Краснодара В.Н. Климчук