Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения – Национального банка по Республике Адыгея Южного главного управления ЦБ РФ к Кредитному потребительскому кооперативу «Кредит Финанс», Ноздря А.Б., Ноздря С.А., Лаврик В.К., Воищеву С.Н., Оганян А.О. о ликвидации некредитной финансовой организации,

У С Т А Н О В И Л:

Центральный банк РФ обратился в суд с административным исковым заявлением к Кредитному потребительскому кооперативу «Кредит Финанс», Ноздря А.Б., Ноздря С.А., Лаврик В.К., Воищеву С.Н., Оганян А.О. о ликвидации некредитной финансовой организации. В обоснование иска указал, что КПК «Кредит Финанс» (ОГРН 1200100000099, ИНН 0105082106, зарегистрирован МИ ФНС РФ №1 по Республике Адыгея 20.01.2020, адрес: 385000, <адрес>) в нарушение требований Указания Банка России №5318-У не представил отчет о своей деятельности за I квартал 2020 года. Также, КПК «Кредит Финанс» в нарушение требований Указания Банка России №4263-У не предоставил в Банк России отчет по форме ОКУД 0420001 «Отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций» за январь, февраль, март, апрель, май 2020 года. Кроме того, Банком России выявлен факт необеспечения КПК «Кредит Финанс» электронного взаимодействия с ЦБ РФ посредством использования личного кабинета участника информационного обмена, что является нарушением ч.4 ст.5 Федерального закона №190-ФЗ, а также Указания Банка России №5361-У. 25.02.2020 административному ответчику было направлено предписание №ТЗ-2-11/5945 об устранении нарушений законодательства. Сведения о КПК «Кредит Финанс» были внесены в ЕГРЮЛ 20.01.2020. Следовательно, крайний для вступления КПК «Кредит Финанс» в СРО – 20.05.2020. Однако, Административный ответчик в члены СРО в течение 90 дней со дня создания не вступил. В соответствии с информацией, содержащейся в Едином государственном реестре юридических лиц, КПК «Кредит Финанс» является действующим юридическим лицом. Сведения о добровольной ликвидации либо исключении Кооператива из ЕГРЮЛ отсутствуют. Учредителями КПК «Кредит Финанс» являются: Ноздря А.Б., Ноздря С.А., Лаврик В.К., Воищев С.Н., Оганян А.О.. Просит суд Ликвидировать некредитную финансовую организацию – Кредитный потребительский кооператив «Кредит Финанс» (ОГРН 1200100000099, ИНН 0105082106, зарегистрирован МИ ФНС РФ №1 по Республике Адыгея 20.01.2020, адрес: 385000, Республика Адыгея, г.Майкоп, ул. Патриса Лумумбы, д.71). Возложить на участников (учредителей) Кредитного потребительского кооператива «Кредит Финанс» – Ноздря А.Б., Ноздря С.А., Лаврик В.К., Воищева С.Н., Оганян А.О., обязанность по ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Кредит Финанс». Обязать Ноздря А.Б., Ноздря С.А., Лаврик В.К., Воищева С.Н., Оганян А.О. завершить совершить действия, связанные с ликвидацией Кредитного потребительского кооператива «Кредит Финанс» в шестимесячный срок с даты вступления в законную силу решения суда.

В судебном заседании представитель административного истца поддержала заявленные требования, дала пояснения аналогичные изложенным в описательной части решения. Просила иск удовлетворить полностью.

Административный ответчик Ноздря А.Б., действующий от своего имени и от имени КПК «Кредит Финанс» в качестве председателя правления, не возражал против удовлетворения заявленных административным истцом требований.

Выслушав стороны, исследовав материалы дела, дав им надлежащую оценку, суд считает, что в административные исковые требования Центрального банка РФ подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как установлено в судебном заседании, В соответствии с пунктом 9.1 статьи 4, статьей 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитныхфинансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитнымфинансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

На основании пункта 12 статьи 76.1 Федерального закона № 86-ФЗ лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями, соответственно, кредитный потребительский кооператив «Кредит Финанс» является организацией, поднадзорной Банку России.

КПК «Кредит Финанс» (ОГРН 1200100000099, ИНН 0105082106, зарегистрирован МИ ФНС РФ №1 по Республике Адыгея 20.01.2020, адрес: 385000, Республика Адыгея, г.Майкоп, ул. Патриса Лумумбы, д.71), в соответствии с информацией, содержащейся в Едином государственном реестре юридических лиц, размещенной на официальном сайте Федеральной налоговой службы (www.nalog.ru), является действующим юридическим лицом. Сведения о добровольной ликвидации либо исключении Кооператива из ЕГРЮЛ отсутствуют. Учредителями КПК «Кредит Финанс» являются: Ноздря А.Б., Ноздря С.А., Лаврик В.К., Воищев С.Н., Оганян А.О.. Председателем правления КПК «Кредит Финанс» является Ноздря А.Б..

В соответствии с пунктом 7 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Федеральный закон № 190-ФЗ) Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

Согласно пункту 8.2 части 2, пункту 6 части 3 статьи 5 Федерального закона №190-ФЗ Банк России направляет кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке.

Из Указания Банка России от 18 ноября 2019 г. N 5318-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива" усматривается, что кредитный потребительский кооператив обязан направлять в Банк России в форме электронного документа с усиленной квалифицированной подписью посредством телекоммуникационных каналов связи, в том числе через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет»: отчет о деятельности за первый квартал, полугодие, девять месяцев календарного года – не позднее 30 календарных дней после окончания отчетного периода; отчет о деятельности за календарный год дважды – не позднее 30 календарных дней после окончания календарного года и не позднее 90 календарных дней после окончания календарного года; отчет о персональном составе представляется в Банк России КПК, а также саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей КПК, в отношении своих членов после окончания календарного года, а также в случае изменения сведений, содержащихся в отчете о персональном составе, не позднее 30 календарных дней после окончания календарного года или после даты изменения сведений.

В нарушение данных требований Указания Банка России от 18 ноября 2019 г. N 5318-У КПК «Кредит Финанс» не представил отчет о своей деятельности за I квартал 2020 года.

В силу положений Указания Банка России от 13 января 2017 г. N 4263-У "О сроках и порядке составления и представления некредитными финансовыми организациями в Банк России отчетности об операциях с денежными средствами" кредитный потребительский кооператив обязан ежемесячно направлять в Банк России в форме электронного документа с усиленной квалифицированной подписью посредством телекоммуникационных каналов связи, в том числе через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», отчетность об операциях с денежными средствами.

Однако, КПК «Кредит Финанс» не представил в Банк России отчет по форме ОКУД 0420001 «Отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций» за январь, февраль, март, апрель, май 2020 года.

Также, КПК «Кредит Финанс» не обеспечивается электронное взаимодействие с ЦБ РФ посредством использования личного кабинета участника информационного обмена.

Данное обстоятельство является нарушением ч.4 ст.5 Федерального закона №190-ФЗ, а также Указания Банка России №5361-У.

В соответствии с ч.4 ст.5 Федерального закона от 18 июля 2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" кредитный кооператив обязан обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов, а также возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России.

Согласно п.1.1 Указания Банка России от 19 декабря 2019 г. N 5361-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета" кредитные организации, филиалы кредитных организаций (далее при совместном упоминании - кредитные организации), некредитные финансовые организации, операторы платежных систем и операторы услуг платежной инфраструктуры, не являющиеся кредитными организациями, операторы иностранных платежных систем через их обособленные подразделения на территории Российской Федерации, саморегулируемые организации в сфере финансового рынка, саморегулируемые организации актуариев (далее при совместном упоминании - обязанные организации) должны представлять в Банк России документы (сведения), в том числе отчетность, запросы и ответы на запросы Банка России посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Из материалов дела усматривается, что 25.02.2020 административному ответчику было направлено предписание №ТЗ-2-11/5945 об устранении нарушений законодательства, которые ответчиком до настоящего времени не исполнены.

В силу ч.1 ст.35 Федерального закона от 18 июля 2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий: получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы); создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

Сведения о КПК «Кредит Финанс» были внесены в ЕГРЮЛ 20.01.2020, следовательно, крайний для вступления КПК «Кредит Финанс» в СРО – 20.05.2020.

Однако, административный ответчик в члены СРО в течение 90 дней со дня создания не вступил. В соответствии с информацией, содержащейся в Едином государственном реестре юридических лиц, КПК «Кредит Финанс» является действующим юридическим лицом. Сведения о добровольной ликвидации либо исключении Кооператива из ЕГРЮЛ отсутствуют.

Вышеуказанные обстоятельства подтверждаются материалами дела и ответчиком не оспаривается.

В соответствии с подпунктами «в» и «г» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона от 18 июля 2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях: неоднократного нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России (кроме случаев, предусмотренных подпунктами "г" и "д" настоящего пункта); нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Таким образом, неоднократные нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, а также нарушение требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, являются достаточными основаниями для обращения Банка России в суд с исковым заявлением о ликвидации Кооператива в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации.

Учитывая, что ликвидация юридического лица возможна лишь как крайняя мера, когда исчерпаны иные меры надзорного реагирования, а организация продолжает осуществлять хозяйственную деятельность с нарушением требований действующего законодательства, уклоняется от надлежащего исполнения возложенных на неё обязательств, суд полагает, что в рассматриваемом случае препятствия для ликвидации КПК «Кредит Финанс» отсутствуют.

Ликвидация кредитного кооператива осуществляется по правилам, установленным статьей 10 Федерального закона № 190-ФЗ, а также в соответствии с положениями части первой Гражданского кодекса Российской Федерации, регламентирующими ликвидацию юридического лица.

На основании подпункта 2 пункта 3 статьи 61 части первой ГК РФ требование о ликвидации юридического лица может быть предъявлено в суд государственным органом или органом местного самоуправления, которому право на предъявление такого требования предоставлено законом. В соответствии с пунктом 8 части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

Пунктом 5 статьи 61 части первой ГК РФ установлено, что решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Учредителями КПК «Кредит Финанс» являются: Ноздря А.Б., Ноздря С.А., Лаврик В.К., Воищев С.Н., Оганян А.О..

Согласно пункту 7 информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 13.08.2004 № 84 «О некоторых вопросах применения статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации» в случае возложения обязанности по ликвидации юридического лица на участников (учредителей) юридического лица либо на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, в решении суда о ликвидации юридического лица указываются, в частности сроки завершения ликвидационной процедуры.

Из содержания подпункта 1 пункта 3 статьи 1 и статьи 17 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации административные дела о ликвидации некоммерческих организаций, одним из видов которых являются кредитные потребительские кооперативы, рассматриваются судами общей юрисдикции в порядке, предусмотренном КАС РФ.

При изложенных обстоятельствах административное исковое заявление Центрального банка РФ о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Кредит Финанс» подлежит удовлетворению.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 175-178, 227 КАС РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения – Национального банка по Республике Адыгея Южного главного управления ЦБ РФ к Кредитному потребительскому кооперативу «Кредит Финанс», Ноздря А.Б., Ноздря С.А., Лаврик В.К., Воищеву С.Н., Оганян А.О. о ликвидации некредитной финансовой организации - удовлетворить.

Ликвидировать некредитную финансовую организацию – Кредитный потребительский кооператив «Кредит Финанс» (ОГРН 1200100000099, ИНН 0105082106, зарегистрирован МИ ФНС РФ №1 по Республике Адыгея 20.01.2020, адрес: 385000, Республика Адыгея, г.Майкоп, ул. Патриса Лумумбы, д.71).

Возложить на участников (учредителей) Кредитного потребительского кооператива «Кредит Финанс» – Ноздря А.Б., Ноздря С.А., Лаврик В.К., Воищева С.Н., Оганян А.О., обязанность по ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Кредит Финанс».

Обязать Ноздря А.Б., Ноздря С.А., Лаврик В.К., Воищева С.Н., Оганян А.О. завершить совершить действия, связанные с ликвидацией Кредитного потребительского кооператива «Кредит Финанс» в шестимесячный срок с даты вступления в законную силу решения суда.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Верховный Суд Республики Адыгея через Майкопский городской суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

В окончательной форме решение изготовлено 15 сентября 2020 года.

Председательствующий подпись С.Ю. Ситникова

Уникальный идентификатор дела 01RS0004-01-2020-006430-36

Подлинник находится в материалах дела №2а-3318/2020

в Майкопском городском суде Республики Адыгея.