Гражданский кодекс часть 1

представителя административного истца Центрального банка Российской Федерации, в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации – Бараевой М.С. (доверенность 23АА9336826 от 06.06.2019 года),

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации, в лице Южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации, к кредитному потребительскому кооперативу «Инвестгрупп», Галдзицкой Е. П. о ликвидации кредитного потребительского кооператива,

УСТАНОВИЛ:

Центральный банк РФ, в лице Южного ГУ Банка Российской Федерации, обратился в суд с административным иском о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Инвестгрупп», возложив обязанность по осуществлению ликвидации на Галдзицкую Е.П.

В обоснование своих требований ссылается на то, что в соответствии с информацией, содержащейся в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ), размещённой на официальном сайте Федеральной налоговой службы (www.nalog.ru) КПК «Инвестгрупп» является действующим юридическим лицом. Сведения о добровольной ликвидации либо исключении Кооператива из ЕГРЮЛ отсутствуют. Представителем правления является Галдзицкая Е.П. В ходе осуществления надзорных полномочий Банком России установлено, что КПК «Инвестгрупп» нарушило требования закона.

Представитель административного истца Центрального банка Российской Федерации, в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации – Бараева М.С., в судебном заседании поддержала заявленные требования и просила удовлетворить их в полном объеме.

Административные ответчики - КПК «Инвестгрупп» и Галдзицкая Е.П., надлежащим образом извещенные о дне, месте и времени проведения судебного заседания, в суд не явились.

Представитель заинтересованного лица – Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 16 по Краснодарскому краю, в судебное заседание не явился, представил ходатайство о рассмотрении дела в его отсутствие.

Выслушав пояснения представителя административного истца, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с п. 9.1 ст. 4, ст. 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Судом установлено, что в соответствии с информацией, содержащейся в Едином государственном реестре юридических лиц, КПК «Инвестгрупп» является действующим юридическим лицом.

Сведения о добровольной ликвидации либо исключении Кооператива из ЕГРЮЛ отсутствуют. Председателем правления Кооператива является Галдзицкая Е.П.

Согласно п. 12 ст. 76.1 Федерального закона № 86-ФЗ лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями, в связи с чем, кредитный потребительский кооператив «Инвестгрупп» является организацией, поднадзорной Банку России.

Согласно ч. 1 ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» саморегулирование деятельности кредитных кооперативов осуществляется на условиях их объединения в саморегулируемые организации кредитных, создаваемые в целях регулирования и контроля деятельности кредитных кооперативов, являющихся их членами, а также в целях представления и защиты интересов членов саморегулируемых организаций.

В соответствии с частью 3 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ, Кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем создания кредитных кооперативов.

КПК «Инвестгрупп» не является кооперативом второго уровня, следовательно, требования статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ обязательны для исполнения данным кооперативом в части вступления в СРО.

Согласно ч. 3 ст. 44 Федерального закона № 190-ФЗ ч.3 ст. 35 данного закона вступает в силу по истечении двух лет после дня вступления в силу названного Федерального закона. Поскольку Федеральный закон № 190-ФЗ вступил в силу 04.08.2009 года, соответственно, часть 3 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ вступила в законную силу 04.08.2011 года.

КПК «Инвестгрупп» зарегистрирован 30.05.2019 года (дата создания юридического лица в качестве кооператива). Таким образом, в силу части 3 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ КПК «Инвестгрупп» обязан был исполнить установленную законом обязанность по вступлению в СРО не позднее трех месяцев со дня его образования, то есть не позднее 28.08.2019 года.

В ходе осуществления контрольно-надзорных мероприятий Южным ГУ Банком России установлено, что КПК «Инвестгрупп» нарушил требования части 3 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ.

Как следует из материалов дела, в целях проверки сведений относительно членства Кооператива в СРО, Южным ГУ Банка России была истребована соответствующая информация у СРО КПК «Кооперативные Финансы», СРО «Губернское кредитное содружество», СРО КК «Содействие», СРО КПК «Центральное Кредитное Объединение», СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов».

По результатам анализа сведений, содержащихся в письмах, представленных вышеуказанными СРО во исполнение запроса от 25.10.2019 № ТЗ-2-1-7/36519, Южным ГУ Банка России установлено, что КПК «Инвестгрупп» не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, включенных в государственный реестр СРО.

Таким образом, КПК «Инвестгрупп» является действующим юридическим лицом, не исполнившим в установленный срок предусмотренную Федеральным законом № 190-ФЗ обязанность по вступлению в СРО.

Согласно изменениям, внесенным в статью 35 Федерального закона № 190-ФЗ Федеральным законом от 03.07.2016 № 292-ФЗ, кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:

1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

3) создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

В соответствии с частями 1,2,3 статьи 8 Федерального закона № 223-Ф3 членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида. Финансовая организация может являться членом только одной саморегулируемой организации определенного вида, за исключением случаев ассоциированного членства в соответствии с настоящим Федеральным законом. Финансовая организация, осуществляющая деятельность, которая соответствует разным видам саморегулируемых организаций, может являться членом нескольких саморегулируемых организаций соответствующих видов или одной саморегулируемой организации, имеющей статусы саморегулируемой организации в отношении соответствующих видов деятельности финансовой организации.

Согласно части 4 статьи 8 Федерального закона № 223-Ф3, если иной срок не установлен федеральным законом, финансовая организация обязана вступить в саморегулируемую организацию в течение ста восьмидесяти дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:

получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации соответствующего вида при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации соответствующего вида;

прекращение своего членства в саморегулируемой организации.

Согласно пп. «г» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае нарушения установленного Федеральным законом № 223-ФЗ требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Сведениями о причинах нарушения Кооперативом требований действующего законодательства Российской Федерации в области кредитной кооперации Южное ГУ Банка России не располагает.

Неисполнение Кооперативом требований статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ, статьи 8 Федерального закона № 223-Ф3, является достаточным основанием для обращения Банка России в суд с исковым заявлением о ликвидации КПК «Инвестгрупп».

Банк России также вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива на основании подпункта «а» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ, в случаях неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок.

Учитывая, что ликвидация юридического лица возможна лишь как крайняя мера, когда исчерпаны иные меры надзорного реагирования, а организация продолжает осуществлять хозяйственную деятельность с нарушением требований действующего законодательства, уклоняется от надлежащего исполнения возложенных на неё обязательств, Банк России полагает, что в рассматриваемом случае препятствия для ликвидации КПК «Инвестгрупп» отсутствуют.

Ликвидация кредитного кооператива осуществляется по правилам, установленным статьей 10 Федерального закона № 190-ФЗ, а также в соответствии с положениями части первой Гражданского кодекса Российской Федерации, регламентирующими ликвидацию юридического лица.

На основании пп. 2 п. 3 ст. 61 Гражданского кодекса РФ требование о ликвидации юридического лица может быть предъявлено в суд государственным органом или органом местного самоуправления, которому право на предъявление такого требования предоставлено законом. В соответствии с п.8 ч. 2 ст. 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

Пунктом 5 статьи 61 Гражданского кодекса установлено, что решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Согласно пункту 7 информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 13.08.2004 № 84 «О некоторых вопросах применения статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации» в случае возложения обязанности по ликвидации юридического лица на участников (учредителей) юридического лица либо на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, в решении суда о ликвидации юридического лица указываются, в частности сроки завершения ликвидационной процедуры.

Удовлетворяя требования административного истца, суд учитывает, что КПК «Инвестгрупп» является действующим юридическим лицом, не исполнившим в установленный срок предусмотренную Федеральным законом № 190-ФЗ обязанность по вступлению в СРО по настоящее время.

На основании Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и руководствуясь ст. 175-180 Кодекса административного судопроизводства РФ, суд

РЕШИЛ:

Административный иск Центрального банка Российской Федерации, в лице Южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации, к кредитному потребительскому кооперативу «Инвестгрупп», Галдзицкой Е. П. о ликвидации кредитного потребительского кооператива – удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Инвестгрупп» (ИНН 2312283340, ОГРН 1192375039823).

Возложить обязанность по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива «Инвестгрупп» на его председателя правления – Галдзицкую Е. П. (<данные изъяты> обязанность по осуществлению ликвидации кооператива.

Установить срок для осуществления связанных с ликвидацией действий – 6 месяцев с даты вступления в законную силу решения суда.

Решение может быть обжаловано в судебную коллегию по административным делам Краснодарского краевого суда через Советский районный суд г. Краснодара в течение месяца.

Судья Советского

районного суда г. Краснодара И.Н. Кантимир

Мотивированное решение изготовлено 07 июля 2020 года.

Судья Советского

районного суда г. Краснодара И.Н. Кантимир