Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального Банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «Содействие», ФИО1, ФИО8, ФИО2,, ФИО4,, ФИО5, ФИО6 о ликвидации кредитного потребительского кооператива,

УСТАНОВИЛ:

Административный истец обратился в суд с административным иском к административному ответчику и просит ликвидировать данное юридическое лицо, возложить на учредителей (участников) обязанность по его ликвидации и установить срок для осуществления связанных с ликвидацией действий. Свои требования мотивировал тем, что административный ответчик в нарушение действующего законодательства не вступил в саморегулируемую организацию, а также не предоставляет отчеты о своей деятельности, что является основанием для его ликвидации.

В судебном заседании представитель административного истца Центрального Банка Российской Федерации по доверенности ФИО7 на удовлетворении административных исковых требований настаивал.

Ответчики в судебное заседание не явились, о дате и месте слушания были извещены надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщили.

В соответствии с ч. 2 ст. 150 Кодекса административного судопроизводства РФ, лица, участвующие в деле, а также их представители в случаях, если представители извещены судом и (или) ведение гражданами административного дела с участием представителя является обязательным, обязаны до начала судебного заседания известить суд о невозможности явки в судебное заседание и причинах неявки. Лица, участие которых при рассмотрении административного дела в силу закона является обязательным или признано судом обязательным, должны сообщить о причинах неявки в судебное заседание и представить суду соответствующие доказательства. Если указанные лица не сообщили суду о причинах своей неявки в судебное заседание в установленный срок, такие причины считаются неуважительными и не могут служить основанием для вывода о нарушении процессуальных прав этих лиц.

На основании изложенного, суд считает возможным провести судебное заседание в отсутствие административного ответчика.

Выслушав мнение лица, участвующего в деле, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства, установив юридически значимые обстоятельства, суд приходит к следующему.

Как установлено в ходе судебного разбирательства, КПК «Содействие» является действующим юридическим лицом, сведения о добровольной ликвидации, либо исключении Кооператива из ЕГРЮЛ отсутствуют.

Руководителем кооператива является исполнительный директор ФИО3ДД.ММ.ГГГГ года рождения, его председателем ФИО6ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Участниками КПК «СОДЕЙСТВИЕ», в соответствии с выпиской из ЕГРЮЛ по состоянию на 14.12.2017, являются следующие лица: ФИО1, ФИО8, ФИО2, ФИО4,, ФИО5, ФИО6.

ООО «БЕТТА» (ОГРН <***>, ИНН <***>) - исключено из ЕГРЮЛ на основании и. 2 ст. 21.1 Федерального закона от 08.08.2001 N 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

В соответствии с ч. 3 ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня создания кредитных кооперативов. Кредитные кооперативы, обязанные быть членами саморегулируемой организации в соответствии с настоящим Федеральным законом, прекратившие членство в саморегулируемой организации, обязаны в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию, до вступления в саморегулируемую организацию кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

КПК «Содействие» не является кооперативом второго уровня, поскольку его участники исключительно физические лица, следовательно, требования ст. 35 Федерального закона «О кредитной кооперации» обязательны для исполнения данным кооперативом в части вступления в СРО.

В ходе осуществления надзорных полномочий Банком России установлены следующие нарушения.

1. По результатам анализа показателей в отчете о деятельности кооператива за девять месяцев 2016 года, представленном в Банк России саморегулируемой организацией Некоммерческое партнерство «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Народные кассы - Союзсберзайм», установлены нарушения Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов».

В связи с выявленными Банком России нарушениями и в целях проверки соблюдения требований законодательства Российской Федерации Банком России в адрес кооператива через личный кабинет участника финансового рынка, в форме электронного документа, с последующим досылом бумажного экземпляра, направлен запрос о предоставлении документов и информации от ДД.ММ.ГГГГ№ с требованием в срок не позднее 15 дней с момента получения запроса, предоставить запрашиваемые документы и информацию.

Запрос получен кооперативом ДД.ММ.ГГГГ, размещен в личном кабинете участника финансового рынка ДД.ММ.ГГГГ за номером №, таким образом, пятнадцатидневный срок исполнения запроса истекает ДД.ММ.ГГГГ (пункт 4.3 главы 4 Указание Банка России от 21.12.2015 № 3906-У «О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета»). Однако по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ запрос Банка России от ДД.ММ.ГГГГ№ не исполнен.

В связи с вышеизложенным, на основании статей 76.1, 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ, пункта 2 части 4 статьи 35, пунктов 7 и 8.2 части 2, пункта 6 части 3 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Банком России в адрес КПК «СОДЕЙСТВИЕ» направлено предписание об устранении указанных нарушений законодательства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ№, в срок не позднее 15 дней с даты его получения исполнить запрос Банка России от ДД.ММ.ГГГГ№ и принять меры по недопущению в дальнейшей деятельности нарушений законодательства Российской Федерации.

2. 11.08.2017, в целях осуществления контроля соблюдения требований законодательства о потребительском кредите (займе), кооперативу надлежало в срок не позднее 20 дней с даты получения запроса Банка России от ДД.ММ.ГГГГ№ предоставить ряд документов и информации в отношении потребительских займов. В указанный срок запрос не был исполнен. Со стороны кооператива документы и информация не представлены. Данное обстоятельство послужило основанием для возбуждения дела об административном правонарушении по результатам рассмотрения которого принято решение о вынесении предупреждения. Однако по состоянию на 18.01.2017г. запрос также оставлен без исполнения.

3. По результатам анализа отчета о деятельности КПК «СОДЕЙСТВИЕ» за первое полугодие 2017 года, установлены нарушения Указания Банка России № 3916-У.

В связи с выявленным нарушением Банком России в адрес кооператива через личный кабинет, в форме электронного документа, с последующим досылом бумажного экземпляра, направлен запрос о предоставлении документов и информации от ДД.ММ.ГГГГ№ с требованием в срок не позднее 15 дней с момента получения запроса, предоставить запрашиваемые документы и информацию.

По результатам контроля исполнения вышеуказанного запроса, установлено, что ДД.ММ.ГГГГ КПК «СОДЕЙСТВИЕ» исполнило указанный запрос в полном объеме, но с нарушением срока более чем на 3 рабочих дня. В связи с чем, Банком России возбуждено дело об административном правонарушении по части 4 статьи 15.38 Кодекса об административных правонарушениях. Кроме того в связи с неисполнением ранее направленного запроса от ДД.ММ.ГГГГ№ и предписания об устранении нарушений от ДД.ММ.ГГГГ№ также Банком России возбуждено дело об административном правонарушении, ответственность за которое предусмотрена частью 9 статьи 19.5 КоАП. По результатам рассмотрения которого принято решение о привлечении КПК «СОДЕЙСТВИЕ» к административной ответственности и наложении штрафа в сумме 500 тыс. руб. По настоящее время предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ№ об устранении нарушений законодательства Российской Федерации указанных в запросе № от ДД.ММ.ГГГГ не исполнено.

Согласно пункту 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях: а) неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок; б) осуществления кредитным кооперативом деятельности, запрещенной настоящим Федеральным законом; в) неоднократного нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России; г) нарушения установленного Федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

По результатам анализа показателей в части представленных отчетов о деятельности КПК «СОДЕЙСТВИЕ» установлены расхождения числовых значений финансовых нормативов кооператива, величина резервного фонда превышает сумму активов, в которые могут быть размещены средства резервного фонда в соответствии с требованиями пункта 4 Указания Банка России от 24.09.2015 №3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов».

Неисполнение кредитным кооперативом требований законодательства РФ и нормативных актов Банка России, обусловленное непредставлением в Банк России обязательной отчетности не позволяет Банку России реализовать законное право на контрольно-надзорные функции, предусмотренные статьей 76.1 Федерального закона от 1 л07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в том числе, в части защиты прав и законных интересов инвесторов на финансовых рынках и противодействия кризисным ситуациям на финансовом рынке, а также федеральными законами от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», от 21.12.2013 № 353-ФЗ -О потребительском кредите (займе)».

Перечисленные обстоятельства могут свидетельствовать о действиях кооператива, направленных на обход требований законодательства в области кредитной кооперации и потребительского кредитования, а также уклонение от контроля и надзора со стороны Банка России в целях защиты прав и законных интересов пайщиков кооператива, выявления и противодействия кризисным ситуациям на финансовом рынке.

Так, суд приходит к выводу о том, что КПК «Содействие» неоднократно не исполняли обязательные предписания Банка России, в связи с чем, имеются достаточные основания для ликвидации КПК «СОДЕЙСТВИЕ» в принудительном порядке.

Ликвидация кредитного кооператива осуществляется по правилам, установленным статьей 10 Федерального закона № 190-ФЗ, а также в соответствии с положениями части первой Гражданского кодекса Российской Федерации, регламентирующими ликвидацию юридического лица.

На основании п.п. 2 п. 3 ст. 61 ч. 1 Гражданского кодекса РФ требование о ликвидации юридического лица может быть предъявлено в суд государственным органом или органом местного самоуправления, которому право на предъявление такого требования предоставлено законом. В соответствии с п. 8 ч. 2 ст. 5 Федерального закона «О кредитной кооперации», Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

Пунктом 5 ст. 61 ч. 1 Гражданского Кодекса РФ установлено, что решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Анализ исследованных доказательств приводит суд к выводу о том, что требования административного истца о ликвидации юридического лица КПК «Содействие» предъявлено в пределах полномочий, предоставленных Федеральным Законом от 10.07.2002г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», являются обоснованными, поскольку доказаны факты нарушения закона, и подлежат удовлетворению.

С учетом того, что учредитель КПК «Содействие» уполномочен осуществлять действия по ликвидации Кооператива, такая обязанность должна быть возложена на него, с установлением срока для осуществления связанных с ликвидацией действий - 6 месяцев после вступления решения суда в законную силу.

Согласно ст. 114 КАС РФ судебные расходы, понесенные судом в связи с рассмотрением административного дела, и государственная пошлина, от уплаты которых административный истец был освобожден, в случае удовлетворения административного искового заявления взыскиваются с административного ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов.

В силу п.п. 5 п. 1 ст. 333.35 ч. 2 Налогового кодекса Российской Федерации, Центральный банк Российской Федерации освобождается от уплаты государственной пошлины при обращении за совершением установленных главой 25.3 НК РФ юридически значимых действий в связи с выполнением им функций, возложенных на него законодательством Российской Федерации.

В соответствии с ч. 1 и 2 ст. 75 Конституции Российской Федерации, ст. 1 Закона № 86-ФЗ Банк России, как орган, имеющий конституционный статус, наделен определенными государственными функциями и полномочиями.

Поскольку при обращении в суд с иском о ликвидации кредитных потребительских кооперативов Банк России действует в пределах компетенции, установленной действующим законодательством, то от уплаты госпошлины он освобожден.

Таким образом, с административных ответчиков подлежит взысканию в доход государства государственная пошлина в размере 6 000 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 175-180 Кодекса административного судопроизводства РФ,

РЕШИЛ:

Административное исковое заявление Центрального Банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «Содействие», ФИО1, ФИО8, ФИО2,, ФИО4,, ФИО5, ФИО6 о ликвидации кредитного потребительского кооператива – удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «СОДЕЙСТВИЕ» (ИНН <***>, ОГРН <***>).

Возложить обязанность по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива «СОДЕЙСТВИЕ» на его учредителей (участников): ФИО1, ФИО8,, ФИО2, ФИО4,, ФИО5, ФИО6,.

Установить срок для осуществления связанных с ликвидацией действий – 6 месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

Взыскать солидарно с Кредитного потребительского кооператива «Содействие», ФИО1, ФИО8,, ФИО2,, ФИО4,, ФИО5, ФИО6, в доход государства государственную пошлину в размере 6 000 руб.

Решение может быть обжаловано в Краснодарский краевой суд в апелляционном порядке через Прикубанский районный суд г. Краснодара в течение месяца.

Председательствующий –