Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда административное дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по Ставропольскому краю Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации к КПКГ «Бонус», Волковой О.Ю., Вольных О.В., Исмаутуллаевой Т.Р., Комник Т.В., Лобач В.И., Павлову Ф.Г., Пригода Ю.В., Расщупкину А.А., Резникову Ю.В., Резниковой А.Ю., Резниковой В.Ю., Резниковой И.А., Сосину А.И., Теницкой В.Н., Шабановой О.Г., заинтересованное лицо Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 11 по Ставропольскому краю о ликвидации кредитного потребительского кооператива граждан «Бонус»,

У С Т А Н О В И Л :

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по Ставропольскому краю Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации обратился в суд с административным иском к КПКГ «Бонус», Волковой О.Ю., Вольных О.В., Исмаутуллаевой Т.Р., Комник Т.В., Лобач В.И., Павлову Ф.Г., Пригода Ю.В., Расщупкину А.А., Резникову Ю.В., Резниковой А.Ю., Резниковой В.Ю., Резниковой И.А., Сосину А.И., Теницкой В.Н., Шабановой О.Г., заинтересованное лицо Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 11 по Ставропольскому краю о ликвидации кредитного потребительского кооператива граждан «Бонус», обосновав свой иск тем, что в соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 года № 86-ФЗ «Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами. Аналогичные нормы содержаться в части 1 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», согласно которой государственное регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России. В соответствии с Приложением 2 к Приказу Банка России от 11 декабря 2015 года № ОД-3565 «О распределении обязанностей по контролю и надзору за соблюдением законодательства Российской Федерации саморегулируемыми организациями кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовыми организациями, ломбардами, кредитными потребительскими кооперативами, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, жилищными накопительными кооперативами в Банке России» за кредитными потребительскими кооперативами, находящимися на территории Ставропольского края надзор осуществляет Южное главное управление Центрального банка Российской Федерации. Приказом Южного ГУ Банка России от 2 февраля 2016 года № ОДТЗ-203 утвержден Регламент взаимодействия подразделений Южного ГУ Банка России при осуществлении функций по контролю и надзору за деятельностью микрофинансовых организаций, потребительских кооперативов и ломбардов, которым определен порядок взаимодействия подразделений Южного ГУ Банка России при осуществлении функций по контролю и надзору за деятельностью микрофинансовых организаций, потребительских кооперативов и ломбардов, а также определены подведомственные территориальным учреждениям Банка России, входящим в состав Южного ГУ Банка России, территории (Приложение 1 к Регламенту) и меры воздействия, применяемые к микрофинансовым организациям, кооперативам и ломбардам (Приложение 3 к Регламенту). Одной из мер воздействия, которые могут применять подразделения Банка России при осуществлении надзора является направление иска в суд о ликвидации юридического лица, нарушившего требования законодательства Российской Федерации. В силу пункта 2 части 1 статьи 10 Закона о кредитной кооперации кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными Федеральными законами. На основании пункта 2 части 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо ликвидируется по решению суда, в том числе, по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией. В соответствии с пунктом 8 части 2 статьи 5 Закона о кредитной кооперации, Банк России обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных законом. Согласно части 1 статьи 35 Закона о кредитной кооперации саморегулирование деятельности кредитных кооперативов осуществляется на условиях их объединения в саморегулируемые организации кредитных кооперативов, создаваемые в целях регулирования и контроля деятельности кредитных кооперативов, являющихся их членами, а также в целях представления и защиты интересов членов СРО. При этом согласно части 3 статьи 35 Закона о кредитной кооперации кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступать в СРО в течение трех месяцев со дня создания кредитных кооперативов. Кредитные кооперативы, обязанные быть членами СРО в соответствии с Законом о кредитной кооперации, прекратившие членство в СРО, обязаны в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в СРО вступить в другую СРО. В соответствии с частью 4 статьи 35 Закона о кредитной кооперации кредитный кооператив, обязанный быть членом СРО в соответствии с законом подлежит ликвидации в судебном порядке по требованию Банка России в случае нарушения требования об обязательности о вступлении (членстве) в СРО. Согласно данным Единого государственного реестра юридических лиц кредитный потребительский кооператив граждан «БОНУС», местонахождение: Ставропольский край, город Ставрополь, улица <адрес>, ИНН <данные изъяты>; ОГРН <данные изъяты>, зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 11 по Ставропольскому краю 15.04.2009 года. КПКГ «БОНУС» не относится к кредитным кооперативам второго уровня в соответствии с критериями, определенными п. 4 части 3 ст. 1 Закона о кредитной кооперации. Заключением отдела контроля и надзора за деятельностью микрофинансовых организаций, потребительских кооперативов и ломбардов Отделения по Ставропольскому краю Южного ГУ Банка России по итогам мониторинга сайтов на предмет наличия информации о членстве КПКГ «БОНУС» в СРО установлено следующее. По имеющейся информации на официальном сайте Некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Союзмикрофинанс» 15.07.2011 года КПКГ «БОНУС» был зарегистрирован в реестре членов НП «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Союзмикрофинанс». С 21.01.2016 года членство в СРО прекращено в связи с невыполнением обязанностей члена НП п. 6.2. Устава (протокол заседания Правления № 2016-01/1). Указанные сведения подтверждаются выпиской из реестра членов партнерства, прекративших свое членство. Отделением Ставрополь в адрес КПКГ «БОНУС» направлен запрос №Т307-15- 52/4730 от 12.04.2016 года о предоставлении документов и информации об исполнении требований части 3 статьи 35 Закона о кооперации, а именно о вступлении в СРО. Письмо возвращено Почтой России с отметкой об истечении срока хранения. В течение более четырех месяцев (с января 2016 года по июнь 2016 года) КПКГ «БОНУС» с момента прекращения членства в НП «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Союзмикрофинанс», не вступил в новую СРО, и в настоящее время не является членом ни одной из девяти саморегулируемых организаций кредитных кооперативов, включенных в государственный реестр СРО кредитных потребительских кооперативов, чем нарушает требования части 3 статьи 35 Закона о кредитной кооперации. Указанное обстоятельство подтверждается выписками из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов за период с февраля 2016 года по май 2016 года. Согласно данным официального сайта Федеральной налоговой службы Российской Федерации (www.nalog.ru) КПКГ «БОНУС» является действующим юридическим лицом, осуществляющим уставную деятельность. Сведения о ликвидации либо исключении КПКГ «БОНУС» из ЕГРЮЛ отсутствуют. Таким образом, отсутствие действующего кредитного кооператива в составе членов СРО является достаточным основанием для обращения уполномоченного органа в суд с иском о его ликвидации. Для государственной регистрации ликвидации юридического лица необходимо прохождение процедуры ликвидации юридического лица в соответствии с требованиями статьи 62-64 ГК РФ. В соответствии частью 5 статьи 61 ГК РФ, решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица. Согласно пункту 11.3 Устава КПКГ «БОНУС» при принятии решения о ликвидации назначается ликвидационная комиссия, к которой переходят все полномочия по управлению делами кредитного кооператива. В соответствии с пунктом 2 статьи 62 ГК РФ учредители (участники) юридического лица независимо от оснований, по которым принято решение о его ликвидации, обязаны совершить за счет имущества юридического лица действия по его ликвидации. При недостаточности имущества юридического лица учредители (участники) юридического лица обязаны совершить указанные действия солидарно за свой счет. В соответствии с выпиской из ЕГРЮЛ, учредителями КПКГ «БОНУС» являются пятнадцать граждан (ответчиков по настоящему делу). Решение суда о ликвидации кооператива фактически заменяет собой только первоначальное решение учредителей о ликвидации юридического лица (при добровольной ликвидации), при этом без возложения судом на кого-либо из указанных в законе лиц обязанностей по ликвидации юридического лица, такое решение будет являться неисполнимым. Просил принять решение о ликвидации кредитного потребительского кооператива граждан «БОНУС», ОГРН <данные изъяты>, ИНН <данные изъяты>, местонахождение: Ставропольский край, г. Ставрополь, ул. <адрес>, дата государственной регистрации 15.04.2009 года, возложить на учредителей кредитного потребительского кооператива граждан «БОНУС» Волкову О.Ю., Вольных О.В., Исматуллаеву Т.Р., Комник Т.В., Лобач В.И., Павлова Ф.Г., Пригоду Ю.В., Расщупкина А.А., Резникова Ю.В., Резникову А.Ю., Резникову В.Ю., Резникову И.А., Сосина А.И. Теницкую В.Н., Шабанову О.Г. обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации кредитного потребительского кооператива граждан «БОНУС» произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией кредитного потребительского кооператива, предусмотренные законом, предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности кредитного потребительского кооператива граждан «БОНУС».

Представитель административного истца Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по Ставропольскому краю Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации по доверенности Дудрова О.С. в судебном заседании административные исковые требования поддержала и просила их удовлетворить по изложенным в административном исковом заявлении основаниям.

Представитель административного ответчика КПКГ «Бонус» по доверенности Пашина Ю.Г. в судебном заседании исковые требования признала.

Административные ответчики Волкова О.Ю., Вольных О.В., Исмаутуллаева Т.Р., Комник Т.В., Лобач В.И., Павлов Ф.Г., Пригода Ю.В., Расщупкин А.А., Резников Ю.В., Резникова А.Ю., Резникова В.Ю., Резникова И.А., Сосин А.И., Теницкая В.Н., Шабанова О.Г., надлежащим образом извещенные о дне, месте и времени судебного заседания, о чем свидетельствует почтовое извещение о дне, месте и времени судебного заседания, в судебное заседание не явились, о причинах своей неявки в суд, которые могли быть признаны судом уважительными, не сообщили, не просили о приостановлении производства по делу, об отложении рассмотрения дела и о рассмотрении дела в их отсутствие, поэтому суд, с учетом мнения лиц, участвующих в деле, считает возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Представитель заинтересованного лица - Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 11 по Ставропольскому краю, надлежащим образом извещенный о дне, месте и времени судебного заседания, о чем свидетельствует почтовое извещение о дне, месте и времени судебного заседания, в судебное заседание не явился, о причинах своей неявки в суд, которые могли быть признаны судом уважительными, не сообщил, не просил о приостановлении производства по делу, об отложении рассмотрения дела и о рассмотрении дела в его отсутствие, поэтому суд, с учетом мнения лиц, участвующих в деле, считает возможным рассмотреть дело в отсутствие представителя Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 11 по Ставропольскому краю.

Суд, выслушав участников процесса, исследовав материалы данного административного дела, приходит к следующему.

В судебном заседании установлено, что в соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 года № 86-ФЗ «Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Аналогичные нормы содержаться в части 1 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», согласно которой государственное регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России.

В соответствии с Приложением 2 к Приказу Банка России от 11 декабря 2015 года № ОД-3565 «О распределении обязанностей по контролю и надзору за соблюдением законодательства Российской Федерации саморегулируемыми организациями кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовыми организациями, ломбардами, кредитными потребительскими кооперативами, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, жилищными накопительными кооперативами в Банке России» за кредитными потребительскими кооперативами, находящимися на территории Ставропольского края надзор осуществляет Южное главное управление Центрального банка Российской Федерации.

Приказом Южного ГУ Банка России от 2 февраля 2016 года № ОДТЗ-203 утвержден Регламент взаимодействия подразделений Южного ГУ Банка России при осуществлении функций по контролю и надзору за деятельностью микрофинансовых организаций, потребительских кооперативов и ломбардов, которым определен порядок взаимодействия подразделений Южного ГУ Банка России при осуществлении функций по контролю и надзору за деятельностью микрофинансовых организаций, потребительских кооперативов и ломбардов, а также определены подведомственные территориальным учреждениям Банка России, входящим в состав Южного ГУ Банка России, территории (Приложение 1 к Регламенту) и меры воздействия, применяемые к микрофинансовым организациям, кооперативам и ломбардам (Приложение 3 к Регламенту). Одной из мер воздействия, которые могут применять подразделения Банка России при осуществлении надзора является направление иска в суд о ликвидации юридического лица, нарушившего требования законодательства Российской Федерации.

В силу пункта 2 части 1 статьи 10 Закона о кредитной кооперации кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными Федеральными законами.

На основании пункта 2 части 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо ликвидируется по решению суда, в том числе, по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

В соответствии с пунктом 8 части 2 статьи 5 Закона о кредитной кооперации, Банк России обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных законом.

Согласно части 1 статьи 35 Закона о кредитной кооперации саморегулирование деятельности кредитных кооперативов осуществляется на условиях их объединения в саморегулируемые организации кредитных кооперативов, создаваемые в целях регулирования и контроля деятельности кредитных кооперативов, являющихся их членами, а также в целях представления и защиты интересов членов СРО.

Согласно части 3 статьи 35 Закона о кредитной кооперации кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступать в СРО в течение трех месяцев со дня создания кредитных кооперативов. Кредитные кооперативы, обязанные быть членами СРО в соответствии с Законом о кредитной кооперации, прекратившие членство в СРО, обязаны в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в СРО вступить в другую СРО.

В соответствии с частью 4 статьи 35 Закона о кредитной кооперации кредитный кооператив, обязанный быть членом СРО в соответствии с законом подлежит ликвидации в судебном порядке по требованию Банка России в случае нарушения требования об обязательности о вступлении (членстве) в СРО.

Согласно данным Единого государственного реестра юридических лиц кредитный потребительский кооператив граждан «БОНУС», местонахождение: Ставропольский край, город Ставрополь, <адрес>, ИНН <данные изъяты>; ОГРН <данные изъяты>, зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 11 по Ставропольскому краю 15.04.2009 года.

КПКГ «БОНУС» не относится к кредитным кооперативам второго уровня в соответствии с критериями, определенными п. 4 части 3 ст. 1 Закона о кредитной кооперации.

Заключением отдела контроля и надзора за деятельностью микрофинансовых организаций, потребительских кооперативов и ломбардов Отделения по Ставропольскому краю Южного ГУ Банка России по итогам мониторинга сайтов на предмет наличия информации о членстве КПКГ «БОНУС» в СРО установлено следующее.

По имеющейся информации на официальном сайте Некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Союзмикрофинанс» 15.07.2011 года КПКГ «БОНУС» был зарегистрирован в реестре членов НП «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Союзмикрофинанс». С 21.01.2016 года членство в СРО прекращено в связи с невыполнением обязанностей члена НП п. 6.2. Устава (протокол заседания Правления № 2016-01/1). Указанные сведения подтверждаются выпиской из реестра членов партнерства, прекративших свое членство.

В адрес КПКГ «БОНУС» направлен запрос № Т307-15- 52/4730 от 12.04.2016 года о предоставлении документов и информации об исполнении требований части 3 статьи 35 Закона о кооперации, а именно о вступлении в СРО. Письмо возвращено Почтой России с отметкой об истечении срока хранения.

Судом установлено, что в течение более четырех месяцев (с января 2016 года по июнь 2016 года) КПКГ «БОНУС» с момента прекращения членства в НП «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Союзмикрофинанс», не вступил в новую СРО, и в настоящее время не является членом ни одной из девяти саморегулируемых организаций кредитных кооперативов, включенных в государственный реестр СРО кредитных потребительских кооперативов, чем нарушает требования части 3 статьи 35 Закона о кредитной кооперации. Указанное обстоятельство подтверждается выписками из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов за период с февраля 2016 года по май 2016 года.

Согласно данным официального сайта Федеральной налоговой службы Российской Федерации (www.nalog.ru) КПКГ «БОНУС» является действующим юридическим лицом, осуществляющим уставную деятельность. Сведения о ликвидации либо исключении КПКГ «БОНУС» из ЕГРЮЛ отсутствуют.

Таким образом, отсутствие действующего кредитного кооператива в составе членов СРО является достаточным основанием для обращения уполномоченного органа в суд с иском о его ликвидации.

Для государственной регистрации ликвидации юридического лица необходимо прохождение процедуры ликвидации юридического лица в соответствии с требованиями статьи 62-64 ГК РФ.

В соответствии частью 5 статьи 61 ГК РФ, решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Согласно пункту 11.3 Устава КПКГ «БОНУС» при принятии решения о ликвидации назначается ликвидационная комиссия, к которой переходят все полномочия по управлению делами кредитного кооператива.

В соответствии с пунктом 2 статьи 62 ГК РФ, учредители (участники) юридического лица независимо от оснований, по которым принято решение о его ликвидации, обязаны совершить за счет имущества юридического лица действия по его ликвидации. При недостаточности имущества юридического лица учредители (участники) юридического лица обязаны совершить указанные действия солидарно за свой счет.

В соответствии с выпиской из ЕГРЮЛ, учредителями КПКГ «БОНУС» являются пятнадцать граждан (ответчиков по настоящему делу).

Решение суда о ликвидации кооператива фактически заменяет собой только первоначальное решение учредителей о ликвидации юридического лица (при добровольной ликвидации), при этом без возложения судом на кого-либо из указанных в законе лиц обязанностей по ликвидации юридического лица, такое решение будет являться неисполнимым.

В соответствии со ст. 84 КАС РФ, оценив доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в административном деле доказательств, а также их относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности, с учетом пояснений в судебном заседании участников процесса, а также их заявлениями в судебном заседании о том, что ими исчерпана возможность предоставления доказательств по данному административному делу, суд приходит к выводу об удовлетворении заявленных требований.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 175-180, 264 Кодекса административного судопроизводства РФ, суд,

Р Е Ш И Л :

Исковые требования Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по Ставропольскому краю Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации к КПКГ «Бонус», Волковой О.Ю., Вольных О.В., Исмаутуллаевой Т.Р., Комник Т.В., Лобач В.И., Павлову Ф.Г., Пригода Ю.В., Расщупкину А.А., Резникову Ю.В., Резниковой А.Ю., Резниковой В.Ю., Резниковой И.А., Сосину А.И., Теницкой В.Н., Шабановой О.Г., заинтересованное лицо: Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 11 по Ставропольскому краю о ликвидации кредитного потребительского кооператива граждан «Бонус», - удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив граждан «БОНУС», ОГРН <данные изъяты>, ИНН <данные изъяты>, местонахождение: 355006, Ставропольский край, г. Ставрополь, <адрес>, дата государственной регистрации 15.04.2009 года.

Возложить на учредителей кредитного потребительского кооператива граждан «БОНУС»: Волкову О.Ю.; Вольных О.В.; Исматуллаеву Т.Р.; Комник Т.В.; Лобач В.И.; Павлова Ф.Г.; Пригоду Ю.В.; Расщупкина А.А.; Резникова Ю.В.; Резникову А.Ю.; Резникову В.Ю.; Резникову И.А.; Сосина А.И.; Теницкую В.Н.; Шабанову О.Г. обязанность в шестимесячный срок со дня вступления в законную силу решения суда о ликвидации кредитного потребительского кооператива граждан «БОНУС» произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией кредитного потребительского кооператива, предусмотренные законом; предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности кредитного потребительского кооператива граждан «БОНУС».

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Ставропольский краевой суд через Октябрьский районный суд г. Ставрополя в течение месяца со дня его изготовления в мотивированной редакции.

Мотивированное решение суда изготовлено 19 декабря 2016 года.

Судья А.И.Эминов