Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по административному исковому заявлению Центрального банка РФ к КПК «Финансовое решение» о ликвидации кредитного потребительского кооператива,

у с т а н о в и л :

Центральный банк РФ обратился в суд с административным иском к КПК «Финансовое решение» о ликвидации кредитного потребительского кооператива.

В обоснование заявленных требований указал, что Центральный банк РФ осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций. Кредитный потребительский кооператив «Финансовое решение» является организацией, поднадзорной банку. Согласно ЕГРЮЛ она является действующим юридическим лицом, сведения о добровольной ликвидации либо исключении кооператива из ЕГРЮЛ отсутствуют. Согласно ч. 1 ст. 35 ФЗ № 190 - ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в сфере финансовых рынков, объединяющую кредитные кооперативы (далее — СРО) в течение девяноста дней, следующих за днем создания кредитных кооперативов. Крайний день для вступления КПК с момента государственной регистрации юридического лица (25.08.2020) в СРО - 23.11.2020 г. По состоянию на 04.12.2020 г. административный ответчик не является членом ни одной СРО, не представил отчет о деятельности КПК за девять месяцев 2020 г., не представил иную отчетность, предусмотренную законодательством, с Центральным банком не взаимодействует. Просил ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Финансовое решение», возложить обязанность по осуществлению ликвидации кооператива «Финансовое решение» на его учредителей (участников). Установить срок для осуществления связанных с ликвидацией действий — 6 месяцев с даты вступления в законную силу решения суда.

Истец, уведомленный надлежащим образом о месте и времени судебного заседания, не явился, подал заявление о рассмотрении дела в его отсутствие, просил удовлетворить заявленные требования.

Административный ответчик — представитель кредитного потребительского кооператива «Финансовое решение», извещенный надлежащим образом о времени и месте слушания дела путем направления заказного письма с уведомлением о вручении по месту его жительства, в судебное заседание не явился, судебные извещения, согласно отчету сайта Почты России, ответчиком не получены и возвращены в суд с отметкой об истечении срока хранения.

Административный ответчик — ФИО3, извещенный надлежащим образом о времени и месте слушания дела путем направления заказного письма с уведомлением о вручении по месту его жительства, в судебное заседание не явился, судебные извещения, согласно отчету сайта Почты России, ответчиком не получены и возвращены в суд с отметкой об истечении срока хранения.

В соответствии со ст. 99, 100 КАС РФ, адресат, отказавшийся принять судебную повестку, считается извещенным о времени и месте судебного разбирательства.

Заинтересованное лицо — Межрайонная инспекция федеральной налоговой службы № 16, уведомленное надлежащим образом о месте и времени судебного заседания, не явилось, подало заявление о рассмотрении дела в ее отсутствие.

На основании п.1 ч.1 291 КАС РФ суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие сторон в порядке упрощенного (письменного) производства.

Исследовав материалы дела, суд находит заявленные требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с п. 1 ст. 262 КАС РФ административное исковое заявление о приостановлении деятельности или ликвидации политической партии, ее регионального отделения или иного структурного подразделения, другого общественного объединения, религиозной и иной некоммерческой организации, либо о запрете деятельности общественного объединения или религиозной организации, не являющихся юридическими лицами, либо о прекращении деятельности средств массовой информации, либо об ограничении доступа к аудиовизуальному сервису (далее - административное исковое заявление о приостановлении деятельности) может быть подано органами и должностными лицами, уполномоченными федеральным законом на осуществление контроля за деятельностью указанных организации, объединения, средства массовой информации или аудиовизуального сервиса, а также иными лицами, наделенными федеральным законом правом на обращение в суд с таким заявлением.

На основании п. 9.1 ст. 4, ст. 76.5 ФЗ от 10.07.2002 № 86 -ФЗ «О Центральном банке РФ» Банк России выполняет следующие функции: осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами. Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

На основании п. 12 ст. 76.1 ФЗ № 86-ФЗ некредитными финансовыми организациями в соответствии с настоящим Федеральным законом признаются лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов.

В связи с чем, административный ответчик является организацией, поднадзорной Банку России.

Из материалов дела следует, что КПК «Финансовое решение» является действующим юридическим лицом, сведения о добровольной ликвидации либо исключении кооператива из ЕГРЮЛ отсутствуют, что подтверждается выпиской из ЕГРЮЛ. Датой государственной регистрации кооператива является 25.08.2020 г.

Согласно п. 7 ч. 2 ст. 5 ФЗ от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Банк России осуществляет следующие функции осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 настоящего Федерального закона.

В силу ч. 1 ст. 35 ФЗ № 190-ФЗ Кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем создания кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы). Крайний день для вступления КПК с момента государственной регистрации юридического лица (25.08.2020) в СРО - 23.11.2020 г.

По состоянию на 04.12.2020 г. КПК «Финансовое решение» не является членом ни одной СРО, что не оспорено административным ответчиком.

Согласно требованиям ч. 3 ст. 28 ФЗ № 190 -ФЗ кредитные кооперативы,

не вступившие в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, обязаны составлять и представлять в Банк России отчетность и иные документы и информацию, установленные настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России.

В соответствии с Указанием Банка России № 5318-У Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива (далее - КПК), представляемый КПК в соответствии с частью 3 статьи 28 Федерального закона "О кредитной кооперации" и саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей КПК (далее - СРО), в соответствии с пунктом 8 части 6 статьи 35 Федерального закона "О кредитной кооперации", должен быть составлен по форме и в порядке, которые установлены приложениями 1 и 2 к настоящему Указанию.

В нарушение указанных требований, административный ответчик не представил отчет о деятельности КПК за девять месяцев 2020 г.

В связи с выявленными нарушениями, административным истцом в адрес КПК «Финансовое решение» направлено предписание от 26.10.2020 г. № Т128-99-2/33136 об устранении нарушений в части предоставления отчета по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива».

В соответствии с Указанием Банка россии № 4263 -У кредитный потребительский кооператив обязан ежемесячно направлять в Банк России в форме электронного документа с усиленной квалифицированной подписью посредством телекоммуникационных каналов связи, в том числе через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», отчетность об операциях с денежными средствами.

В нарушение требований Указания Банка России № 4263-У КПК «Финансовое решение» не предоставил в Банк России отчет по форме ОКУД 0420001 «Отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций» за август, сентябрь, октябрь 2020 г.

Согласно п. 1.1 Указания Банка России № 5361-У некредитные финансовые организации, должны представлять в Банк России документы (сведения), в том числе отчетность, запросы и ответы на запросы Банка России посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сайт Банка России) (далее - личный кабинет).

Обязанная организация должна получать от Банка России документы, в том числе запросы, требования (предписания) Банка России, процессуальные документы по делу об административном правонарушении посредством личного кабинета.

В соответствии с п. 2.2 Указания Банка России № 5361-У Обязанные организации должны активировать личный кабинет в течение трех рабочих дней со дня включения сведений об обязанных организациях в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, Книгу государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов, государственные и иные реестры (перечни), ведение которых осуществляется Банком России.

Судом установлено, что указанные требования административным ответчиком выполнены не были.

На основании п. 9 ч. 3 ст. 5 ФЗ № 190-ФЗ в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях: а) неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок; б) осуществления кредитным кооперативом деятельности, запрещенной настоящим Федеральным законом; в) неоднократного нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России (кроме случаев, предусмотренных подпунктами "г" и "д" настоящего пункта); г) нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

На основании пп 2 п. 3 ст. 61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

Согласно п. 5 ст. 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Согласно п. 7 информационного письма Президиума Высшего Арбитражного суда РФ от 13.08.2004 г. № 84 «О некоторых вопросах применения статьи 61 ГК РФ РФ» на основании пункта 3 статьи 61 ГК РФ суд может возложить обязанность по ликвидации юридического лица на учредителей (участников) юридического лица либо на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами; в этом случае в решении о ликвидации юридического лица указываются сроки завершения ликвидационной процедуры.

Ввиду того, что административный ответчик нарушил требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, не исполняет требования законодательства о представлении финансовой отчетности в Центральный Банк РФ, заявленные требования подлежат удовлетворению.

Руководствуясь ст.ст. 175-180 КАС РФ, суд

р е ш и л :

Административное исковое заявление Центрального банка РФ к КПК «Финансовое решение» о ликвидации кредитного потребительского кооператива — удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Финансовое решение» (ИНН 2301102088, ОГРН 1202300046080).

Возложить обязанность по осуществлению ликвидации кооператива «Финансовое решение» на его учредителей (участников).

Установить срок для осуществления связанных с ликвидацией действий — 6 месяцев с даты вступления в законную силу решения суда.

Решение может быть обжаловано в апелляционную инстанции Краснодарского краевого суда через Анапский городской суд в течение месяца со дня изготовления в окончательной форме.

Председательствующий:

Мотивированное решение изготовлено 06 марта 2021 года.