Гражданский кодекс часть 1

07 февраля 2019 года в г. Волгограде, рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Экспресс-Кредит», Бирюкову Денису Сергеевичу, Бирюкову Сергею Михайловичу, Гаджиевой Патимат Назировне, Зайцеву Алексею Анатольевичу, Казакевич Александру Павловичу, Комарденкову Владимиру Дмитриевичу, Кривцову Евгению Александровичу, Линскому Алексею Ивановичу, Орловой Наталье Александровне, Писареву Михаилу Николаевичу, Поволоцкой Ирине Александровне, Поволоцкому Алексею Сергеевичу, Сидоричеву Валентину Михайловичу, Финкель Александру Давыдовичу, Щепетнову Геннадию Сергеевичу о ликвидации КПКГ «Экспресс - Кредит»,

установил:

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по <адрес> Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации обратился в суд с административным иском, в обоснование которого указано, что кредитный потребительский кооператив граждан «Экспресс-Кредит» (ОГРН 1063460053227, ИНН 3445083293, зарегистрирован Инспекцией Федеральной налоговой службы по <адрес>. По информации, содержащейся в Едином государственном реестре юридических лиц, КПКГ «Экспресс-Кредит» является действующим юридическим лицом. ДД.ММ.ГГГГ Южным ГУ Банка России в адрес саморегулируемых организаций, объединяющих кредитные потребительские кооперативы, направлено письмо № № о членстве кооператива. По результатам анализа представленной СРО КПК информации установлено, что со дня регистрации КПКГ «Экспресс-Кредит» не вступил ни в одну из СРО КПК. Кроме того, с момента регистрации юридического лица кооператив не представил в банк ни одну отчётность. В этой связи, в адрес КПКГ «Экспресс-Кредит» направлены предписания об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № №, которые возвращены отправителю по истечению срока их хранения. В нарушение части 4 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ, пункта 2.1 Указания Банка России №-У КПКГ «ЭКСПРЕСС-КРЕДИТ» не обеспечил получение от Банка России электронных документов посредством использования информационных ресурсов путем создания личного кабинета. Считают, что совокупность установленных грубых нарушений административным ответчиком действующего законодательства позволяет обратится в суд с иском о ликвидации данной организации.

Административный истец Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по <адрес> Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации, в лице представителя Родионовой А.Н. заявленные требования поддержали в полном объеме, на их удовлетворении настаивали.

Административные ответчики: Щепетнов Г.С., Казакевич А.П., Бирюков Д.С., Финкель А.Д., в судебном заседании против удовлетворения исковых требований возражали, просили отказать в полном объеме, указав, что не являются учредителями кооператива.

Административные ответчики КПКГ «Экспресс-Кредит», Бирюков С.М., Гаджиева П.Н., Зайцев А.А., Комарденков В.Д., Кривцов Е.А., Линский А.И., Орлова Н.А., Писарев М.Н., Поволоцкая И.А., Поволоцкий А.С., Сидоричев В.М. в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом, об уважительности причин неявки суд не уведомили.

Выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства в их совокупности, суд находит административный иск подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Право каждого на объединение, свобода деятельности общественных объединений гарантируются Конституцией Российской Федерации, общепризнанными принципами и нормами международного права, положениями международных договоров Российской Федерации, включая Международный пакт о гражданских и политических правах от 16 декабря 1966 года, Конвенцией о защите прав человека и основных свобод от 4 ноября 1950 года, федеральными законами, а также иными нормативными правовыми актами. Данные права и свободы могут быть ограничены только федеральным законом (часть 4 статьи 15, часть 1 статьи 30, часть 3 статьи 55 Конституции Российской Федерации).

Конституция Российской Федерации устанавливает обязанность граждан и их объединений соблюдать Конституцию Российской Федерации и законы (часть 2 статьи 15).

Согласно приведенным в пункте 1 Постановления Пленума Верховного суда РФ от 27 декабря 2016 года № 64 «О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении судами дел, связанных с приостановлением деятельности или ликвидации некоммерческих организаций, а также запретом деятельности общественных или религиозных объединений, не являющихся юридическими лицами» разъяснениям, нарушение некоммерческими организациями Конституции Российской Федерации, федеральных конституционных законов, федеральных законов или иных нормативных актов может повлечь применение мер публично-правовой ответственности в виде приостановления деятельности объединения граждан, его ликвидации по заявлению уполномоченного органа или должностного лица в порядке административного судопроизводства (ч.1 ст. 1 КАС РФ).

При рассмотрении названных выше категорий дел осуществляется судебный контроль за законностью и обоснованностью реализации уполномоченными органами или должностными лицами отдельных властных требований к объединениям граждан (п. 1 ч. 3 ст. 1 КАС РФ).

В соответствии с частью 1 статьи 262 КАС РФ административное исковое заявление о ликвидации некоммерческой организации может быть подано органами и должностными лицами, уполномоченным федеральным законом на осуществление контроля за деятельностью указанных организаций.

Согласно статьи 76.1 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О Центральном Банке РФ», ЦБ РФ является органом осуществляющим регулирование отношений в сфере финансовой деятельности и в том числе кредитной кооперации.

Подпунктом «г» пункта 9 части 3 ст.5 ФЗ №190 «О кредитной кооперации» установлено, что Банк России вправе предъявить требование о ликвидации КПК в случае нарушения требований, установленных Федеральным законом №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» ввиду того, что КПК не является членом соответствующей саморегулирующейся организации.

Из материалов дела усматривается, что КПКГ «Экспресс-Кредит» (ОГРН 1063460053227, ИНН 3445083293) зарегистрирован в качестве юридического лица в Инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> (л.д. 39-54) и является действующим юридическим лицом.

Решением Арбитражного суда Волгоградской области от ДД.ММ.ГГГГ КПКГ «Экспресс-Кредит» признан несостоятельным (банкротом).

Определением Арбитражного суда Волгоградской области от ДД.ММ.ГГГГ производство по делу о банкротстве КПКГ «Экспресс-Кредит», прекращено.

Согласно ч. 1 ст. 35 ФЗ от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» саморегулирование деятельности кредитных кооперативов осуществляется на условиях их объединения в саморегулируемые организации кредитных кооперативов, создаваемые в целях регулирования и контроля деятельности кредитных кооперативов, являющихся их членами, а также в целях представления и защиты интересов членов саморегулируемых организаций.

В соответствии с ч. 3 ст. 35 Закона кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня создания кредитных кооперативов.

Следовательно, обязанность по вступлению в саморегулируемую организацию распространяется на все кредитные кооперативы, зарегистрированные в установленном порядке и осуществляющие деятельность по организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков), кроме кредитных кооперативов второго уровня. До вступления в саморегулируемую организацию кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

Исходя из распоряжения Банка России от 05 июня 2014 года № Р-462 «О распределении обязанностей по контролю и надзору за соблюдением законодательства Российской Федерации саморегулируемыми организациями кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовыми организациями, кредитными потребительскими кооперативами, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, жилищными накопительными кооперативами в Банке России», КПКГ «Экспресс-Кредит» не является кооперативом второго уровня.

Соответственно, КПКГ «Экспресс-Кредит» обязан вступить в саморегулируемую организацию в силу положений ч. 3 ст. 35 Закона о кредитной кооперации.

Согласно ответам с «Межрегиональный союз кредитных кооперативов», «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов», Саморегулируемая организация Союз кредитных потребительских кооперативов «Народные кассы-Союзсберзайм», СРО «ЦКО», Союз Саморегулируемая организация «Губернское кредитное содружество», Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные финансы», Союз Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» КПК «Экспресс- Кредит» никогда не являлся и не является членом данных организаций (л.д.79-89).

Каких-либо документов, подтверждающих выполнение требований ч. 3 ст. 35 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» в части вступления в саморегулируемую организацию, кооперативом ни в Отделение по Волгоградской области Южного главного управления Банка России, ни в судебное заседание представлено не было.

Частью 3 ст. 28 ФЗ «О кредитной кооперации» № 190-ФЗ кредитные кооперативы, количество членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, кредитные кооперативы второго уровня, а также кредитные кооперативы, не вступившие в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, представляют в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе органов кредитного кооператива. Формы и сроки представления указанных документов устанавливаются Банком России.

В соответствии с Указанием Банка России № 4083-У кредитный потребительский кооператив обязан направлять в Банк России в форме электронного документа с усиленной квалифицированной электронной подписью посредством телекоммуникационных каналов связи, в т.ч. через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет»: отчет о деятельности за первый квартал, полугодие, девять месяцев календарного года не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода; отчет о деятельности за календарный год дважды - не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года и не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года; отчет о персональном составе кооператива представляется по окончании календарного года, а также в случае изменения сведений, содержащихся в отчете о персональном составе органов кооператива, не позднее 30 календарных дней после окончания календарного года или даты изменения сведений.

Также Указанием Банка России № 4263-У на кредитные потребительские кооперативы возложена обязанность ежемесячно представлять в Банк России отчетность об операциях с денежными средствами по форме ОКУД 0420001.

Между тем, с момента регистрации юридического лица КПКГ «Экспресс-Кредит» в Банк России отчетность не предоставлялась. Доказательств обратного материалы дела также не содержат.

Далее, в соответствии с частью 4 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Кредитный кооператив обязан обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов, а также возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России.

Согласно пунктам 1.1 и 1.2 Указания Банка России № 4600-У некредитные финансовые организации получают от Банка России документы, в т.ч. запросы, требования (предписания) Банка России, в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью юридического лица или физического лица посредством использования информационных ресурсов (далее - электронный документ), должны обеспечить направление в Банк Росси электронных документов посредством использования информационных ресурсов.

В соответствии с пунктом 2.1 Указания Банка России № 4600-У направление в Банк России электронных документов участником информационного обмена должно осуществляться посредством личного кабинета.

В нарушение части 4 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ, пункта 2.1 Указания Банка России № 4600-У административный ответчик КПКГ «Экспресс-Кредит» не обеспечил получение от Банка России электронных документов посредством использования информационных ресурсов путем создания личного кабинета.

В этой связи, Банком России в адрес административного ответчика направлены предписания об устранении нарушений действующего законодательства от ДД.ММ.ГГГГ№, которые возвращены отправителю по истечению срока их хранения (л.д. 19,20,23,24,27,28,31,32,35,36).

С учетом приведенных норм права, а также указанных обстоятельств, принимая во внимание длительный период неисполнения ответчиком обязанности по вступлению в саморегулируемую организацию, суд приходит к выводу о наличии грубых нарушений ч. 3 ст. 35 Закона о потребительской кооперации со стороны КПКГ «Экспресс-Кредит», в связи с чем, данное юридическое лицо подлежит ликвидации.

В соответствии с абз. 2 п. 3 ст. 61 ГК РФ, решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Согласно ч. 2 ст. 62 ГК РФ учредители (участники) юридического лица или орган, принявшие решение о ликвидации юридического лица, назначают ликвидационную комиссию (ликвидатора) и устанавливают порядок и сроки ликвидации в соответствии с настоящим Кодексом, другими законами.

По смыслу указанной нормы в случае судебного порядка ликвидации юридического лица, обязанность назначения ликвидационной комиссии (ликвидатора) возложена на суд.

Ввиду чего суд считает необходимым обязать учредителей КПКГ «Экспресс Кредит» в течение шести месяцев со дня вступления настоящего решения суда в законную силу совершить действия по ликвидации Кредитного потребительского кооператива граждан «Экспресс Кредит».

Доводы административных ответчиков о том, что они не являются учредителями КПКГ «Экспресс-Кредит» суд находит несостоятельными, поскольку опровергаются материалами дела.

Так, согласно выписке из ЕГРЮЛ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в качестве учредителей КПКГ «Экспресс-Кредит» указаны Бирюков Д.С., Бирюков С.М., Гаджиева П.Н., Зайцев А.А., Казакевич А.П., Комарденков В.Д., Кривцов Е.А., Линский А.И., Орлова Н.А., Писарев М.Н., Поволоцкая И.А., Поволоцкий А.С., Сидоричев В.М., Финкель А.Д., Щепетнов Г.С. (л.д. 41-49).

Также суд отмечает, что факт включения административных ответчиков в состав учредителей КПКГ «Экспресс-Кредит» не был оспорен указанными лицами, доказательств об исключении их числа учредителей не представлено.

Оценивая письменные доказательства, представленные административным истцом в подтверждение обоснованности заявленных требований, суд признает их достоверными и достаточными, поскольку они отвечают критериям достоверности, допустимости и относимости, согласуются между собой, взаимно непротиворечивы, ответной стороной фактически не оспаривались и под сомнение не ставились, в совокупности действительно подтверждают обстоятельства, на которых истец основывает свои требования. Данными о получении доказательств с нарушением закона, суд не располагает. Административные ответчики каких-либо встречных доказательств, опровергающих обоснованность требований административного истца, не представили.

Иные доводы административных ответчиков, входящие в противоречие с выводами суда, несостоятельны, поскольку основаны на неверной оценке фактических обстоятельств и неправильном толковании регулирующего спорные правоотношения законодательства.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 175-180, 264 КАС РФ, суд

решил:

Административный иск Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Экспресс Кредит», Бирюкову Денису Сергеевичу, Бирюкову Сергею Михайловичу, Гаджиевой Патимат Назировне, Зайцеву Алексею Анатольевичу, Казакевич Александру Павловичу, Комарденкову Владимиру Дмитриевичу, Кривцову Евгению Александровичу, Линскому Алексею Ивановичу, Орловой Наталье Александровне, Писареву Михаилу Николаевичу, Поволоцкой Ирине Александровне, Поволоцкому Алексею Сергеевичу, Сидоричеву Валентину Михайловичу, Финкель Александру Давыдовичу, Щепетнову Геннадию Сергеевичу о ликвидации КПКГ «Экспресс - Кредит»- удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив граждан «Экспресс Кредит» (ИНН 3445083293, ОГРН 1063460053227).

Обязать учредителей Кредитного потребительского кооператива граждан «Экспресс Кредит» Бирюкова Дениса Сергеевича, Бирюкова Сергея Михайловича, Гаджиевуу Патимат Назировну, Зайцева Алексея Анатольевича, Казакевич Александра Павловича, Комарденкова Владимира Дмитриевича, Кривцова Евгения Александровича, Линского Алексея Ивановича, Орлову Наталью Александровну, Писарева Михаила Николаевича, Поволоцкую Ирину Александровну, Поволоцкого Алексея Сергеевича, Сидоричева Валентина Михайловича, Финкель Александра Давыдовича, Щепетнова Геннадия Сергеевича в течение шести месяцев со дня вступления настоящего решения суда в законную силу совершить действия по ликвидации Кредитного потребительского кооператива граждан «Экспресс Кредит».

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Волгоградский областной суд через Ворошиловский районный суд г. Волгограда в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Председательствующий Юрченко Д.А.

Мотивированное решение суда составлено 11 февраля 2019 года.

Судья Юрченко Д.А.