Гражданский кодекс часть 1

по иску Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице отделения по Воронежской области ГУ Центрального банка РФ по Центральному федеральному округу (Отделение Воронеж)

к кредитному потребительскому кооперативу «ВОЗРОЖДЕНИЕ»,

ООО «АГРОЛОГИСТИК», ООО «ИНВЕСТТРАНСАГРО», ООО «ЮГ-ТЕСТ», Ф.Е.Н., С.И.А., С.П.А., М.С.А.,

о ликвидации кредитного потребительского кооператива «ВОЗРОЖДЕНИЕ» и возложении обязанности по осуществлению ликвидации на его участников,

УСТАНОВИЛ:

Истец Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице отделения по Воронежской области ГУ Центрального банка РФ по Центральному федеральному округу (Отделение Воронеж) обратилось в суд с иском к кредитному потребительскому кооперативу «ВОЗРОЖДЕНИЕ», ООО «АГРОЛОГИСТИК», ООО «ИНВЕСТТРАНСАГРО», ООО «ЮГ-ТЕСТ», Ф.Е.Н., С.И.А., С.П.А., М.С.А. о ликвидации кредитного потребительского кооператива «ВОЗРОЖДЕНИЕ» и возложении обязанности по осуществлению ликвидации на его участников.

В заявлении указано, что в силу пункта 9.1 статьи 4, статьи 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) (далее - Закон о Центральном банке), Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно пункту 12 статьи 76.1 Закона о Центральном банке, лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями.

В соответствии с частью 1 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Закон о кредитной кооперации) государственное регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России. Согласно пункту 8 части 2 статьи 5 Закона о кредитной кооперации Банк России в рамках осуществления полномочий по контролю и надзору в установленной сфере деятельности обращается в суд с требованиями о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных федеральным законодательством.

В соответствии с пунктом 2 Приказа Центрального банка Российской Федерации (Банка России) от 11.12.2015 № ОД-3565 «О распределении обязанностей по контролю и надзору за соблюдением законодательства Российской Федерации саморегулируемыми организациями кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовыми организациями, ломбардами, кредитными потребительскими кооперативами, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, жилищными накопительными кооперативами в Банке России» контроль и надзор за кредитными потребительскими кооперативами осуществляют территориальные учреждения Банка России на подведомственных им территориях.

Согласно сведениям о юридическом лице, размещенным на сайте ФНС России (www.nalog.ru), по состоянию на момент составления настоящего административного искового заявления Кредитный потребительский кооператив «ВОЗРОЖДЕНИЕ» является действующим юридическим лицом.

Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №12 по Воронежской области на основании запроса Отделения Воронеж от 17.12.2015 №Т120- 63-10-9/19743 представлены документы (копии учредительных документов), согласно которым КПК «ВОЗРОЖДЕНИЕ» зарегистрирован в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) 15.10.2013. Учредителеями КПК «ВОЗРОЖДЕНИЕ» на момент его создания являлись 3 юридических лица: ООО «АГРОЛОГИСТИК», ООО «ИНВЕСТТРАНСАГРО», ООО «ЮГ-ТЕСТ» и 4 физических лица: Ф.Е.Н., С.И.А., С.П.А., М.С.А..

Из устава кредитного кооператива следует, что КПК «ВОЗРОЖДЕНИЕ» является некоммерческой организацией и добровольным объединением граждан и юридических лиц, созданным на основании членства для организации финансовой взаимопомощи членов кооператива, удовлетворения материальных и иных потребностей участников (п.1.1, 1.2 Устава).

Создание и деятельность кредитных потребительских кооперативов различных видов и уровней регулируется положениями Закона о кредитной кооперации.

Согласно части 1 статьи 35 Закона о кредитной кооперации, саморегулирование деятельности кредитных кооперативов осуществляется на условиях их объединения в саморегулируемые организации кредитных кооперативов (далее - саморегулируемые организации), создаваемые в целях регулирования и контроля деятельности кредитных кооперативов, являющихся их членами, а также в целях представления и защиты интересов членов саморегулируемых организаций.

При этом в соответствии с частью 3 статьи 35 Закона о кредитной кооперации, кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня создания кредитных кооперативов. Кредитные кооперативы, обязанные быть членами саморегулируемой организации в соответствии с Законом о кредитной кооперации, прекратившие членство в саморегулируемой организации, обязаны в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию. До вступления в саморегулируемую организацию кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

В соответствии с частью 4 статьи 35 Закона о кредитной кооперации кредитный кооператив, обязанный быть членом саморегулируемой организации, подлежит ликвидации в судебном порядке по требованию Банка России в случае нарушения части 3 статьи 35 вышеназванного закона.

Согласно данным ЕГРЮЛ КПК «ВОЗРОЖДЕНИЕ» не является потребительским кооперативом 2-го уровня в значении, определенном подпунктом 4 части 3 статьи 1 Закона о кредитной кооперации (кредитный кооператив второго уровня - кредитный кооператив, членами которого являются исключительно кредитные кооперативы).

В рамках осуществления надзора за некредитными финансовыми организациями, проводимого в соответствии со статьей 76.1 Закона о Центральном банке, Отделением Воронеж было установлено, что КПК «ВОЗРОЖДЕНИЕ» не состоит ни в одно саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов.

В соответствии со статьей 37 Закона о кредитной кооперации и пунктом 1 части 2 статьи 7 Федерального закона от 01.12.2007 № 315-Ф3 «О саморегулируемых организациях» на сайтах саморегулируемых организаций должна размещаться информация о реестре членов.

В силу пунктов 4, 5 части 2 статьи 5 Закона о кредитной кооперации Банк России ведет Государственные реестры кредитных потребительских кооперативов, а также саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов (информация находится в свободном доступе на сайте ЦБ РФ - www.cbr.ru). Согласно Указанию Банка России от 16.12.2015 №3898-У «О порядке ведения Банком России государственного реестра кредитных потребительских кооперативов» в данном реестре содержатся сведения в отношении кредитного потребительского кооператива, в том числе наименование саморегулируемой организации, членом которой является кооператив, дата вступления и исключения из членов саморегулируемой организации.

По итогам мониторинга сайтов в сети Интернет Отделением Воронеж было установлено, что на дату подачи настоящего искового заявления КПК «ВОЗРОЖДЕНИЕ» не является членом ни одной из саморегулируемых организаций потребительских кооперативов.

Дополнительно Отделением Воронеж в адрес саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, включенных в Государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов (9 единиц), были направлены запросы относительно предоставления информации о членстве КПК «ВОЗРОЖДЕНИЕ» в указанных саморегулируемых организациях.

Так, Отделением Воронеж 22.01.2016 были направлены запросы в адрес Некоммерческого партнерства «Межрегиональный союз кредитных кооперативов «Опора Кооперации», Союза Саморегулируемой Организации «Губернское Кредитное Содружество», Межрегионального союза кредитных кооперативов, Некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Народные кассы - Союзсберзайм», Некоммерческого партнерства «Национальное объединение кредитных кооперативов», Некоммерческого партнерства саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов «Центральное Кредитное Объединение», Некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Союзмикрофинанс», Некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие», Некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы». По результатам рассмотрения документов, поступивших в Отделение Воронеж на основании вышеуказанных запросов, было установлено, что КПК «ВОЗРОЖДЕНИЕ», в нарушение части 3 статьи 35 Закона о кредитной кооперации, с 17.08.2015 не является членом ни одной из саморегулируемых организаций кредитных кооперативов.

Таким образом, невыполнение кредитным кооперативом установленного частью 3 статьи 35 Закона о кредитной кооперации требования нарушает права неопределенного круга лиц, противоречит действующему в сфере кредитной кооперации законодательству и является самостоятельным и достаточным основанием для инициирования Банком России процедуры ликвидации такого кредитного кооператива в судебном порядке в соответствии с частью 4 статьи 35 Закона о кредитной кооперации.

В соответствии с подпунктом 2 пункта 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа, которому право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в том числе при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации.

На основании пункта 5 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации решением суда обязанность по совершению действий по ликвидации кредитного кооператива может быть возложена на его учредителей (участников).

В этой связи требование в части возложения обязанности по осуществлению процедур ликвидации предъявляются к известным в настоящее время учредителям.

Для государственной регистрации ликвидации юридического лица необходимо прохождение процедуры ликвидации юридического лица в соответствии с требованиями статей 62 - 64 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Прохождение указанной процедуры возможно путем возложения обязанности прохождения процедуры ликвидации на учредителей (участников) КПК «ВОЗРОЖДЕНИЕ» и выполнения следующих необходимых действий, связанных с его ликвидацией: назначение ликвидационной комиссии (ликвидатора) и установление порядка и срока ликвидации в соответствии с законом; помещение в органах печати, в которых публикуются данные о государственной регистрации юридического лица, публикации о ликвидации кооператива, о порядке и сроке заявления требований его кредиторами, который не может быть менее двух месяцев с момента публикации о ликвидации; принятие мер к выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также письменное уведомление кредиторов о ликвидации кооператива; после окончания срока для предъявления требований кредиторами составление и утверждение промежуточного ликвидационного баланса со сведениями о составе имущества кооператива, перечне предъявленных кредиторами требований, а также о результатах их рассмотрения; при недостаточности у кооператива денежных средств для удовлетворения требований кредиторов осуществление ликвидационной комиссией продажи имущества кооператива с публичных торгов в порядке, установленном для исполнения судебных решений; осуществление ликвидационной комиссией выплаты денежных средств кредиторам кооператива в порядке очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его утверждения, за исключением кредиторов третьей и четвертой очереди, выплаты которым производятся по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса; после завершения расчетов с кредиторами составление и утверждение ликвидационного баланса; представление в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документов, необходимых для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности кредитного кооператива.

Регламентированный положениями статей 61 - 64 Гражданского кодекса Российской Федерации порядок ликвидации юридического лица не устанавливает сроки, ограничивающие осуществление ликвидационных процедур, статья 10 Закона о кредитной кооперации также не устанавливает сроки осуществления ликвидации.

Согласно части 2 статьи 178 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации также при необходимости устанавливается порядок и срок исполнения решения.

Для выполнения ликвидационных процедур Отделение Воронеж считает достаточным предоставление учредителям шестимесячного срока.

На основании вышеизложенного, истец обратился в суд и просит: вынести решение о ликвидации КПК «ВОЗРОЖДЕНИЕ», ОГРН 1133668045279, ИНН 3662194498, место нахождения: 394006, г. Воронеж, ул. Свободы, д. 75 и о возложении обязанности по осуществлению ликвидации КПК «ВОЗРОЖДЕНИЕ» на его участников: ООО «АГРОЛОГИСТИК», ООО «ИНВЕСТТРАНСАГРО», ООО «ЮГ-ТЕСТ», Ф.Е.Н., С.И.А., С.П.А., М.С.А. в шестимесячный срок со дня вступления решения суда в законную силу.

Представитель административного истца по в судебном заседании исковые требования поддержала, просила суд их удовлетворить в полном объеме.

Административные ответчики и их представители, а также представитель заинтересованного лица, надлежащим образом извещенные о месте и времени рассмотрения дела по адресам, известным суду и указанным в выписке из ЕГРЮЛ, в судебное заседание не явились.

Суд принял все меры для надлежащего и заблаговременного извещения ответчиков о времени и месте рассмотрения дела, так же информация о времени и месте проведения судебного заседания заблаговременно была размещена на официальном сайте Ленинского районного суда г. Воронежа.

Суд, с учетом мнения лиц, участвующих в деле, явившихся в судебное заседание, в соответствии с ч.4 ст.263 КАС РФ, считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц.

Выслушав пояснения участвующих в деле лиц, явившихся в судебное заседании, изучив материалы дела, оценив все доказательства в их совокупности, суд считает заявленные требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ст.4 КАС РФ каждому заинтересованному лицу гарантируется право на обращение в суд за защитой нарушенных или оспариваемых прав, свобод и законных интересов, в том числе в случае, если, по мнению этого лица, созданы препятствия к осуществлению его прав, свобод и реализации законных интересов либо на него незаконно возложена какая-либо обязанность, а также право на обращение в суд в защиту прав других лиц или в защиту публичных интересов в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом и другими федеральными законами.

В соответствии со ст.59 КАС РФ доказательствами по административному делу являются полученные в предусмотренном настоящим Кодексом и другими федеральными законами порядке сведения о фактах, на основании которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения административного дела.

В силу ст.62 КАС РФ лица, участвующие в деле, обязаны доказывать обстоятельства, на которые они ссылаются как на основания своих требований или возражений, если иной порядок распределения обязанностей доказывания по административным делам не предусмотрен настоящим Кодексом.

С учетом требований ст.84 КАС РФ суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в административном деле доказательств.

Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы.

Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимосвязь доказательств в их совокупности.

В судебном заседании установлено, что кредитный потребительский кооператив «ВОЗРОЖДЕНИЕ», что согласно выписке из ЕГРЮЛ по состоянию на 09.03.2017 года Кредитный потребительский кооператив «ВОЗРОЖДЕНИЕ» (сокращенное наименование - КПК «ВОЗРОЖДЕНИЕ», ОГРН 1133668045279, ИНН 3662194498, место нахождения: 394006, г.Воронеж, ул. Свободы, 75) является действующим юридическим лицом.

Учредителеями КПК «ВОЗРОЖДЕНИЕ» являются 3 юридических лица: ООО «АГРОЛОГИСТИК», ООО «ИНВЕСТТРАНСАГРО», ООО «ЮГ-ТЕСТ» и 4 физических лица: Ф.Е.Н., С.И.А., С.П.А., М.С.А..

В силу пункта 9.1 статьи 4, статьи 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) (далее - Закон о Центральном банке), Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Судом установлено и подтверждено материалами дела, что КПК «ВОЗРОЖДЕНИЕ» не является потребительским кооперативом 2-го уровня в значении, определенном подпунктом 4 части 3 статьи 1 Закона о кредитной кооперации (кредитный кооператив второго уровня - кредитный кооператив, членами которого являются исключительно кредитные кооперативы).

В рамках осуществления надзора за некредитными финансовыми организациями, проводимого в соответствии со статьей 76.1 Закона о Центральном банке, Отделением Воронеж было установлено, что КПК «ВОЗРОЖДЕНИЕ» не состоит ни в одной саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов.

22.01.2016 истцом были направлены запросы в адрес Некоммерческого партнерства «Межрегиональный союз кредитных кооперативов «Опора Кооперации», Союза Саморегулируемой Организации «Губернское Кредитное Содружество», Межрегионального союза кредитных кооперативов, Некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Народные кассы - Союзсберзайм», Некоммерческого партнерства «Национальное объединение кредитных кооперативов», Некоммерческого партнерства саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов «Центральное Кредитное Объединение», Некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Союзмикрофинанс», Некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие», Некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы». По результатам рассмотрения документов, поступивших в Отделение Воронеж на основании вышеуказанных запросов, было установлено, что КПК «ВОЗРОЖДЕНИЕ», в нарушение части 3 статьи 35 Закона о кредитной кооперации, с 17.08.2015 не является членом ни одной из саморегулируемых организаций кредитных кооперативов.

С учетом изложенного заявленные требования подлежат удовлетворению, поскольку они нормативно обоснованны и документально подтверждены.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.175-180, 264 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «ВОЗРОЖДЕНИЕ» (КПК «ВОЗРОЖДЕНИЕ»), ОГРН 1133668045279, ИНН 3662194498, место нахождения: 394006, г. Воронеж, ул. Свободы, д. 75.

Возложить обязанности по осуществлению ликвидации КПК «ВОЗРОЖДЕНИЕ» на его участников: ООО «АГРОЛОГИСТИК», ООО «ИНВЕСТТРАНСАГРО», ООО «ЮГ-ТЕСТ», Ф.Е.Н., С.И.А., С.П.А., М.С.А. в шестимесячный срок со дня вступления решения суда в законную силу.

Имущество ликвидируемого кредитного потребительского кооператива «ВОЗРОЖДЕНИЕ», оставшееся после удовлетворения требований кредиторов, подлежит обращению в собственность Российской Федерации.

Решение суда в части прекращения деятельности общественного объединения, религиозной и иной некоммерческой организации подлежит немедленному исполнению.

Решение может быть обжаловано в Воронежский областной суд через Ленинский районный суд г. Воронежа в течение месяца со дня изготовления решения суда в окончательной форме.

Судья Ю.А. Спицын

Решение суда в окончательной форме изготовлено 10.03.2017 года