Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения – Национального банка по <адрес> Центрального банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «Забота», Куделько Павлу Сергеевичу, Ханковой Капитолине Васильевне, Ханкову Александру Николаевичу, Ханковой Марине Сергеевне, Ханкову Николаю Александровичу, Ибрагимовой Париде Магомедзагировне и заинтересованному лицу Инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Забота»,

УСТАНОВИЛ:

Центральный банк Российской Федерации в лице Отделения – Национального банка по <адрес> Центрального банка Российской Федерации (далее по тексту – «Отделение-НБ <адрес>») обратился в суд с административным иском к Кредитному потребительскому кооперативу «Забота», Куделько П.С., Ханковой К.В., Ханкову А.Н., Ханковой М.С., Ханкову Н.А. и заинтересованному лицу Инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Забота».

Административные исковые требования мотивированы тем, что Кредитный потребительский кооператив «Забота» (далее по тексту – «КПК «Забота»») зарегистрирован ИФНС по <адрес>ДД.ММ.ГГГГ. Согласно сведениям, содержащимся в выписке из ЕГРЮЛ, членами (пайщиками) КПК «Забота» являются ЗАО «Торговый дом «Электросталь-Инвест», ООО «Волгодонский завод «Электросталь», Куделько П.С., Ханкова К.В., Ханков А.Н., Ханкова М.С. и Ханков Н.А. В ходе осуществления контрольно-надзорных мероприятий Банком России установлено, что КПК «Забота» с ДД.ММ.ГГГГ прекратил свое членство в саморегулируемой организации (далее по текста – «СРО») – Национальный союз «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооператив «СОЮЗМИКРОФИНАНС» (далее по тексту – «СРО «СОЮЗМИКРОФИНАНС»») по причине утраты СРО «СОЮЗМИКРОФИНАНС» статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка. В соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 35 Федерального закона № 190-ФЗ «О кредитной организации» крайний срок для вступления Кооператива в другую СРО – ДД.ММ.ГГГГ, в связи с чем Банком России в адрес Кооператива направлено информационное письмо от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-1-7/28819 в электронном виде с электронной подписью через личный кабинет участника информационного обмена, с указанием на необходимость вступления в СРО в установленный законом срок. По результатам анализа сведений Государственного реестра кредитных потребительских кооперативов и реестров членов СРО, размещенных в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайтах Банках России и СРО соответственно, установлено, что со дня прекращения членства в СРО Кооператив в нарушение требований ч. 1 ст. 35 Федерального закона № 190-ФЗ не вступил в другую СРО в течение 90 дней. Также отсутствуют сведения о вступлении Кооператива в СРО на дату подачи настоящего административного искового заявления. В нарушение требований Указания Банка России № КПК «ЗАБОТА» не представил в Банк России следующие отчеты: отчет о деятельности за полугодие 2018 года; отчет о деятельности за девять месяцев 2018 года; отчет о персональном составе органов кооператива за 2018 год (представляемый не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года); отчет о деятельности за 2018 год (представляемый не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года). В нарушение требований Указания Банка России № КПК «ЗАБОТА» не представил в Банк России отчетность об операциях с денежными средствами за: август, сентябрь, октябрь, ноябрь, декабрь 2018; январь 2019 года. За непредставление отчета о деятельности за девять месяцев 2018 года Центр по обработке отчетности <адрес> направил КПК «ЗАБОТА» представления Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/45407 в электронном виде с электронной подписью через личный кабинет участника информационного обмена. Согласно сведениям, содержащимся в Единой информационной системе поддержки деятельности Банка России по регулированию и развитию банковского сектора, установлено, что КПК «ЗАБОТА» не исполнил указанное предписание. Вызванные грубые нарушения закона послужили основанием для обращения Банка России в суд с заявлением о ликвидации КПК «ЗАБОТА». Согласно выписке из ЕГРЮЛ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ Кооператив не обладает признаками недействующего юридического лица, сведения о добровольной ликвидации либо об исключении КПК «ЗАБОТА» из ЕГРЮЛ отсутствуют. При таких обстоятельствах Банк России считает, что препятствия для ликвидации Кооператива отсутствуют.

Определением Советского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ к участию в деле в качестве административного соответчика привлечена председатель КПК «ЗАБОТА» Ибрагимова П.М.

Представитель административного истца, административные ответчики Куделько П.С., Ханкова К.В., Ханков А.Н., Ханкова М.С., Ханков Н.А., Ибрагимова П.М. и представитель заинтересованного лица Инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> не явились и не сообщили суду о причинах своей неявки. Суд считает возможным рассмотрение дела в отсутствие лиц, участвующих в деле, в порядке ст. 150 Кодекса административного судопроизводства РФ.

В отзывах на административный иск административные ответчики Ханков Н.А., Ханкова М.С., Куделько П.С., Ханкова К.В., Ханков А.Н. указывают, что не являются пайщиками КПК «Фонд содействия «Электросталь», поскольку в 2016 году вышли из его состава, кооператив был продан из <адрес> в <адрес>, после чего к Кооперативу не имеют никакого отношения, проживали и проживают в <адрес>, в связи с чем административным истцом неверно определен субъект административного правонарушения.

Исследовав и оценив по правилам ст. 84 Кодекса административного судопроизводства РФ представленные в материалы дела в письменной форме доказательства, суд находит административный иск подлежащим удовлетворению.

Согласно части 1 статьи 262 Кодекса административного судопроизводства РФ право органов и должностных лиц на подачу административного искового заявления о приостановлении деятельности, ликвидации или запрете деятельности должно быть предусмотрено федеральным законом.

В соответствии с пунктами 1, 2 статьи 50.1 ГК РФ юридическое лицо может быть создано на основании решения учредителя (учредителей) об учреждении юридического лица. В случае учреждения юридического лица двумя и более учредителями указанное решение принимается всеми учредителями единогласно.

В силу пункта 9.1 статьи 4, статьи 76.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации" Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

В соответствии с п.п. 7 и 9 ч. 2 ст. 5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" Банк России при выявлении нарушений требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, а также в случае воспрепятствования проведению проверки деятельности кредитного кооператива своим предписанием запретить кредитному кооперативу осуществлять привлечение денежных средств, прием новых членов и выдачу займов до устранения нарушений или до прекращения обстоятельств, послуживших основанием для направления предписания о соответствующем запрете; обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных законом.

Согласно ч. 1 ст. 35 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:

1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

3) создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

При этом согласно ч. 3 ст. 35 Закона о кредитной кооперации кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня создания кредитных кооперативов. Кредитные кооперативы, обязаны быть членами саморегулируемой организации в соответствии с Законом о кредитной кооперации, прекратившие членство в саморегулируемой организации, обязаны в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию.

В соответствии с ч. 4 ст. 35 Закона о кредитной кооперации кредитный кооператив, обязанный быть членом саморегулируемой организации соответствии с Законом, подлежит ликвидации в судебном порядке по требованию Банка России в случае нарушения требования об обязательном вступлении в саморегулируемую организацию.

Как установлено судом и следует из материалов дела, кредитный потребительский кооператив «ЗАБОТА» (№, №, адрес (место нахождения): <адрес>, 367010) зарегистрирован Инспекцией Федеральной налоговой службы по <адрес>ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) от ДД.ММ.ГГГГ№, учредителями (участниками) КПК «ЗАБОТА» являются: ЗАО «Торговый дом «Электросталь-Инвест», ООО «Вологодский завод «Электросталь», Куделько П.С., Ханкова К.В., Ханков А.Н., Ханкова М.С., Ханков Н.А., председатель КПК Ибрагимова П.М.

В ходе осуществления контрольно-надзорных мероприятий Банком России установлено, что КПК «Забота» с ДД.ММ.ГГГГ прекратил свое членство в саморегулируемой организации – Национальный союз «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооператив «СОЮЗМИКРОФИНАНС» по причине утраты СРО «СОЮЗМИКРОФИНАНС» статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка.

Банком России в адрес Кооператива направлено информационное письмо от ДД.ММ.ГГГГ № ТЗ-2-1-7/28819 в электронном виде с электронной подписью через личный кабинет участника информационного обмена, с указанием на необходимость вступления в СРО в установленный законом срок.

По результатам анализа сведений Государственного реестра кредитных потребительских кооперативов и реестров членов СРО, размещенных в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайтах Банках России и СРО соответственно, установлено, что со дня прекращения членства в СРО Кооператив в нарушение требований ч. 1 ст. 35 Федерального закона № 190-ФЗ не вступил в другую СРО в течение 90 дней.

В соответствии с ч. 3 ст. 28 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" кредитные кооперативы, количество членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, кредитные кооперативы второго уровня, а также кредитные кооперативы, не вступившие в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, представляют в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе органов кредитного кооператива. Формы и сроки представления указанных документов устанавливаются Банком России.

В соответствии с Указанием Банка России от 25.072016 № кредитный потребительский кооператив обязан направлять в Банк России отчет в форме электронного документа с усиленной квалифицированной электронной подписью посредством телекоммуникационных каналов связи, в том числе через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет»:

- за первый квартал, полугодие, девять месяцев календарного года - не позднее 30 календарных дней после окончания отчетного периода;

- за календарный год дважды - не позднее 30 календарных дней после окончания календарного года и не позднее 90 календарных дней после окончания календарного года;

- отчет о персональном составе представляется в Банк России КПК, а также СРО в отношении своих членов после окончания календарного года, а также в случае изменения сведений, содержащихся в отчете о персональном составе, не позднее 30 календарных дней после окончания календарного года или после даты изменения сведений

В нарушение требований Указания Банка России № КПК «ЗАБОТА» не представил в Банк России отчет о деятельности за полугодие 2018 года; отчет о деятельности за девять месяцев 2018 года; отчет о персональном составе органов кооператива за 2018 год (представляемый не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года); отчет о деятельности за 2018 год (представляемый не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года).

Указанием Банка России № на кредитные потребительские кооперативы возложена обязанность ежемесячно составлять и представлять в Банк России отчетность об операциях с денежными средствами по Форме ОКУД 0420001.

В нарушение требований Указания Банка России № КПК «ЗАБОТА» не представил в Банк России отчетность об операциях с денежными средствами за: август, сентябрь, октябрь, ноябрь, декабрь 2018; январь 2019 года.

За непредставление отчета о деятельности за девять месяцев 2018 года Центр по обработке отчетности <адрес> направил КПК «ЗАБОТА» представления Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № Т128-99-2/45407 в электронном виде с электронной подписью через личный кабинет участника информационного обмена. Согласно сведениям, содержащимся в Единой информационной системе поддержки деятельности Банка России по регулированию и развитию банковского сектора, установлено, что КПК «ЗАБОТА» не исполнил указанное предписание. Согласно выписке из ЕГРЮЛ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ Кооператив не обладает признаками недействующего юридического лица, сведения о добровольной ликвидации либо об исключении КПК «ЗАБОТА» из ЕГРЮЛ отсутствуют.

Исходя из п. 1 ст.61 ГК РФликвидацияюридического лица влечет его прекращение без перехода в порядке универсального правопреемства его прав и обязанностей к другим лицам.

На основании подпунктов 2 и 3 п. 3 ст.61 ГК РФюридическое лицоликвидируетсяпо решению суда по иску, в том числе государственного органа, которому право на предъявление требованияоликвидацииюридического лица предоставлено законом, при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации, а также в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов;

При этом в силу пункта 5 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица. Неисполнение решения суда является основанием для осуществления ликвидации юридического лица арбитражным управляющим за счет имущества юридического лица (пункт 5 статьи 62 Гражданского кодекса Российской Федерации). При недостаточности у юридического лица средств на расходы, необходимые для его ликвидации, эти расходы возлагаются на учредителей (участников) юридического лица солидарно (пункт 2 статьи 62 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В пункте 30 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 64 "О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении судами дел, связанных с приостановлением деятельности или ликвидацией некоммерческих организаций, а также запретом деятельности общественных или религиозных объединений, являющихся юридическими лицами" разъяснено о том, что судам следует проверять причины, по которым объединение граждан не устранило выявленные нарушения законодательства. В частности, предприняло ли такое объединение граждан все возможные действия для устранения названных нарушений, имели ли место объективные обстоятельства, препятствовавшие их устранению, устранены ли выявленные нарушения до принятия судебного решения.

Судом установлено, что со стороны административного ответчика КПК "ЗАБОТА" имели место факты неоднократного нарушения в течение одного года требований Федерального закона N 190-ФЗ, нормативных актов Банка России.

Доводы отзывов административных ответчиков, согласно которым они не являются пайщиками КПК «Фонд содействия «Электросталь», потому что вышли из его состава в 2016 году, кооператив был продан из <адрес> в <адрес>, после чего не имеют никакого отношения к кооперативу, суд находит несостоятельными, поскольку именно наличие соответствующей записи в государственном реестре юридических лиц является доказательством включения административных ответчиков в состав учредителей юридического лица.

Внесение в государственный реестр юридических лиц сведений об административных ответчиках, как об учредителях КПК "ЗАБОТА", не оспорено, данная запись недействительной не признана.

Оценивая представленные доказательства в их совокупности и взаимосвязи по правилам ст.84 Кодекса административного судопроизводства РФ, принимая во внимание установленные факты нарушений административными ответчиками Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ «Окредитнойкооперации», суд приходит к выводу о том, что вышеуказанные нарушения являются основанием дляликвидацииКПК «ЗАБОТА» в качестве юридического лица.

При таких обстоятельствах, суд полагает необходимым административные исковые требования Банк России удовлетворить, возложив обязанность по осуществлениюликвидацииКПК «ЗАБОТА» на его председателя Ибрагимову П.М. и членов (пайщиков) Куделько П.С., Ханкову К.В., Ханкова А.Н., Ханкову М.С. и Ханкова Н.А. в течение шести месяцев с момента вступления решения суда в законную силу. Указанный срок для исполнения судебного решения суд находит разумным.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст.ст. 175, 178-180 Кодекса административного судопроизводства РФ, суд

РЕШИЛ:

Административный иск Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения – Национального банка по <адрес> главного управления Центрального банка Российской Федерации удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «ЗАБОТА» №, №), адрес (местонахождение): <адрес>, 367010).

Возложить на председателя правления КПК «ЗАБОТА» Ибрагимову Париду Магомедзагировну (дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения – <адрес> Дагестанской АССР, место жительства – <адрес> Республики Дагестан); на членов (пайщиков) Куделько Павла Сергеевича (дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения – <адрес> Республики Белоруссия, место жительства – <адрес>); Ханкова Николая Александровича (дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения – <адрес>, место жительства – <адрес>); Ханкова Александра Николаевича (дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения – <адрес>, место жительства – <адрес>); Ханкову Капитолину Васильевну (дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения – <адрес>, место жительства – <адрес>); Ханкову Марину Сергеевну (дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения – <адрес>, место жительства – <адрес>); обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации КПК «ЗАБОТА» произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией кредитного потребительского кооператива, предусмотренные законом, и предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности КПК «ЗАБОТА».

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Дагестан в течение одного месяца со дня вынесения его в мотивированной форме через Советский районный суд <адрес>.

Судья Г.М. Антонова

Отпечатано в совещательной комнате.