Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу «СБЕРКАССА 23», ФИО4, ФИО5, ФИО1, ФИО2, ФИО3 о ликвидации,

установил:

Центральный банк РФ в лице Южного ГУ Банка России обратился в суд с исковым заявлением к КПК «СБЕРКАССА 23», ФИО4, ФИО5, ФИО1, ФИО2, ФИО3 о ликвидации.

В обоснование указано, что в соответствии с информацией, содержащейся в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ), размещённой на официальном сайте Федеральной налоговой службы (www.nalog.ru), КПК «СБЕРКАССА 23» № является действующим юридическим лицом. Председателем правления Кооператива является ФИО4

Сведения о добровольной ликвидации либо исключении Кооператива из ЕГРЮЛ и сведения об учредителях, в выписке из ЕГРЮЛ размещённой на официальном сайте Федеральной налоговой службы (www.nalog.ru) - отсутствуют.

В ходе рассмотрения гражданского дела по ходатайству представителя административного истца к участию в деле были привлечены в качестве соответчиков учредители КПК «СБЕРКАССА 23» ФИО4, ФИО5, ФИО1, ФИО2, ФИО3 В связи с чем, административный истец уточнил административные исковые требования, просил суд ликвидировать КПК «СБЕРКАССА 23» №); возложить обязанность по осуществлению ликвидации КПК «СБЕРКАССА 23» на ФИО4, ФИО5, ФИО1, ФИО2, ФИО3; обязать учредителей завершить процедуру ликвидации КПК «СБЕРКАССА 23» в шестимесячный срок с даты вступления в законную силу решения суда.

Представитель административного истца в судебном заседании уточненные административные исковые требования поддержал, просил суд их удовлетворить в полном объеме.

Административные ответчики представитель КПК «СБЕРКАССА 23», ФИО4, ФИО5, ФИО1, ФИО2, ФИО3 в судебное заседание не явились, о дне и времени слушания дела извещены надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщили.

Выслушав представителя административного истца, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Из содержания п. 1 ч. 3 ст. 1 и ст. 17 КАС РФ, административные дела о ликвидации некоммерческих организаций, одним из видов которых являются кредитные кооперативы, рассматриваются судами общей юрисдикции в порядке, предусмотренном КАС РФ.

В судебном заседании установлено, что в соответствии с п. 9.1 ст.ст. 4, 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Федеральный закон № 86-ФЗ), Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

На основании п. 12 ст. 76.1 ФЗ № 86-ФЗ лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями, в связи с чем, КПК «СБЕРКАССА 23», является организацией, поднадзорной Банку России.

В соответствии с информацией, содержащейся в Едином государственном реестре юридических лиц, размещённой на официальном сайте Федеральной налоговой службы (www.nalog.ru), КПК «СБЕРКАССА 23» (ИНН <***>, ОГРН <***>) является действующим юридическим лицом. Председателем правления Кооператива является ФИО4

В соответствии с требованиями ч. 1 ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Федеральный закон № 190-ФЗ) кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию (далее - СРО) в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (далее - Федеральный закон № 223-ФЗ) и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:

получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой

организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющейкредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

В силу ч. 3 ст. 28 ФЗ № 190-ФЗ кредитные кооперативы, не вступившие в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, обязаны представлять в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе органов кредитного кооператива в порядке, установленном Банком России, а также обеспечить возможность представления в Банк России электронных документов и возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России в соответствии с Указанием Банка России от 03.11.2017 № 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» (далее - Указание Банка России № 4600-У)1: некредитные финансовые организации получают от Банка России документы, в том числе запросы, требования (предписания) Банка России, в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной подписью юридического лица или физического лица (УКЭП), посредством использования информационных ресурсов (далее - электронный документ) и должны обеспечить получение от Банка России электронных документов посредством использования информационных ресурсов.

Пунктом 8 части 6 статьи 35 ФЗ № 190-ФЗ установлена обязанность направлять в Банк России документы, содержащие отчет о деятельности и персональном составе органов кредитных кооперативов - членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, а также бухгалтерскую (финансовую) отчетность кредитных кооперативов - членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы. Формы и сроки предоставления указанных документов установлены Указанием Банка России от 25.07.2016 № 4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» (далее - Указание Банка России № 4083-У).

В соответствии с Указанием Банка России № 4083-У кредитный потребительский кооператив обязан направлять в Банк России в форме электронного документы с усиленной квалифицированной электронной подписью посредством телекоммуникационных каналов связи, в том числе через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет»:

отчет о деятельности за первый квартал, полугодие, девять месяцев календарного года, не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода;

отчет о деятельности за календарный год дважды - не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года и не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года;

отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива предоставляется после окончания календарного года, а также в случае изменения сведений, содержащихся в отчете о персональном составе, не позднее 30 календарных дней после окончания календарного года или после даты изменения сведений.

Согласно материалам дела, Южным ГУ Банка России в ходе надзорных мероприятий в отношении кредитного потребительского кооператива КПК «СБЕРКАССА 23» установлены нарушения п. 6 ч. 3 ст. 5 ФЗ № 190-ФЗ.

В связи с чем, в адрес КПК «СБЕРКАССА 23» административным истцом направлено предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 25.02.2020 № ТЗ-2-11/5921. Так как в установленный предписанием срок информация и документы от Кооператива не поступили, было направлено уведомление о неисполнении предписания от 04.03.2020 №ТЗ-2-11/6971.

Кроме того в последствии были установлены нарушения п. 2 указания Банка России № 4083-У от 25.07.2016 «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» в ввиду непредставления Кооперативом в Банк России отчетов о деятельности кооператива за первый квартал и полугодие 2020 года. Центром по обработке отчетности г. Тверь Банка России в адрес Кооператива были направлены письма от 04.08.2020 № Т128- 99-2/27464 и от 03.09.2020 № Т128-99-2/30916 с указанием на необходимость предоставления указанных отчетов.

Руководствуясь п.п. 2.2, 2.3 письма Банка России от 15.04.2020 № ИН-015-44/66 «О дополнительных мерах поддержки микрофинансовых институтов» Центром по обработке отчетности г. Тверь иные меры воздействия к КПК «СБЕРКАССА 23» не применялись.

Вместе с тем судом установлено, что со стороны Кооператива систематически не представлялись отчетности, так как в нарушение п. 3 Указания Банка России № 4263-У от 13.01.2017 ( в ред. от 15.01.2019) «О сроках и порядке составления и представления некредитными финансовыми организациями в Банк России отчетности об операциях с денежным средствами» КПК «СБЕРКАССА 23» не представлен в Банк России отчет об операциях с денежными средствами за январь, февраль, март, апрель, май, июнь, июль, август 2020 года.

В соответствии с п. 9 ч. 3 ст.5 ФЗ № 190-ФЗ в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях:

а) неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок;

б) осуществления кредитным кооперативом деятельности, запрещенной Федеральным законом № 190-ФЗ;

в) неоднократного нарушения кредитным кооперативом Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России;

г) нарушения установленного Федеральным законом № 223-ФЗ требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Действия КПК «СБЕРКАССА 23» не позволяют реализовывать законные полномочия Банка России по надзору за некредитными финансовыми организациями, установленными Федеральным законом № 86-ФЗ и достигать цели по защите законных прав и интересов пайщиков. В этой связи, суд полагает, что в рассматриваемом случае препятствия для ликвидации КПК «СБЕРКАССА 23» отсутствуют.

Ликвидация кредитного кооператива осуществляется по правилам, установленным ст. 10 Федерального закона № 190-ФЗ, а также в соответствии с положениями части первой Гражданского кодекса Российской Федерации, регламентирующими ликвидацию юридического лица.

На основании под. 2 п. 3 ст. 61 ч. 1 ГК РФ требование о ликвидации юридического лица может быть предъявлено в суд государственным органом или органом местного самоуправления, которому право на предъявление такого требования предоставлено законом. В соответствии с п. 8 ч. 2 ст. 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

Пунктом 5 статьи 61 части 1 ГК РФ установлено, что решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Согласно пункту 7 информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 13.08.2004 № 84 «О некоторых вопросах применения статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации» в случае возложения обязанности по ликвидации юридического лица на участников (учредителей) юридического лица либо на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, в решении суда о ликвидации юридического лица указываются, в частности сроки завершения ликвидационной процедуры.

На основании изложенного, суд находит административные исковые требования подлежащими удовлетворению.

Руководствуясь ст. 175-180 КАС РФ, суд

решил:

Административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу «СБЕРКАССА 23», ФИО4, ФИО5, ФИО1, ФИО2, ФИО3 о ликвидации, удовлетворить.

Ликвидировать КПК «СБЕРКАССА 23» (№).

Возложить обязанность по осуществлению ликвидации КПК «СБЕРКАССА 23» на ФИО4, ФИО5, ФИО1, ФИО2, ФИО3.

Обязать ФИО4, ФИО5, ФИО1, ФИО2, ФИО3 завершить процедуру ликвидации КПК «СБЕРКАССА 23» в шестимесячный срок с даты вступления в законную силу решения суда.

Решение может быть обжаловано в апелляционную инстанцию Краснодарского краевого суда через Октябрьский районный суд г. Краснодара в течение одного месяца.

Председательствующий А.С. Верхогляд

<данные изъяты>