Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному иску Банка России в лице Отделения по Калининградской области Северо-Западного главного управления Центрального банка РФ к КПК «Свой Дом», Гайшун ФИО34, ФИО13 ФИО35, ФИО14 ФИО36, ФИО15 ФИО37, ФИО11 ФИО38, ФИО10 ФИО39, Насыко ФИО40, ФИО17 ФИО41, ФИО18 ФИО42, ФИО19 ФИО43 о ликвидации кредитного потребительского кооператива,

У С Т А Н О В И Л:

Банка России в лице Отделения по Калининградской области Северо-Западного главного управления Центрального банка РФ обратился в суд с административным исковым заявлением к ответчикам, указав, что Кредитный потребительский кооператив «Свой Дом», адрес: < адрес >, ИНН №, ОГРН №, зарегистрирован МИФНС №1 по Калининградской области 27.01.2003. В рамках осуществления надзора за деятельностью кредитных потребительских кооперативов, проводимого Северо-Западным главным управлением Центрального банка Российской Федерации на основании подпункта 2 пункта 4 статьи 35 Закона о кредитной кооперации установлено следующее. 26.12.2018 КПК «Свой Дом» был исключен из членов ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» (ИНН №, ОГРН №) в связи с прекращением статуса кредитного потребительского кооператива (протокол правления от 26.12.2018 № №), а именно: 11.12.2018 МИФНС №1 по Калининградской области внесена запись о смене наименования Кредитного потребительского кооператива «Свой Дом» на Потребительский кооператив «Свой Дом» (ГРН: № от 11.12.2018). Кроме того, основной вид деятельности Кооператива (по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности) был изменен с 64.92 «Предоставление займов и прочих видов кредита» на 64.91 «Деятельность по финансовой аренде» (лизингу/сублизингу). В результате вышеуказанных изменений у Кооператива фактически изменилась организационно - правовая форма с «кредитный потребительский кооператив» (код по ОКОПФ 2 01 04) на «потребительский кооператив», а также вид деятельности, в том числе применительно к Закону о кредитной кооперации. На основании письма Главного управления от 17.12.2018 № № 29.01.2019 решением вышестоящего налогового органа (решение № 07-11/02180 от 29.01.2019) запись о смене наименования признана недействительной (ГРН и дата внесения записи в ЕГРЮЛ: № от 07.02.2019). Ввиду изложенного, Кооперативу надлежало вступить в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные потребительские кооперативы, в срок до 26.03.2019. Однако в нарушение требований части 1 ст.8 Закона о саморегулируемых организациях Кооператив в установленный частью 1 статьи 35 Закона о кредитной кооперации срок не вступил в саморегулируемую организацию (согласно сведениям, содержащимся в государственном реестре кредитных потребительских кооперативов, размещенном на сайте Банка России, по состоянию на 14.06.2019 Кооператив не является членом саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные потребительские кооперативы).

Кроме того, в рамках осуществления полномочий по контролю и надзору за соблюдением кредитными кооперативами, не являющимися членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, требований Закона о кредитной кооперации, Главным управлением Банка России во все действующие саморегулируемые организации кредитных потребительских кооперативов, данные о которых содержатся в едином реестре саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, направлены запросы с просьбой предоставить информацию о членстве в данных организациях КПК «Свой Дом». Согласно представленной информации, Кооператив не является членом ни одной из существующих на настоящий момент саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка. Неисполнение Кооперативом обязанности по вступлению в саморегулируемую организацию является грубым нарушением положений части 1 статьи 8 Закона о саморегулируемых организациях и служит основанием для обращения Банка России в суд с настоящим административным исковым заявлением. Также основанием для обращения в суд послужили следующие обстоятельства.

В соответствии с пунктом 1.1 Указания Банка России от 03.11.2017 № 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» Банк России направляет некредитным финансовым организациям предписания и запросы посредством размещения в личном кабинете электронных документов, подписанных квалифицированной электронной подписью. В соответствии с пунктом 4.3 Указания при направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов такие предписания и запросы считаются полученными по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете. В адрес КПК «Свой Дом» было направлено предписание об устранении нарушений законодательства Российской Федерации № № от 09.11.2018, которым Кооперативу был введен запрет на осуществление привлечения денежных средств членов (пайщиков) - физических лиц на основании договора передачи личных сбережений, прием новых членов и выдачу займов с даты получения данного предписания до отмены запрета в связи с устранением выявленных нарушений. Из Предписания также следует, что Кооперативу необходимо было:

- принять меры, направленные на недопущение в дальнейшей деятельности нарушений, указанных в пунктах 1; 4;5.1-5.4; 5.5.3;5.5.4; 5.6.2; 5.7; 13 и 14 установочной части Предписания и представить через личный кабинет участника информационного обмена на сайте Банка России отчет о принятых мерах с указанием перечня принятых мер и/или запланированных мер с точными сроками их реализации;

- устранить нарушения, указанные в пунктах 2.1; 2.2; 2.3; 5.5.1; 5.6.1; 6-10 и 12 установочной части Предписания, а также представить корректировки Отчетов по форме 0420820 в соответствии с Указанием №4083-У начиная с отчетности за 9 месяцев 2016 года в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» через личный кабинет участника финансового рынка на сайте Банка России;

1) актуального реестра членов (пайщиков) по состоянию на дату направления ответа на Предписание;

2) актуального реестра договоров по привлеченным и предоставленным денежным средствам по состоянию на дату направления ответа на Предписание;

3) оборотно-сальдовых ведомостей по счетам бухгалтерского аналитического учета денежных средств, финансовых вложений, резервов под обесценение финансовых вложений, резервного фонда, паевого фонда, краткосрочных и долгосрочных кредитов и займов, краткосрочной и долгосрочной кредитной задолженности по состоянию на дату направления ответа на Предписание.

Ввиду того, что запись о смене наименования была признана недействительной, вышеуказанный запрет, введенный Предписанием, продолжает действовать, а Предписание подлежит исполнению. При этом, с 29.01.2019 во исполнение Предписания вышеуказанные документы и сведения Кооперативом в Главное управление не предоставлялись. На данное обстоятельство Кооперативу было указано письмом Главного управления от 04.03.2019 №№. Однако документов во исполнение Предписания от Кооператива по состоянию на 10.04.2019 не поступало. Также в адрес Кооператива было направлено предписание Банка России от 16.05.2019 № № об устранении нарушения законодательства Российской Федерации и необходимости представления отчета по форме ОКУД № «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива, установленной в пункте 2 Указания Банка России от 25.07.2016 № № «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» по состоянию на 31.03.2019, в срок не позднее 5 рабочих дней с даты получения Предписания Банка России. Предписание Банка России было размещено в личном кабинете Кооператива 16.05.2019, и считается полученным 17.05.2019. Соответственно, Кооперативу надлежало представить в Банк России Отчетность по состоянию на 31.03.2019 не позднее 24.05.2019. По результатам мероприятий, проводимых в рамках осуществления контроля за выполнением Предписания Банка России, установлено, что на 27.05.2019 Отчетность по состоянию на 31.03.2019 в Банк России не представлена, что подтверждается скриншотом страницы информационного ресурса Банка России «Система мониторинга СПО», заверенным уполномоченным должностным лицом Центра по обработке отчетности г. Тверь. Таким образом, Кооператив не выполнил в установленный срок Предписание Банка России от 16.05.2019 № №. Помимо указанных предписаний в адрес Кооператива были также направлены предписания об устранении нарушений законодательства Российской Федерации № № ДСП от 15.04.2019, № № ДСП от 10.06.2019, которые также не исполнены.

Кроме того, за нарушение требований части 5 статьи 5 Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях» постановлением Отделения по Калининградской области Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 15.02.2019 № № Кооператив признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 6 статьи 15.26.1 КоАП РФ с назначением наказания в виде предупреждения.

Таким образом, неисполнение предписаний Банка России, а также неоднократные нарушения кооперативом закона о кредитной кооперации, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России служат основанием для обращения Банка России в суд с настоящим административным исковым заявлением. Согласно общедоступным сведениям ЕГРЮЛ, опубликованным в виде выписки на официальном сайте ФНС в сети Интернет, учредителями (участниками) КПК «Свой Дом» являются Арсаланова ФИО44, ФИО14 ФИО45, ФИО15 ФИО46, ФИО11 ФИО47, ФИО10 ФИО48, Насыко ФИО49, Перевалов ФИО50, ФИО18 ФИО52, ФИО19 ФИО53. Лицом, имеющим право действовать от имени КПК «Свой Дом» без доверенности, является председатель совета - Гайшун ФИО54.

На основании изложенного, просит ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Свой Дом»; возложить на председателя совета Гайшун ФИО55 и учредителей (участников) КПК ФИО13 ФИО56, ФИО14 ФИО57, ФИО15 ФИО58, ФИО11 ФИО59 ФИО10 ФИО60, Насыко ФИО61, ФИО17 ФИО62, ФИО18 ФИО63, ФИО19 ФИО64 обязанность по осуществлению процедуры ликвидации кредитного потребительского кооператива с установлением шестимесячного срока проведения ликвидационных мероприятий.

Определением суда от 14.08.2019 к участию в деле в качестве заинтересованных лиц привлечены ФИО1 и ФИО2

Определением суда от 19.09.2019 к участию в деле в качестве заинтересованного лица привлечена ФИО3, определением от 11.10.2019 к участию в деле в качестве в качестве заинтересованных лиц привлечены ФИО4 и ФИО5

Представители административного истца Банка России в лице Отделения по Калининградской области Северо-Западного главного управления Центрального банка РФ, действующие на основании доверенностей - ФИО6 и ФИО7 в судебном заседании исковые требования поддержали, на их удовлетворении настаивали.

Представители административного ответчика КПК «Свой Дом» по доверенности - ФИО8 и по ордеру – адвокат Трофимов О.В. в судебном заседании с требованиями не согласились, просили в их удовлетворении отказать, пояснили, что вина КПК в допущенных нарушениях и в неисполнении предписаний ЦБ отсутствует, так как председатель Правления КПК Гайшун ненадлежащим образом исполняла свои обязанности, постановления о привлечении КПК к административной ответственности обжалуются, приняты меры к устранению допущенных нарушений, кроме того, КПК принято решение о самоликвидации, в связи с чем, просили предоставить время для проведения процедуры, а в случае принятия решения по делу назначить ликвидатором ФИО8.

Ранее в судебном заседании представитель КПК - заместитель председателя Правления КПК по доверенности – ФИО9 также возражал против удовлетворения иска.

Административные ответчики ФИО10 и ФИО11 в судебном заседании против удовлетворения исковых требований не возражали, просили назначить ликвидаторами действующих членов КПК.

Административные ответчики ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19, в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом.

Заинтересованные лица ФИО2, ФИО4, ФИО5 в судебном заседании исковые требования поддержали, просили их удовлетворить.

Заинтересованные лица ФИО1 и ФИО3 в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом.

Представитель заинтересованного лица ФИО3 по доверенности -ФИО20 в судебном заседании исковые требования поддержал, просил их удовлетворить.

Представитель заинтересованного лица ФИО2 по ордеру - ФИО21 в судебном заседании исковые требования поддержал, просил их удовлетворить.

Представитель заинтересованных лиц ФИО4 и ФИО5 по доверенности - ФИО22 в судебном заседании поддержал исковые требования в полном объеме.

Заслушав участвующих в деле лиц, исследовав все доказательства по делу в их совокупности, и дав им оценку в соответствии со ст. 84 КАС РФ, суд приходит к следующему.

Как следует из материалов дела, Кредитный потребительский кооператив «Свой Дом» (далее КПК «Свой Дом»), адрес место нахождения: < адрес >, ИНН №, ОГРН №, зарегистрирован Межрайонной Инспекцией ФНС № 1 по Калининградской области 27.01.2003.

По данным, содержащимся в Едином государственном реестре юридических лиц, учредителями названного потребительского кооператива являются: ФИО17, ФИО14, ФИО18, ФИО15, ФИО13, ФИО11, ФИО16, ФИО10, ФИО19. Кроме того, учредителем и лицом, имеющим право действовать от имени КПК «Свой Дом» без доверенности является председатель совета ФИО12.

Протоколом заседания Правления КПК «Свой Дом» от 20.06.2019 временно исполняющим обязанности Председателя Правления в связи с отсутствием Председателя Правления ФИО12 был назначен ФИО9

Согласно ч. 1 ст. 35 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной корпорации» саморегулирование деятельности кредитных кооперативов осуществляется на условиях их объединения в саморегулируемые организации кредитных кооперативов, создаваемые в целях регулирования и контроля деятельности кредитных кооперативов, являющихся их членами, а также в целях представления и защиты интересов членов саморегулируемых организаций.

При этом, в соответствии с ч. 3 данного закона кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня создания кредитных кооперативов. Кредитные кооперативы, обязанные быть членами саморегулируемой организации в соответствии с настоящим Федеральным законом, прекратившие членство в саморегулируемой организации, обязаны в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию. До вступления в саморегулируемую организацию кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

В соответствии с ч. 4 ст. 35 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ, кредитный кооператив, обязанный быть членом саморегулируемой организации в соответствии с настоящим Федеральным законом, подлежит ликвидации в судебном порядке по требованию уполномоченного федерального органа исполнительной власти в случае нарушения требования о вступлении (членстве) в саморегулируемую организацию.

Судом установлено, что с 26.12.2018 КПК «Свой Дом» не исполняет обязанность по вступлению в саморегулируемую организацию.

Северо-Западное главное управление Центрального Банка России направило запросы во все существующие на данный момент саморегулируемые организации кредитных потребительских кооперативов, данные о которых содержатся в государственном реестре саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, с просьбой предоставить информацию о членстве в данных организациях КПК «Свой Дом».

По предоставленной информации, КПК «Свой Дом» не является членом ни одной из существующих саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов Российской Федерации, что является нарушением Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», и в силу п. 3 ст. 35 Федерального закона «О кредитной корпорации», основанием для ликвидации.

По состоянию на дату рассмотрения административного искового заявления сведения, подтверждающие членство КПК «Свой Дом» в одной из саморегулируемых организаций, в Северо-Западном главном управлении Банка России отсутствуют.

Согласно п. 9.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)» Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

В соответствии п. 8.2 ч. 2 ст. 5Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ Банк России дает кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, в порядке, установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке.

Согласно п. 1.1 Указания Банка России от 03.11.2017 № 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» посредством использования информационных ресурсов кредитные организации, некредитные финансовые организации, саморегулируемые организации в сфере финансового рынка, саморегулируемые организации актуариев, респонденты должны направлять в Банк России отчетность, документы (информацию), сведения, в том числе запросы, должны осуществлять иные права и обязанности, установленные законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, а также должны получать от Банка России документы (информацию), сведения, в том числе запросы, требования (предписания) Банка России, в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью юридического лица или физического лица (УКЭП), в том числе зашифрованных с применением сертифицированных средств криптографической защиты информации (далее - электронный документ).

Пунктом 4.3 Указания установлено, что электронный документ Банка России считается полученным поднадзорной организацией и другим участником информационного обмена, получившим доступ к личному кабинету в соответствии с настоящим Указанием, по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете, за исключением случая, предусмотренного абзацем третьим настоящего пункта.

Северо-Западное главное управление Центрального Банка России 09.11.2018 в адрес КПК «Свой Дом» направило предписание № №, которым КПК «Свой Дом» был введен запрет на осуществление привлечения денежных средств членов (пайщиков) - физических лиц на основании договора передачи личных сбережений, прием новых членов и выдачу займов с даты получения данного предписания до отмены запрета в связи с устранением выявленных нарушений. Из Предписания также следует, что КПК «Свой Дом» необходимо:

- принять меры, направленные на недопущение в дальнейшей деятельности нарушений, указанных в пунктах 1; 4;5.1-5.4; 5.5.3;5.5.4; 5.6.2; 5.7; 13 и 14 установочной части предписания и в срок до 21.11.2018 представить через личный кабинет участника информационного обмена на сайте Банка России отчет о принятых мерах с указанием перечня принятых мер и/или запланированных мер с точными сроками их реализации;

- не реже одного раза в две недели (по средам, начиная с 21.11.2018) представлять через личный кабинет участника информационного обмена на сайте Банка России информацию о выполнении введенного запрета на осуществление привлечения денежных средств членов (пайщиков) физических лиц на основании договора передачи личных сбережений, прием новых членов и выдачу займов с приложением: актуального реестра членов (пайщиков) по состоянию на дату направления ответа на предписание; актуального реестра договоров по привлеченным и предоставленным денежным средствам по состоянию на дату направления ответа на предписание; оборотно-сальдовых ведомостей по счетам бухгалтерского аналитического учета денежных средств, финансовых вложений, резервов под обесценение финансовых вложений, резервного фонда, паевого фонда, краткосрочных и долгосрочных кредитов и займов, краткосрочной и долгосрочной кредитной задолженности по состоянию на дату направления ответа на предписание.

21.11.2018 КПК «Свой Дом» направил в Северо-Западное главное управление Центрального Банка России ходатайства о снятии запрета на осуществление привлечения денежных средств членов (пайщиков) - физических лиц на основании договора передачи личных сбережений, прием новых членов и выдачу займов; о предоставлении отсрочки для представления скорректированных отчетов по форме 0420820 за период начиная с отчетности за 9 месяцев 2016 года и по 6 месяцев 2018 года, а также документы во исправление указанного предписания.

Письмом от 04.03.2019 Северо-Западное главное управление Центрального Банка России, направленное в адрес КПК «Свой Дом», указало, что ввиду того, что решением Управления Федеральной налоговой службы по Калининградской области от 29.01.2019 (решение № №) запись, внесенная 11.12.2018 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 1 Калининградской области о смене наименования КПК «Свой Дом» на Потребительский кооператив «Свой Дом» признана недействительной, введенный Кооперативу предписанием запрет на осуществление привлечения денежных средств членов (пайщиков) - физических лиц на основании договора передачи личных сбережений, прием новых членов и выдачу займов продолжает действовать, а предписание подлежит исполнению. При этом, с 29.01.2019 во исполнение предписания вышеуказанные документы и сведения Кооперативом в Главное управление не предоставлялись. Просило принять меры к исполнению предписания.

На указанное письмо КПК «Свой Дом» 13.03.2019 направило в Главное управление письмо о том, что указанное решение Управления Федеральной налоговой службы по Калининградской области от 29.01.2019 обжалуется Кооперативом, кроме того Кооператив не ведет деятельность Потребительского кооператива, не заключает с физическими лицами договоров передачи личных сбережений, не выдает потребительских займов.

Также в адрес КПК «Свой Дом» было направлено предписание Банка России от 16.05.2019 № № об устранении нарушения законодательства Российской Федерации (далее - Предписание Банка России) и необходимости представления отчета по форме ОКУД 420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива (далее - Отчетность), установленной в пункте 2 Указания Банка России от 25.07.2016 № 4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» по состоянию на 31.03.2019, в срок не позднее 5 рабочих дней с даты получения Предписания Банка России.

Предписание Банка России было размещено в личном кабинете КПК «Свой Дом» 16.05.2019, и считается полученным 17.05.2019, следовательно, КПК «Свой Дом» надлежало представить в Банк России Отчетность по состоянию на 31.03.2019 не позднее 24.05.2019.

Согласно письму Центра по обработке отчетности Банка России г. Тверь, направленного в адрес КПК «Свой Дом» 27.05.2019, а также скриншоту страницы информационного ресурса Банка России, установлено, что на момент 27.05.2019 отчетность по состоянию на 31.03.2019 в Банк России КПК «Свой Дом» не представлена.

Кроме того, в адрес КПК «Свой Дом» были также направлены предписания об устранении нарушений законодательства РФ № № от 15.04.2019 и № №, которые на момент рассмотрения дела КПК «Свой Дом» также не исполнены. Доказательств обратного суду не представлено, как не указано и не представлено наличия уважительных причин, объективно препятствовавших исполнению предписания Банка России в установленный срок.

Постановлением № № от 14.02.2019 Отделения по Калининградской области Северо-Западного главного управления Центрального Банка РФ КПК «Свой Дом» было привлечено к административной ответственности по ч. 6 ст. 15.26.1 КоАП РФ, назначено наказание в виде предупреждения.

Постановлением № № от 19.07.2019 Отделения по Калининградской области Северо-Западного главного управления Центрального Банка РФ КПК «Свой Дом» было привлечено к административной ответственности по ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ, назначено наказание в виде штрафа в размере 250000 рублей.

Постановлением № № от 08.08.2019 Отделения по Калининградской области Северо-Западного главного управления Центрального Банка РФ КПК «Свой Дом» было привлечено к административной ответственности по ст. 19.7.3 КоАП РФ, назначено наказание в виде предупреждения.

Постановлением № № 20.08.2019 Отделения по Калининградской области Северо-Западного главного управления Центрального Банка РФ КПК «Свой Дом» было привлечено к административной ответственности по ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ, назначено наказание в виде штрафа в размере 250000 рублей.

Постановлением № № от 06.09.2019 Отделения по Калининградской области Северо-Западного главного управления Центрального Банка РФ производство по делу об административном правонарушении по ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ, возбужденному в отношении КПК «Свой Дом» было прекращено в связи с малозначительностью совершенного административного правонарушения, КПК «Свой Дом» объявлено устное замечание.

Постановлением № № от 04.10.2019 Отделения по Калининградской области Северо-Западного главного управления Центрального Банка РФ КПК «Свой Дом» было привлечено к административной ответственности по ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ, назначено наказание в виде штрафа в размере 250000 рублей.

Данных об обжаловании в установленном порядке или об отмене указанных постановлений об административных правонарушениях в отношении КПК «Свой Дом» на момент рассмотрения дела судом не установлено.

Согласно письму Северо-Западного главного управления Банка России от 29.10.2019, направленному в адрес Отделения по Калининградской области Северо-Западного главного управления Банка России, ответы на предписания после 17.06.2019 через личный кабинет от КПК «Свой Дом» не поступали, а были представлены на бумажном носителе за подписью врио Председателя Правления Мищерякова А.М., однако данные документы не могут быть приняты к рассмотрению, ввиду представления их в Банк России с нарушением Указания № 4600-У. Кооператива имел возможность оформить УКЭП лицу, временно исполняющему обязанности единоличного исполнительного органа участника информационного обмена. При этом какие-либо документы, подтверждающие совершение действий, направленных на исполнение требований Указания № 4600-У, в Главное управление не представлены.

Таким образом, административным ответчиком вышеуказанные предписания Банка России не исполнены до настоящего времени.

Согласно пп. «а», «в» п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок, а также в случае неоднократного нарушения кредитным кооперативом закона о кредитной кооперации, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

В силу п. 14.1.7 Положения о территориальных учреждениях Банка России от 11 апреля 2016 года № 538-П, утвержденного протоколом Совета директоров Банка России N 9 от 04 апреля 2016 года, территориальное учреждение представляет интересы Банка России во всех судебных, административных и иных органах в рамках установленных полномочий.

Северо-Западное главное управление Центрального банка Российской Федерации является территориальным учреждением Центрального банка Российской Федерации, уполномоченным представлять интересы Банка России.

С учетом установленных по делу обстоятельств, суд приходит к выводу об обоснованности административного иска, в связи с чем, КПК «Свой Дом» подлежит ликвидации в шестимесячный срок.

В соответствии с ч. 1 ст. 18 Федерального закона от 12 января 1996 года № 7-ФЗ «О некоммерческих организациях», некоммерческая организация может быть ликвидирована на основании и в порядке, которые предусмотрены Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами.

В силу п. 2 ч. 3 ст. 61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

Согласно ч. 5 ст. 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица. Неисполнение решения суда является основанием для осуществления ликвидации юридического лица арбитражным управляющим (пункт 5 статьи 62 Кодекса) за счет имущества юридического лица. При недостаточности у юридического лица средств на расходы, необходимые для его ликвидации, эти расходы возлагаются на учредителей (участников) юридического лица солидарно (пункт 2 статьи 62 Кодекса).

В силу пп. 1 п. 3 ст. 50 ГК РФ кредитные кооперативы относятся к числу потребительских кооперативов, которые являются корпоративными юридическими лицами (корпорациями) (п. 1 ст. 65.1 Кодекса).

Согласно п. 2 ст. 65.1 ГК РФ в связи с участием в корпоративной организации ее участники приобретают корпоративные (членские) права и обязанности в отношении созданного ими юридического лица.

Выход из состава членов потребительского кредитного кооператива участника, в том числе являвшегося его учредителем, влечет за собой прекращение корпоративной связи с названным юридическим лицом, что, в свою очередь, не предполагает возможность возложения на такого участника обязанности по осуществлению ликвидации этой организации.

В связи с этим при определении круга лиц, на которых должна быть возложена обязанность по осуществлению ликвидации потребительского кредитного кооператива, следует исходить не только из сведений, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц, но и исследовать иные фактические обстоятельства конкретного дела и доказательства, позволяющие сделать вывод о членстве того или иного лица в кооперативе либо о выходе участника из состава членов кооператива в предусмотренном законом порядке.

Определением от 10 ноября 2016 года № 2371-О Конституционный Суд Российской Федерации указал, что суд, рассматривающий дело о ликвидации кредитного кооператива, вправе, не ограничиваясь содержащимися в Едином государственном реестре юридических лиц сведениями, всесторонне и наиболее полным образом с учетом фактических обстоятельств конкретного дела исследовать все доказательства, могущие служить подтверждением совершенного в предусмотренном законом порядке выхода члена кредитного кооператива из объединения, в результате которого вышедший участник, в том числе выступавший его учредителем, разрывает корпоративную связь с юридическим лицом и не может обременяться несением дополнительных обязанностей, связанных с его дальнейшей деятельностью, в частности обязанностей по осуществлению ликвидации организации и возмещению соответствующих расходов.

Таким образом, нормы действующего гражданского законодательства, в их взаимосвязи, не предполагают возложения обязанности по осуществлению ликвидации корпоративного юридического лица на его учредителей, которые не являются его членами.

В соответствии с данными ЕГРЮЛ учредителями КПК «Свой Дом» указаны ФИО12, ФИО17, ФИО14, ФИО18, ФИО15, ФИО13, ФИО11, ФИО16, ФИО10, ФИО19.

КПК «Свой Дом» актуальную информацию о составе членов кооператива в суд не представил. Представители ответчика утверждали, что ФИО12 статус руководителя КПК фактически утратила (уволена), членство в кооперативе прекратила, о ее месте нахождения в настоящее время не известно, что не оспаривалось иными участниками дела.

Поскольку сведения о других учредителях (членах) в ЕГРЮЛ отсутствуют, ФИО8, утвержденная решением Правления КПК «Свой Дом» от 14.10.2019 на должность ликвидатора, ни учредителем, ни членом КПК не является, оказывает услуги по гражданско-правовому договору, заместитель председателя Правления ФИО9 в состав учредителей КПК не входит, действует на основании доверенности, то суд полагает невозможным возложение на указанных лиц обязанности по осуществлению процедуры ликвидации кредитного потребительского кооператива.

Согласно реестру членов (пайщиков) КПК «Свой Дом», по состоянию на 04.09.2019, с учетом протоколов № № от 03.07.2019 и № № от 25.07.2019, а также установленных судом обстоятельств деятельности кооператива, из перечисленных выше учредителей КПК, указанных в выписке из ЕГРЮЛ, на день вынесения судом решения, его действующими членами являются только ФИО18 и ФИО17, последний также является членом Правления КПК, суд приходит к выводу, что обязанность произвести действия по ликвидации КПК целесообразно и обоснованно возложить только на указанных лиц.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 175, 178-180 КАС РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Иск удовлетворить частично.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Свой Дом» (адрес: < адрес >, ИНН №, ОГРН №).

Возложить на учредителей (участников) КПК «Свой Дом» ФИО17 ФИО65 и ФИО18 ФИО66 обязанность по осуществлению процедуры ликвидации кредитного потребительского кооператива, установив срок для проведения ликвидационных мероприятий – 6 месяцев.

Решение может быть обжаловано в Калининградский областной суд через Центральный райсуд г. Калининграда в течение месяца с момента изготовления решения суда в окончательной форме.

Мотивированное решение изготовлено 12.11.2019.

Судья Д.В. Стома