Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения – Национального банка по Республике Хакасия Сибирского главного управление Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу «Кредитная система «Кредитный гипермаркет», обществу с ограниченной ответственностью «Кредит Онлайн», Антипенко ФИО9, Казаковой ФИО10, Полежаеву ФИО11, Полежаевой ФИО12, Рыбалко ФИО13 о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Кредитная система «Кредитный гипермаркет» за нарушение законодательства Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

Центральный банк Российской Федерации в лице Отделения – Национального банка по Республике Хакасия Сибирского главного управление Центрального банка Российской Федерации (далее по тексту истец) обратился в Абаканский городской суд с административным исковым заявлением к кредитному потребительскому кооперативу «Кредитная система «Кредитный гипермаркет», обществу с ограниченной ответственностью «Кредит Онлайн», Антипенко ФИО14, Казаковой ФИО15, Полежаеву ФИО16, Полежаевой ФИО17, Рыбалко ФИО18 о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Кредитная система «Кредитный гипермаркет» за нарушение законодательства Российской Федерации, требования мотивированы следующими обстоятельствами. КПК «КС «Кредитный гипермаркет» зарегистрирован в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России № 1 по Республике Хакасия ДД.ММ.ГГГГ и в настоящее время является действующим юридическим лицом. Государственный реестр саморегулируемых организации кредитных потребительских кооперативов размещен на сайте Банка России (www.cbr.ru). 23.08.2018 КПК «КС «Кредитный гипермаркет» прекращено членство в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные потребительские кооперативы, по причине утраты Национальным союзом «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Союзмикрофинанс» статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка на основании приказа Банка России от 23.08.2019 № ОД-2200. По результатам мониторинга сведений о саморегулируемых организациях кредитных потребительских кооперативов, входящих в государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, Сибирского ГУ Банка России было установлено, что КПК «КС «Кредитный гипермаркет» не является членом ни одной из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов. Данное нарушение зафиксировано актом от ДД.ММ.ГГГГ № № о невступлении КПК «КС «Кредитный гипермаркет» в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные потребительские кооперативы. Указанное нарушение, является препятствием для осуществления законной деятельности КПК «КС «Кредитный гипермаркет». Контроль саморегулируемой организации за кредитными потребительскими кооперативами осуществляется в интересах самого кредитного потребительского и в интересах членов кредитного потребительского кооператива. Вступлении в саморегулируемую организацию преследует цель повысить уровень защиты интересов как кредитного потребительского кооператива, так и членов кредитного потребительского кооператива. До вступления в саморегулируемую организацию кредитные потребительские кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив членов кредитного кооператива (пайщиков). Таким образом, КПК «КС «Кредитный гипермаркет» нарушает требования законодательства Российской Федерации о кредитных потребительских кооперативах, о саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка в части наличия обязательного членства в саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативах, что является основанием для его ликвидации.

В связи с указанными обстоятельствами Центральный банк России просит принять решение о ликвидации КПК «КС «Кредитный гипермаркет» за нарушение требований п. 6 ч. 3 ст. 5, п. 2 ч. 1 ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации», ст. 8 Федерального закона от 13.07.2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»; обязать КПК «КС «Кредитный гипермаркет» произвести все необходимые действия, связанные с его ликвидацией в шестимесячный срок; возложить на учредителей КПК «КС «Кредитный гипермаркет» обязанности по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива.

В судебном заседании представитель административного истца Саломатова Г.А. на требованиях административного иска настаивала по изложенным в нем основаниям, просила удовлетворить исковые требования в полном объеме.

Административный ответчик КПК «КС «Кредитный гипермаркет» своего представителя в зал суда не направил, по неизвестным суду причинам, будучи надлежащим образом извещенным о времени и месте судебного заседания.

Административный ответчик ООО «Кредит Онлайн» своего представителя в зал суда не направил, по неизвестным суду причинам, будучи надлежащим образом извещенным о времени и месте судебного заседания.

Административный ответчик Антипенко Е.Н. в судебное заседание не явился, по неизвестным суду причинам, будучи надлежащим образом извещенным о времени и месте судебного заседания.

Административный ответчик Казакова О.В. в судебное заседание не явилась, по неизвестным суду причинам, будучи надлежащим образом извещенной о времени и месте судебного заседания.

Административный ответчик Полежаев С.В. в судебное заседание не явился, по неизвестным суду причинам, будучи надлежащим образом извещенным о времени и месте судебного заседания.

Административный ответчик Полежаева Н.Э. в судебное заседание не явилась, по неизвестным суду причинам, будучи надлежащим образом извещенной о времени и месте судебного заседания.

Административный ответчик Рыбалко В.И. в судебное заседание не явилась, по неизвестным суду причинам, будучи надлежащим образом извещенным о времени и месте судебного заседания.

Представитель заинтересованного лица МИ ФНС № 1 по РХ в судебное заседание также не явился, по неизвестным суду причинам, будучи надлежащим образом извещенным о времени и месте судебного заседания.

С учетом мнения представителя истца, суд определил о рассмотрении дела в отсутствие неявившихся лиц, участвующих в деле.

Выслушав представителя истца, изучив материалы дела, проанализировав представленные доказательства, суд находит административный иск подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с п. 1 ч. 3 ст. 1 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации (далее – КАС РФ) суды в порядке, предусмотренном настоящим Кодексом, рассматривают и разрешают подведомственные им административные дела, связанные с осуществлением обязательного судебного контроля за соблюдением прав и свобод человека и гражданина, прав организаций при реализации отдельных административных властных требований к физическим лицам и организациям, в том числе административные дела о приостановлении деятельности или ликвидации политической партии, ее регионального отделения или иного структурного подразделения, другого общественного объединения, религиозной и иной некоммерческой организации, а также о запрете деятельности общественного объединения или религиозной организации, не являющихся юридическими лицами, об исключении сведений о некоммерческой организации из государственного реестра.

В соответствии с п. 1 ст. 61 ГК РФ ликвидация юридического лица влечет его прекращение без перехода в порядке универсального правопреемства его прав и обязанностей к другим лицам.

Согласно пп. 2 п. 3 ст. 61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

Согласно ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России.

Банк России, в том числе, обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом (п. 8 ч. 2 ст. 5 ФЗ «О кредитной кооперации»).

В соответствии с приложением 2 к приказу Банка России от 31.07.2017 № ОД-2169 «О распределении обязанностей по контролю и надзору за соблюдением законодательства Российской Федерации саморегулируемыми организациями кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовыми организациями, ломбардами, кредитными потребительскими кооперативами, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, жилищными накопительными кооперативами, саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими микрофинансовые организации, саморегулируемыми организациями с сфере финансового рынка, объединяющими кредитные потребительские кооперативы, в Банке России и отмене приказа Банка России от 11.12.2015 № 06-3665 и приказа Банка России от 28.03.2016 № ОД-1056» Сибирское главное управление Центрального банка Российской Федерации осуществляет деятельность по контролю и надзору за соблюдением законодательства Российской Федерации кредитными потребительскими кооперативами, находящимися на территории Республики Хакасия.

Приказом Центрального Банка Российской Федерации от 17.12.2014 № ОД-3538 «О создании Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации» Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Новосибирской области 22.12.2014 преобразовано в Сибирское главное управление Центрального банка Российской Федерации (далее – Сибирское ГУ Банка России).

Приказом Центрального банка Российской Федерации от 17.12.2014 № ОД-3539 «О преобразовании Национального банка Республики Хакасия Центрального банка Российской Федерации» Национальный банк Республики Хакасия Центрального банка Российской Федерации с 28.01.2015 преобразован в Отделение – Национальный банк по Республике Хакасия Сибирского ГУ Банка России (далее – Отделение – НБ Республика Хакасия).

Приказом Центрального банка Российской Федерации от 23.01.2019 №ОД-128 утвержден Регламент взаимодействия структурных подразделений центрального аппарата Банка России, а также территориальных учреждений Банка России при осуществлении ликвидационных процедур в отношении кредитных потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, жилищных накопительных кооперативов, ломбардов. В соответствии с главой 4 указанного регламента ликвидацию в судебном порядке кредитных потребительских кооперативов, зарегистрированных на территории Республики Хакасия, Отделение – НБ Республика Хакасия осуществляет самостоятельно.

КПК «КС «Кредитный гипермаркет» зарегистрирован как юридическое лицо на территории Республики Хакасия, его деятельность поднадзорна Отделению – НБ Республика Хакасия в пределах компетенции, определенной указанными выше правовыми актами Банка России и Сибирского ГУ Банка России.

В соответствии со статьей 8 Федерального закона от 13 июля 2015 года №223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

В соответствии со статьей 35 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ "О кредитной кооперации" кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течении девяносто дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:

1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

3) создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

Согласно п. 4 ч. 3 ст. 1 Закона № 190-ФЗ, кредитный кооператив второго уровня – кредитный кооператив, членами которого являются исключительно кредитные кооперативы.

В соответствии с подпунктом "г" пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ "О кредитной кооперации" в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Таким образом, отсутствие у кредитного потребительского кооператива членства в саморегулируемой организации является достаточным основанием для обращения Банка России в суд с иском о его ликвидации.

Из материалов дела следует, что КПК «КС «Кредитный гипермаркет» (ОГРН №, ИНН №) зарегистрирован Межрайонной инспекцией ФНС России № 1 по Республике Хакасия ДД.ММ.ГГГГ.

Из акта Сибирского ГУ Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № №, следует, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ КПК «КС «Кредитный гипермаркет» не является членом ни одного из саморегулируемых организаций, входящих в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка.

ДД.ММ.ГГГГ КПК «КС «Кредитный гипермаркет» прекращено членство в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные потребительские кооперативы, по причине утраты Национальным союзом «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Союзмикрофинанс» статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка на основании приказа Банка России от 23.08.2019 № ОД-2200.

Согласно п. 15.12 Устава КПК «КС «Кредитный гипермаркет», утвержденного протоколом №№ от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению общего собрания членов кооператива или по решению суда в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В соответствии с п. 5 ст. 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица. Неисполнение решения суда является основанием для осуществления ликвидации юридического лица арбитражным управляющим (пункт 5 статьи 62) за счет имущества юридического лица. При недостаточности у юридического лица средств на расходы, необходимые для его ликвидации, эти расходы возлагаются на учредителей (участников) юридического лица солидарно (пункт 2 статьи 62).

Согласно статьям 1, 4 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» доказательством включения гражданина в состав учредителей юридического лица является внесение соответствующей записи в государственный реестр юридических лиц.

Из выписки из Единого государственного реестра юридических лиц от 13.09.2019 усматривается, что учредителями данного Кооператива являются ООО «Кредит Онлайн», Антипенко Е.Н., Полежаев С.В., Рыбалко В.И., Полежаева Н.Э., Казакова О.В.

Для государственной регистрации ликвидации юридического лица необходимо прохождение процедуры ликвидации юридического лица в соответствии с требованиями статей 62-64 ГК РФ.

Прохождение указанной процедуры возможно путем возложения обязанности прохождения процедуры ликвидации на учредителей КПК «КС «Кредитный гипермаркет» и выполнения следующих необходимых действий, связанных с его ликвидацией: назначить ликвидационную комиссию (ликвидатора) и установить порядок и сроки ликвидации в соответствии с законом; поместить в органах печати, в которых публикуются данные о государственной регистрации юридического лица, публикацию о ликвидации кооператива, о порядке и сроке заявления требований его кредиторами, который не может быть менее двух месяцев с момента публикации о ликвидации; принять меры к выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также письменно уведомить кредиторов о ликвидации кооператива; после окончания срока для предъявления требований кредиторами ликвидационной комиссии составить и утвердить промежуточный ликвидационный баланс со сведениями о составе имущества кооператива, перечне предъявленных кредиторами требований, а также о результатах их рассмотрения; при недостаточности у кооператива денежных средств для удовлетворения требований кредиторов ликвидационной комиссии осуществить продажу имущества кооператива с публичных торгов в порядке, установленном для исполнения судебных решений; ликвидационной комиссии произвести выплату денежных средств кредиторам кооператива в порядке очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, в соответствии с промежуточным балансом, начиная со дня его утверждения, за исключением кредиторов третьей и четвертой очереди, выплаты которым производятся по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса; после завершения расчетов с кредиторами ликвидационной комиссии составить и утвердить ликвидационный баланс; ликвидационной комиссии завершить ликвидацию кооператива внесением об этом записи в Единый государственный реестр юридических лиц.

Обязанность по ликвидации подлежит возложению на всех известных учредителей, то есть на ООО «Кредит Онлайн», Антипенко Е.Н., Полежаева С.В., Рыбалко В.И., Полежаеву Н.Э., Казакову О.В.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 175-180, 264 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Центрального банка Российской Федерации удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Кредитная система «Кредитный гипермаркет» (ОГРН №, ИНН №).

Возложить на учредителей Кредитного потребительского кооператива «Кредитная система «Кредитный гипермаркет»: ООО «Кредит Онлайн», Антипенко Е.Н., Полежаева С.В., Рыбалко В.И., Полежаеву Н.Э., Казакову О.В. обязанности по осуществлению ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Кредитная система «Кредитный гипермаркет».

Обязать Кредитный потребительский кооператив «Кредитная система «Кредитный гипермаркет» произвести все необходимые действия, связанные с его ликвидацией, в шестимесячный срок.

Решение может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Хакасия в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы через Абаканский городской суд.

Председательствующий К.Н. Неткачев

Мотивированное решение изготовлено и подписано 23 октября 2019 г.

Судья К.Н. Неткачев