Гражданский кодекс часть 1

Моздокский районный суд РСО-Алания в составе: председательствующего судьи Бондаренко Е.А., при секретаре Расуловой Д.М., с участием представителя административного ответчика Кредитного потребительсконо кооператива граждан «Аланеврокредит» (далее - КПКГ «АЕК») - ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального Банка России в лице Отделения - Национального банка по РСО-Алания Южного главного управления Центрального банка РФ (далее - ЦБ РФ в лице отделения - НБ РСО-Алания) к КПКГ «АЕК», ФИО1, ФИО2, ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО5 о ликвидации КПКГ «АЕК», возложении обязанности по ликвидации и расходов включительно на учредителей, обязании учредителей завершить процедуру ликвидации в шестимесячный срок,

установил:

Истец ЦБ РФ в лице отделения - НБ РСО-Алания обратился в суд с иском к ответчикам КПКГ «АЕК», ФИО1, ФИО2, ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО5 о ликвидации КПКГ «АЕК», возложении обязанности по ликвидации и расходов включительно на учредителей, указав в обоснование, что КПКГ «АЕК», являющийся действующим юридическим лицом, не исполнил обязанность по предоставлению в ЦБ РФ документов, содержащих отчеты о персональном составе руководящих органов кредитного потребительского кооператива ДД.ММ.ГГГГ годы, о деятельности кредитного потребительского кооператива за 9 месяцев ДД.ММ.ГГГГ год, за первый квартал ДД.ММ.ГГГГ, за полугодие ДД.ММ.ГГГГ, за 9 месяцев ДД.ММ.ГГГГ год, отчеты по форме ОКУД № «Отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций» ДД.ММ.ГГГГ, меры по устранению нарушений кооперативом не приняты. КПКГ «АЕК» не является кредитным кооперативом второго уровня, критерии которого установлены п. 4 ч. 3 ст. 1 Закона о кредитной кооперации, не является членом ни одной саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, со дня прекращения своего членства (ДД.ММ.ГГГГ) в Национальном союзе «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Союзмикрофинанс» в течение девяноста дней после прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, то есть не позднее ДД.ММ.ГГГГ, не вступило в другую саморегулируемую организацию.

Представитель истца - ЦБ РФ в лице отделения - НБ РСО-Алания, будучи извещенным о времени и месте судебного заседания, не явился, письменно ходатайствовал о рассмотрении иска в их отсутствие, просил иск удовлетворить.

Ответчик ФИО1 в судебном заседании суда не возразила против удовлетворения иска.

Ответчики ФИО2, ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО5, будучи извещенными о времени и месте судебного заседания должным образом, в суд не явились. Дело рассмотрено в отсутствие неявившихся лиц в соответствии со ст. 150 КАС РФ.

Выслушав ответчика, исследовав материалы дела в порядке ст.ст. 59, 62 КАС РФ и оценив доказательства в порядке ст. 61 КАС РФ, суд приходит к следующему.

Спорные правоотношения регламентируются ч.ч. 1, 2 ст. 75 Конституции Российской Федерации, пп. 2 п. 3 ст. 61, п. 2 ст. 123.1 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации от 30.11.1994 № 51-ФЗ (далее - часть первая ГК РФ), п. 1 ч. 3 ст. 1, ст. 17, ч. 8 ст. 54, ч.1 ст. 262 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации от 08.03.2015 № 21-ФЗ (далее - КАС РФ), пп. 5 п. 1 ст. 333.35 части второй Налогового кодекса Российской Федерации от 05.08.2000 № 117-ФЗ (далее - НК РФ), ст. 1, п. 9.1 ст. 4, п. 12 ст. 76.1, ст. 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон № 86-ФЗ), ч. 1 с. 8 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (далее - Закон № 223-ФЗ), ч. 1 ст. 3, пп. «г» п. 9 ч. 3 ст. 5, ч. 3 ст. 28, ч. 3 ст. 33, части 1, п. 8 ч. 6 ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - ФЗ «О кредитной кооперации»), ст. ст. 1, 4 Федерального закона от 08.08.2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (далее - Федеральный закон № 129-ФЗ), Указанием Банка России № 4600-У от 03.11.2017 № 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета», Указанием Банка России № 4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива», пункта 3 Указания Банка России № 4263-У «О сроках и порядке составления и представления некредитными финансовыми организациями в Банк России отчетность об операциях с денежными средствами», приложении 1 к приказу Банка России 31.07.2017 № ОД-2169 «О распределении обязанностей по контролю и надзору за соблюдением законодательства Российской Федерации микрофинансовыми организациями, ломбардами, кредитными потребительскими кооперативами, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, жилищными накопительными кооперативами, саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими микрофинансовые организации, саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими кредитные потребительские кооперативы, в Банке России и отмене приказа Банка России от 11.12.2015 N ОД-3565 и приказа Банка России от 28.03.2016 N ОД-1056», Обзору судебной практики Верховного Суда Российской Федерации за 1 квартал 2013 года (утвержден Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 03.07.2013), п.п. 1.1, 1.3 Положения Банка России от 11.04.2016 № 538-П «О территориальных учреждениях Банка России» (далее - Положение Банка России), данными официального сайта Центрального Банка Российской Федерации.

Как установлено судом и следует из материалов дела, КПКГ «АЕК», являющийся действующим юридическим лицом с основным видом деятельности по предоставлению потребительского кредита, был зарегистрирован Инспекцией Федеральной налоговой службы по Моздокскому району РСО-Алания в ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ (ИНН №, ОГРН №), его учредителями являются физические лица: ФИО1, ФИО2, ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО5 (л.№).

По запрошенным ЦБ РФ в лице отделения - НБ РСО-Алания сведениям, КПКГ «АЕК» не является членом ни одной саморегулируемой организации (далее - СРО) кредитных потребительских кооперативов, что подтверждается ответами на запросы (л.д. 46-60), прекратило членство в НС «СРО КПК «Союзмикрофинанс» ДД.ММ.ГГГГ (л.д. №). В срок, превышающий три месяца КПКГ «АЕК» не вступил ни в одну СРО, что является нарушением кредитным кооперативом положений ч.3 ст. 35 ФЗ «О кредитной кооперации» и влечет в соответствии с пп.8 ч.2 ст. 5, пп.2 ч.1 ст. 10, ч.4 ст. 35 ФЗ «О кредитной кооперации» его ликвидацию в судебном порядке по требованию Банка России.

КПКГ «АЕК» не исполнил обязанность по предоставлению в ЦБ РФ документов, содержащих отчеты о персональном составе руководящих органов кредитного потребительского кооператива за ДД.ММ.ГГГГ годы, о деятельности кредитного потребительского кооператива за 9 месяцев ДД.ММ.ГГГГ год, за первый квартал ДД.ММ.ГГГГ года, за полугодие ДД.ММ.ГГГГ года, за 9 месяцев ДД.ММ.ГГГГ год, отчеты по форме ОКУД № «Отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций» за ДД.ММ.ГГГГ годаДД.ММ.ГГГГ года, меры по устранению нарушений кооперативом не приняты.

Данные обстоятельства ответчиками по делу не оспаривались, опровергающих доказательств суду не представлено.

В п. 30 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27.12.2016 года № 64 «О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении судами дел, связанных с приостановлением деятельности или ликвидацией некоммерческих организаций, а также запретом деятельности общественных или религиозных объединений, являющихся юридическими лицами» разъяснено о том, что судам следует проверять причины, по которым объединение граждан не устранило выявленные нарушения законодательства. В частности, предприняло ли такое объединение граждан все возможные действия для устранения названных нарушений, имели ли место объективные обстоятельства, препятствовавшие их устранению, устранены ли выявленные нарушения до принятия судебного решения.

Переписка с СРО в период рассмотрения иска не является исчерпывающими мерами по устранению выявленных нарушений.

Доказательств того, что КПКГ «АЕК» предприняло все возможные действия для устранения названных нарушений, наличия объективных обстоятельств, препятствовавших их устранению, устранения выявленных нарушений до принятия судебного решения судом не установлены, в связи с чем заявленные административные исковые требования подлежат удовлетворению.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 177-182, 219, 262-264, 286 КАС РФ, суд

решил:

Административное исковое заявление Центрального Банка России в лице Отделения - Национального банка по РСО-Алания Южного главного управления Центрального банка РФ к Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Аланеврокредит», ФИО1, ФИО2, ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО5 о ликвидации Кредитного потребительского кооператива граждан «Аланеврокредит», возложении обязанности по ликвидации и расходов на учредителей, обязании учредителей завершить процедуру ликвидации в шестимесячный срок, - удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив граждан «Аланеврокредит» (ИНН №, ОГРН №).

Обязанности по ликвидации кредитного потребительского кооператива граждан «Аланеврокредит», включая расходы, возложить на учредителей кредитного потребительского кооператива граждан «Аланеврокредит» ФИО2, ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО5, председателя кредитного потребительского кооператива граждан «Аланеврокредит» ФИО1.

Обязать председателя кредитного потребительского кооператива граждан «Аланеврокредит» ФИО1 учредителей ФИО2, ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО5 завершить процедуру ликвидации в шестимесячный срок со дня вступления решения суда в законную силу.

Установить председателю кредитного потребительского кооператива граждан «Аланеврокредит» ФИО1, учредителям ФИО2, ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО5 шестимесячный срок со дня вступления решения суда в законную силу для представления в суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры.

Взыскать солидарно с ФИО1, ФИО2, ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО5 в бюджет Моздокского муниципального района РСО-Алания государственную пошлину в сумме 6000 рублей и перечислить по следующим реквизитам: ГРКЦ НБ РСО-Алания Банка России г. Владикавказ БИК №; Счет-40№; получатель УФК по РСО-Алания (ИФНС России по Моздокскому району) ИНН/КПП получателя №, код бюджетной классификации 18№ («госпошлина по судам общей юрисдикции, зачисляемая в бюджеты муниципальных районов»); ОКАТО №.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Судебную коллегию по административным делам Верховного Суда РСО-Алания в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме через Моздокский районный суд.

Судья Е.А. Бондаренко