Гражданский кодекс часть 1

Судья Ленинского районного суда г.Краснодара Устинов О.О., рассмотрев в порядке упрощенного производства административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации в лице Южного ГУ Банка России к КПК «КАПИТАЛ», ООО «Континент», ООО «Примекс-Краснодар», ООО «НАШ ЛОМБАРД», ООО»Эксперт-Сервис», ООО «Содружество» о ликвидации кредитного потребительского кооператива,

УСТАНОВИЛ:

Центральный банк Российской Федерации в лице Южного ГУ Банка России обратился в суд с административным исковым заявлением к КПК «КАПИТАЛ», ООО «Континент», ООО «Примекс-Краснодар», ООО «НАШ ЛОМБАРД», ООО»Эксперт-Сервис», ООО «Содружество» о ликвидации кредитного потребительского кооператива.

В обоснование предъявленных требований указано, что КПК «КАПИТАЛ» не является кооперативом второго уровня, поскольку его учредителями являются исключительно физические лица и обязан в соответствии с требованиями статьи 35 Закона о кредитной кооперации вступить в СРО, исполнить установленную законом обязанность по вступлению в СРО обязан не позднее трех месяцев со дня вступления в силу указанной нормы, то есть не позднее ДД.ММ.ГГГГ.

В ходе осуществления надзорных полномочий Банком России установлено, что КПК «КАПИТАЛ», в нарушение требований части 3 статьи 35 Закона о кредитной кооперации, не вступил ни в одно СРО.

Кроме того, в нарушение требований закона КПК «КАПИТАЛ», обязанный представлять в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе органов кредитного кооператива, данную обязанность не исполняет, в связи с чем, предъявлен настоящий иск о ликвидации кооператива.

Поскольку в установленный десятидневный срок для предоставления в суд возражений относительно применения упрощенного порядка производства, возражения от административных ответчиков в суд не поступили, административное дело рассмотрено в порядке упрощенного производства.

Исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства, суд приходит к следующему:

Из материалов дела видно, что в соответствии с информацией, содержащейся в Едином государственном реестре юридических лиц, размещённой на официальном сайте Федеральной налоговой службы (www.nalog.ru) КПК «КАПИТАЛ» является действующим юридическим лицом.

Сведения о добровольной ликвидации либо исключении Кооператива из ЕГРЮЛ отсутствуют. Учредителями (участниками) Кооператива согласно выписке из ЕГРЮЛ являются: ООО «Континент», ООО «Примекс-Краснодар», ООО «НАШ ЛОМБАРД», ООО»Эксперт-Сервис», ООО «Содружество».

Согласно части 1 статьи 35 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Закон о кредитной кооперации) саморегулирование деятельности кредитных кооперативов осуществляется на условиях их объединения в саморегулируемые организации кредитных кооперативов (далее - СРО), создаваемые в целях регулирования и контроля деятельности кредитных кооперативов, являющихся их членами, а также в целях представления и защиты интересов членов саморегулируемых организаций.

В соответствии с частью 3 статьи 35 Закона о кредитной кооперации кредитное кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня создания кредитных кооперативов.

Кредитные кооперативы, обязанные быть членами саморегулируемой организации в соответствии с настоящим Федеральным законом, прекратившие членство в саморегулируемой организации, обязаны в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию. До вступления в саморегулируемую организацию кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

КПК «КАПИТАЛ» не является кооперативом второго уровня, поскольку его учредителями являются исключительно физические лица. Следовательно, требования статьи 35 Закона о кредитной кооперации обязательны для исполнения данным кооперативом в части вступления в СРО.

Согласно части 3 статьи 44 Закона о кредитной кооперации часть 3 статьи 35 данного закона вступает в силу по истечении двух лет после дня вступления в силу названного Федерального закона. Поскольку Закон о кредитной кооперации вступил в силу ДД.ММ.ГГГГ, соответственно, часть 3 статьи 35 Закона о кредитной кооперации вступила в законную силу ДД.ММ.ГГГГ.

КПК «КАПИТАЛ» (ИНН 2308220972, ОГРН 1152308007037) зарегистрирован Инспекцией Федеральной налоговой службы № по г. Краснодару ДД.ММ.ГГГГ. Таким образом, Кооператив обязан был исполнить установленную законом обязанность по вступлению в СРО не позднее трех месяцев со дня образования, то есть не позднее 20.10.2015г.

Таким образом, КПК «КАПИТАЛ» является действующим юридическим лицом, не исполнившим в установленный срок предусмотренную частью 3 статьи 35 Закона о кредитной кооперации обязанность по вступлению в СРО.

Согласно части 4 статьи 35 Закона о кредитной кооперации, кредитный кооператив, обязанный быть членом саморегулируемой организации в соответствии с настоящим Федеральным законом, подлежит ликвидации в судебном порядке по требованию Банка России в случае нарушения части 3 статьи 35 указанного закона.

В соответствии с информационным письмом Министерства финансов Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ «По вопросу вступления кредитных потребительских кооперативов в саморегулируемую организацию», кредитные кооперативы, нарушающие требования статьи 35 Закона о кредитной кооперации, подлежат ликвидации в судебном порядке по требованию уполномоченного органа.

Помимо прочего, Банком России установлено, что КПК «КАПИТАЛ» в нарушение законодательства о кредитной кооперации не представляет документы, содержащие отчеты о своей деятельности и персональном составе органов кредитного кооператива.

Так, в соответствии с частью 3 статьи 28 Закона о кредитной кооперации, Указанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ№-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива, количество членов которого превышает 5 тысяч физических и (или) юридических лиц, кредитного потребительского кооператива второго уровня, а также кредитного потребительского кооператива, не вступившего в члены саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов» (далее - Указание №-У), кредитные кооперативы, не вступившие в члены саморегулируемой организации, обязаны представлять в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе органов кредитного кооператива.

Согласно пунктам 2, 3 Указания №-У, отчет о деятельности представляется за первый квартал, полугодие, девять месяцев календарного года не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода; за календарный год дважды: не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года и не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года. К отчету о деятельности, представляемому не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года, также прилагается электронный документ, содержащий годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность кредитного потребительского кооператива, составленную в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации. Отчет о персональном составе представляется по окончании календарного года, а также в случае изменения сведений, содержащихся в отчете о персональном составе, не позднее 15 рабочих дней после отчетного года или даты изменения сведений.

В силу пунктов 4-6 Указания №-У, документы, содержащие отчет о деятельности и (или) отчет о персональном составе (далее при совместном упоминании – отчетность), представляются в Банк России в форме электронного документа с квалифицированной электронной подписью посредством телекоммуникационных каналов связи, в том числе через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», в соответствии с Порядком организации го документооборота при представлении электронных документов с подписью в Федеральную службу по финансовым рынкам, утвержденным приказом ФСФР России от ДД.ММ.ГГГГ№/пз-н «Об утверждении Порядка электронного документооборота при представлении электронных с электронной подписью в Федеральную службу по финансовым рынкам», учетом особенностей, установленных настоящим Указанием. Электронный документ, отчетность, подготавливается с помощью программы-анкеты, размещенной в доступе на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в разделе «Финансовые рынки/Участники финансовых рынков/Кредитные потребительские кооперативы». Электронный документ, отчетность, подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа: кредитного потребительского кооператива.

Таким образом, во исполнение требований действующего законодательства КПК «КАПИТАЛ» обязано представлять в Банк России отчеты о деятельности Кооператива за первый квартал, полугодие, девять месяцев и календарный год, а также о персональном составе руководящих органов Кооператива за календарный год, посредством телекоммуникационных каналов связи, в том числе через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», как это предусмотрено Порядком организации электронного документооборота при представлении электронных электронной подписью в Федеральную службу по финансовым рынкам, приказом ФСФР России от ДД.ММ.ГГГГ№/пз-н.

В результате мониторинга представления кооперативами отчетов Южным ГУ Банка России выявлено, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ КПК «КАПИТАЛ» не представил ни одного отчета о деятельности и персональном составе органов.

Неисполнение Кооперативом требований части 3 статьи 35 Закона о кредитной кооперации, а также неоднократное нарушение Кооперативом части 3 статьи 28 Закона о кредитной кооперации и Указания №-У Банка России, выразившееся в непредставлении отчетности, являются достаточными основаниями для обращения Банка России в суд с исковым заявлением о ликвидации КПК «КАПИТАЛ» в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации.

Оценив представленные доказательства в соответствии с требованиями ст.84 КАС РФ, суд считает необходимым удовлетворить административное исковое заявление, ликвидировать кредитный потребительский кооператив «КАПИТАЛ», возложить на учредителей (участников) кредитного потребительского кооператива обязанность по осуществлению его ликвидации.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.180,290,293 КАС РФ,

РЕШИЛ:

Административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации в лице Южного ГУ Банка России к КПК «КАПИТАЛ», ООО «Континент», ООО «Примекс-Краснодар», ООО «НАШ ЛОМБАРД», ООО»Эксперт-Сервис», ООО «Содружество» о ликвидации кредитного потребительского кооператива - удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «<данные изъяты>.

Обязать учредителей (участников) кредитного потребительского кооператива «КАПИТАЛ» - ООО «Континент», ООО «Примекс-Краснодар», ООО «НАШ ЛОМБАРД», ООО»Эксперт-Сервис», ООО «Содружество» - осуществить действия по его ликвидации.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Краснодарский краевой суд через Ленинский районный суд г. Краснодара в течение 15 дней со дня получения копии решения.

Судья: