Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Владимирской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному Федеральному округу к кредитному потребительскому кооперативу «Лидер», ФИО2, В. Н. В., ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7 о ликвидации КПК «Лидер»,

установил:

Центральный банк Российской Федерации в лице Отделения по Владимирской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному Федеральному округу обратился в суд с настоящим административным исковым заявлением и просил:

1. Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Лидер» (....).

2. Возложить обязанность по осуществлению ликвидации на учредителей кредитного потребительского кооператива «Лидер»: ФИО2, ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, а также директора кредитного потребительского кооператива «Лидер» ФИО7

3. Обязать учредителей и директора кредитного потребительского кооператива «Лидер» произвести все необходимые действия, связанные с его ликвидацией, в шестимесячный срок со дня вступления решения в законную силу.

В обоснование заявленных требований указано, что кредитный потребительский кооператив «Лидер» (далее - КПК «Лидер») зарегистрирован в Едином государственном реестре юридических лиц 23.03.2005 (....). Основным видом деятельности КПК «Лидер» в ЕГРЮЛ указана «64.9 Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению». КПК «Лидер» внесен в государственный реестр кредитных потребительских кооперативов за № 178. Будучи созданным для удовлетворения потребностей пайщиков в финансовой взаимопомощи КПК «Лидер» обязан отвечать требованиям ч. 1 ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» о необходимом членстве в саморегулируемой организации кредитных кооперативов. Вместе с тем, из сведений государственного реестра кредитных потребительских кооперативов по состоянию на 31.01.2020, размещенного на официальном сайте Банка России www.cbr.ru в разделе «Финансовые рынки», следует, что КПК «Лидер» являлся членом Ассоциации Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Центральное кредитное объединение» (далее - СРО «ЦКО») с 28.06.2011 по 12.04.2019. Согласно сведениям, представленным СРО «ЦКО», КПК «Лидер» принят в члены саморегулируемой организации 28.06.2011 и исключен из членов решением от 13.08.2019. Таким образом, КПК «Лидер» в настоящее время не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, зарегистрированных на территории Российской Федерации. Указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что КПК «Лидер» в установленный законом срок (в течение 90 дней, следующих за днем прекращения своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка) не вступил ни в одну из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, что является нарушением требований законодательства.

В судебное заседание представитель истца Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Владимирской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному Федеральному округу, будучи надлежаще извещенным, не явился, ходатайствовал о рассмотрении дела в свое отсутствие, поддерживая заявленные требования в полном объеме (л.д. 160).

Административный ответчик ФИО1 в судебном заседании заявленные требования не признала, поскольку решением собрания уполномоченных КПК «Лидер» от 06.05.2019 на основании заявления она исключена из учредителей кооператива. Членом КПК «Лидер» не является с 15.05.2019, поэтому у нее отсутствуют обязанности по ликвидации кооператива.

Представитель административного ответчика директор КПК «Лидер» ФИО7, будучи надлежаще извещенным, в судебное заседание не явился.

Административный ответчик ФИО3, будучи надлежаще извещенным, в судебное заседание не явился, просил рассмотреть дело в свое отсутствие, ранее представил отзыв на административный иск, в котором указал, что КПК «Лидер» поставлен на учет 24.03.2005 и предназначен для удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков). Он являлся учредителем (участником) КПК «Лидер» от Райпрофсоюза Муромского отделения Горьковской железной дороги. 14 ноября 2005 года он был уволен по собственному желанию в связи с уходом на пенсию по старости. В день увольнения он получил свой вносимый пай в размере 1 000 руб. На этом его членство в КПК «Лидер» завершилось. О дальнейшей деятельности КПК «Лидер» информации не имел (л.д. 83, 170).

Административный ответчик ФИО2, будучи надлежаще извещенным, в судебное заседание не явился, ходатайствовал о рассмотрении дела в свое отсутствие, представил отзыв на административный иск, в котором просил не возлагать на него обязанность по осуществлению ликвидации КПК «Лидер» и возмещению соответствующих расходов, поскольку решением собрания уполномоченных КПК «Лидер» от 06.05.2019 на основании заявления он исключен из учредителей кооператива. Членом КПК «Лидер» не является с 30.10.2019, договор паевого взноса расторгнут, связь с КПК отсутствует (л.д. 100, 105, 168).

Административный ответчик ФИО4, будучи надлежаще извещенным, в судебное заседание не явился, ранее ходатайствовал о рассмотрении дела в свое отсутствие и представил отзыв на административный иск, в котором просил не возлагать на него обязанность по осуществлению ликвидации КПК «Лидер» и возмещению соответствующих расходов, поскольку решением собрания уполномоченных КПК «Лидер» от 06.05.2019 на основании заявления он исключен из учредителей кооператива. Членом КПК «Лидер» не является с 29.03.2019, договор паевого взноса расторгнут, связь с КПК отсутствует (л.д. 99, 106).

Административный ответчик ФИО5, будучи надлежаще извещенной, в судебное заседание не явилась.

Административный ответчик ФИО6, будучи надлежаще извещенной, в судебное заседание не явилась, просила рассмотреть дело в свое отсутствие, представила отзыв на административный иск, в котором просила не возлагать на нее обязанность по осуществлению ликвидации КПК «Лидер» и возмещению соответствующих расходов, поскольку решением собрания уполномоченных КПК «Лидер» от 06.05.2019 на основании заявления она исключена из учредителей кооператива. Членом КПК «Лидер» не является с 15.05.2019, договор паевого взноса расторгнут, связь с КПК отсутствует (л.д. 103, 104, 170).

Представитель заинтересованного лица ИФНС России по Октябрьскому району г. Владимира, будучи надлежаще извещенным, в судебное заседание не явился, представил отзыв на административное исковое заявление, в котором просил рассмотреть дело в свое отсутствие и указал, что последняя отчетность КПК «Лидер» представлена 30.07.2019: расчет по страховым взносам за 6 месяцев 2019 года, расчет сумм налога на доходы физических лиц, исчисленных и удержанных агентом (форма 6-НДФЛ) за 6 месяцев 2019 года. По состоянию на 01.04.2020 задолженность по налогам, сборам, страховым взносам отсутствует (л.д. 137).

Выслушав объяснения административного ответчика, исследовав письменные доказательства, суд приходит к следующему.

Согласно ч. 1 ст. 262 КАС РФ административное исковое заявление о приостановлении деятельности или ликвидации политической партии, ее регионального отделения или иного структурного подразделения, другого общественного объединения, религиозной и иной некоммерческой организации, либо о запрете деятельности общественного объединения или религиозной организации, не являющихся юридическими лицами, либо о прекращении деятельности средств массовой информации, либо об ограничении доступа к аудиовизуальному сервису (далее - административное исковое заявление о приостановлении деятельности) может быть подано органами и должностными лицами, уполномоченными федеральным законом на осуществление контроля за деятельностью указанных организации, объединения, средства массовой информации или аудиовизуального сервиса, а также иными лицами, наделенными федеральным законом правом на обращение в суд с таким заявлением.

В соответствии со ст. 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами. К некредитным финансовым организациям относятся, в том числе, кредитные потребительские кооперативы.

Статья 123.2 ГК РФ определяет, что потребительским кооперативом признается основанное на членстве добровольное объединение граждан или граждан и юридических лиц в целях удовлетворения их материальных и иных потребностей, осуществляемое путем объединения его членами имущественных паевых взносов.

Создание и деятельность кредитных потребительских кооперативов различных видов и уровней регулируется Федеральным законом от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Федеральный закон № 190-ФЗ).

Согласно п. 2 ч. 3 ст. 1 Федерального закона № 190-ФЗ кредитный потребительский кооператив (далее - кредитный кооператив) - добровольное объединение физических и (или) юридических лиц на основе членства и по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков).

В силу ч. 1 ст. 3 указанного Федерального закона кредитный кооператив является некоммерческой организацией. Деятельность кредитного кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством:

1) объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и иных денежных средств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом кредитного кооператива;

2) размещения указанных в пункте 1 настоящей части денежных средств путем предоставления займов членам кредитного кооператива (пайщикам) для удовлетворения их финансовых потребностей.

В соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 35 Федерального закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

Как следует из положений п. 4 ч. 3 ст. 1 Федерального закона № 190-ФЗ кредитный кооператив второго уровня - кредитный кооператив, членами которого являются исключительно кредитные кооперативы.

Судом установлено, что КПК «Лидер» не является кредитным кооперативом второго уровня.

Из материалов дела следует, что 23.03.2005 в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о государственной регистрации КПК «Лидер».

В соответствии с подп. «д» п. 1 ст. 5 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» в единый государственный реестр юридических лиц подлежат включению сведения об учредителях (участниках) юридического лица.

Согласно сведениям из ЕГРЮЛ директором указанного кооператива является ФИО7, учредителями (участниками) - ФИО2, ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 (л.д. 14-24).

26.12.2019 Банк России обратился в саморегулируемые организации в сфере финансового рынка, внесенные в государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, с запросом о предоставлении информации относительно членства в них кредитных кооперативов, в том числе КПК «Лидер» (л.д. 35).

В соответствии с письмом Ассоциации Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Центральное кредитное объединение» от 09.01.2020 № 3-01/2-20, КПК «Лидер» являлся членом СРО «ЦКО» с 28.06.2011 (Протокол Совета № 3 от 28.06.2011), исключен из членов СРО «ЦКО» с 14.08.2019 (Протокол Совета № 159 от 13.08.2019) (л.д. 48, 49-56, 57-62).

Как следует из ответов иных саморегулируемых организаций (Союз Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», Ассоциация «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», Союз Саморегулируемая организация «Губернское кредитное содружество», Ассоциация «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»), а также в соответствии с данными реестра кредитных кооперативов, размещенными на официальном сайте Банка России, КПК «Лидер» не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, зарегистрированных на территории Российской Федерации (л.д. 39, 41, 43, 45-46).

Таким образом, КПК «Лидер» по истечении девяноста дней со дня принятия решения о его исключении из членов СРО «ЦКО» и до настоящего времени не вступил в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, чем нарушил положения ч. 1 ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

Согласно протоколу собрания уполномоченных КПК «Лидер» от 06.05.2019 ФИО1, ФИО5, ФИО3, ФИО4, ФИО6, ФИО2 исключены из учредителей КПК «Лидер» на основании заявлений (л.д. 102).

Вместе с тем, соответствующих сведений о своем выходе административные ответчики в регистрирующий орган не направили, изменения об исключении их из состава участников кредитного кооператива в Единый государственный реестр юридических лиц не внесены, что подтверждается выпиской из ЕГРЮЛ от 20.01.2020 (л.д. 14-24).

Суд также принимает во внимание, что на основании Федерального закона от 31.01.2016 № 7-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» статья 15 Федерального закона от 12.01.1996 № 7-ФЗ «О некоммерческих организациях» была дополнена пунктом 3, в соответствии с которым если не предусмотрено федеральным законом, учредители (участники) некоммерческих корпораций, учредители фондов и автономных некоммерческих организаций вправе выйти из состава учредителей и (или) участников указанных юридических лиц в любое время без согласия остальных учредителей и (или) участников, направив в соответствии с Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» сведения о своем выходе в регистрирующий орган. В случае выхода из состава учредителей и (или) участников последнего либо единственного учредителя и (или) участника, он обязан до направления сведений о своем выходе передать свои права учредителя и (или) участника другому лицу в соответствии с федеральным законом и уставом юридического лица.

В соответствии с п. 2.2 ст. 17 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (введен Федеральным законом от 31.01.2016 № 7-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации») для внесения в единый государственный реестр юридических лиц изменений, касающихся сведений об учредителях (участниках) некоммерческих корпораций, учредителях фондов и автономных некоммерческих организаций, лицо, выходящее из состава учредителей и (или) участников указанных юридических лиц, представляет в регистрирующий орган заявление о внесении изменений в единый государственный реестр юридических лиц.

Федеральный закон от 31.01.2016 № 7-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» вступил в силу 31.01.2016, поэтому учредители (участники) кооператива могли после указанной даты реализовать свое право выхода из состава учредителей (участников), соответственно права и обязанности которых прекращаются со дня внесения изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в единой государственном реестре юридических лиц.

В соответствии с подп. «г» п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Согласно п. 2 ч. 1 ст. 10 Федерального закона № 190-ФЗ кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

Согласно ст. 61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению его учредителей (участников) или органа юридического лица, уполномоченного на то учредительным документом, в том числе в связи с истечением срока, на который создано юридическое лицо, с достижением цели, ради которой оно создано (п. 2).

Юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом (п. 3).

Решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица. Неисполнение решения суда является основанием для осуществления ликвидации юридического лица арбитражным управляющим (пункт 5 статьи 62) за счет имущества юридического лица. При недостаточности у юридического лица средств на расходы, необходимые для его ликвидации, эти расходы возлагаются на учредителей (участников) юридического лица солидарно (пункт 2 статьи 62) (п. 5).

В силу п. 2 ст. 62 ГК РФ учредители (участники) юридического лица независимо от оснований, по которым принято решение о его ликвидации, в том числе в случае фактического прекращения деятельности юридического лица, обязаны совершить за счет имущества юридического лица действия по ликвидации юридического лица. При недостаточности имущества юридического лица учредители (участники) юридического лица обязаны совершить указанные действия солидарно за свой счет.

В выписке из ЕГРЮЛ лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени КПК «Лидер», указан ФИО7, являющийся членом кредитного кооператива на основании ч. 2 ст. 21 Федерального закона № 190-ФЗ.

При указанных обстоятельствах, суд приходит к выводу о возложении на директора КПК «Лидер» ФИО7 и учредителей кооператива, которыми являются ФИО2, ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, обязанности по осуществлению ликвидационной процедуры.

Процедура ликвидации юридического лица установлена ст.ст. 62-64 ГК РФ, включающая в себя этапы:

- назначение ликвидационной комиссии (ликвидатора) и установление порядка и срока ликвидации в соответствии с законом;

- опубликование в средствах массовой информации, в которых опубликовываются данные о государственной регистрации юридического лица, сообщения о его ликвидации и о порядке и сроке заявления требований его кредиторами, который не может быть менее двух месяцев с момента опубликования сообщения о ликвидации;

- принятие мер по выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также уведомление в письменной форме кредиторов о ликвидации юридического лица;

- после окончания срока предъявления требований кредиторами составление и утверждение промежуточного ликвидационного баланса со сведениями о составе имущества кооператива, перечне требований, предъявленных кредиторами, результатах их рассмотрения, а также о перечне требований, удовлетворенных вступившим в законную силу решением суда, независимо от того, были ли такие требования приняты ликвидационной комиссией;

- выплата денежных сумм кредиторам в порядке очередности, установленном ст. 64 ГК РФ, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его утверждения;

- после завершения расчетов с кредиторами составление и утверждение ликвидационного баланса;

- представление в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документов, необходимых для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности юридического лица.

Как разъяснено в п. 7 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 13.08.2004 № 84 «О некоторых вопросах применения арбитражными судами статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации», в случае возложения судом обязанности по ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, в решении суда о ликвидации должны указываться сроки представления ими в суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры.

Поскольку положениями ст.ст. 61-64 ГК РФ, а также ст. 10 Федерального закона № 190-ФЗ не установлены сроки осуществления процедуры ликвидации юридического лица, суд считает возможным установить шестимесячный срок, указанный административным истцом.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 175-180 КАС РФ, суд

решил:

Административный иск Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Владимирской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному Федеральному округу удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Лидер» (....).

Возложить на ФИО7, ФИО2, В. Н. В., ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 обязанность по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива «Лидер».

Обязать ФИО7, ФИО2, В. Н. В., ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6 произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией кредитного потребительского кооператива «Лидер», в шестимесячный срок со дня вступления решения в законную силу.

На решение лицами, участвующими в деле, может быть подана апелляционная жалоба во Владимирский областной суд через Муромский городской суд в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме.

Председательствующий судья Т.А. Муравьева