Гражданский кодекс часть 1

Центральный районный суд г. Читы в составе председательствующего судьи Шестакова Д.А. при секретаре Федоровой О.А., рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Чите административное дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации в лице отделения по Забайкальскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Чита) к Кредитному потребительскому кооперативу «Центральному», ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14 о ликвидации кредитного потребительского кооператива, возложении обязанности,

установил:

Центральный банк Российской Федерации в лице отделения по Забайкальскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Чита) обратился в суд с вышеназванным административным иском, указывая на следующее. Сведения о КПК «Центральный» включены Банком России в государственный реестр кредитных потребительских кооперативов. КПК «Центральный» относится к числу субъектов, в отношении которых Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор. Данным потребительским кооперативом не соблюдаются требования Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации".

По результатам проведения мониторинга официальных сайтов саморегулируемых организаций в сети Интернет на предмет вступления КПК «Центральный» в саморегулируемую организацию Управлением надзора за рынком микрофинансирования Сибирского ГУ Банка России было установлено, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ КПК «Центральный» не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, входящих в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка.

По факту невступления КПК «Центральный» в саморегулируемую организацию Управлением надзора за рынком микрофинансирования Сибирского ГУ Банка составлен акт от ДД.ММ.ГГГГ № № о невступлении КПК «Центральный» в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы.

КПК «Центральный» не исполнило требование ч. 1 ст. 35 Федерального закона № 190-ФЗ о вступлении в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом № 223-ФЗ, а также требование ч. 1 ст. 8 Федерального закона № 223-ФЗ, устанавливающее, что членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид деятельности которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

В адрес КПК «Центральный» Сибирским главным управлением Центрального банка Российской Федерации направлялось письмо от ДД.ММ.ГГГГ № № «О необходимости представить информацию о мероприятиях, направленных на недопущение нарушений», в котором сообщалось о наличии обязанности вступления кооператива в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, а также предоставить информацию о проведенных мероприятиях, направленных на предотвращение нарушения ч. 1 ст. 35 Федерального закона № 190-ФЗ путем вступления в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Кроме того, в адрес КПК «Центральный» Банком России через личный кабинет участника информационного обмена направлялись запросы: от ДД.ММ.ГГГГ № № о представлении информации по сделкам (договорам) КПК за 1 квартал 2020 года; от ДД.ММ.ГГГГ № № о представлении отчетности по форме ОКУД № «Отчет о деятельности КПК за 2020 год; от ДД.ММ.ГГГГ № № о представлении отчетности по форме ОКУД № «Отчет о персональном составе органов КПК» за 2020 год. Данные запросы КПК «Центральный» не исполнены.

Также в адрес КПК направлялись предписания Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации:

от ДД.ММ.ГГГГ № № в связи с нарушением требований пункта 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ в части непредставления ответа на запрос Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № №;

от ДД.ММ.ГГГГ № № в связи с непредставлением отчета по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за 1 квартал 2021 года;

от ДД.ММ.ГГГГ № № в связи с нарушением требований пункта 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ в части непредставления ответа на запрос Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № №.

Предписания Банка России исполнены не исполнены.

По факту неисполнения КПК «Центральный» предписаний Банка России Управлением надзора за рынком микрофинансирования Сибирского ГУ Банка составлен акт от ДД.ММ.ГГГГ № № о неисполнении предписаний. В адрес КПК «Центральный» Банком России через личный кабинет участника информационного обмена направлялись письма от ДД.ММ.ГГГГ № №, от ДД.ММ.ГГГГ № № - уведомления о неисполнении предписаний Банка России. Таким образом, КПК «Центральный» не выполнены предписания Банка России, что является нарушением требований п. 8.2 ч. 2, п. 6 ч. 3 ст. 5 Федерального закона № 190-ФЗ.

В связи с изложенным административный истец просил ликвидировать КПК «Центральный», возложить на учредителей КПК «Центральный» обязанность по осуществлению ликвидации кооператива в течение шести месяцев со дня вступления в законную силу решения суда.

Протокольным определением от ДД.ММ.ГГГГ произведена замена заинтересованного лица Межрайонной ИФНС №2 по г.Чите на его правопреемника УФНС России по Забайкальскому краю, из числа административных ответчиков исключен ФИО15 и привлечен к участию в деле в качестве заинтересованного лица.

Административные ответчики ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, представители административного ответчика КПК «Центральный», заинтересованного лица УФНС России по Забайкальскому краю, заинтересованное лицо ФИО15 в судебное заседание не явились, о месте и времени рассмотрения дела уведомлены надлежащим образом.

При таких обстоятельствах суд полагает возможным рассмотреть дело в соответствии со ст. 150 Кодекса административного судопроизводства РФ в отсутствие не явившихся лиц, участвующих в деле.

В судебном заседании представитель административного истца ФИО16 заявленные требования поддержал в полном объеме.

Выслушав представителя административного истца, исследовав материалы дела, оценив их в совокупности с действующим законодательством, прихожу к следующим выводам.

В силу подпHYPERLINK "consultantplus://offline/ref=4A31F8B5FD9ECFF8076E6F9901C4580DD694103FE065FA56B0DD7B39D2E07738CC8A4743BB9E443A1262D93747F2C033F2F5CFE843B7w8GEI".HYPERLINK "consultantplus://offline/ref=4A31F8B5FD9ECFF8076E6F9901C4580DD694103FE065FA56B0DD7B39D2E07738CC8A4743BB9E443A1262D93747F2C033F2F5CFE843B7w8GEI" 3 HYPERLINK "consultantplus://offline/ref=4A31F8B5FD9ECFF8076E6F9901C4580DD694103FE065FA56B0DD7B39D2E07738CC8A4743BB9E443A1262D93747F2C033F2F5CFE843B7w8GEI"п.HYPERLINK "consultantplus://offline/ref=4A31F8B5FD9ECFF8076E6F9901C4580DD694103FE065FA56B0DD7B39D2E07738CC8A4743BB9E443A1262D93747F2C033F2F5CFE843B7w8GEI" 3 HYPERLINK "consultantplus://offline/ref=4A31F8B5FD9ECFF8076E6F9901C4580DD694103FE065FA56B0DD7B39D2E07738CC8A4743BB9E443A1262D93747F2C033F2F5CFE843B7w8GEI"ст.HYPERLINK "consultantplus://offline/ref=4A31F8B5FD9ECFF8076E6F9901C4580DD694103FE065FA56B0DD7B39D2E07738CC8A4743BB9E443A1262D93747F2C033F2F5CFE843B7w8GEI" 61 Гражданского кодекса РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

Решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица (п.5 ст. 61 Гражданского кодекса РФ).

Частью 1 статьи 5 Федерального закона №190-ФЗ «О кредитной кооперации» установлено, что регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России.

Конституция Российской Федерации, закрепляя право каждого на объединение, в том числе право создавать профессиональные союзы для защиты своих интересов, и гарантируя свободу деятельности общественных объединений (часть 1 статьи 30), одновременно предписывает гражданам и их объединениям соблюдать Конституцию Российской Федерации и законы (часть 2 статьи 15).

Согласно ч. 1 ст. 35 Федерального закона №190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Федеральный закон №190-ФЗ) кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:

1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организации статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

2) прекращения своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

3)создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

Единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, государственный реестр кредитных потребительских кооперативов размещены на официальном сайте Банка России (www.cbr.ru) в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Как следует из материалов дела, по результатам проведения мониторинга официальных сайтов саморегулируемых организаций в сети Интернет было установлено, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ КПК «Центральный» не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, входящих в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка.

Кроме того, в адрес КПК «Центральный» Банком России направлялись запросы: от ДД.ММ.ГГГГ № № о представлении информации по сделкам (договорам) КПК за 1 квартал 2020 года; от ДД.ММ.ГГГГ № № о представлении отчетности по форме ОКУД № «Отчет о деятельности КПК за 2020 год; от ДД.ММ.ГГГГ № № о представлении отчетности по форме ОКУД № «Отчет о персональном составе органов КПК» за 2020 год. Данные запросы КПК «Центральный» не исполнены.

от ДД.ММ.ГГГГ № № в связи с нарушением требований пункта 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ в части непредставления ответа на запрос Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № №

от ДД.ММ.ГГГГ № № в связи с непредставлением отчета по форме ОКУД № «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за 1 квартал 2021 года;

Предписания Банка России исполнены не исполнены.

Таким образом, в нарушение требований ч.1 ст.35 Федерального закона № 190-ФЗ КПК «Центральный» не вступило в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом № 223-ФЗ. Кроме того, КПК «Центральный» не выполнены предписания Банка России, что является нарушением требований п. 8.2 ч. 2, п. 6 ч. 3 ст. 5 Федерального закона № 190-ФЗ.

Доказательств обратному в дело не представлено.

В силу п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации» Банк России вправе обратиться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях: а) неисполнение кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок; б) осуществления кредитным кооперативом деятельности, запрещенной настоящим Федеральным законом;HYPERLINK "consultantplus://offline/ref=15B1E6C5936184AD8E40BA20B1104E1A9E33CB4E7DE7FE94EA91D3EBC0CB1031B55B6C98517ECAFE99B8AC9EEC149BF4774523E46CnDw1H"HYPERLINK "consultantplus://offline/ref=15B1E6C5936184AD8E40BA20B1104E1A9E33CB4E7DE7FE94EA91D3EBC0CB1031B55B6C98517ECAFE99B8AC9EEC149BF4774523E46CnDw1H" в) неоднократного нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России (кроме случаев, предусмотренных подпунктами «г» и «д» настоящего пункта); г) нарушения установленного Федеральным законом от 13.07.2015 №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы; д) неоднократного нарушения в течение одного года кредитным кооперативом требований, предусмотренных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта3), статьями 7.3,7.5 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и (или) неоднократного нарушения в течение одного года требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом.

В соответствии с п. 5 ст 61 Гражданского кодекса РФ решением суда о ликвидации юридического лица обязанности по осуществлению ликвидации могут быть возложены на его учредителей (участников).

Как следует из разъяснений, содержащихся в пункте 37 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 декабря 2016 года N 64 "О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении судами дел, связанных с приостановлением деятельности или ликвидацией некоммерческих организаций, а также запретом деятельности общественных или религиозных объединений, не являющихся юридическими лицами", в целях обеспечения исполнения решения о ликвидации в резолютивной части решения суд может возложить обязанность по осуществлению ликвидации объединения на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию учредительным документом, установив срок проведения и завершения процедуры ликвидации (пункт 5 статьи 61, пункт 2 статьи 62 Гражданского кодекса Российской Федерации, пункт 2 части 6 статьи 180 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации).

Принимая во внимание изложенное, суд находит заявленные требования подлежащими удовлетворению.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 175-180 Кодекса административного судопроизводства РФ, суд

решил:

административный иск удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Центральный», зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ, ОГРН №, ИНН №, юридический адрес: <адрес>, <адрес>

Возложить на учредителей кредитного потребительского кооператива «Центральный» ФИО1 ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8 ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14 обязанность по осуществлению ликвидации кооператива в течение шести месяцев со дня вступления в законную силу решения суда.

Решение может быть обжаловано в течение одного месяца со дня принятия в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы в Забайкальский краевой суд через Центральный районный суд города Читы.

Судья Шестаков Д.А.

Мотивированное решение изготовлено 22.12.2021