Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по административному иску Центрального банка РФ в лице отделения по Кировской области Волого-Вятского главного управления ЦБ РФ к КПК Кредитный клуб «(Данные деперсонифицированы)», ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4 о ликвидации кредитного потребительского кооператива,

УСТАНОВИЛ:

Административный истец обратился в суд с иском, указав, что КПК Кредитный Клуб «(Данные деперсонифицированы)» {Дата} был исключен из СРО НП «(Данные деперсонифицированы)» на основании заявления о добровольном выходе. {Дата}. Кооператив вступил в члены СРО НП «Межрегиональный союз кредитных кооперативов «(Данные деперсонифицированы)». По запросу СРО НП «Межрегиональный союз кредитных кооперативов «(Данные деперсонифицированы)» проведена внеплановая документарная проверка КПК. Проверка выявила факт нарушения кооперативом требований, определенных ч. 3 ст. 35 ФЗ от 18 июля 2009 г. N 190-ФЗ «О кредитной кооперации». СРО предоставлена информации о том, что в период, когда кооператив не являлся членом СРО (с {Дата} по {Дата}), им было заключено 83 договора передачи личных сбережений на общую сумму (Данные деперсонифицированы), что подтверждается копией акта проверки от {Дата} и копией реестра договоров передачи личных сбережений за период с {Дата} по {Дата} Просит ликвидировать кредитный потребительский кооператив, возложить обязанности по производству необходимых действий, связанных с ликвидацией кредитного потребительского кооператива, предусмотренные ст.ст. 62-64 ГК РФ, на его учредителей.

Административный истец в ходатайстве от {Дата} указывает в качестве правового основания ликвидации кредитного потребительского кооператива абзац 3 п.3 ст. 61 ГК РФ.

В судебном заседании представители административного истца по доверенностям ФИО5 и ФИО6 поддержали требования административного иска с учетом изменения правового основания иска, дополнительно пояснив, что кредитным потребительским кооперативом допускались неоднократные нарушения п. 1 ч. 3 ст. 36 Закона № 190-ФЗ, нарушались стандарты СРО в части превышения максимальной процентной ставки, факты выявлены в ноябре 2014 г., марте 2015 г., ноябре 2015г., января 2016 г.,к ответчику применялись меры административного воздействия.

Представитель административного ответчика по доверенности ФИО7 исковые требования не признал, поддержал позицию, изложенную в отзыве на иск, пояснив, что выявленные нарушения ответчиком устранены, не являются существенными, ликвидация кредитного потребительского кооператива не соразмерна допущенным нарушениям, негативные последствия нарушений для третьих лиц не наступили.

Административный ответчик ФИО8 требования административного иска не признал.

Административные ответчики ФИО1, ФИО3, ФИО4 в судебное заседание не явились, извещены своевременно, надлежащим образом, ФИО3 ходатайствовал об отложении судебного заседания, в удовлетворении ходатайства отказано, причины неявки ФИО1 и ФИО4 суду не известны.

Заслушав участников процесса, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно части 1 статьи 35 ФЗ от 18 июля 2009 г. N 190-ФЗ «О кредитной кооперации» саморегулирование деятельности кредитных кооперативов осуществляется на условиях их объединения в саморегулируемые организации кредитных кооперативов (далее - СРО), создаваемые в целях регулирования и контроля деятельности кредитных кооперативов, являющихся их членами, а также в целях представления и защиты интересов членов саморегулируемых организаций.

Согласно части 3 статьи 35 Закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня создания кредитных кооперативов. Кредитные кооперативы, обязанные быть членами саморегулируемой организации в соответствии с настоящим Федеральным законом, прекратившие членство в саморегулируемой организации, обязаны в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию. До вступления в саморегулируемую организацию кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

Согласно данным ЕГРЮЛ Кредитный потребительский кооператив Кредитный Клуб «(Данные деперсонифицированы)», (ОГРН {Номер}, ИНН {Номер}, место нахождения: 610000, {Адрес}, зарегистрирован в качестве юридического лица {Дата} ИФНС по городу Кирову (л.д. 28-31).

В соответствии с информацией, предоставленной СРО кредитных потребительских кооперативов, зарегистрированных в государственном реестре, кредитный потребительский кооператив {Дата} был исключен из СРО НП «(Данные деперсонифицированы)» на основании заявления о добровольном выходе.

Кредитный потребительский кооператив вступил в члены СРО НП «Межрегиональный союз кредитных кооперативов «(Данные деперсонифицированы)» {Дата} г., является его членом по настоящее время (л.д. 9-17).

По запросу административного истца СРО НП «Межрегиональный союз кредитных кооперативов «(Данные деперсонифицированы)» проведена внеплановая документарная проверка кредитного потребительского кооператива, по результатам которой выявлен факт нарушения кредитным потребительским кооперативом требований, установленных частью 3 статьи 35 Закона № 190-ФЗ, в части привлечения денежных средств членов кооператива и принятия в кооператив новых членов в период, когда кооператив не являлся членом СРО.

В период, когда кредитный потребительский кооператив не являлся членом СРО, с {Дата} по {Дата}, им было заключено 83 договора передачи личных сбережений на общую сумму (Данные деперсонифицированы), что подтверждается копией акта проверки СРО от {Дата} (л.д. 21-22) и копией реестра договоров передачи личных сбережений за период с {Дата} по {Дата} (л.д. 24-27). Указанные договоры не расторгнуты, не изменены, не оспорены, не признаны недействительными.

В соответствии с положениями п. 1 ч. 3 ст. 36 Закона № 190-ФЗ саморегулируемая организация обязана устанавливать для членов саморегулируемой организации правила и стандарты их деятельности. Согласно ч. 4 ст. 36 закона установленные саморегулируемой организацией правила и стандарты обязательны для исполнения всеми ее членами.

Согласно решению дисциплинарного комитета СРО НП «(Данные деперсонифицированы)» от {Дата} в деятельности кредитного потребительского кооператива выявлены нарушения ч. 4 ст. 36 Закона №190-ФЗ в части невыполнения пункта 2 раздела IV Стандарта СРО НП «(Данные деперсонифицированы)», утвержденного Решением совета СРО (протокол {Номер} от {Дата}), а именно: размещение рекламы своих услуг с указанием процентной ставки, превышающей максимальный размер, предусмотренный стандартом. К кредитному потребительскому кооперативу применена мера дисциплинарного воздействия в виде предписания об устранении выявленных нарушений.

Согласно решению дисциплинарного комитета СРО НП «(Данные деперсонифицированы)» от {Дата} кредитный потребительский кооператив не исполнил предписание дисциплинарного комитета от {Дата} и продолжает нарушать требования ч. 4 ст. 36 Закона №190-ФЗ, а именно: размещение рекламы своих услуг с указанием процентной ставки, превышающей максимальный размер, предусмотренный стандартом. К кредитному потребительскому кооперативу применена мера дисциплинарного воздействия в виде наложения штрафа (Данные деперсонифицированы)

Согласно акту внеплановой документарной проверки НП «МИСКК «(Данные деперсонифицированы)» от {Дата} в деятельности кредитного потребительского кооператива выявлены нарушения ч. 4 ст. 36 Закона №190-ФЗ в части невыполнения пункта 4 раздела 3 Стандарта НП «МИСКК «(Данные деперсонифицированы)», утвержденного решением совета (Протокол {Номер} от {Дата}), а именно размещение рекламы своих услуг с указанием процентной ставки, превышающей максимальный размер, предусмотренный стандартом (предлагается максимальная ставка до 31.4% годовых и привлечение денежных средств под такой процент вместо допустимой максимальной ставки 20.63% годовых). К кредитному потребительскому кооперативу применена мера дисциплинарного воздействия в виде предписания об устранении выявленных нарушений.

В каталоге покупок «(Данные деперсонифицированы)» {Номер} за январь 2016 г., размещена реклама услуг кредитного потребительского кооператива с указанием максимальной процентной ставки 25% годовых (стр. 114 каталога).

Судом установлено, что кредитный потребительский кооператив, являясь юридическим лицом, осуществлял деятельность, запрещенную законом с {Дата} по {Дата}, не являясь членом СРО заключил 83 договора передачи личных сбережений на общую сумму (Данные деперсонифицированы), нарушив требования части 3 статьи 35 Закона № 190-ФЗ. Факт нарушений административным ответчиком не оспаривается.

Суд не соглашается с доводам стороны административного ответчика об устранений нарушений закона, в связи с его вступлением в СРО, поскольку вступление в СРО не может устранить нарушения закона, допущенного с {Дата} по {Дата}.

Доводы стороны административного ответчика о том, что в предписании от {Дата} ЦБ РФ не содержится упоминания о ликвидации за невыполнение предписания, поэтому нет оснований для ликвидации, по убеждению суда, не состоятельны, поскольку предписание направлено на устранение нарушений законодательства РФ, ликвидация юридического лица производится по основаниям, указанным в законе.

В соответствии с п. 3 ч. 3 ст. 61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

В соответствии со статьей 76.1 ФЗ от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами. В соответствии с пунктом 8 части 2 статьи 5 Закона № 190-ФЗ Банк России обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных законом.

В соответствии с п. 28 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации". неоднократность нарушения законодательства сама по себе не может служить основанием для принятия судом решения о ликвидации юридического лица. Такая исключительная мера должна быть соразмерной допущенным юридическим лицом нарушениям и вызванным ими последствиям.

Допущенные кредитным потребительским кооперативом нарушения закона, а именно: привлечение денежных средств членов кооператива и принятия в кооператив новых членов в период, когда КПК Кредитный Клуб «(Данные деперсонифицированы)» не являлся членом саморегулируемой организации судом установлены. Суд находит указанные нарушения существенными, соразмерными такой мере как ликвидация юридического лица.

В соответствии с пунктом 5 статьи 61 ГК РФ, решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Учредителями КПК Кредитный Клуб «(Данные деперсонифицированы)» согласно выписке из ЕГРЮЛ являются ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4 (л.д. 28-31), на которых суд возлагает обязанность произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией кооператива, предусмотренные ст.ст. 62-64 ГК РФ.

В соответствии со ст.114 КАС РФ судебные расходы, понесенные судом в связи с рассмотрением административного дела, и государственная пошлина, от уплаты которых административный истец был освобожден, в случае удовлетворения административного искового заявления взыскиваются с административного ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов. В этом случае взысканные суммы зачисляются в доход федерального бюджета.

В связи с изложенным с административных ответчиков подлежит взысканию государственная пошлина, в равных долях, в размере (Данные деперсонифицированы) в доход государства.

Руководствуясь ст.ст. 175-180 КАС РФ,

Р Е Ш И Л:

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив Кредитный Клуб «(Данные деперсонифицированы)» (ОГРН {Номер},ИНН {Номер}).

Обязать произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией кооператива, предусмотренные ст.ст. 62-64 ГК РФ на учредителей ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, в том числе: назначить ликвидационную комиссию (ликвидатора) и установить порядок и сроки ликвидации в соответствии с законом; опубликовать в средствах массовой информации, в которых опубликовываются данные о государственной регистрации юридического лица, сообщение о его ликвидации и о порядке и сроке заявления требований его кредиторами, в срок не менее двух месяцев с момента опубликования сообщения о ликвидации; принять меры по выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, уведомить в письменной форме кредиторов о ликвидации КПК Кредитный Клуб «(Данные деперсонифицированы)»; после окончания срока предъявления требований кредиторами составить и утвердить промежуточный ликвидационный баланс со сведениями о составе имущества ликвидируемого КПК Кредитный Клуб «(Данные деперсонифицированы)», перечне требований, предъявленных кредиторами, результатах их рассмотрения, а также о перечне требований, удовлетворенных вступившим в законную силу решением суда, независимо от того, были ли такие требования приняты ликвидационной комиссией; выплатить денежные суммы кредиторам ликвидируемого КПК Кредитный Клуб «(Данные деперсонифицированы)» в порядке очередности, установленной статьей 64 ГК РФ, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его утверждения; после завершения расчетов с кредиторами составить и утвердить ликвидационный баланс; представить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности КПК Кредитный Клуб «(Данные деперсонифицированы)».

Установить срок проведения всех необходимых действий, связанных с ликвидацией Кредитного потребительского кооператива Кредитный Клуб «(Данные деперсонифицированы)» - шесть месяцев с момента вступления в законную силу решения суда.

Взыскать с КПК Кредитный клуб «(Данные деперсонифицированы)», ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, в равных долях, в доход государства государственную пошлину в размере (Данные деперсонифицированы).

Решение суда может быть обжаловано в Кировский областной суд через Первомайский районный суд г. Кирова в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме, с {Дата}.

Судья Н.Л. Малова