Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев административное дело по административному иску Банка России в лице Северо-Западного главного управления Центрального банка РФ к Кредитному потребительскому кооперативу «Гарант Плюс», Карпович Даниилу Игоревичу, Тургеневой Виталии Александровне, Калинину Николаю Васильевичу, Ткачеву Вячеславу Евгеньевичу, Ткачеву Дмитрию Евгеньевичу, Маркову Александру Васильевичу и Матвееву Алексею Игоревичу о ликвидации

УСТАНОВИЛ:

Банк России в лице Северо-Западного главного управления Центрального банка РФ обратилось в суд с административным иском к Кредитному потребительскому кооперативу «Гарант Плюс», Карпович Даниилу Игоревичу, Тургеневой Виталии Александровне, Калинину Николаю Васильевичу, Ткачеву Вячеславу Евгеньевичу, Ткачеву Дмитрию Евгеньевичу, Маркову Александру Васильевичу и Матвееву Алексею Игоревичу о ликвидации и возложении на учредителей потребительского кооператива обязанности по осуществлению процедуры его ликвидации с установлением шестимесячного срока проведения ликвидационных мероприятий.

Свои требования административный истец мотивировал тем, что в нарушение пункта 3 части 1 статьи 35 Федерального Закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» кредитный потребительский кооператив «Гарант Плюс» не является членом ни одной из существующих саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, а количественный состав КПК «Гарант Плюс» не отвечает требованиям части 2 статьи 7 указанного Закона, поскольку создан только шестью физическими лицами, в связи с чем, истец полагает, что данные нарушения являются основанием для ликвидации КПК «Гарант Плюс» и просит суд ликвидировать указанный кредитный потребительский кооператив, возложив на учредителей обязанность по осуществлению процедуры ликвидации кредитного потребительского кооператива «Гарант Плюс».

Истец Банк России в лице Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации в лице представителя Алексеевой Марины Валерьевны, в судебное заседание явилась, заявленные требования поддержала.

Административные ответчики в судебное не явились, извещались судом о времени и месте судебного разбирательства надлежащим образом, не сообщили суду об уважительных причинах неявки и не ходатайствовали о рассмотрении дела в их отсутствие, в связи с чем, согласно статье 150 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие соответчиков.

Суд, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

В соответствии с пунктом 9.1 статьи 4 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации» Банк осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

Согласно части 1 статьи 5, пункта 8 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами (в соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации» (Банке России) к некредитным финансовым организациям относятся, в частности, кредитные потребительские кооперативы).

Как установлено пунктом 8 части 1 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Банк России обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

Частью 1 статьи 35 Закона о кредитной кооперации установлено, что саморегулирование деятельности кредитных кооперативов осуществляется на условиях их объединения в саморегулируемые организации кредитных кооперативов, создаваемые в целях регулирования и контроля деятельности кредитных кооперативов, являющихся их членами, а также в целях представления и защиты интересов членов саморегулируемых организаций.

Согласно части 1 статьи 8 Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

В силу частей 3, 4 статьи 35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение 90 дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:

1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

3) создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

Согласно части 2 статьи 7 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», кредитный кооператив может быть создан не менее чем 15 физическими лицами или 5 юридическими лицами. Кредитный кооператив, членами которого являются физические и юридические лица, может быть создан не менее чем 7 указанными лицами.

Часть 1 статьи 10 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» определяет, что кредитный потребительский кооператив может быть ликвидирован по решению общего собрания членов кредитного кооператива (пайщиков) и по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

Частью 3 статьи 10 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» установлено, что в случае, если в течение шести месяцев количество членов кредитного кооператива (пайщиков) меньше минимального количества, установленного частью 2 статьи 7 настоящего Федерального закона, кредитный кооператив должен принять решение о ликвидации и ликвидироваться в предусмотренном настоящим Федеральным законом порядке. В случае невыполнения данного требования кредитным кооперативом его ликвидация осуществляется по решению суда.

В силу пункта 2 части 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) юридическое лицо ликвидируется по решению суда, в том числе по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

Согласно пункта 5 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации, решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Из материалов дела следует, что кредитный потребительский кооператив «Гарант Плюс» зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по Санкт-Петербургу ДД.ММ.ГГГГ г. №, место нахождения: 190020, <адрес>

Сведений о ликвидации юридического лица КПК «Гарант Плюс», создании ликвидационной комиссии Единый государственный реестр юридических лиц не содержит.

Таким образом, по истечении 90 дней с момента внесения записи о создании юридического лица в Единый государственный реестр юридических лиц у кредитного потребительского кооператива «Гарант Плюс» возникла обязанность по вступлению в одну из действующих саморегулируемых организаций. Данная обязанность КПК «Гарант Плюс» исполнена в срок не была.

В рамках осуществления полномочий по контролю и надзору за исполнением кредитными потребительскими кооперативами требований части 3 статьи 35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Северо-Западное главное управление Центрального банка Российской Федерации направило во все действующие саморегулируемые организации кредитных потребительских кооперативов, данные о которых содержатся в государственном реестре саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, запросы с просьбой предоставить информацию о членстве в данных организациях кредитного потребительского кооператива «Гарант Плюс» и иных кредитных потребительских кооперативов (л.д.13-58).

Ответчик КПК «Гарант Плюс» представил свой отзыв на исковое заявление, просил отказать в удовлетворении административного искового заявления, ссылаясь на то, что данный потребительский кооператив создан в соответствии с требованиями законодательства и включает в себя семь действительных членов, что подтверждено Выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц от «24» апреля 2018 г.

Также ответчиком было представлено доказательство, подтверждающее устранение нарушения требований части 1 статьи 8 Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и части 1 статьи 35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и факт членства КПК «Гарант Плюс» в одной из существующих саморегулируемых организациях кредитных потребительских кооперативов, что подтверждается материалами дела, а именно Свидетельством о членстве КПК «Гарант Плюс» в Ассоциации Саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов «Центральное Кредитное Объединение» (СРО «ЦКО»), выданном «06» марта 2018 г. (регистрационный номер 142).

Наряду с этим административный ответчик указал, что нарушение требований законодательства в части обязательного вступления кредитного потребительского кооператива «Гарант Плюс» в саморегулируемую организацию кредитных потребительских кооперативов было связано с недобросовестными действиями контрагента, взявшего на себя обязанность по оказанию услуг по созданию кооператива, в том числе, согласно пп.2.4. Договора поручения № 1 от 26.07.2017 г., заключенного между Карпович Д.И. и Рузановым Р.В., – по организации вступления КПК «Гарант Плюс» в саморегулируемую организацию, что подтверждается материалами дела. Карпович Д.И. (учредитель КПК «Гарант Плюс») направил Рузанову Р.В. досудебную претензию, а затем Договор поручения <данные изъяты> г. был расторгнут, что также подтверждается материалами дела.

Из материалов дела, а именно Выписки из Единого государственного реестра юридических лиц от «24» апреля 2018 г. следует, что количество членов кредитного потребительского кооператива «Гарант Плюс» с момента его создания (с ДД.ММ.ГГГГ) составляет семь, из которых шесть – физические лица и одно – юридическое лицо – ООО «Техкомплект» (руководитель Матвеев А.И.), что полностью соответствует требованиям установленным частью 2 статьи 7 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

Статья 61 Гражданского кодекса Российской Федерации указывает, что юридическое лицо подлежит ликвидации по решению суда в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

В настоящий момент кредитный потребительский кооператив «Гарант Плюс» устранил нарушения действующего законодательства, является членом Ассоциации Саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов «Центральное Кредитное Объединение» (СРО «ЦКО»), в которую вступил «06» марта 2018 г., а значит, оснований для его принудительной ликвидации, содержащихся в норме статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации, в настоящий момент не имеется.

С учетом вышеизложенного, суд приходит к выводу об отсутствии правовых оснований для удовлетворения исковых требований Банка России в лице Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации к КПК «Гарант Плюс», Карпович Даниилу Игоревичу, Тургеневой Виталии Александровне, Калинину Николаю Васильевичу, Ткачеву Вячеславу Евгеньевичу, Ткачеву Дмитрию Евгеньевичу, Маркову Александру Васильевичу и Матвееву Алексею Игоревичу о ликвидации указанного кредитного потребительского кооператива и о возложении на учредителей потребительского кооператива обязанности по осуществлению процедуры его ликвидации с установлением шестимесячного срока проведения ликвидационных мероприятий.

Руководствуясь статьями 175-176, 178-179 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу «Гарант Плюс», Карпович Даниилу Игоревичу, Тургеневой Виталии Александровне, Калинину Николаю Васильевичу, Ткачеву Вячеславу Евгеньевичу, Ткачеву Дмитрию Евгеньевичу, Маркову Александру Васильевичу и Матвееву Алексею Игоревичу о ликвидации и возложении на учредителей потребительского кооператива обязанности по осуществлению процедуры его ликвидации с установлением шестимесячного срока проведения ликвидационных мероприятий оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд через Ленинский районный суд Санкт-Петербурга в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья Е.Б.Самсонова

Мотивированное решение вынесено и оглашено 25.04.2018 г.