Гражданский кодекс часть 1

Борский городской суд Нижегородской области в составе председательствующего судьи Копкиной И.Ю., при секретаре Паниной Е.Ю., рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации в лице Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «Благодать», Нарышкину И.М. , Марковой С.А., №, Нарышкину М.И. , Обществу с ограниченной ответственностью «Благодать» (ИНН №), Обществу с ограниченной ответственностью «Благодать» (ИНН №), Обществу с ограниченной ответственностью «Инвестиционный Фонд «Благодать» о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Благодать», возложении обязанностей на учредителей по ликвидации,

У С Т А Н О В И Л:

Центральный банк Российской Федерации в лице Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации обратился в суд с административным иском к Кредитному потребительскому кооперативу «Благодать», Нарышкину И.М., Марковой С.А., Нарышкиной Р., Нарышкину М.И., ООО «Благодать», ООО «Инвестиционный Фонд «Благодать» о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Благодать» (ИНН №, ОГРН №, место нахождения: <адрес>, дата государственной регистрации в качестве юридического лица – ДД.ММ.ГГГГ); возложении на учредителей КПК «Благодать» Нарышкина И.М., Маркову С.А., Нарышкину Р., Нарышкина М.И., ООО «Благодать» (ИНН №), ООО «Благодать» (ИНН №), ООО «Инвестиционный Фонд «Благодать» обязанности в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией, предусмотренные статьями 62-64 ГК РФ, в том числе:

- назначить ликвидационную комиссию (ликвидатора) и установить порядок и сроки ликвидации в соответствии с законом;

- опубликовать в средствах массовой информации, в которых опубликовываются данные о государственной регистрации юридического лица, сообщение о его ликвидации и о порядке и сроке заявления требований его кредиторами, который не может быть менее двух месяцев с момента опубликования сообщения о ликвидации;

- принять меры по выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также уведомить в письменной форме кредиторов о ликвидации КПК «Благодать»;

- после окончания срока предъявления требований кредиторами составить и утвердить промежуточный ликвидационный баланс со сведениями о составе имущества ликвидируемого КПК «Благодать», перечне требований, предъявленных кредиторами, результатах их рассмотрения, а также о перечне требований, удовлетворенных вступившим в законную силу решением суда, независимо от того, были ли такие требования приняты ликвидационной комиссией;

- выплатить денежные суммы кредиторам ликвидируемого КПК «Благодать» в порядке очередности, установленной статьей 64 ГК РФ, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его утверждения; - после завершения расчетов с кредиторами составить и утвердить ликвидационный баланс;

- представить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении КПК «Благодать».

В обоснование заявленных требований административным истцом указано, что согласно данным Единого государственного реестра юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) Кредитный потребительский кооператив «Благодать» (ИНН №, ОГРН №, место нахождения: <адрес>) был зарегистрирован ИФНС по Борскому району Нижегородской области ДД.ММ.ГГГГ.

В процессе осуществления Банком России возложенных на него полномочий по контролю и надзору за деятельностью кредитных потребительских кооперативов был установлен факт нарушения КПК «Благодать» Закона «190-ФЗ, Указания Банка России от 28.12.2015 года № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов».

По данному факту в адрес КПК «Благодать» было направлено предписание от ДД.ММ.ГГГГ№, согласно которому кооператив обязан был незамедлительно прекратить осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов и выдачу займов, а также представить указанные в предписании документы, однако предписание кооперативом не было исполнено.

По итогам рассмотрения дел об административных правонарушениях, возбужденных в соответствии с ч.9 ст.19.5 КоАП РФ в отношении КПК «Благодать» и председателя правления кооператива Нарышкина И.М., указанные лица были привлечены к административной ответственности в виде штрафа в размере 500 000 рублей и 20 000 рублей соответственно (постановления Банка России № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ).

В процессе осуществления Банком России возложенных на него полномочий по контролю и надзору за деятельностью организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, был установлен факт нарушения КПК «Благодать» требований Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Указания Банка России от 15.12.2014 года № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

По данному факту в адрес КПК «Благодать» было направлено предписание от ДД.ММ.ГГГГ№, согласно которому кооператив был обязан в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ устранить выявленные нарушения, однако в установленный срок предписание не было исполнено кооперативом.

По итогам рассмотрения дела об административном правонарушении, возбужденного в соответствии с ч.3 ст.15.27 КоАП РФ в отношении председателя правления КПК Нарышкина И.М., указанное лицо было привлечено к административной ответственности в виде штрафа в размере 30 000 рублей (постановления Банка России № от ДД.ММ.ГГГГ).

В ходе мониторинга отчета о деятельности кооператива за 1 полугодие 2017 года, направленного СРО «Губернское кредитное содружество» в Банк России в соответствии с пунктом 2 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ№, были установлены признаки несоблюдения кооперативом следующих обязательных нормативов:

а) финансовый норматив соотношения размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением денежных средств от одного члена кооператива (пайщика) и (или) нескольких членов кооператива (пайщиков), являющихся аффилированными лицами, и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом денежных средств от членов кооператива (пайщиков) (далее – ФН2);

б) финансовый норматив соотношения суммы денежных требований кооператива, срок платежа по которым наступает в течение двенадцати месяцев, и суммы денежных обязательств кооператива, срок погашения по которым наступает в течение двенадцати месяцев (далее – ФН8).

В адрес КПК «Благодать» был направлен запрос о предоставлении информации от ДД.ММ.ГГГГ№, согласно которому кооператив обязан в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ представить в Банк России ряд документов, однако в установленный срок запрос не был исполнен кооперативом.

По итогам рассмотрения дел об административных правонарушениях, возбужденных в соответствии со ст.19.7.3 КоАП РФ в отношении КПК «Благодать» и председателя правления кооператива Нарышкина И.М., указанные лица были привлечены к административной ответственности в виде штрафа в размере 500 000 рублей и 20 000 рублей соответственно (постановления Банка России № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ).

Вышеуказанные нарушения законодательства не устранены кооперативом до настоящего времени. Длительное неисполнение КПК «Благодать» требований законодательства Российской Федерации и предписаний контролирующего органа свидетельствует о пренебрежительном отношении кооператива к исполнению возложенных на него обязанностей. При этом неисполнение в установленный срок предписаний Банка России и непредставление КПК «Благодать» в полном объеме документов по запросу Банка России привело к невозможности осуществления контролирующим органом возложенных на него функций.

Допущенные кооперативом нарушения, по мнению административного истца, следует признать грубыми. Предпринятые контролирующим органом меры, направленные на приведение деятельности кооператива в соответствие с действующим законодательством, в частности, направление предписаний, привлечение к административной ответственности, оказались безрезультатными. В связи с чем, КПК «Благодать» подлежит ликвидации, как юридическое лицо, осуществляющее свою деятельность с неоднократными и грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

Представитель административного истца – Кавакин А.В., действующий на основании доверенности и диплома об образовании, заявленные требования поддержал в полном объеме по вышеизложенным основаниям.

Административные ответчики в судебное заседание не явились, о дне, месте и времени слушания дела извещены были своевременно и надлежащим образом, не сообщили суду о причинах неявки, не представили доказательств уважительности этих причин, не просили о рассмотрении дела в свое отсутствие, возражений на административный иск не представили.

Представитель заинтересованного лица – ИФНС России по Борскому району Нижегородской области в судебное заседание не явился, о дне, месте и времени слушания дела извещены надлежащим образом, от заместителя начальника правового отдела Кузьминой Л.В., действующей по доверенности, имеется ходатайство о рассмотрении дела в их отсутствие.

Представитель заинтересованного лица – Межрайонной ИФНС России № 15 по Нижегородской области в судебное заседание не явился, о дне, месте и времени слушания дела извещены надлежащим образом, от заместителя начальника инспекции Шатских С.В. имеется ходатайство о рассмотрении дела в их отсутствие.

Согласно ч.4 ст.263 КАС РФ неявка в судебное заседание лиц, участвующих в деле, извещенных о времени и месте рассмотрения административного дела, не препятствует его рассмотрению.

Таким образом, учитывая требования ст.ст.150, 263 КАС РФ, положения ст.14 Международного пакта о гражданских и политических правах, гарантирующие равенство всех перед судом, в соответствии с которыми неявка лица в суд есть его волеизъявление, свидетельствующее об отказе от реализации своего права на непосредственное участие в разбирательстве, а потому не является преградой для рассмотрения дела, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц.

Заслушав пояснения представителя административного истца, изучив письменные материалы дела, суд приходит к следующему:

Частью 1 статьи 262 КАС РФ установлено, что административное исковое заявление о приостановлении деятельности или ликвидации политической партии, ее регионального отделения или иного структурного подразделения, другого общественного объединения, религиозной и иной некоммерческой организации, либо о запрете деятельности общественного объединения или религиозной организации, не являющихся юридическими лицами, либо о прекращении деятельности средств массовой информации, либо об ограничении доступа к аудиовизуальному сервису (далее - административное исковое заявление о приостановлении деятельности) может быть подано органами и должностными лицами, уполномоченными федеральным законом на осуществление контроля за деятельностью указанных организации, объединения, средства массовой информации или аудиовизуального сервиса.

Согласно п.12 ст.76.1 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями.

Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами

В соответствии с п.9.1 ст.4, ст.76.5 Федерального закона "О Центральном банке" Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

В соответствии с п.8 ч.2 ст.5 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", ст.6 Федерального закона "О Центральном банке" Банк России в рамках осуществления полномочий по контролю и надзору в установленной сфере деятельности обращается в суд с требованиями о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных Законом.

Согласно п.3 ч.3 ст.61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции РФ, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

Судом установлено и подтверждается представленной в материалы дела Выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ, что ДД.ММ.ГГГГ Инспекцией Федеральной налоговой службы по Борскому району Нижегородской области был зарегистрирован Кредитный потребительский кооператив «Благодать», ИНН №, ОГРН №, адрес место нахождения: <адрес>, председатель правления - Нарышкин И.М.,

Членами (учредителями) кооператива являются Маркова С.А., Нарышкина Р., Марышкин М.И., ООО «Благодать» (ИНН №) в лице директора Нарышкина И.М., ООО «Благодать» (ИНН №) в лице директора Нарышкина И.М., ООО «Инвестиционный Фонд «Благодать» в лице директора Марковой С.А.

Основной вид деятельности КПК «Благодать» - предоставление займов и прочих видов кредита, дополнительные виды деятельности: деятельность по предоставлению потребительского кредита, деятельность по предоставлению займов промышленности, деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества.

Кроме того, согласно Выписке из Единого государственного реестра юридических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ Инспекцией Федеральной налоговой службы по Борскому району Нижегородской области зарегистрировано Общество с ограниченной ответственностью «Благодать», ИНН №, ОГРН №, адрес место нахождения: <адрес>, директор – Нарышкин И.М.

Основной вид деятельности ООО «Благодать» - предоставление прочих финансовых услуг, корме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки. Дополнительные виды деятельности: деятельность по предоставлению консультативных услуг по вопросам финансового посредничества, покупка и продажа собственного недвижимого имущества, аренда и управление собственным или арендованным имуществом, деятельность рекламных агентств.

Согласно Выписке из Единого государственного реестра юридических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ Инспекцией Федеральной налоговой службы по г.Чебоксары было зарегистрировано Общество с ограниченной ответственностью «Благодать», ИНН №, ОГРН №, адрес место нахождения: <адрес>, директор – Нарышкин И.М., учредитель Маркова С.А.

Основной вид деятельности ООО «Благодать»- предоставление прочих финансовых услуг, корме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки. Дополнительные виды деятельности: деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения, деятельность рекламных агентств.

Кроме того, согласно Выписке из Единого государственного реестра юридических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ Инспекцией Федеральной налоговой службы по г.Чебоксары было зарегистрировано Общество с ограниченной ответственностью «Инвестиционный фонд «Благодать», ИНН №, ОГРН №, адрес место нахождения: <адрес>, директор – Маркова С.А.

Основной вид деятельности – деятельность по предоставлению консультативных услуг по вопросам финансового посредничества. Дополнительные виды деятельности: предоставление прочих финансовых услуг, корме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки, деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления, деятельность рекламных агентств.

Согласно части 4 статьи 6 Федерального закона от 18.07.2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» кредитный потребительский кооператив обязан соблюдать финансовые нормативы.

Предельные значения финансовых нормативов определены Указанием Банка России от 28.12.2015 года № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов».

Согласно пункту 2 Указания Банка России от 25.07.2016 года № 4083-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива" саморегулируемые организации в сфере финансового рынка, объединяющие кредитные потребительские кооперативы, предоставляют в Банк России отчет о деятельности в отношении своих членов.

Согласно статье 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно статье 76.6 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России устанавливает обязательные для некредитных финансовых организаций сроки и порядок составления и представления отчетности, а также другой информации, предусмотренной федеральными законами.

В силу части 3 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе:

1) запрашивать и получать информацию о финансово-хозяйственной деятельности кредитного кооператива у органов государственной статистики, федерального органа исполнительной власти, уполномоченного по контролю и надзору в области налогов и сборов, и у иных органов государственного контроля и надзора;

2) запрашивать и получать у кредитного кооператива учредительные документы, внутренние нормативные документы и иные документы, принятые общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков) и иными органами кредитного кооператива;

3) запрашивать и получать у кредитного кооператива бухгалтерскую (финансовую) отчетность в порядке, установленном Банком России;

4) проводить проверки соблюдения установленных финансовых нормативов и соответствия деятельности кредитного кооператива настоящему Федеральному закону, другим федеральным законам, нормативным правовым актам Российской Федерации и нормативным актам Банка России в порядке, установленном Банком России;

6) направлять кредитным кооперативам, а также их саморегулируемым организациям предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивать у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России;

7) при выявлении нарушений требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, а также в случае воспрепятствования проведению проверки деятельности кредитного кооператива своим предписанием запретить кредитному кооперативу осуществлять привлечение денежных средств, прием новых членов и выдачу займов до устранения нарушений или до прекращения обстоятельств, послуживших основанием для направления предписания о соответствующем запрете.

В процессе осуществления Банком России возложенных на него полномочий по контролю и надзору за деятельностью кредитных потребительских кооперативов был установлен факт нарушения КПК «Благодать» Закона № 190-ФЗ, Указания Банка России от 28.12.2015 года №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов».

Однако, указанное предписание КПК «Благодать» не было исполнено.

Постановлением заместителя начальника Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации Г.П.Комиссарова № от ДД.ММ.ГГГГ за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.9 ст.19.5 КоАП РФ Кредитному потребительскому кооперативу «Благодать» назначено наказание в виде административного штрафа в размере 500 000 рублей.

Постановлением заместителя начальника Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации Г.П.Комиссарова № от ДД.ММ.ГГГГ за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.9 ст.19.5 КоАП РФ председателю правления Кредитного потребительского кооператива «Благодать» Нарышкину И.М. назначено наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 рублей.

Кроме того, Банком России был установлен факт нарушения КПК «Благодать» требований Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Указания Банка России от 15.12.2014 года № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

По данному факту в адрес КПК «Благодать» было направлено предписание № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому кооператив был обязан в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ устранить выявленные нарушения. Однако в установленный срок КПК «Благодать» предписание не было исполнено.

Постановлением заместителя начальника Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации К.Ю.Коваленко № от ДД.ММ.ГГГГ, за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 3 статьи 15.27 КоАП РФ, председателю правления кредитного потребительского кооператива «Благодать» Нарышкину И.М. назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей.

Кроме того, в ходе мониторинга отчета о деятельности кооператива за 1 полугодие 2017 года, направленного СРО «Губернское кредитное содружество» в Банк России в соответствии с пунктом 2 Указания Банка России от 25.07.2016 года № 4083-У, были установлены признаки несоблюдения кооперативом следующих обязательных нормативов:

В адрес КПК «Благодать» был направлен запрос о предоставлении информации №ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому кооператив обязан в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ представить в Банк России ряд документов. Однако, в установленный срок запрос КПК «Благодать» не был исполнен.

Постановлением заместителя начальника Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации Е.С.Вихаревой № от ДД.ММ.ГГГГ, за совершение административного правонарушения, предусмотренного статьей 19.7.3 КоАП РФ, кредитному потребительскому кооперативу «Благодать» назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 500 000 рублей.

Постановлением заместителя начальника Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации Е.С.Вихаревой № от ДД.ММ.ГГГГ, за совершение административного правонарушения, предусмотренного статьей 19.7.3 КоАП РФ, председателю правления кредитного потребительского кооператива «Благодать» Нарышкину И.М. назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 рублей.

Таким образом, судом, на основании представленных доказательств, установлен факт неоднократного неисполнения КПК «Благодать» в установленный срок предписаний Банка России и непредставление в полном объеме документов по запросу Банка России.

В соответствии со статьей 62 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, лица, участвующие в деле, обязаны доказывать обстоятельства, на которые они ссылаются как на основания своих требований или возражений, если иной порядок распределения обязанностей доказывания по административным делам не предусмотрен Кодексом.

В нарушение положений, указанных в ч.1 ст. 62 КАС РФ, доказательств уважительности причин неисполнения предписаний Банка России, а также непредставления в полном объеме запрашиваемой документации, суду не представлено, в связи чем, суд приходит к выводу о необходимости удовлетворения заявленных административным истцом требований.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.175-180, 264 КАС РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Благодать» (ИНН №, ОГРН №, место нахождения: <адрес>, дата государственной регистрации в качестве юридического лица – ДД.ММ.ГГГГ) и исключить сведения о нем из Единого государственного реестра юридических лиц.

Возложить на учредителей Кредитного потребительского кооператива «Благодать» - Нарышкина И.М. , Маркову С.А. , Нарышкину Р., Нарышкина М.И. , Общество с ограниченной ответственностью «Благодать» (ИНН №), Общество с ограниченной ответственностью «Благодать» (ИНН №), Общество с ограниченной ответственностью «Инвестиционный Фонд «Благодать» обязанность произвести в шестимесячный срок с момента вступления решения в законную силу необходимые действия, связанные с ликвидацией.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Нижегородской областной суд через Борский городской суд в течение одного месяца с момента изготовления полного текста решения суда.

Судья - И.Ю.Копкина