Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Национального Банка Республики Ингушетия Южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Союз»,

установил:

Исполняющий обязанности управляющего Национального Банка Республики Ингушетия Южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации ФИО7 М-Б.М. обратился в суд с иском к Кредитному потребительскому кооперативу «Союз» о ликвидации КПК «Союз».

Из административного искового заявления следует, что анализ сведений, содержащихся в государственном реестре кредитных потребительских кооперативов, размещенном на официальном сайте Банка России, а также в реестрах КПК, являющихся членами саморегулируемых организаций, показал, что кредитный потребительский кооператив «Союз» не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, объединяющих кредитные потребительские кооперативы. В целях контроля соблюдения КПК требований ч.1 ст. 35 Федерального закона №190-ФЗ в адрес саморегулируемых организаций, объединяющих КПК в сфере финансового рынка, направлен запрос об информировании Южного ГУ Банка России о членстве КПК «Союз» в саморегулируемой организации. По результатам рассмотрения ответов СРО КПК, установлен факт нарушения ч.1 ст. 35 Федерального закона №190-ФЗ, а именно: КПК «СОЮЗ» со дня создания юридического лица в течение девяноста дней не вступил в саморегулируемую организацию. В нарушении требований Федерального закона №190-ФЗ КПК «Союз» не представил следующую отчетность: отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за первый квартал 2018 года. В нарушении п.3 Указания Банка России №-У КПК «Союз», не представил в Банк России отчет по форме ОКУД 0420001 «Отчет об операциях с денежными средствами не кредитных финансовых организаций» за февраль, март, апрель, май и июнь 2018 года. В нарушении ч.4 ст. 5 Федерального закона №190-ФЗ, п. 2.1 Указания Банка России №-У КПК «Союз» не обеспечил получение от Банка России электронных документов, посредством использования информационных ресурсов, путем создания личного кабинета. В связи с изложенным, Южным ГУ Банка России в адрес кредитного потребительского кооператива направлено предписание от ДД.ММ.ГГГГ №ТЗ -2-1-7/12948 об устранении нарушений законодательства РФ с указанием на необходимость обеспечить электронное взаимодействие с Банком России посредством использования ЕЛК УИО, в соответствии с Указанием Банка России №-У. Ввиду отсутствия у КПК «Союз» личного кабинета участника информационного обмена предписание было направлено почтой заказным письмом с уведомлением. Предписание кооперативом не получено и возвращено в Южное ГУ Банка России с пометкой «Возврат/досылка», о чем уведомлено Управление федеральной налоговой службы по <адрес>. По результатам проведенной сверки адреса кооператива, указанного в письме с адресом, указанном в ЕГРЮЛ- расхождений не установлено. Предписание в адрес КПК «Союз», направлено повторно. Информация о вручении/невручении корреспонденции отсутствует. Неоднократное нарушение КПК «Союз» требований Федерального закона №190-ФЗ, указания Банка России №-У, указания Банка России №-У, является достаточным основанием для обращения Банка России в суд с исковым заявлением о ликвидации КПК «Союз» в порядке, предусмотренном действующим законодательством. Просит ликвидировать КПК «Союз», возложить на учредителей КПК «Союз»: ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ООО «МКТ-21» обязанность по ликвидации КПК «Союз», обязать учредителей КПК «Союз» совершить действия, связанные с ликвидации КПК «Союз», установив шестимесячный срок, в который процедура ликвидации должна быть завершена.

Неоднократно извещенные о времени и месте рассмотрения дела административные ответчики – представители кредитного потребительского кооператива «Союз», ООО «МКТ-21», ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО9, а также представитель Межрайонной инспекции ФНС № по РИ в суд не явились. Сведений о причинах неявки, ходатайств об отложении судебного разбирательства суду не представили. Дело рассмотрено в их отсутствие.

В судебном заседании представитель отделения – НБ Республики Ингушетия Южного главного управления ЦБ РФ ФИО10, действующий на основании доверенности исковые требования поддержал, при этом выписку из Единого государственного реестра юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой, адреса ответчиков по делу не изменились, просил требования удовлетворить в полном объеме.

Рассмотрев материалы дела, заслушав представителя административного истца, суд находит административное исковое заявление подлежащим удовлетворению.

Центральный Банк Российской Федерации (Банк России), осуществляющий в соответствии со ст. 76.1 ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за не кредитными финансовыми организациями, и являющийся в соответствии с п.п.8 ч.2 ст. ст. 5, п. п. «г» п.9 ч.3 ст. 5 ФЗ «О кредитной кооперации» органом, уполномоченным на обращение в суд с заявлением о ликвидации кредитных кооперативов, в лице исполняющего обязанности управляющего Национального Банка Республики Ингушетия Южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации М-ФИО11, действующего на основании доверенности заявляет следующее.

Как установлено в судебном заседании КПК «Союз» являющийся действующим юридическим лицом, был зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по <адрес>ДД.ММ.ГГГГ (ОГРН <***> ИНН <***>).

Учредителями кредитного потребительского кооператива являются физические лица: ООО «МКТ-21», ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО9 (протокол общего собрания учредителей).

По информации, имеющейся в распоряжении Банка России, КПК «Союз» не является членом ни одной саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов.

Во исполнении функций, возложенных на Банк России федеральным законодательством, Банк России обратился в адрес саморегулируемых организаций, объединяющих КПК в сфере финансового рынка с запросом об информировании Южного ГУ Банка России о членстве КПК «Союз» в саморегулируемой организации.

Согласно ответам, поступившим от саморегулируемых организаций, КПК «Союз» не является их членом, КПК «Союз» со дня создания юридического лица в течение девяноста дней не вступил в саморегулируемую организацию.

Согласно ч.1 ст. 8 Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

В соответствии с пп.3 ч.1 ст. 35 Федерального закона «О кредитной кооперации» кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем создания кредитного кооператива ( при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

Как установлено, в срок, превышающий 90 дней со дня создания кредитного кооператива, КПК «Союз» не вступил в саморегулируемую организацию, что является нарушением кредитным кооперативом положений пп.3 ч.1 ст. 35 Федерального закона «О кредитной кооперации».

В соответствии с ч.4 ст. 5 Федерального закона №190-ФЗ кредитный кооператив обязан обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов, а также возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России.

Согласно ч.3 ст. 28 Федерального закона №190-ФЗ кредитные кооперативы, не вступившие в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, обязаны представлять в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности в порядке, установленном Указанием Банка России №-У, а также обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов и возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном и Указанием Банка России №-У.

В соответствии с Указанием Банка России № –У кредитный потребительский кооператив обязан направлять в Банк России в форме электронного документа с усиленной квалифицированной электронной подписью посредством телекоммуникационных каналов связи, в том числе информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет»: отчет о деятельности за первый квартал, полугодие, девять месяцев календарного года, не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода; отчет о деятельности за календарный год дважды- не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года и не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года; отчет о персональном составе представляется в Банк России КПК, а также в СРО в отношении своих членов после окончания календарного года, а также в случае изменения сведений, содержащихся в отчете о персональном составе, не позднее 30 календарных дней после окончания календарного года или после даты изменения сведений.

В нарушение требований Федерального закона №190-ФЗ КПК «Союз» не представил отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за первый квартал 2018 года.

В нарушение п.3 Указания Банка России №-У КПК «Союз», не представил в Банк России отчет по форме ОКУД 0420001 «Отчет об операциях с денежными средствами не кредитных финансовых организаций» за февраль, март, апрель, май и июнь 2018 года.

В нарушение ч.4 ст. 5 Федерального закона №190-ФЗ, п. 2.1 Указания Банка России №-У КПК «Союз» не обеспечил получение от Банка России электронных документов, посредством использования информационных ресурсов, путем создания личного кабинета.

В соответствии с п.п. «г» п.9 ч.3 ст. 5 Федерального закона «О кредитной кооперации» в случае нарушения установленного ст. 8 Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требований об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива.

В соответствии с пп.2 ч.1 ст. 10 Федерального закона «О кредитной кооперации» кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом РФ, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

Согласно пп.2 п.3 ст. 61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

В силу пп.8 ч.2 ст. 5, пп. «г» п.9 ч.3 ст. 5 Федерального закона «О кредитной кооперации» обращение в судебные органы с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, является функцией Банка России.

В соответствии с п.5 ст. 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица обязанности по осуществлению ликвидации могут быть возложены на его учредителей (участников).

При таких условиях, оценив представленные доказательства, суд приходит к выводу об обоснованности заявленных требований, так как неисполнение кооперативом обязанности по вступлению в саморегулируемую организацию, установленной Законом о кредитной кооперации, в нарушении ч.3 ст. 35 Закона служит основанием для ликвидации указанного кооператива.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 175-180, КАС РФ, суд

решил:

Административное исковое заявление Национального Банка Республики Ингушетия Южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу «Союз» о ликвидации, удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Союз» (ИНН<***>; ОГРН <***>; место нахождения: РИ, <адрес> оф.20, как юридическое лицо.

Возложить на учредителей КПК «Союз»: ФИО1 (ИНН <***>), ФИО2 ( ИНН <***>), ФИО3 ( ИНН <***>), ФИО4 ( ИНН <***>), ФИО5 ( ИНН <***>), ФИО6 ( ИНН <***>), ООО «МКТ-21» обязанность по ликвидации КПК «Союз» из Единого государственного реестра юридических лиц.

Обязать учредителей КПК «Союз» ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ООО «МКТ-21» совершить действия, связанные с ликвидацией КПК «Союз», установив шестимесячный срок, в который процедура ликвидации должна быть завершена.

Решение может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Ингушетия в течение одного месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Копия верна, судья Умаев Х.А.

Федеральный судья

Сунженского районного суда РИ Х.А. Умаев