Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу к Кредитному потребительскому кооперативу «ФИНАНСОВОЕ БЛАГОПОЛУЧИЕ», Ванину Илье Александровичу, Дубчак Кириллу Алексеевичу, Морозовой Виктории Александровне, Новикову Борису Александровичу, Ускову Денису Викторовичу, Слюнину Роману Вячеславовичу о ликвидации кредитного потребительского кооператива,

Установил:

Административный истец Центральный банк Российской Федерации в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу предъявил к административным ответчикам Кредитному потребительскому кооперативу «ФИНАНСОВОЕ БЛАГОПОЛУЧИЕ», Ванину И.А., Дубчак К.А., Морозовой В.А., Новикову Б.А., Ускову Д.В., Слюнину Р.В. административный иск, в котором просит суд ликвидировать кредитный потребительский кооператив «ФИНАНСОВОЕ БЛАГОПОЛУЧИЕ»; возложить обязанности по осуществлению ликвидации КПК «ФИНАНСОВОЕ БЛАГОПОЛУЧИЕ» на его учредителей: Ванина Илью Александровича; Дубчака Кирилла Алексеевича; Морозову Викторию Александровну Новикова Бориса Александровича, Ускова Дениса Викторовича, Слюнина Романа Вячеславовича; установить учредителям КПК «ФИНАНСОВОЕ БЛАГОПОЛУЧИЕ» срок для предоставления в суд утвержденного баланса и завершения ликвидационной процедуры, не превышающий шести месяцев со дня вступления решения в законную силу. В обоснование административного иска указано о том, что Кредитный потребительский кооператив «ФИНАНСОВОЕ БЛАГОПОЛУЧИЕ» был зарегистрирован 06 февраля 2020 года, и является действующим юридическим лицом. Его учредителями являются: юридическое лицо – Общество с ограниченной ответственностью «ДЖЕТКОН» и физические лица: Ванин И.А., Дубчак К.А.. Морозова В.А., Новиков Б.А., Усков Д.В., Слюнин Р.В.. КПК «ФИНАНСОВОЕ БЛАГОПОЛУЧИЕ» не является кредитным кооперативом второго уровня. Как следует из письма Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативом «Содействие» и приложенных к нему выписок из протоколов, КПК «ФИНАНСОВОЕ БЛАГОПОЛУЧИЕ» состоял в членах указанного Союза, однако, с 03 сентября 2021 года членство Кооператива в СРО прекращено по причине нарушений внутренних стандартов СРО. Согласно остальным ответам, поступившим от саморегулируемых организаций, КПК «ФИНАНСОВОЕ БЛАГОПОЛУЧИЕ» не является членом ни одной из них, что является нарушением требований закона. Таким образом, со дня исключения из СРО «НСКК «Содействие» (03 сентября 2021 года) и по настоящий момент (т.е. в срок, превышающий 90 дней) КПК «ФИНАНСОВОЕ БЛАГОПОЛУЧИЕ» не вступил ни в одну из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативом, что является нарушением кредитным кооперативом положений закона.

В судебном заседании представитель истца Центрального банка Российской Федерации в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу по доверенности Агафонов А.М. административный иск поддержал, просил удовлетворить административный иск в полном объеме по изложенным в заявлении доводам.

Административный ответчик Ванин И.А. административный иск не признал, просил отказать в удовлетворении административного иска в полном объеме. В том числе пояснил, что он не является учредителем кооператива, подпись в документах не его, документы на регистрацию кооператива он не подавал.

Административный ответчик Усков Д.В. в судебное заседание не явился, о времени и месте извещен надлежащим образом по известному суду из материалов дела месту жительства. Представил в дело письменное обращение, в котором ходатайствует о рассмотрении дела без его присутствия.

Административный ответчик Дубчак К.А. в судебное заседание не явился, о времени и месте извещен надлежащим образом по известному суду из материалов дела месту жительства, о причинах неявки суду не сообщил.

Административный ответчик Морозова В.А. в судебное заседание не явилась, о времени и месте извещена надлежащим образом по известному суду из материалов дела месту жительства, о причинах неявки суду не сообщила.

Административный ответчик Новиков Б.А. в судебное заседание не явился, о времени и месте извещен надлежащим образом по известному суду из материалов дела месту жительства, о причинах неявки суду не сообщил.

Административный ответчик Слюнин Р.В. в судебное заседание не явился, о времени и месте извещен надлежащим образом по известному суду из материалов дела месту жительства, о причинах неявки суду не сообщил.

Административный ответчик Кредитный потребительский кооператив «ФИНАНСОВОЕ БЛАГОПОЛУЧИЕ» в судебное заседание своего представителя не направил, о времени и месте извещен надлежащим образом по известному суду из материалов дела адресу организации, о причинах неявки представителя суду не сообщил.

Заинтересованное лицо Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 23 по Московской области в судебное заседание своего представителя не направило, о времени и месте извещено надлежащим образом по известному суду из материалов дела адресу организации. Представило в дело письменное заявление, в котором просит суд рассмотреть дело без участия своего представителя.

Суд определил рассмотреть дело в отсутствие не явившихся в судебное заседание лиц.

Выслушав мнение представителя административного истца, мнение административного ответчика, исследовав материалы административного дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с п.п. 1 п. 3 ст. 50 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) юридические лица, являющиеся некоммерческими организациями, могут создаваться в организационно-правовых формах: потребительских кооперативов, к которым относятся в том числе жилищные, жилищно-строительные и гаражные кооперативы, общества взаимного страхования, кредитные кооперативы, фонды проката, сельскохозяйственные потребительские кооперативы.

Согласно п.п. 2 п. 3 ст. 61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

Как установлено п. 5 ст. 61 ГК РФ, решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица. Неисполнение решения суда является основанием для осуществления ликвидации юридического лица арбитражным управляющим (пункт 5 статьи 62) за счет имущества юридического лица. При недостаточности у юридического лица средств на расходы, необходимые для его ликвидации, эти расходы возлагаются на учредителей (участников) юридического лица солидарно (пункт 2 статьи 62).

В силу п. 2 ч. 3 ст. 1 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее – ФЗ от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ) под кредитным потребительским кооперативом (далее - кредитный кооператив) понимается основанное на членстве добровольное объединение физических и (или) юридических лиц по территориальному, профессиональному и (или) социальному принципам, за исключением случая, установленного частью 3 статьи 33 настоящего Федерального закона, в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков).

Согласно п. 7 ч. 2 ст. 5 ФЗ от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ Банк России осуществляет следующие функции: осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 настоящего Федерального закона.

В соответствии с пп. «г» п. 9 ч. 3 ст. 5 ФЗ от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе: обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях: нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Как следует из п. 2 ч. 1 ст. 35 ФЗ от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ, кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий: прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

Согласно ч. 1 ст. 8 Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (далее – ФЗ от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ) членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

В силу п.п. 13 ч. 1 ст. 3 ФЗ от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ статус саморегулируемой организации может приобрести некоммерческая организация, созданная в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации и Федеральным законом от 12 января 1996 года № 7-ФЗ «О некоммерческих организациях» в форме ассоциации (союза) в целях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, основанная на членстве и объединяющая юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих следующие виды деятельности (далее - финансовые организации): кредитных потребительских кооперативов.

Из материалов административного дела следует, что Кредитный потребительский кооператив «ФИНАНСОВОЕ БЛАГОПОЛУЧИЕ» (далее – КПК) зарегистрирован в установленном законом порядке 06 февраля 2020 года, является действующим. При этом, не является кредитным кооперативом второго уровня, понятие которого установлено п. 4 ч. 3 ст. 1 ФЗ от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ.

Согласно имеющегося в регистрационном деле в отношении КПК протокола № 1 Общего собрания учредителей Кредитного потребительского кооператив «Финансовое благополучие» от 29 января 2020 года усматривается, что учредителями указанного кредитного кооператива являются следующие физические лица: Ванин И.А., Дубчак К.А.. Морозова В.А., Новиков Б.А., Усков Д.В.. Слюнин Р.В., при этом, учредителем указанного кредитного кооператива также является ООО «ДЖЕТКОН».

В соответствии с представленными в дело сведениями также следует, что ООО «ДЖЕТКОН» прекратило свою деятельность 07 июня 2021 года, и исключено из ЕГРЮЛ.

КПК был исключен из Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Содействие», ранее состоял в членах указанного Союза, однако с 03 сентября 2021 года членство КПК в СРО прекращено. При этом, в дальнейшем КПК не вступил ни в одну из саморегулируемых организаций, и не является членом ни одной из них в нарушением положений ст. 35 ФЗ от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ.

Данные обстоятельства подтверждены надлежащими письменными доказательствами, как представленными административным истцом, так и представленными по запросу суда компетентным в данной сфере органом материалами регистрационного дела в отношении КПК.

Административные ответчики не представили суду доказательств, опровергающих доводы административного истца и представленные по делу доказательства, исследованные в судебном заседании.

Таким образом, по данному административному делу установлено, что с момента прекращения членства в СРО в течение 90 дней КПК не вступил ни в одну из СРО, что нарушает требования ч. 1 ст. 35 ФЗ от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ.

В данном конкретном случае, исходя из совокупности представленных по административному делу доказательств, суд приходит к выводу о том, что КПК без уважительных причин допустил грубое нарушение требований законодательства Российской Федерации о некоммерческих организациях, а именно: не вступил в члены СРО в установленный законом 90-дневный срок с даты исключения из членов СРО, что в силу прямого указания ст. 61 ГК РФ является основанием для ликвидации юридического лица.

Также суд отмечает, что каких-либо мер по устранению указанного нарушения закона КПК не предпринято; доказательств наличия объективных, не зависящих от административного ответчика обстоятельств, препятствовавших своевременному исполнению обязанности вступить в саморегулируемую организацию, административными ответчиками не представлено.

В соответствии с пп. 2 ч. 1 ст. 10 ФЗ от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ, а также в соответствии с п. 5 ст. 61 ГК РФ кредитный кооператив может быть ликвидирован: по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами. Решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

На момент рассмотрения административного дела судом административными ответчиками не представлены надлежащие документы, подтверждающие их выход из состава учредителей КПК.

При этом, суд не принимает доводы административного ответчика Ванина И.А. о том, что он не имеет никакого отношения к КПК, равно и о том, что какого-либо участия в создании и деятельности (в том числе общих собраниях) указанного кооператива он не принимал, а узнал о существовании данного кооператива и о том, что числится его учредителями, из материалов настоящего административного дела. Также суд не принимает и доводы административного ответчика о том, что в представленной копии протокола общего собрания учредителей КПК подпись ему не принадлежит.

Доводы административного ответчика о подложности подписи сами по себе не являются достаточным основанием для освобождения учредителя от обязанности по ликвидации юридического лица.

Так, согласно представленным в административное дело материалам регистрационного дела в отношении КПК и сведениям ЕГРЮЛ учредителями данного юридического лица является, в том числе, Ванин И.А..

Доказательств, бесспорно и безусловно свидетельствующих о том, что административный ответчик не является одним из учредителей КПК, не принимал участия в деятельности кооператива, административными ответчиками суду не представлено.

Сведений об оспаривании административными ответчиками указанных протоколов общего собрания в установленном порядке, в том числе и после подачи рассматриваемого административного иска в суд, суду также не представлено, с самостоятельными требованиями административные ответчики в суд не обращались, также не реализовали свое право путем обращения с соответствующими заявлениями в регистрирующий орган.

На основании изложенного, суд приходит к выводу о том, что рассматриваемый в данном административном деле административный иск является обоснованным, и подлежит удовлетворению.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 175-180 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

Административный иск Центрального банка Российской Федерации в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу к Кредитному потребительскому кооперативу «ФИНАНСОВОЕ БЛАГОПОЛУЧИЕ», Ванину Илье Александровичу, Дубчак Кириллу Алексеевичу, Морозовой Виктории Александровне, Новикову Борису Александровичу, Ускову Денису Викторовичу, Слюнину Роману Вячеславовичу о ликвидации кредитного потребительского кооператива - удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «ФИНАНСОВОЕ БЛАГОПОЛУЧИЕ», ОГРН: , ИНН: .

Возложить обязанности по осуществлению ликвидации на учредителей Кредитного потребительского кооператива «ФИНАНСОВОЕ БЛАГОПОЛУЧИЕ»: Ванина Илью Александровича, Дубчак Кирилла Алексеевича, Морозову Викторию Александровну, Новикова Бориса Александровича, Ускова Дениса Викторовича, Слюнина Романа Вячеславовича.

Установить Ванину И.А., Дубчак К.А., Морозовой В.А., Новикову Б.А., Ускову Д.В., Слюнину Р.В., срок представления в суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедурыне превышающий шести месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский областной суд через Балашихинский городской суд Московской области в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья Д.И. Лебедев

Решение принято судом в окончательной форме 05 июня 2022 г.

Судья Д.И. Лебедев