Гражданский кодекс часть 1

с участием представителя административного истца Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения - Национального банка по Республике Дагестан Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации по доверенности Ибрагимовой ФИО14,

представителя заинтересованного лица Управления Федеральной налоговой службы по РД по доверенности Муртазалиева ФИО15,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения - Национального банка по Республике Дагестан Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу «ФЕНИКС» о ликвидации кредитного потребительского кооператива «ФЕНИКС»,

УСТАНОВИЛ:

Центральный банк Российской Федерации в лице Отделения - Национального банка по Республике Дагестан Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации обратился в суд с административным исковым заявлением к кредитному потребительскому кооперативу «ФЕНИКС» о ликвидации кредитного потребительского кооператива «ФЕНИКС», возложении на кредитный потребительский кооператив «ФЕНИКС» (<данные изъяты>, <адрес>; дата государственной регистрации - ДД.ММ.ГГГГ), а также на членов (пайщиков) КПК «ФЕНИКС» обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации КПК «ФЕНИКС» произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией потребительского кооператива, предусмотренные законом и предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности КПК «ФЕНИКС».

В судебном заседании представитель административного истца Центрального банка РФ в лице Отделения - Национального банка по РД Южного главного управления Центрального банка РФ по доверенности Ибрагимова Б.А. административные исковые требования уточнила, просила ликвидировать кредитный потребительский кооператив «ФЕНИКС» (<данные изъяты>); возложить на кредитный потребительский кооператив «ФЕНИКС» (<данные изъяты>; <адрес>; дата государственной регистрации - ДД.ММ.ГГГГ), обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации КПК «ФЕНИКС» произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией потребительского кооператива, предусмотренные законом и предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы, необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности КПК «ФЕНИКС», пояснив, что в ходе анализа сведений Государственного реестра кредитных потребительских кооперативов и реестров членов СРО размещенных в
информационно - телекоммуникационной сети «Интернет» на сайтах Банка
России и СРО, кредитный потребительский кооператив «ФЕНИКС» (далее-КПК «ФЕНИКС», Кооператив) ДД.ММ.ГГГГ исключен из
членов СРО АССОЦИАЦИИ «САМОРЕГУЛИРУЕМАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ
КРЕДИТНЫХ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИХ КООПЕРАТИВОВ «КООПЕРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ». Крайний день для вступления КПК «ФЕНИКС» в СРО - ДД.ММ.ГГГГ.

В адрес КПК «ФЕНИКС» Южным ГУ Банка России направлено письмо от ДД.ММ.ГГГГ№ о необходимости вступления в СРО.

В течение 90 дней, следующих за днем прекращения членства в СРО, КПК «ФЕНИКС» не вступил в члены СРО (выписка из реестра кооперативов по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ прилагается). На дату направления заявления информация о вступлении КПК «ФЕНИКС» в СРО в реестре также отсутствует.

Таким образом, КПК «ФЕНИКС» нарушил требования части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ.

Кроме того, со стороны КПК «ФЕНИКС» имели место неоднократные нарушения требований законодательства, в частности:

- пункта 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ, в связи с чем
КПК ФЕНИКС» направлено предписание Банка России об устранении
нарушений законодательства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №№ (предписание исполнено);

- пункта 4 Указания Банка России № в связи с чем КПК
«ФЕНИКС» направлено предписание Банка России об устранении нарушений
от ДД.ММ.ГГГГ №№ (предписание исполнено);

- пункта 6 части 3 статьи 5 Федерального закона №190-ФЗ, в связи с чем КПК ФЕНИКС» направлено предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ№. Информация об исполнении предписания отсутствует, будет представлена в суд по мере поступления в Отделение.

В соответствии с подпунктом «в» и «г» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ за неоднократное нарушение КПК «ФЕНИКС» Федерального закона №190-ФЗ, а также за нарушение установленного Федеральным законом № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок.

Вышеназванное нарушение закона служит самостоятельным основанием для обращения Банка России в суд с заявлением о ликвидации КПК «ФЕНИКС».

Согласно сведениям, содержащимся в выписке из Единого государственного реестра юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ Кооператив не обладает признаками недействующего юридического лица, сведения об исключении КПК «ФЕНИКС» из ЕГРЮЛ отсутствуют.

В выписке из ЕГРЮЛ не содержатся сведения о членах (пайщиках) Кооператива и в целях уточнения состава членов (пайщиков), их места жительства, а также даты и места рождения, Банк России направил запрос в адрес Управления Федеральной налоговой службы России по Республике Дагестан, однако на сегодняшний день ответ на запрос не поступил.

Представитель заинтересованного лица Управления Федеральной налоговой службы по РД по доверенности Муртазалиев Д.А. не возражал против удовлетворения административных исковых требований, пояснив, что препятствующих факторов для принудительной ликвидации данной организации не имеется.

Административный ответчик кредитный потребительский кооператив «ФЕНИКС», надлежащим образом извещенный о месте и времени рассмотрения дела, своего представителя в суд не направил.

Выслушав сторону, исследовав материалы административного дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с пунктом 2 части 2 статьи 61 Гражданского кодекса РФ юридическое лицо может быть ликвидировано по решению суда в случае осуществления деятельности с неоднократными или грубыми нарушениями закона, иных правовых актов.

В соответствии со статьей 76.1 и статьей 76.5 Федерального закона №86-ФЗ1 Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, в том числе кредитными потребительскими кооперативами и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Согласно пункту 7 части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ2, Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 Федерального закона № 190-ФЗ.

Из материалов дела следует, что Южное главное управление Центрального Банка РФ направляла руководителю кредитного потребительского кооператива запрос от ДД.ММ.ГГГГ за №№ о предоставлении документов и информации.

Согласно предписанию Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №№ в связи с не предоставлением справки в отношении членов правления КПК «ФЕНИКС» Курбановой Д.А., Курбановой З.Ю., ревизора Лабазановой П.С., а также отсутствии ходатайства о продлении срока исполнения пункта 2 Запроса, Банк предписывает КПК «ФЕНИКС» в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ устранить нарушение законодательства РФ.

Из предписания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №№ усматривается, что по результатам письма Кооператива установлено, что решением общего собрания пайщиков КПК «ФЕНИКС» от ДД.ММ.ГГГГ№ полномочия членов правления Курбановой Д.А., Курбановой З.Ю. и ревизора Лабазановой П.С. прекращены, на соответствующие должности назначены Гасанов А.И., Багаутдинова Ю.А., Шахабидова А.Ш. В соответствии с указанием Банка России №, КПК «ФЕНИКС» обязан был представить в Банк России Отчет в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ. В связи с чем Банк России предписал КПК «ФЕНИКС» в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ представить в Банк России Отчет в соответствии с Указанием Банка России №

Согласно запросу Банка России №Т3-2-11/4153 от ДД.ММ.ГГГГ КПК «ФЕНИКС» в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ необходимо представить в Южное ГУ Банка России:

-реестр договоров привлеченных денежных средств, действующих по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, по форме приложения 1 к настоящему запросу в формате Excel;

- реестр договоров выданных займов, действующих по состоянию на
ДД.ММ.ГГГГ, по форме приложения 2 к настоящему запросу в формате Excel;

- реестр членов (пайщиков), ведение которого осуществляется в
соответствии с требованиями статьи 12 Федерального закона № 190-ФЗ в
формате Excel по состоянию на дату представления реестра;

- копии оборотно-сальдовых ведомостей по счетам бухгалтерского учета
(в разрезе контрагентов) денежных средств, финансовых вложений, резервов на
возможные потери по займам, краткосрочных и долгосрочных кредитов и
займов, резервного фонда, паевого фонда, дебиторской и кредиторской
задолженности в формате Excel за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- копию общей оборотно-сальдовой ведомости по всем счетам
бухгалтерского учета в формате Excel за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- результаты инвентаризации задолженности по выданным займам по
состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в формате Excel, проведенной в соответствии с
пунктом 1 Указания Банка России №;

- информацию о размере резервного фонда и направлениях его
размещения, а также сведения об отдельных видах активов по состоянию на
ДД.ММ.ГГГГ, по форме приложения 3 к настоящему запросу в формате Excel;

- кассовую книгу в формате Excel за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- копии следующих документов: действующей редакции устава, учетной
политики, рабочего плана счетов бухгалтерского учета (в случае если они ранее
не были представлены в Южное ГУ Банка России или в случае если ранее
представленные документы и информация утратили свою актуальность); в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ необходимо представить в Южное ГУ Банка России справки о наличии/отсутствии судимости единоличного исполнительного органа кредитного кооператива, органов правления кооператива, контрольно-ревизионного органа (наблюдательного совета, ревизионной комиссии или ревизора кредитного кооператива). Дата изготовления указанных справок не должна быть ранее даты получения настоящего запроса.

Из предписания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №№ усматривается, что в ходе мониторинга поступающей в Банк России корреспонденции Южным ГУ Банка России установлено, что КПК «ФЕНИКС» письмами от ДД.ММ.ГГГГ№, от ДД.ММ.ГГГГ№ представил в Южное ГУ Банка России справки, даты изготовления которых ранее даты получения Кооперативом Запроса. Таким образом, КПК «ФЕНИКС» не исполнил Запрос. В связи с чем Банк России предписал КПК «ФЕНИКС» в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ устранить нарушение законодательства РФ.

Согласно сведениям о членстве КПК «ФЕНИКС» ДД.ММ.ГГГГ исключен из членов СРО АССОЦИАЦИИ «САМОРЕГУЛИРУЕМАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ
КРЕДИТНЫХ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИХ КООПЕРАТИВОВ «КООПЕРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ».

Согласно части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в сфере финансовых рынков, объединяющую кредитные потребительские кооперативы (далее по тексту - СРО), в течение девяноста дней, следующих за днем создания кредитных кооперативов. Кредитные кооперативы, прекратившие членство в саморегулируемой организации, обязаны в течение 90 дней, следующих за днем прекращения своего членства в саморегулируемой организации, вступить в другую саморегулируемую организацию.

Согласно письму Южного ГУ Банка России от ДД.ММ.ГГГГ№ «ФЕНИКС» необходимо соблюдать требования части 1 статьи 35 Федерального закона №190-ФЗ.

В соответствии со ст.62 КАС РФ административный ответчик не представил доказательства, опровергающие доводы истца. Суду также не представлены доказательства выполнения предписаний Банка России, а также информации о вступлении КПК «ФЕНИКС» в СРО.

Ликвидация кредитного кооператива осуществляется по правилам, установленным статьей 10 Федерального закона № 190-ФЗ, а также в соответствии с положениями части первой Гражданского кодекса Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № 51-ФЗ (далее - ГК РФ), регламентирующими ликвидацию юридического лица.

В соответствии с пунктом 8 части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива, в случаях, предусмотренных Федеральным законом № 190-ФЗ. На основании подпункта 3 пункта 3 статьи 61 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации (далее-ГК РФ) требование о ликвидации юридического лица может быть предъявлено в суд государственным органом или органом местного самоуправления, которому право на предъявление такого требования предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

В силу пункта 5 статьи 61 части первой ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

В соответствии с ч. 2 ст. 61 ГК РФ, юридическое лицо может быть ликвидировано по решению суда в случае допущенных при его создании грубых нарушений закона, если эти нарушения носят неустранимый характер, либо осуществления деятельности без надлежащего разрешения (лицензии), либо запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с иными неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов, либо при систематическом осуществлении некоммерческой организацией, в том числе общественной или религиозной организацией (объединением), благотворительным или иным фондом, деятельности, противоречащей ее уставным целям, а также в иных случаях, предусмотренных настоящим Кодексом.

С учетом изложенного, суд приходит к выводу о том, что допущенные административным ответчиком нарушения законодательства Российской Федерации являлись неоднократными и грубыми, что является основанием для ликвидации данной организации.

При таких обстоятельствах, учитывая, что ответчиком не исполнялись на протяжении длительного периода времени обязанности, установленные статьей 32 Федерального закона «О некоммерческих организациях», решение о ликвидации организации является адекватной мерой, необходимой для защиты прав и законных интересов других лиц, что дает основание для признания организации прекратившей свою деятельность, требования административного истца являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

На основании вышеизложенного, руководствуясь статьями 175, 178-180 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Удовлетворить административные исковые требования Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения - Национального банка по Республике Дагестан Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу «ФЕНИКС».

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «ФЕНИКС» (<данные изъяты>; <адрес>; дата государственной регистрации – ДД.ММ.ГГГГ).

Возложить на кредитный потребительский кооператив «ФЕНИКС» (<данные изъяты>; <адрес>; дата государственной регистрации – ДД.ММ.ГГГГ) обязанность в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда о ликвидации КПК «Феникс» произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией потребительского кооператива, предусмотренные законом, и предоставить в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документы необходимые для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности КПК «ФЕНИКС».

Апелляционные жалоба, представление могут быть поданы в течение одного месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме через суд, принявший решение

Мотивированное решение изготовлено ДД.ММ.ГГГГ.

Председательствующий судья В.И. Мукаилова