Гражданский кодекс часть 1

Судья Верховного Суда Российской Федерации Ксенофонтова Н.А., изучив кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью «Южная торговая компания» (истец, г. Ростов-на-Дону, далее – компания) на решение Арбитражного суда Ростовской области от 08.10.2018 по делу № А53-11314/2018, постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 20.12.2018 и постановление Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 22.04.2019 по тому же делу по иску компании к публичному акционерному обществу «Сбербанк России» о признании незаконным отказа в совершении операции, обязании направления сведений в уполномоченный орган, взыскании 6 780 рублей 82 копеек процентов за пользование чужими денежными средствами,

установил:

решением Арбитражного суда Ростовской области от 08.10.2018, оставленным без изменения постановлением Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 20.12.2018 и постановлением Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 22.04.2019 в удовлетворении иска отказано.

В кассационной жалобе компания просит об отмене судебных актов как незаконных, ссылаясь на игнорирование судами невозможности представления документов, подтверждающих поставку товаров по сделке с предоплатой, неправомерность отказа банка в совершении операции, неверное определение обстоятельств спора.

В силу части 1 статьи 291.11 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации основаниями для отмены или изменения Судебной коллегией Верховного Суда Российской Федерации судебных актов в порядке кассационного производства являются существенные нарушения норм

материального права и (или) норм процессуального права, которые повлияли на исход дела и без устранения которых невозможны восстановление и защита нарушенных прав, свобод, законных интересов в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, а также защита охраняемых законом публичных интересов.

Таких оснований в связи с доводами жалобы не установлено.

Правомочность осуществления банком контроля за операциями клиента основана на положениях Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ).

Соответствующие действующим в банке внутренним критериям сомнения в законности проводимых по счету клиента операций в силу пункта 11 статьи 7 Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ предоставляют банку право отказать в совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации.

Суды установили представление компанией неполного комплекта истребованных документов и обоснованность выявленных в рамках внутреннего контроля подозрений банка в отношении операций компании.

Иная оценка компанией собственных действий и их последствий не создает оснований для кассационного пересмотра судебных актов.

Руководствуясь статьями 291.6, 291.8 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судья Верховного Суда Российской Федерации

определил:

отказать обществу с ограниченной ответственностью «Южная торговая компания» в передаче кассационной жалобы для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации.

Судья Верховного Суда

Российской Федерации ФИО1