Беспроцентный займ обязательный контроль - гражданское законодательство и судебные прецеденты

результате реализации данного договора клиент ООО «Иркутская процессинговая компания» (заемщик – ООО «Фортунастрой») 09.06.2017 совершил, подлежащую обязательному контролю операцию, а именно получил от юридического лица, не являющегося кредитной организацией, беспроцентный займ в сумме 1 400 000,00 рублей (платежное поручение от 09.06.2017 № 2273). В проверяемом периоде сведения о вышеуказанной сделке представлены в Росфинмониторинг не были, что является нарушением в части осуществления внутреннего контроля. Сведения по указанной сделке были представлены в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) 13.11.2017, то есть с нарушением установленного срока. Усмотрев в действиях ООО «ИПК» нарушение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, поскольку общество не исполнило вышеуказанные требования законодательства в части осуществления внутреннего контроля, что повлекло представление сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю , в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, но не повлекло непредставления названных сведений, либо сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с

реализации данного договора клиент ООО «Иркутская процессинговая компания» (Заемщик - ООО «Фортунастрой») 09.06.2017 совершил, подлежащую обязательному контролю операцию, а именно получил от юридического лица, не являющегося кредитной организацией, беспроцентный займ в сумме 1 400 000.00 руб. (платежное поручение от 09.06.2017 № 2273). В проверяемом периоде сведения о вышеуказанной сделке представлены в Росфинмониторинг не были, что является нарушением в части осуществления внутреннего контроля. Сведения по указанной сделке были представлены в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) 13.11.2017, то есть с нарушением установленного срока. Усмотрев в действиях ООО «Иркутская процессинговая компания» нарушение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, поскольку Общество не исполнило вышеуказанные требования законодательства в части осуществления внутреннего контроля, что повлекло представление сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю , в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, но не повлекло непредставления названных сведений, либо сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции

беспроцентных займов: - 29 апреля 2009 года заключен договор беспроцентного займа №28-04/09 с обществом с ограниченной ответственностью «АЗ-Инвест», в соответствии с которым обществом с ограниченной ответственностью «Группа развития и управления» получен беспроцентный займ на сумму 1285000 рублей; - 28 ноября 2008 года заключен договор беспроцентного займа №220-11/08 с обществом с ограниченной ответственностью «Санделис», в соответствии с которым обществу с ограниченной ответственностью «Группу развития и управления» предоставлен беспроцентный займ на сумму 8080000 рублей. Кроме того, в ходе проверки вывялены 8 операций, подлежащих обязательному контролю , информация о которых в Росфинмониторинг не направлялась. Однако срок давности привлечения к административной ответственности за данные нарушения истек. По результатам проверки межрегиональным управлением Федеральной службы по финансовому мониторингу по Уральскому Федеральному округу составлены акт выездной проверки №43 от 14 августа 2009 года, протокол об административном правонарушении №03-09/108 от 14 августа 2009 года, вынесено оспариваемое постановление от 19 августа 2009 года по делу №03-09/108 о привлечении