Идентификация клиента при обмене валюты - гражданское законодательство и судебные прецеденты

иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения. Пунктом 1.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ предусмотрено, что при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 40 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводятся, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Таким образом, необходимость идентификации физического лица при совершении операции по обмену валюты , равно как и исключения из данного правила (пункт 1.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ) характеризует одно из основных потребительских свойств финансовой услуги по обмену валюты. При этом, исключение из данного правила, установленное пунктом 1.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ позволяет физическому лицу приобрести