Карта комплаенс рисков - гражданское законодательство и судебные прецеденты

физических лиц и подключить Базовый пакет услуг. Истцу были открыты мастер-счета, в том числе счет №, к которому выдана банковская карта, которая в последствии перевыпускалась. 31.10.2016 ФИО1 подано заявление об изменении Пакета услуг Базовый на Пакет услуг Классический. Судом первой инстанции установлено, что Банк ограничил ФИО1 в возможности пользования денежными средствами, хранящимися на его счете, и это ограничение было связано с выполнением Банком положений Федерального закона от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно представленным ответчиком сведениям, ПАО Банк ВТБ были заблокированы расходные операции по открытому на имя ФИО1 счету № на основании служебной записки Управления мониторинга банковских операций Департамента комплаенс контроля и финансового мониторинга от 10.05.2018 г., которым в отношении ФИО1 рекомендовано провести мероприятия, направленные на пресечение проведения операций повышенного риска в соответствии с требованиями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем и финансированию терроризма", поскольку проводимые по