Неоднократное совершение клиентом операций подлежащих обязательному контролю - гражданское законодательство и судебные прецеденты

сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; - выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Законом № 115-ФЗ. Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, иная противоправная цель при заключении этой сделки отсутствуют, доказательства обратного ответчик не представил. Согласно позиции Ответчика, списание денежных средств со счета ООО «Энергокомплект» осуществлено в рамках реализации полномочий, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Однако данный Федеральный закон не предусматривает право Банка списывать со счета клиента денежные средства в качестве вознаграждения за проведение соответствующих операций. В соответствии с положениями ст. 7 указанного Федерального закона Банк обязан документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами. Условия

установленным учредительными документами этой организации; выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом; совершение операции, сделки клиентом, в отношении которого уполномоченным органом в организацию направлен либо ранее направлялся запрос, предусмотренный подпунктом 5 пункта 1 настоящей статьи; отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Как следует из запроса страховщика от 15.03.2018, указанные обстоятельства не были установлены последним, следовательно, основания для фиксирования информации не возникли. Согласно пункту 1 статьи 6 Закона № 115-ФЗ заявленная операция в силу своего суммового выражения не относится к числу операций, подлежащих обязательному контролю . Таким образом, у страховщика не