участников Общества от 01.05.2011, решение единственного участника Общества ФИО6 от 12.04.2011 о назначении на должность директора Общества ФИО4, приказ от 12.04.2011 № 1 о назначении ФИО4 директором Общества, выписка из ЕГРЮЛ в отношении Общества от 26.04.2011, устав Общества. Банк идентифицировал как самого клиента, так и лицо, уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете клиента. Представленные документы и совершенные Банком действия позволяли последнему принять новую карточку с образцами подписи и оттиска печати клиента, учитывая Положение об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного Банком России 19.08.2004 № 262-П (далее – Положение № 262-П), Инструкцию Банка России от 14.09.2006 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» (далее – Инструкция № 28-И) - здесь и далее документы указаны в применимой к спору редакции. Так, общее правило об обязанности кредитной организации идентифицировать лицо, находящееся у нее
№ 508 ПАО СК «Росгосстрах» сообщило истцу о необходимости представления сведений в форме анкеты в целях соблюдения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ), Положения об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 12.12.2014 № 444-П) (далее - Положение об идентификации ), указало, что до выполнения соответствующих требований рассмотрение заявления о страховом возмещении осуществляться не будет (том 1 л.д. 102). ООО «ПеКо» обратилось к ИП ФИО3 для проведения независимой экспертизы оценки стоимости восстановительного ремонта автомобиля. Согласно отчету от 17.01.2018 №44-18 рыночная стоимость права требования дополнительной утраты товарной стоимости поврежденного транспортного средства составила 6 492 руб. (том 1 л.д. 40-51) Стоимость услуг эксперта составила 15 000 руб., оплачена ООО «ПеКо» платежным поручением от 31.01.2018 №178
вклада «Доходный плюс» на срок 540 дней под 6% годовых в пользу третьего лица – В., в размере ... рублей. В связи с отказом сотрудника банка в открытии вклада, М. составлено заявление, на которое Дата банком дан ответ. В ответе от Дата со ссылками на Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного Банком России от 15.10.2015 № 499-П, Инструкцию Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) депозитных счетов» банк указывает на необходимость предоставления при открытии счета (вклада) оригинала доверенности, оригинала паспорта представителя, оригинала (либо нотариально заверенной копии) паспорта лица, на чье имя будет открываться
о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. При этом договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, с использованием аналогов собственноручной подписи, кодов, паролей и иных средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом. В совокупности с указанными нормами пункт 3.3 Положения ЦБ РФ от 19.08.2004 № 262-П « Положение об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» отмечает, что при совершении сделок с использованием платежных (банковских) карт идентификация держателя карты осуществляется на основе реквизитов платежной (банковской карты), а также кодов (паролей). Расчетные (расчетно-кассовые) документы, оформляемые при совершении операций по Карте, могут быть подписаны личной подписью Держателя Карты, либо составлены с использованием аналога собственноручной подписи Держателя Карты: ПИНа, постоянного пароля/одноразового пароля или кодов, сформированных
