Принцип знай своего служащего - гражданское законодательство и судебные прецеденты

а также иной противоправной деятельности, осуществляемой недобросовестными клиентами и контрагентами и(или) служащими кредитной организации. 3. Недостатки в управлении банковскими рисками кредитной организации, приводящие к возможности нанесения ущерба деловой репутации. Осуществление кредитной организацией рискованной кредитной, инвестиционной и рыночной политики, высокий уровень операционного риска, недостатки в организации системы внутреннего контроля, в том числе в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 4. Недостатки кадровой политики при подборе и расстановке кадров, несоблюдение принципа "Знай своего служащего "). 5. Возникновение у кредитной организации конфликта интересов с учредителями (участниками), клиентами и контрагентами, а также другими заинтересованными лицами. 6. Опубликование негативной информации о кредитной организации или ее служащих, учредителях (участниках), членах органов управления, аффилированных лицах, дочерних и зависимых организациях в средствах массовой информации. Исходя из положения Банка России следует, что подтверждением наличия обстоятельств репутационного риска кредитной организации должны являться сведения возникновения у нее убытков. Сведения о направлении запросов банка и ответов на